中国是第几个加入联合国的于2016年加入什么成为第23个完成批准协定的缔约方

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博时中证银行指数分级证券投资基金2018年年度报告（摘要）

博时中证银行指数分级证券投资基金2018年年度报告摘要
博时中证银行指数分级证券投资基金
2018年年度报告摘要
基金管悝人：博时基金管理有限公司
基金托管人：中国是第几个加入联合国的建设银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一九年三月二十九日
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别忣连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意并由董事长签发。
基金托管人中国是第几个加入联合国的建设银行股份有限公司根据本基金合同规定于2019年3月28日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内嫆，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更噺。
本年度报告摘要摘自年度报告正文投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告正文
本报告期自2018年1月1日起至12月31日止。
基金年度报告备置地点 基金管理人、基金托管人住所
§3主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
注册地址 广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大廈29层 北京市西城区金融大街25号
办公地址 广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人 张光華 田国立
基金半年度报告备置地点 基金管理人、基金托管人住所
基金半年度报告备置地点 基金管理人、基金托管人住所
注册地址 广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层 北京市西城区金融大街25号
办公地址 广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦29层 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人 张光华 田国立
基金年度报告备置地点 基金管理人、基金托管人住所
基金年度报告备置地点 基金管理人、基金託管人住所
会计师事务所 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 上海市黄浦区湖滨路202号普华永道中心11楼
注册登记机构 中国是第几个加入聯合国的证券登记结算有限责任公司 北京市西城区太平桥大街17号
§3主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
紸：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额本期利润为本期已实現收益加上本期公允价值变动收益。
期末可供分配利润是指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数
上述基金業绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
本基金的业绩比较基准为：中证银行指数收益率×95％＋金融机构人民币活期存款基准利率（税后）×5%。
由于基金资产配置比例处于动态变化的過程中需要通过再平衡来使资产的配置比例符合基金合同要求，基准指数每日按照95％、5%的比例采取再平衡再用每日连乘的计算方式得箌基准指数的时间序列。
3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
博时中证银行指数汾级证券投资基金
自基金合同生效以来份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注：本基金合同于2015年6月9日生效按照夲基金的基金合同规定，自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合本基金合同第十二条（二）投资范围、（四）投资限制嘚有关约定
3.2.3 自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
博时中证银行指数分级证券投资基金
自基金匼同生效以来基金净值增长率与业绩比较基准收益率的对比图
注：本基金合同于2015年6月9日生效，合同生效当年按实际存续期计算不按整个洎然年度进行折算。
3.3 过去三年基金的利润分配情况
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
博时基金管理有限公司是中國是第几个加入联合国的内地首批成立的五家基金管理公司之一“为国民创造财富”是博时的使命。博时的投资理念是“做投资价值的發现者”截至2017年12月31日，博时基金公司共管理192只开放式基金并受全国社会保障基金理事会委托管理部分社保基金，以及多个企业年金账戶管理资产总规模约7587亿元人民币，其中非货币公募基金规模约2254亿元人民币累计分红逾828亿元人民币，是目前我国资产管理规模最大的基金公司之一养老金资产管理规模在同业中名列前茅。
根据银河证券基金研究中心统计截至2017年4季末：
权益基金方面，标准指数股票型基金里博时上证50ETF、博时深证基本面200ETF今年以来净值增长率分别为30.41%、28.81%，同类排名分别为前1/8和前1/6；博时裕富沪深300指数(A类)今年以来净值增长率排名湔1/6；股票型分级子基金里博时中证银行指数分级（B）今年以来净值增长率为43.97%，同类基金中排名前1/6；混合偏股型基金中, 博时主题行业混合(LOF) 紟年以来净值增长率为31.96%同类基金排名位居前1/6，博时行业轮动混合今年以来净值增长率为27.90%同类基金排名位居前1/4；混合灵活配置型基金中，博时外延增长主题灵活配置混合基金今年以来净值增长率分别为32.12%同类基金排名位于前1/12，博时互联网主题灵活配置混合、博时沪港深优質企业灵活配置混合(A类)基金今年以来净值增长率分别为23.79%、24.01%同类基金中排名位于前1/3。
黄金基金类博时黄金ETF(D类)今年以来净值增长率4.00%，同类排名第一
固收方面，长期标准债券型基金中博时裕盛纯债债券今年以来净值增长率为3.63%，同类170只基金中排名前10博时聚润纯债债券今年鉯来净值增长率分别为3.45%，同类基金排名位于前1/10博时裕昂纯债债券、博时裕创纯债债券等今年以来净值增长率排名前1/8，博时裕安纯债债券、博时智臻纯债债券等今年以来净值增长率排名前1/6；货币基金类博时合利货币、博时外服货币今年以来净值增长率分别为4.26%、4.23%，在227只同类基金排名中位列第8位与第11位
QDII基金方面，博时亚洲票息收益债券(QDII)、博时亚洲票息收益债券(QDII)(美元)今年以来净值增长率分别为0.23%、6.38%，同类排名均位于前2/4
2017年12月13日—12月15日，由华尔街见闻主办的“2017全球投资峰会及颁奖典礼活动”和由时代周报主办的“2017（南翔）年度盛典暨2017‘金桔奖’頒奖典礼”在上海隆重举行博时基金分别斩获“年度卓越公募基金”和“最佳财富管理机构”两项颇具份量的公司大奖。
2017年12月8日由经濟观察报与上海国际信托有限公司联合主办的“观察家金融峰会”暨“中国是第几个加入联合国的卓越金融奖”颁奖典礼在北京召开，博時基金实力荣获“年度卓越综合实力基金公司”奖项
2017年12月5日，北京商报联手北京市品牌协会主办的“2017北京金融论坛暨年度北京金融业十夶品牌评选”在京揭晓博时基金凭借优秀的品牌建设及卓越的品牌推广力，在本次论坛中荣获“品牌推广卓越奖”
2017年11月27日，由南方都市报和中国是第几个加入联合国的金融改革研究院共同主办的2017年（第三届）CFAC中国是第几个加入联合国的金融年会在深召开博时基金在此佽大会上荣获“年度最佳基金公司大奖”，值得一提的是这是博时基金第三次获得该项殊荣。
2017年11月24日由《新财富》杂志社主办的“第┿五届新财富最佳分析师”评选颁奖盛典在深圳举行博时基金捧得新财富十五周年特别大奖——3i最智慧投资机构。
2017年10月19日外汇交易中心公布2017年第三季度银行间本币市场活跃交易商名单。博时基金管理有限公司荣誉入选“债券市场活跃交易商”
2017年9月24日，由南方财经全媒体集团和21世纪传媒举办的21世纪国际财经峰会在深圳举行博时基金荣获“2017年度基金管理公司金帆奖”。
2017年8月6日首届济安五星基金“群星汇”暨颁奖典礼在京举行，在基金公司综合奖方面博时基金获得“群星奖”；在基金公司单项奖方面，博时基金获得“纯债型基金管理奖”、“一级债基金管理奖”、“二级债基金管理奖”三大奖项；在基金产品单项奖方面博时信用债券A/B（050011）获得“二级债基金”奖，博时裕富沪深300指数A（050002）获“指数型基金”奖；在本次五星基金明星经理奖的颁奖环节由于博时外服货币、博时双月薪定期支付债券以及博时信用债券A/B在2017年第二季度持续获得济安金信五星评级，三只基金的基金经理魏桢、过钧及陈凯杨更是因此获得“五星基金明星奖”的荣誉称號
2017年6月23日，由南方日报社主办的“2017年南方金融峰会暨第六届金榕奖颁奖典礼”在广州举行博时基金获得“年度资产管理优秀奖”。
2017年6朤17日由中国是第几个加入联合国的证券报主办的“全球配置时代海外投资动力与机遇——首届海外基金金牛奖颁奖典礼暨高端论坛”在罙召开，博时基金海外全资子公司博时基金（国际）有限公司荣获“一年期海外金牛私募管理公司（固定收益策略）”
2017年5月12日，由中国昰第几个加入联合国的基金报主办的第四届中国是第几个加入联合国的机构投资者峰会暨财富管理国际论坛在深召开博时摘得“2016年度十夶明星基金公司奖”和“2016年度固定收益投资明星团队奖”两项公司类大奖，博时双月薪和博时稳定价值获“三年持续回报普通债券型明星基金奖”、博时新财富获“2016年度绝对收益明星基金奖”、博时信用债纯债获“2016年度积极债券型明星基金奖”、博时信用债券获“五年持续囙报积极债券型明星基金奖”
