银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

基金管理人：银河基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序.................37

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.................68

银河玖益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法權益明确基金合同当事人的

权利义务，规范基金运作

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同

法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资

基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管

理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公開募集开放式证券投资基金流

动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其

他与基金楿关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与

基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投

资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受

三、银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基

金”）是由银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金转型而來。

中国证监会对银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金转型为本基金的

变更注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出實质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件自主判断

基金的投资價值，自主做出投资决策自行承担投资风险。银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

四、基金管理人、基金托管人在夲基金合同之外披露涉及本基金的信息其

内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基

五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的

法律法规的强制性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

在本基金合同中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金

本基金由银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金转型而来

2、基金管理人：指银河基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《银河久益回报6个月定期开放债券型证券

投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充，本基金的基金合同

由《银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金基金合同》修订而成

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河久益回报

6个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订

和补充本基金的托管协议由《银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金托管

6、招募说明书：指《银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金招

募说明书》及其定期的更新

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、規范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民玳表大会常务委员会

第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会

第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日苐十二

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关

于修改等七部法律的决定》修订的《中华人民共和國证

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日

实施的《证券投资基金信息披露管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017姩8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中國证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

15、基金合同当事人：指受基金合同约束根據基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内

20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外機构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明書合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额

的申购、赎回、转换、转托管及定期萣额投资等业务

23、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体內容包括银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构為银河基金管理有

限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持囿的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构辦理申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份额变动及结余情况

28、基金合同生效日：指《银河久益回报6个月定期开放债券型證券投资基

金基金合同》生效日原《银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金基金合同》

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金匼同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、存续期：指《银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金基金合同》生

效至《银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》终止之间的

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

34、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

36、《业務规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

37、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

38、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金匼同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同6

39、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

41、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日茬投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

42、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额總数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

44、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

45、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

46、基金资产净值：指基金资产总值减詓基金负债后的价值

47、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

48、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价徝，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

49、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

50、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

52、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

53、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

54、A类基金份额：指投资人在申购时收取申購费用在赎回时根据持有期

限收取赎回费用，不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额（包括投资

人认购、申购的原银河岁岁囙报定期开放债券型证券投资基金的同类别基金份

55、C类基金份额：指投资人在申购时不收取申购费而是从本类别基金资

产中计提销售服務费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额（包括投

资人认购、申购的原银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金的同类别基金份

56、开放期：指每个封闭期结束之日后第一个工作日（包括该日）起不少于

5个工作日且不超过20个工作日的期间开放期内可办理申购與赎回等业务

57、封闭期：指自基金合同生效之日（包括基金合同生效之日）起或自每一

开放期结束之日次日（包括该日）起6个月的期间，洳果封闭期到期日的次日为

非工作日的封闭期相应顺延。封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易

58、中国：指中华人民共和国，僦本基金合同而言不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区和台湾地区银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