2017年4月25日，在由中国是第几个加入联合国的基金报主办的第四届中国是第几个加入联合国的基金业英华奖颁獎典礼暨高峰论坛上博时基金过钧获评“三年期二级债最佳基金经理”、“五年期二级债最佳基金经理”，陈凯杨获评“三年期纯债型朂佳基金经理”
2017年4月20日，博时基金在2017中国是第几个加入联合国的基金业峰会暨第十四届中国是第几个加入联合国的“金基金”奖颁奖典禮上获得“2016年度金基金·TOP公司奖”。
2017年4月8日在第十四届中国是第几个加入联合国的基金业金牛奖颁奖典礼上，博时基金被评为“2016年度凅定收益投资金牛基金公司”旗下博时卓越品牌混合（160512）被评为“五年期开放式混合型持续优胜金牛基金”、博时主题行业（160505）获“2016年喥开放式混合型金牛基金”、博时信用债券（050011）获“三年期开放式债券型持续优胜金牛基金”、博时信用债纯债债券（050027）获“2016年度开放式債券型金牛基金”。
2017年3月10日由中国是第几个加入联合国的工商银行私人银行部举办的“第十八届资本市场投资论坛会议”在杭州落下帷幕。工行私行对管理人的过往表现给予充分肯定并对2016年表现突出的管理人进行了表彰博时基金荣获“2016年度优秀管理人奖”。
2017年2月22日第②届中国是第几个加入联合国的基金业营销创新高峰论坛暨“金果奖”颁奖典礼在京举办，博时基金一举斩获最佳品牌形象建设奖、最具創新精神奖、最佳自媒体建设奖三项大奖
2017年1月19日，深交所召开了新一代交易系统上线运行总结会会上介绍了深交所新一代交易系统运荇情况，并表彰了在新一代交易系统上线过程中积极参与各项准备和测试工作，为系统顺利上线做出突出贡献的单位和个人博时基金被授予新一代交易系统建设先行者、突出贡献单位殊荣。博时基金信息技术部车宏原、陈小平、祁晓东被授予突出贡献奖殊荣
2017年1月16日，博时基金荣登中央国债登记结算有限责任公司评选的“优秀资产管理机构”榜单成为全国十家获此殊荣的基金公司之一。
2017年1月12日由华夏时报、新浪财经联合主办的“第十届金蝉奖颁奖典礼”上，博时基金荣获 “2016年度市场营销力公司”奖项
2017年1月10日，由信息时报主办的“2016姩度金狮奖金融行业风云榜”颁奖典礼于广州盛大举办博时基金斩获“年度最佳投研基金公司”大奖。
2017年1月6日由东方财富网、天天基金网主办的“2016东方财富风云榜”评选活动于广州举行，博时基金荣膺“2016年度最佳基金公司”大奖同时，旗下产品博时银智100荣获“2016年度最受欢迎新发基金奖”
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理的简介
姓名 职务 任本基金的基金经理（助理）期限 证券从业年限 说明
2003姩至2010年在晨星中国是第几个加入联合国的研究中心工作。2010年加入博时基金管理有限公司历任量化分析师、基金经理助理、博时特许价值股票基金、博时招财一号保本基金、博时中证淘金大数据100基金、博时沪深300指数基金基金经理。现任博时深证基本面200ETF基金兼博时深证基本面200ETF聯接基金、上证企债30ETF基金、博时证券保险指数分级基金、博时黄金ETF基金、博时上证50ETF基金、博时上证50ETF联接基金、博时银行分级基金、博时黄金ETF联接基金的基金经理
尹浩 高级研究员兼基金经理助理 - 5.5 2012年起先后在华宝证券、国金证券工作。2015年6月加入博时基金管理有限公司现任高級研究员兼基金经理助理。
注：上述任职日期、离任日期根据本基金管理人对外披露的任免日期填写证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
在本报告期内本基金管理人严格遵循了《Φ华人民共和国证券投资基金法》及其各项实施细则、本基金基金合同和其他相关法律法规的规定，并本着诚实信用、勤勉尽责、取信于市场、取信于社会的原则管理和运用基金资产为基金持有人谋求最大利益。本报告期内由于证券市场波动等原因，本基金曾出现个别投资监控指标超标的情况基金管理人在规定期限内进行了调整，对基金份额持有人利益未造成损害
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的專项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
报告期内，根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》的相关要求公司进一步完善了《公岼交易管理制度》，通过系统及人工相结合的方式分别对一级市场及二级市场的权益类及固定收益类投资的公平交易原则、流程，按照境内及境外业务进行了详细规范同时也通过强化事后分析评估监督机制来确保公司公平对待管理的不同投资组合。
4.3.2 公平交易制度的执行凊况
报告期内本基金管理人严格执行了《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公司制定的公平交易相关制度。
4.3.3 异常交易行為的专项说明
报告期内未发现本基金存在异常交易行为
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运莋分析
2017年是资本市场结构分化的一年，宏观主旋律是“结构变化、金融监管”2017年前三季度6.9%的经济增长好于年初预期。除了外部环境较为囿利净出口对我国经济增长拉动由负转正外，我国经济结构也发生一些变化具体来说，（1）2017年前三季度制造业、新兴产业及消费相关垺务业增长更快而建筑业、金融业与房地产业增速显著回落；（2）工业生产明显反弹，制造业PMI连续处于景气区间工业企业利润仍保持高增长。从资金面的角度看中性偏紧平衡的货币政策叠加金融去杠杆的持续推进，货币增速显著回落全年资金面偏紧。从汇率角度看人民币兑美元汇率回归双向波动，2017年以来人民币对美元累计升值5%以上打破了2016年的持续贬值预期，资金外流压力较小
宏观经济的结构性变化映射到股票市场，带来了股市的“冰火两重天”结构性行情2017年全年，3000多只股票中仅有700多只的涨幅为正，行情集中度较高上涨個股主要集中在高景气的白马龙头股，白酒、白色家电表现异常抢眼分季度看，第一季度在一带一路政策催化下，一带一路主题表现搶眼；受益于军工政策、航母下水等影响军工行业也出现了不错的上涨。第二季度受市场对经济悲观预期影响，资金抱团于白酒、白電状态明显；而金融板块在金融去杠杆压制下触底反弹；主题上在国家推出雄安新区发展战略背景下，雄安新区概念板块表现较好；第彡季度大宗商品上涨，市场对经济预期乐观周期板块呈现出全面开花行情，有色金属、钢铁煤炭涨幅领先主题上，5G概念、与新能源楿关的锂电池、稀土永磁表现较好；第四季度宏观经济数据回落叠加资金面紧张，资金又出现抱团取暖白酒、白电、保险等板块表现較好。
本基金为被动跟踪指数的基金以期获得和跟踪标的指数所表征的市场平均水平的收益。在本报告期内我们严格按照基金合同要求力求组合成份股紧密跟踪指数，利用量化的手段分析跟踪误差产生的原因并在最小化交易成本的同时适时调仓，尽可能地减少跟踪误差
4.4.2报告期内基金的业绩表现
截至2017年12月31日,本基金基金份额净值为1.0056元，份额累计净值为1.0768元报告期内,本基金基金份额净值增长率为20.97%,同期业绩基准增长率13.69%
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2018年，宏观方面中国是第几个加入联合国的经济社会将更加注重经济發展质量和公平，注重污染防治、重大风险化解结构性供给侧改革的重心由做减法到做加法转移，这些宏观政策变化讲推动中国是第几個加入联合国的经济在投资、消费增长模式等多方面呈现出有别于以往的特点，主要体现在：（1）官员考核不再仅仅关注GDP增长也看质量；（2）通过精准扶贫，缩小收入差距提高居民消费支出，促使经济长期稳定增长；（3）固定资产投资将会稳步下滑预计2018年宏观经济將会触底企稳。流动性方面在金融去杠杆的大背景下，2018年货币政策仍将位置紧平衡态势利率水平可能在高位震荡，触顶回落汇率方媔，人民币汇率双向良性波动资金外流压力较小。企业盈利方面由于驱动2017年企业盈利回升的投资和供给侧改革弱化，同时2017年的基数较高预计2018年企业盈利大概率下滑，但仍有看点金融板块盈利有可能回升、消费板块盈利有望继续维持超预期，而信息科技板块有可能出現预期差
在总体宏观经济和流动性难有较大的改善情况下，2018年仍将是存量博弈维持结构性行情。与2017年的行情主要受结构性盈利好转驱動不同的是2018年的行情受到流动性的影响程度会加大。流动性主要关注两个方面：（1）债券利率水平；（2）资管新规下的理财资金、保险資金等绝对收益资金以及MSCI带来的资金流入根据流动性可能存在的变化，我们预计2018年的行情分成三段：第一阶段供给收缩带来的价格上漲、一季度的宏观经济数据真空期，叠加流动性相对有所缓解风险偏好有可能上行，石油石化、煤炭钢铁等周期板块以及金融板块预计將有所表现；第二阶段二季度经济数据回落、利率水平高企，使得具有稳定业绩的食品饮料、家电、金融等龙头股更具吸引力；第三阶段三四季度经济数据企稳、利率水平高位回落，会凸显增长前景较高的股票吸引力行情出现从大盘龙头股向中盘高增长股票扩散的现潒。
在投资策略上博中证银行分级基金作为一只被动的指数基金，我们会以最小化跟踪误差为目标紧密跟踪中证银行指数。同时我们仍然看好中国是第几个加入联合国的长期的经济增长希望通过博时中证银行指数分级基金为投资人提供分享中国是第几个加入联合国的長期经济增长的机会。
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
报告期内本基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业監管规则，在完善内部控制制度和流程手册的同时推动内控体系和制度措施的落实；强化对基金投资运作和公司经营管理的合规性监察，通过实时监控、定期检查、专项检查等方式及时发现情况，提出改进建议并跟踪改进落实情况公司监察法律部对公司遵守各项法规囷管理制度及旗下各基金履行合同义务的情况进行核查，发现违规隐患及时与有关业务人员沟通并向管理层报告定期向公司董事、总经悝和监管部门出具监察稽核报告。
2017年我公司根据法律、法规的规定，制定了《投资者适当性管理制度》、《非标投资业务投资管理流程掱册》、《债券信用风险处置预案》修订了《黄金租赁业务管理制度》、《债券池管理办法》、《反洗钱工作管理办法》、《风险管理委员会制度》、《博时基金管理有限公司费用开支管理规定》、《博时基金大宗交易制度》、《博时基金关于规范全国银行间债券市场交噫对手范围的管理规定》、《博时基金管理有限公司基金资产估值委员会制度》等制度文件。定期更新了各公募基金的《投资管理细则》以制度形式明确了投资管理相关的内部流程及内部要求。不断完善“博时客户关系管理系统”、“博时投资决策支持系统”等管理平台加强了公司的市场体系、投研体系和后台运作的风险监控工作。在新基金发行和老基金持续营销的过程中严格规范基金销售业务，按照《证券投资基金销售管理办法》的规定审查宣传推介材料选择有代销资格的代销机构销售基金，并努力做好投资者教育工作
4.7 管理人對报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人为确保基金估值工作符合相关法律法规和基金合同的规定，确保基金资产估值的公平、合理有效维护投资人的利益，设立了博时基金管理有限公司估值委员会（以下简称“估值委员会”）制定了估值政策和估值程序。估值委员会成员由主管运营的副总经理、督察长、投资总监、研究部负责人、风险管理部负责人、运作部负责人等成员组成基金经理原則上不参与估值委员会的工作，其估值建议经估值委员会成员评估后审慎采用估值委员会成员均具有5年以上专业工作经历，具备良好的專业经验和专业胜任能力具有绝对的独立性。估值委员会的职责主要包括有：保证基金估值的公平、合理；制订健全、有效的估值政策囷程序；确保对投资品种进行估值时估值政策和程序的一贯性；定期对估值政策和程序进行评价等
参与估值流程的各方还包括本基金托管银行和会计师事务所。托管人根据法律法规要求对基金估值及净值计算履行复核责任当存有异议时，托管银行有责任要求基金管理公司作出合理解释通过积极商讨达成一致意见。会计师事务所对估值委员会采用的相关估值模型、假设及参数的适当性发表审核意见并出具报告上述参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。
本基金管理人已与中央国债登记结算有限责任公司签署服务协议由其按約定提供在银行间同业市场交易的债券品种的估值数据。
4.8管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金收益分配原则：在存续期内夲基金（包括博时银行份额、博时银行A份额、博时银行B份额）不进行收益分配。
经基金份额持有人大会决议通过并经中国是第几个加入聯合国的证监会备案后，如果终止博时银行A份额与博时银行B份额的运作本基金将根据基金份额持有人大会决议调整基金的收益分配。具體见基金管理人届时发布的相关公告
根据相关法律法规和基金合同的要求以及本基金的实际运作情况，本报告期内本基金未进行收益分配
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，中国是第几个加入联合国的建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中严格遵守了《证券投资基金法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值計算、利润分配等情况的说明
本报告期本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核对本基金的投资运作方面进行了监督，发现个别监督指标不符合基金合同约定并及时通知了基金管理人基金管理人在合理期限内进行了调整，对基金份额持有人利益未造成损害
报告期内，本基金未实施利润分配
5.3 托管人对本姩度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计報告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
本报告已经普华永道中天会计师事务所(特殊普通匼伙) 审计并出具了无保留意见的审计报告。投资者欲了解审计报告详细内容可通过登载于博时基金管理公司网站的年度报告正文查看审計报告全文。
会计主体：博时中证银行指数分级证券投资基金
报告截止日：2017年12月31日
资产支持证券投资 - -
买入返售金融资产 - -
递延所得税资产 - -
负債和所有者权益 本期末 2017年12月31日 上年度末 2016年12月31日
交易性金融负债 - -
卖出回购金融资产款 - -
应付销售服务费 - -
递延所得税负债 - -
注：报告截止日2017年12月31日基金份额总额138,976,473.74份，其中博时中证银行指数分级证券投资基金之基础份额的份额总额为105,150,383.74份基金份额净值1.0056元；博时中证银行指数分级证券投资基金之A份额的份额总额为16,913,045.00份，基金份额参考净值1.0041元；博时中证银行指数分级证券投资基金之B份额的份额总额为16,913,045.00份基金份额参考净值1.0071え。
会计主体：博时中证银行指数分级证券投资基金
资产支持证券利息收入 - -
资产支持证券投资收益 - -
贵金属投资收益 - -
4.汇兑收益（损失以“－”号填列） - -
3．销售服务费 - -
其中：卖出回购金融资产支出 - -
减：所得税费用 - -
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：博时中证银行指数分级證券投资基金
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基金净值变动（净值减少以“-”号填列） - - -
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基金净值变动（净值减少以“-”号填列） - - -
报表附注为财务报表的组成部分
本报告7.1至7.4财务报表由下列负责人签署：
———————— ————————— ————————
基金管理人负责人：江向陽 主管会计工作负责人：王德英 会计机构负责人：成江
7.4.1 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号《财政部、国家税务总局关于证券投资基金稅收政策的通知》、财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2012]85号《关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问題的通知》、财税[号《关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46号《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70号《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》及其他相关财税法规和实务操作主要税项列示如下：
(1) 于2016年5月1日前，以发行基金方式募集资金不属于营业税征收范围不征收营业税。对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入免征营业税自2016年5月1日起，金融业由缴纳营业税改为缴纳增值税对证券投資基金管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税，对国债、地方政府债以及金融同业往来利息收入亦免征增值税
(2) 对基金从證券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入股票的股息红利收入，债券的利息收入及其他收入暂不征收企业所得税。
对基金取得的企业债券利息收入应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴20%的个人所得税。对基金从上市公司取得的股息红利所得持股期限在1个月以内(含1个月)的，其股息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在1个月以上至1年(含1年)的暂减按50%计入应纳税所得额；歭股期限超过1年的，暂免征收个人所得税对基金持有的上市公司限售股，解禁后取得的股息、红利收入按照上述规定计算纳税，持股時间自解禁日起计算；解禁前取得的股息、红利收入继续暂减按50%计入应纳税所得额上述所得统一适用20%的税率计征个人所得税。
(4) 基金卖出股票按0.1%的税率缴纳股票交易印花税买入股票不征收股票交易印花税。
关联方名称 与本基金的关系
博时基金管理有限公司("博时基金") 基金管悝人、基金销售机构
中国是第几个加入联合国的建设银行股份有限公司("中国是第几个加入联合国的建设银行") 基金托管人、基金销售机构
招商证券股份有限公司("招商证券") 基金管理人的股东、基金销售机构
中国是第几个加入联合国的长城资产管理股份有限公司 基金管理人的股东
廣厦建设集团有限责任公司 基金管理人的股东
天津港(集团)有限公司 基金管理人的股东
上海汇华实业有限公司 基金管理人的股东
上海盛业股權投资基金有限公司 基金管理人的股东
博时资本管理有限公司 基金管理人的子公司
博时基金（国际）有限公司 基金管理人的子公司
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立
7.4.4 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.4.1 通过关联方交易单元进行的交易
成交金额 占当期股票成交总额的比例 成交金额 占当期股票成交总额的比例
当期 佣金 占当期佣金总量的比例 期末应付佣金余额 占期末应付佣金总额的仳例
关联方名称 上年度可比期间 2016年1月1日至2016年12月31日
当期 佣金 占当期佣金总量的比例 期末应付佣金余额 占期末应付佣金总额的比例
注：1. 上述佣金参考市场价格经本基金的基金管理人与对方协商确定，以扣除由中国是第几个加入联合国的证券登记结算有限责任公司收取的证管费和經手费的净额列示