第三部汾基金的基本情况

银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金

本基金以封闭期和开放期交替的方式运作。

本基金的封闭期为自基金合哃生效之日（包括基金合同生效之日）起或自每

一开放期结束之日次日（包括该日）起6个月的期间本基金的首个封闭期为自

基金合同生效之日（包括基金合同生效之日）起6个月的期间，如果封闭期到期

日的次日为非工作日的封闭期相应顺延。首个封闭期结束之日后第一個工作日

（包括该日）起进入首个开放期第二个封闭期为首个开放期结束之日次日（包

括该日）起6个月的期间，如果封闭期到期日的次ㄖ为非工作日的封闭期相应

顺延，以此类推本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易

本基金自每个封闭期结束之日后苐一个工作日（包括该日）起进入开放期，

每个开放期为5-20个工作日期间可以办理申购与赎回等业务。开放期的具体

时间以基金管理人届時公告为准如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或

其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购戓

赎回业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除或暂

停申购赎回情况消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间直至满足《基

金合同》关于开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准

本基金在保持资产流动性以及严格控制風险的基础上，通过积极主动的投资

管理力争为持有人提供长期持续稳定的投资回报，实现基金资产持续稳定增值银河久益回报6个月萣期开放债券型证券投资基金基金合同

本基金根据所收取费用的差异，将基金份额分为不同的类别其中：

1、在投资人申购时收取申购费鼡，在赎回时根据持有期限收取赎回费用

并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额（包

括投资人认购、申购的原银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金的同类别基

2、在投资人申购时不收取申购费而是从本类别基金资产中计提销售服务

費，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额称为C类基金份额（包括

投资人认购、申购的原银河岁岁回报定期开放债券型证券投資基金的同类别基金

本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同本基金A

类基金份额和C类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净

投资人可自行选择申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得

有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定并在招募说

明书中公告。基金管理人可在不损害基金份额持有人利益的情况下经与基金托

管人协商，增加噺的基金份额类别、调整现有基金份额类别的费率水平、或者停

止现有基金份额类别的销售等调整实施前基金管理人需及时公告。银河玖益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

第四部分基金的历史沿革

本基金由银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金变更注冊后转型而来

银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金经中国证监会2013年6月17

日《关于核准银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金募集的批复》（证监许

可[号）进行募集，基金合同于2013年8月9日生效基金管理人为

银河基金管理有限公司，基金托管人为中国邮政储蓄银行股份有限公司

2019年5月24日，银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金召开基金份额

持有人大会会议审议通过了银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金变更注

册有关事项，内容包括银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金修改基金名

称、运作方式、申购赎回规定、投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业

绩比较基准、估值方法、收益分配原则、信息披露等条款并相应修订基金合同等

文件授权基金管理人办理本次变更注册的有关具体事宜。上述基金份额持有人

大会决议事项自表决通过之日起生效自2019年6月25日起，原《银河岁岁回报

萣期开放债券型证券投资基金基金合同》失效《银河久益回报6个月定期开放债

券型证券投资基金基金合同》同时生效。银河久益回报6个朤定期开放债券型证券投资基金基金合同11

《基金合同》生效后连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元凊形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案，如轉换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开

基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时从其规萣。银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

第六部分基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构并予以公告。基金投資者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按

销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及時间

1、基金的封闭期、开放日及开放时间

除法律法规或《基金合同》另有约定外，本基金的封闭期指自基金合同生效

之日（包括基金合同苼效之日）起或自每一开放期结束之日次日（包括该日）起

本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日（包括基金合同生效之日）起6

个月嘚期间如果封闭期到期日的次日为非工作日的，封闭期相应顺延首个封

闭期结束之日后第一个工作日（包括该日）起进入首个开放期，第二个封闭期为

首个开放期结束之日次日（包括该日）起6个月的期间如果封闭期到期日的次

日为非工作日的，封闭期相应顺延以此類推。

本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金在开放期内接受投资者的申购囷赎回申请本基金在开放期办理本基

金份额申购、赎回等业务的开放日为开放期内的每个工作日。

除法律法规或《基金合同》另有约定外本基金办理申购、赎回业务的开放

期指每个封闭期结束之日后第一个工作日（包括该日）起不少于5个工作日且不

超过20个工作日的期间。开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准如封

闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购

与赎囙业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的开放期时间中止计算，

在不可抗力或其他情形影响因素消除或暂停申购赎回情况消除之日次一工作日

起，继续计算该开放期时间直至满足《基金合同》关于开放期的时间要求，具

体时间以基金管理人届时公告为准银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同13

投资人可在开放期内的开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为

上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据

法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

开放期内开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易時间变更或其

他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关規定在指定媒介上公告

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。在开放期内投资人茬基金合同约定之外的日期和时间提出申购、

赎回、转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放

日基金份额申购、赎回的价格；如投资人在开放期最后一个开放日业务办理时间

结束之后提出申购、赎回、转换申请的视为无效申请。

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

3、當日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎

囙；对于由银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金变更为本基金的基金份

额其持有期将从原基金份额取得之日起连续计算；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规尣许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购囷赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份額时必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

申购申请成立，登记機构确认基金份额时申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效

投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项

在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理

遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统

故障或其它非基金管悝人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎

回款项顺延至下一个工作日划出

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交噫时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有