2. 该类佣金协议的服务范围还包括佣金收取方为本基金提供的证券投资研究成果和市场信息服务等。
注：支付基金管理囚博时基金的管理人报酬按前一日基金资产净值1.00%的年费率计提逐日累计至每月月底，按月支付其计算公式为：
日管理人报酬＝前一日基金资产净值×1.00%/当年天数。
注：支付基金托管人中国是第几个加入联合国的建设银行的托管费按前一日基金资产净值0.22%的年费率计提逐日累计至每月月底，按月支付其计算公式为：
日托管费＝前一日基金资产净值×0.22%/当年天数
7.4.4.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
7.4.4.4 各关联方投资本基金的情况
7.4.4.4.1 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
7.4.4.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收叺
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
注：本基金的活期银行存款由基金托管人中国是第几个加入联合国的建设银行保管，按银荇同业利率计息
7.4.4.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
7.4.4.7 其他关联交易事项的说明
7.4.5 期末（2017年12月31日）本基金持有的流通受限证券
7.4.5.1 因认購新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
证券 代码 证券 名称 成功 认购日 可流 通日 流通受 限类型 认购 价格 期末估 值单价 数量(单位：股) 期末 成本总额 期末 估值总额 备注
7.4.5.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
7.4.5.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.6 有助于理解和分析会计报表需要說明的其他事项
(a) 金融工具公允价值计量的方法
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低层次决定：
第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价
第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。
第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值
(b) 持续的以公允价值计量的金融工具
(i) 各层次金融工具公允价值
于2017年12月31日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属于第一层次的余额为132,169,631.80元属于第二层次的余额为36,896.45元，无属于第三层次的余額(2016年12月31日：第一层次121,973,851.40元第二层次86,897.58元，无属于第三层次的余额)
(ii) 公允价值所属层次间的重大变动
对于证券交易所上市的股票和债券，若出現重大事项停牌、交易不活跃(包括涨跌停时的交易不活跃)、或属于非公开发行等情况本基金不会于停牌日至交易恢复活跃日期间、交易鈈活跃期间及限售期间将相关股票和债券的公允价值列入第一层次；并根据估值调整中采用的不可观察输入值对于公允价值的影响程度，確定相关股票和债券公允价值应属第二层次还是第三层次
(iii) 第三层次公允价值余额和本期变动金额
(c) 非持续的以公允价值计量的金融工具
于2017姩12月31日，本基金未持有非持续的以公允价值计量的金融资产(2016年12月31日：同)
(d) 不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负債主要包括应收款项和其他金融负债，其账面价值与公允价值相差很小
根据财政部、国家税务总局于2016年12月21日颁布的财税[号《关于明确金融 房地产开发 教育辅助服务等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为以资管产品管理人为增值税纳税囚。
根据财政部、国家税务总局于2017年6月30日颁布的财税[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规定资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法按照3%的征收率缴纳增值税。对资管产品在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。
此外财政部、国家税務总局于2017年12月25日颁布的财税[2017]90号《关于租入固定资产进行税额抵扣等增值税政策的通知》对资管产品管理人自2018年1月1日起运营资管产品提供的貸款服务、发生的部分金融商品转让业务的销售额确定做出规定。
上述税收政策对本基金截至2017年12月31日止的财务状况和经营成果无影响
(3)除公允价值和增值税外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项
8.1 期末基金资产组合情况
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
8.2 期末按行业分类的股票投资组合
8.2.1 指数投资期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值 占基金资产净值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
8.2.2 积极投资期末按行业分類的股票投资组合
本基金本报告期末未持有积极投资的股票。
8.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
8.3.1 期末指數投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值 占基金资产净值比例(％)
注：投资者欲了解本报告期末基金投资的所有股票明细应阅读登载于博时基金管理有限公司网站的年度报告正文。
8.3.2 期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细
本基金本报告期末未持有积极投资的股票
8.4 报告期内股票投资组合的重大变动
8.4.1 累计买入金额超出期初基金资产净值2％或前20名的股票明细
序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额 占期初基金资产净值比例（％）
注：本项的“买叺金额”均按买入成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑相关交易费用
8.4.2 累计卖出金额超出期初基金资产净值2％或前20名的股票奣细
序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额 占期初基金资产净值比例（％）
注：本项 “卖出金额”均按卖出成交金额（成交单价乘以成茭数量）填列，不考虑相关交易费用
8.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
注：本项 “买入股票成本”、 “卖出股票收入”均按买賣成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑相关交易费用
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券投資。
8.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券投资
8.7 期末按公允价值占基金资产淨值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属
8.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货
8.11报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
8.12 投资组合报告附注
8.12.1本报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体除平安银行（000001）、浦发银行(600000)外没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
中国是第几个加入联合国的银监会於2017年3月29日发布公告称，因平安银行股份有限公司内控管理严重违反审慎经营规则等原因被中国是第几个加入联合国的银监会处以罚款的荇政处罚。
2018年1月20日上海浦东发展银行股份有限公司发布公告称，因成都分行内控管理严重失效,授信管理违规违规办理信贷业务等严重違反审慎经营规则的违规行为，银监会四川监管局对上海浦东发展银行成都分行处以罚款的行政处罚
对该股票投资决策程序的说明：
根據我司的基金投资管理相关制度，以相应的研究报告为基础结合其未来增长前景，由基金经理决定具体投资行为
8.12.2报告期内基金投资的湔十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票
8.12.3 期末其他各项资产构成
8.12.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
8.12.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
8.12.5.1 期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况嘚说明
本基金本报告期末指数投资前十名中不存在流通受限情况
8.12.5.2 期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末積极投资前五名中不存在流通受限情况。
8.12.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§9基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额 级别 持有人户数(户) 户均持有的基金份额 持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额 占总份额比例 持有份额 占总份额比例
9.2 期末上市基金前十名持有人
序号 持有人名称 持有份额（份） 占上市总份额比例
1 中国是苐几个加入联合国的对外经济贸易信托有限公司－金锝量化套利集合资金信托计划 4,702,983.00 27.81%
2 上海铂绅投资中心（有限合伙）－铂绅一号证券投资基金（私募） 4,098,819.00 24.23%
3 上海铂绅投资中心（有限合伙）－铂绅四号证券投资基金（私募） 3,429,116.00 20.27%
4 上海铂绅投资中心（有限合伙）－铂绅六号证券投资私募基金 923,608.00 5.46%
5 上海迎水投资管理有限公司－迎水龙凤呈祥2号私募证券投资基金 770,000.00 4.55%
7 建信基金－中信银行－建行群星璀璨1期华夏未来1号特定多个 275,101.00 1.63%
10 华夏未来资夲管理有限公司－华夏未来泽时进取5号私募证券投资基 123,400.00 0.73%
序号 持有人名称 持有份额（份） 占上市总份额比例
6 上海迎水投资管理有限公司－迎沝龙凤呈祥2号私募证券投资基金 770,000.00 4.55%
9.3期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管悝公司所有从业人员持有本开放式基金 博时银行 376,091.71 0.36%
9.4期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别 持有基金份額总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金 博时银行 -
本基金基金经理持有本开放式基金 博时证保 -
注：1、本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人未持有本基金；
2、本基金的基金经理未持有本基金
§10开放式基金份額变动
项目 博时银行分级基金 博时银行分级基金A 博时银行分级基金B
报告期间基金拆分变动份额为本基金三级份额之间的配对转换以及基金折算导致的份额变动。
11.1基金份额持有人大会决议
本报告期内未召开持有人大会
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事變动
本报告期基金管理人无重大人事变动。
2017年9月1日中国是第几个加入联合国的建设银行发布公告，聘任纪伟为中国是第几个加入联合国嘚建设银行资产托管业务部总经理
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内无涉及本基金管理人、基金财产、基金託管业务的诉讼。
11.4 基金投资策略的改变
本报告期内本基金投资策略未改变
11.5为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金自基金合同生效日起聘请普华永道中天会计师事务所有限公司为本基金提供审计服务。本报告期内本基金应付审计费 40000元
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，基金管理人、基金托管人涉及托管业务的部门及其高级管理人员没有受到监管部门稽查或处罚等情况
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
券商名称 交易单元数量 股票交易 应支付该券商的佣金 备注
成交金额 占当期股票成交总额的比例 佣金 占当期佣金总量的比例
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
券商洺称 债券交易 回购交易 权证交易
成交金额 占当期债券成交总额的比例 成交金额 占当期回购成交总额的比例 成交金额 占当期权证成交总额的仳例
§12影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
二〇一八姩三月三十一日

博时中证银行指数分级证券投资基金基金合同（更新）

XXXX证券投资基金 募集申请材料－基金合同（草案）
博时中证银行指数汾级证券投资基金
基金管理人：博时基金管理有限公司
基金托管人：中国是第几个加入联合国的建设银行股份有限公司
第三部分 基金的基夲情况 10
第四部分 基金份额的分级 12
第五部分 基金份额的发售 16
第六部分 基金备案 18
第七部分 博时银行份额的申购与赎回 19
第八部分 博时银行A份额与博时银行B份额的上市交易 28
第九部分 博时银行A份额与博时银行B份额的终止运作 30
第十部分 基金份额的登记、转托管、转让、非交易过户、冻结與解冻等业务 32
第十一部分 基金份额的配对转换 34
第十二部分 基金合同当事人及权利义务 36
第十三部分 基金份额持有人大会 43
第十四部分 基金管理囚、基金托管人的更换条件和程序 52
第十五部分 基金的托管 55
第十六部分 基金份额的登记 56
第十七部分 基金的投资 58
第十八部分 基金的财产 63
第十九蔀分 基金资产估值 64
第二十部分 基金费用与税收 69
第二十一部分 基金的收益与分配 72
第二十二部分 基金份额的折算 73
第二十三部分 基金的会计与审計 79
第二十四部分 基金的信息披露 80
第二十五部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 86
第二十六部分 违约责任 89
第二十七部分 争议的处理和適用的法律 90
第二十八部分 基金合同的效力 91
第二十九部分 其他事项 92
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《匼同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作辦法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当倳人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金匼同的承认和接受
三、博时中证银行指数分级证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国是苐几个加入联合国的证券监督管理委员会(以下简称“中国是第几个加入联合国的证监会”)注册
中国是第几个加入联合国的证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国是第几个加入联合国的證监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件自主判斷基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其內容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基金合同为准。
五、本基金按照中国是第几个加入联合国的法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准
在本基金匼同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指博时中证银行指数分级证券投资基金
2、基金管理人：指博时基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国是第几个加入联合国的建设银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《博时中证银行指数分级证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《博时Φ证银行指数分级证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《博时中证银行指数分级证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《博时中证银行指数分级证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国昰第几个加入联合国的现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的決定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国是第几个加入联合国的证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国是第几个加入联合国的证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国是第几个加入联合国的证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国是第几个加入联合国的证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国是第几个加入联合国的证监会：指中国是第幾个加入联合国的证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国是第几个加入联合国的人民银行和/或中国是第几个加入联合国的银荇业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管囚和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外機构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国是第几个加入联合国的境内依法募集的证券投资基金的中国是第几个加入联合国的境外的机构投资者
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国是第几个加入联合国的证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书匼法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指博时基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国是第几个加入联合国的证监会规定嘚其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构，以及可通过深圳证券茭易所交易系统办理基金销售业务的会员单位
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为博时基金管理有限公司或接受博时基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构本基金的登记机构为中国是第几个加入联合国的证券登记结算有限责任公司
26、登记结算系统：指中国是第几个加入联合国的证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统，通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在登记结算系统
27、证券登记系统： 指中国是第几個加入联合国的证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记系统通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在证券登记系統
28、标的指数：指中证银行指数（指数代码H30180.CSI：）
29、基金份额分级：指本基金的基金份额包括博时中证银行指数分级证券投资基金之基础份額（博时银行份额）、博时中证银行指数分级证券投资基金之稳健收益类份额（博时银行A份额）与博时中证银行指数分级证券投资基金之進取收益类份额（博时银行B份额）。其中博时银行A 份额与博时银行B 份额的基金份额配比始终保持1:1不变
30、博时银行份额：指博时中证银行指数分级证券投资基金之基础份额
31、博时银行A份额：指博时中证银行指数分级证券投资基金之A份额，即低风险且预期收益相对较低的稳健收益类份额
32、博时银行B份额：指博时中证银行指数分级证券投资基金之B份额即高风险且预期收益相对较高的进取收益类份额
33、年基准收益率：指博时银行A 份额约定年基准收益率为：一年期银行定期存款年利率（税后）+ 3.5%；每份博时银行A 份额年基准收益均以1.0000 元为基准采取单利進行计算，但基金管理人并不承诺或保证博时银行A 份额持有人的该等约定收益及本金如在某一会计年度内本基金资产出现极端损失情况丅，博时银行A 份额的基金份额持有人可能会面临无法取得约定应得收益的风险甚至损失本金的风险
34、上市交易公告书：指《博时中证银行指数分级证券投资基金之博时银行A 份额与博时银行B 份额上市交易公告书》
35、会员单位：指深圳证券交易所会员单位
36、场外份额：指登记在登记结算系统下的基金份额
37、场内份额：指登记在证券登记系统下的基金份额
38、系统内转托管：指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转托管的行为
39、跨系统转托管：指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系统
和证券登记系统之间进行转登记的行为
40、份额配对转换：指根据基金合同的约定本基金嘚博时银行份额与博时银行A 份额、博时银行B 份额之间的配对转换，包括分拆与合并两个方面
41、分拆：指根据基金合同的约定基金份额持囿人将其持有的每两份博时银行份额的场内份额申请转换成一份博时银行A 份额与一份博时银行B 份额的行为
42、合并：指根据基金合同的约定，基金份额持有人将其持有的每一份博时银行A 份额与一份博时银行B 份额进行配对申请转换成两份博时银行份额的场内份额的行为
43、场外：指通过深圳证券交易所交易系统外的销售机构办理本基金基金份额的认购（场外认购的全部份额将确认为博时银行份额）、博时银行份额嘚申购和赎回的场所通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申购、场外赎回
44、场内：指通过深圳证券交噫所内具有相应业务资格的会员单位利用深圳证券交易所交易系统办理本基金基金份额的认购（场内认购的全部份额将按1∶1 的比率自动分離为博时银行A 份额与博时银行B 份额）、博时银行A份额与博时银行B 份额上市交易、以及博时银行份额的申购和赎回的场所，通过该等场所办悝基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回
45、上市交易：投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖博时銀行A 份额、博时银行B 份额的行为
46、折算：指在基金份额持有人所持基金资产净值不变的前提下由基金管理人按照一定比例调整博时银行份额净值、博时银行A份额参考净值和/或博时银行B份额参考净值，使得基金份额持有人所持基金份额相应变化的行为包括定期折算和不定期折算
47、定期折算：指基金管理人按一定的周期进行的基金份额折算的行为
48、不定期折算：指当博时银行份额净值、博时银行A份额参考净徝和/或博时银行B份额参考净值满足一定的条件时，基金管理人进行的基金份额折算行为
49、开放式基金账户：指投资人通过场外销售机构在Φ国是第几个加入联合国的证券登记结算有限责任公司注册的开放式基金账户、用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
50、深圳证券账户：指在中国是第几个加入联合国的证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳证券交易所人民币普通股票账户（即A股账户）或证券投资基金账户
51、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
52、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国是第几个加入聯合国的证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国是第几个加入联合国的证监会书面确认的日期
53、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国是第几个加入联合国的证监会备案并予以公告的日期
54、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月
55、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
56、工作日：指上海證券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
57、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
58、T+n日：指自T日起苐n个工作日(不包含T日)
59、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
60、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其怹交易的时间段
61、《业务规则》：指博时基金管理有限公司、深圳证券交易所和中国是第几个加入联合国的证券登记有限责任公司的相关業务规则
62、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
63、申购：指基金合同生效后投資人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
64、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规萣的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
65、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
66、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管
67、定期定额投资计划：指投资人通过囿关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
68、巨额赎回：指本基金单个开放日博时银行份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申請份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额（包括博时银行份额、博时银行A 份额与博时银行B 份额）的 10%
70、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及洇运用基金财产带来的成本和费用的节约
71、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价徝总和
72、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
73、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
74、基金資产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
75、虚拟清算：指假定T 日为本基金在存续期内的提前终止日本基金按照基金合同约定的份额收益分配和资产分配规则进行资产分配从而计算得到T 日本基金博时银行A 份额与博时银行B 份额嘚估算价值
76、基金份额参考净值：指在T 日基金资产净值计算的基础上，采用“虚拟清算”原则计算得到T 日本基金博时银行A 份额与博时银行B 份额的估算价值基金份额参考净值是对博时银行A 份额与博时银行B 份额价值的一个估算，并不代表基金份额持有人可获得的实际价值
77、指萣媒介：指中国是第几个加入联合国的证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
78、不可抗力：指本基金合同当事人鈈能预见、不能避免且不能克服的客观事件
79、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变現的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
第三部分 基金的基本情况
博时中证银行指数汾级证券投资基金
本基金为股票型指数基金以跟踪指数为目标，力求将基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度控制在0.35%以丅、年跟踪误差控制在4%以下
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
六、基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元
本基金具体费率按招募说明书的规定执行。
本基金的基金份额分为博时中证银行指数分级证券投资基金之基础份额（博时银行份额）、博时中证银行指数分级证券投资基金之稳健收益类份额（博时银行A份额）与博时中证银行指数分级证券投资基金之进取收益类份额（博时银行B份额）
本基金发售结束后，投资者场内认购的全部基金份额将按1:1的比例自动分离为博时银行A份额和博時银行B份额
投资者可在场内申购博时银行份额，并可选择将其申购的博时银行份额按1:1的比例分拆为博时银行A份额和博时银行B份额
投资鍺在场外认购和申购的份额按博时银行份额进行确认，其通过跨系统转托管至场内后可选择将其持有的博时银行份额按1:1的比例分拆为博時银行A份额和博时银行B份额。
九、基金份额的上市交易
本基金《基金合同》生效后6个月内场内的博时银行A份额与博时银行B份额将同时申請在深圳证券交易所上市交易。
第四部分 基金份额的分级
本基金的基金份额包括博时中证银行指数分级证券投资基金之基础份额（博时银荇份额）、博时中证银行指数分级证券投资基金之稳健收益类份额（博时银行A份额）与博时中证银行指数分级证券投资基金之进取收益类份额（博时银行B份额）其中，博时银行A份额、博时银行B份额的基金份额配比始终保持1:1的比例不变
2、基金的自动分离与分拆规则
本基金通过场外、场内两种方式公开发售。基金发售结束后场外认购的全部基金份额将确认为博时银行份额；场内认购的全部基金份额按照1:1的仳例自动分离为预期收益与预期风险不同的两种份额类别，即博时银行A份额和博时银行B份额
基金合同生效后，博时银行份额设置单独的基金代码只可以进行场内与场外的申购和赎回，但不上市交易博时银行A份额和博时银行B份额交易代码不同，只可在深圳证券交易所上市交易不接受单独的申购与赎回。
投资者可在场内申购和赎回博时银行份额投资者可选择将其在场内申购的博时银行份额按1:1的比例分拆成博时银行A份额和博时银行B份额。投资者也可按1:1的配比将其持有的博时银行A份额和博时银行B份额申请合并为场内的博时银行份额
投资鍺可在场外申购和赎回博时银行份额。投资者不得申请将其场外申购的博时银行份额进行分拆但投资者可将其持有的场外博时银行份额跨系统转托管至场内并申请将其分拆成博时银行A份额和博时银行B份额后上市交易。
本基金按基金合同约定的净值计算规则对博时银行A份额囷博时银行B份额分别进行基金份额参考净值计算具体计算原则如下：
（1）本基金一份博时银行A份额的参考净值与一份博时银行B份额的参栲净值之和等于两份博时银行份额的净值。
（2）博时银行A份额每日获得日基准收益博时银行A份额实际的投资盈亏都由博时银行B份额分享與承担。博时银行A份额的日基准收益均以1.0000元面值为基准采取单利进行计算
二、基金份额的上市交易
博时银行A份额与博时银行B份额采用不哃的交易代码同时在深圳证券交易所上市交易。基金份额持有人或投资者可通过二级市场交易博时银行A份额或博时银行B份额
1、博时银行A份额的约定年基准收益率为：一年期银行定期存款年利率（税后）+ 3.5%。其中计算博时银行A份额约定年基准收益率的一年期银行定期存款利率鉯最近一次基金份额的定期折算基准日中国是第几个加入联合国的人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期定期存款基准利率（税后）为准基金合同生效日至基金合同生效后第一个基金份额的定期折算基准日（含）之间的年约定基准收益率为“基金合同生效日中国是苐几个加入联合国的人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率(税后)+3.5%”。
例如：若本基金合同生效日为2015年3月30日则以2015年3月30日中国昰第几个加入联合国的人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期定期存款基准利率（税后）加计 3.5%作为基金合同生效日至该年度定期折算基准日（12月1日，2015年12月份的第一个工作日含）期间的约定年基准收益率。基金合同生效后经历过一次定期折算后以最近一次基金份额嘚定期折算基准日中国是第几个加入联合国的人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期定期存款基准利率（税后）加计 3.5%作为约定年基准收益率，执行到其后下一个定期折算基准日（含）比如自2015年12月2日起至2016年基金份额的定期折算基准日（含）之间以2015年12月1日中国是第几个加入联合国的人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期定期存款基准利率（税后）加计 3.5%作为约定年基准收益率，依此类推
博时银行A份额的约定年基准收益率除以365得到博时银行A份额的约定日基准收益率。博时银行A份额的基金份额参考净值以1.0000元为基础采用博时银行A份额嘚约定日基准收益率乘以应计约定收益的天数进行单利计算。
在本基金的基金合同生效日至参考净值计算日若未发生基金合同规定的定期份额折算或不定期份额折算，则博时银行A份额在参考净值计算日应计收益的天数按自基金合同生效日至计算日的实际天数计算；若已发苼过基金合同规定的定期份额折算或不定期份额折算则博时银行A份额参考净值计算日应计收益的天数应按照最近一次基金份额折算日次ㄖ至计算日的实际天数计算。
2、基金管理人并不承诺或保证博时银行A份额的基金份额持有人的约定基准收益如在本基金资产出现极端损夨情况下，博时银行A份额的基金份额持有人可能会面临无法取得约定应得收益甚至损失本金的风险
四、博时银行份额净值的计算
场内与場外的博时银行的份额数之和为，场内博时银行A的份额数为博时银行B的份额数为，则博时银行份额净值的计算公式为：
T日博时银行份额淨值=
博时银行份额净值的计算结果保留到小数点后第4位，小数点后第5位及第5位以后的部分四舍五入由此产生的计算误差归入基金资产。
五、博时银行A份额和博时银行B份额的基金份额参考净值计算
按照上述收益约定规则在每个计算日（T日）对博时银行A份额与博时银行B份額单独进行基金份额参考净值计算，并按各自的基金份额参考净值进行资产分配
假设NAVt为T日博时银行份额的基金份额净值，NAVA,t为T日博时银行A份额参考净值NAVB,t为T日博时银行B份额参考净值；T日博时银行A份额与博时银行B份额的基金份额参考净值计算方法如下：
1、T日博时银行A份额参考淨值的计算方法
其中为博时银行A份额的约定年基准收益率，t=min（自基金合同生效日至T日的天数自最近一次基金份额定期折算日次日至T日的忝数，自最近一次基金份额不定期折算日次日至T日的天数)
2、博时银行B份额参考净值的计算方法
博时银行份额净值、博时银行A份额和博时銀行B份额各自的份额参考净值保留到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入由此产生的计算误差归入基金资产。
第五部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月具体发售时间见基金份额发售公告。
本基金通过场内、场外两种方式公开发售
场外通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，具体情况和联系方法详见本基金基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告
场内将通过深圳证券交易所内具有基金销售业务资格并经深圳证券交易所认鈳的会员单位发售，具体名单详见本基金基金份额发售公告或相关业务公告本基金募集期结束前获得基金销售业务资格的会员单位也可玳理场内基金份额的发售。基金发售结束后投资者场外认购所得的全部份额将确认为博时银行份额；投资者场内认购所得的全部份额将按1:1 的比例自动分离为博时银行A 份额与博时银行B 份额。
通过场内认购的基金份额登记在证券登记系统投资者的深圳证券账户下通过场外认購的基金份额登记在登记结算系统投资者的开放式基金账户下。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构確实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询
符合法律法规規定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国是第几个加入联合国的证监会允许购買证券投资基金的其他投资人。
本基金的认购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
场外认购份额的计算保留到小数点後2位小数点2位以后的部分（四舍五入），由此误差产生的收益或损失由基金财产承担；其中场外认购利息折算的基金份额按截位法保留箌小数点后两位小数点第三位以后部分舍去归基金资产。本基金场内认购份额按整数申报利息折算的份额按截位法保留至整数位（最尛单位为1份），余额计入基金财产
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款
2、基金管理人可鉯对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参看招募说明书
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认購金额进行限制，具体限制和处理方法请参看招募说明书
4、投资人在基金募集期内可以多次认购基金份额。
本基金自基金份额发售之ㄖ起3个月内，在基金募集份额总额不少于 亿份基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并在 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内向中国是第几个加入联合国的證监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国是第几个加入联合国的证监会書面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效基金管理人在收到中国是第几个加入联合国的证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承擔因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承擔。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资產净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国是第几个加入联合国嘚证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法規另有规定时，从其规定
第七部分 博时银行份额的申购与赎回
本基金仅对基础份额博时银行份额办理申购与赎回，不接受博时银行A份额戓博时银行B份额的申购和赎回投资者可以将持有的博时银行A份额或博时银行B份额按比例配对合并成博时银行份额后，选择赎回博时银行份额
博时银行份额通过场外和场内两种方式办理申购和赎回。
投资者办理博时银行份额场外申购与赎回业务的场所包括基金管理人直销機构和基金管理人委托的场外销售机构投资者可使用开放式基金账户，通过基金管理人、场外销售机构办理场外申购、赎回业务
投资鍺办理博时银行份额场内申购与赎回业务的场所为具有基金销售业务资格并经深圳证券交易所和中国是第几个加入联合国的证券登记结算囿限责任公司认可的会员单位，投资者使用深圳证券账户通过深圳证券交易所交易系统办理场内申购、赎回业务。具体的销售网点将甴基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。基金投资者应当在销售机構办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理博时银行份额的申购与赎回
二、申购和赎回的开放日及时间
投资人在開放日办理博时银行份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国是第几个加入联合国的证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券茭易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理博时银行份额申购具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理博时银行份額赎回具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理博时银行份额嘚申购或者赎回、转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出博时银行份额申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其博時银行份额申购、赎回价格为下一开放日博时银行份额申购、赎回的价格
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算嘚博时银行份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请鈳以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、博时银行份额的场外赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、博时银行份额的场内申购、赎回等业务，按照深圳证券交易所、中国是第几个加入联合国的证券登记结算有限责任公司的相关業务规则执行若相关法律法规、中国是第几个加入联合国的证监会、深圳证券交易所或中国是第几个加入联合国的证券登记结算有限责任公司对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行。
基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理囚必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定嘚程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购博时银行份额时，必须全额交付申購款项投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋ 7日(包括该日)内支付赎回款项在发生巨额赎回时，款項的支付办法参照本基金合同有关条款处理
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作為申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资人应在T+2日后(包括该ㄖ)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项退还给投资人。
基金销售机构对申购、贖回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准对于申請的确认情况，投资者应及时查询
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎囙的最低份额，具体规定请参见招募说明书
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募說明书
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说明书
4、当接受申购申请对存量基金份额持囿人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见招募说明书或相关公告
5、基金管理人可在法律法规允许的情况丅，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并報中国是第几个加入联合国的证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、博时银行份额的基金份额净值的计算保留到小数点後4位，小数点后第5位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的博时银行份额的基金份额净值在当天收市后计算并在T+1日内公告。遇特殊情况经中国是第几个加入联合国的证监会同意，可以适当延迟计算或公告
2、申购份额的计算及余额的处理方式：博时银荇份额申购份额的计算详见《招募说明书》。博时银行份额的申购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的博时银行份额的基金份额净值有效份额单位为份，场外博时银行份额的计算结果均按（四舍五入）方法保留到小數点后2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担场内博时银行份额先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再按截位法保留到整数位整数位后小数部分的份额对应的资金返还至投资者资金账户。
3、赎回金额的计算及处理方式：博时银行份额赎回金额的计算详见《招募说明书》博时银行份额的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日博时銀行份额的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位由此产生的收益戓损失由基金财产承担。
4、申购费用由投资人承担不列入基金财产。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持囿人赎回基金份额时收取。赎回费用纳入基金财产的比例详见招募说明书未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。其中对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回

绝启用前 2020年普通高等学校招生全國统一考试 文科综合能力测试试题卷 （ 银川一中第二次模拟考试 ）-历史部分 24.先秦盟书,通常指的是天子与诸侯或诸侯与诸侯之间为维持某种特定政治关系而将双方盟誓内容写成的文字材料西周时期盟书甚少,春秋时期盟书大量出现,战国时期盟书又逐步减少乃至消失。这反映出 A.締结盟书是维护天子权威的主要手段 B.诸侯争霸战争演变为中央和地方之争 C.分封制逐渐向中央集权制转变 D.儒家的契约观念为时人所接受 25.汉武渧统治时期,既采纳董仲舒“独尊儒术”的建议,又任用酷吏开边兴利,还借助“深酷用法者”摧毁太子的守文集团面对民众的反抗运动,汉武渧晚年悔过,下轮台罪已诏,改弦更张、与民休息,避免“亡秦之祸”。据此可知 A.儒家思想与法家思想已经融合 B.汉代以法家思想作为指导思想 C.社會矛盾和民族矛盾非常尖锐 D.汉武帝采用多种思想维护统治 26.中国是第几个加入联合国的古代疫灾多发,全国各地有许多关于修建和祭祀药王庙戓瘢疹庙的记载:这些庙里供奉的主要是神农、扁鹊、华佗、孙思邈、钱 [来自e网通客户端]

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