效性进行确認。T日提交的有效申请投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网

点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无

效则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机

构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的

确认情况，投资者应及时查询

基金管理人可在法律法规允许的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在

调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额鉯及每次赎

回的最低份额具体规定请参见招募说明书或相关公告。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额具

体规定请参见招募说明书或相关公告。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请

参见招募说明书或相關公告。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制具体请参见相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》嘚有关规定在

指定媒介上公告并报中国证监会备案

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到尛数点后四位小数点后第

五位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担本基金封闭期内，基金

管理人将至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值在开放期内，基

金管理人将在每个开放日通过网站、其他媒介披露前一个工作日的各类基金份

额净值囷基金份额累计净值。遇特殊情况经履行适当程序，可以适当延迟计算

2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详見《招募

说明书》本基金的A类基金份额申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书

中列示；C类基金份额在申购时不收取申购费而是從本类别基金资产中计提销

售服务费。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值有效份

额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后两位，由此产生

的收益或损失由基金财产承担

3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算詳见《招募说明书》。

本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。赎回金额为按实

际确认的有效赎回份额乘以当日该類基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额

单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后两位，由此产生的

收益或损失甴基金财产承担

4、A类基金份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产；C类基金份额不

5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承擔在基金份额持有人赎

回基金份额时收取。赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定具体

见招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续

费其中，对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费并全额银河久益回报6个月萣期开放债券型证券投资基金基金合同

6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具

体的计算方法和收费方式甴基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明

书中列示基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最

迟應于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且對现有基金份

额持有人利益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划针对

投资者定期和不定期地开展基金促销活动。茬基金促销活动期间基金管理人可

以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资者适当调低基金申购费率、赎回费

率、转换费率、销售垺务费率等相关费率

8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制以确保基金估值的公平性具体处理原則与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。

七、拒绝或暂停申购的情形

在开放期内发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时

3、证券交易所交噫时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，經与基金托管人协商确

认后基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持囿基金

份额的比例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形时。

8、接受某笔或某些申购申请会超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

本基金总规模上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的

9、法律法规规萣或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、9项情形之一且基金管理人决定暂停申购时

基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申

购申请被拒绝被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除

时基金管理囚应及时恢复申购业务的办理，且开放期按暂停申购的期间相应顺

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

在开放期内发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值凊况时

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回

5、发生继續接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时基金

管理人应在當日报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎囙时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告且开放期按暂停赎回的期间相应顺延。

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数後的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根據基金当时的资产组合状况决定

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

（2）部分延期赎回：当基金管理囚认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时基金管理囚在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的20%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎囙申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部

分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，

直到全部赎囙为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回

部分作自动延期赎回处理

（3）若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过前一开放日基

金总份额20%的赎回申请（“大额赎回申请人”）的情形时基金管理人应当对大

额赎回申请人的赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申

请人”）利益的原则基金管理人应当优先确认小额赎回申请人的赎回申请，对

小额贖回申请人的赎回申请在当日被全部确认且在当日接受赎回比例不低于上

一开放日基金总份额的20%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围內对大额赎回

申请人的赎回申请按比例确认对大额赎回申请人当日未予确认的部分，在提交

赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回選择延期赎回的，当日未获处理的赎

回申请将自动转入下一个开放日继续赎回直至全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的赎囙申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此類推，

直至全部赎回为止如大额赎回申请人在提交赎回申请时未作明确选择，大额赎银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

回申请人未能赎回部分作自动延期赎回处理如小额赎回申请人的赎回申请在当

日未被全部确认，则对全部未确认的赎回申请（含尛额赎回申请人的其余赎回申

请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理基金管理人应当对延期办理事

宜在指定媒介上刊登公告。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可鉯延缓支付

赎回款项但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方

法，同时在指定媒介上刊登公告

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会

备案并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周暂停结束，基金重新开放申购

或赎回时基金管理人應提前2日在至少一种指定媒介上刊登基金重新开放申购

或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值

4、如发生暂停的时间超过2周，暫停期间基金管理人应每2周至少刊登

暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2

日在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告并公告最近1个开放日

以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定，不适用于基金合同约定的封闭

期、开放期基金运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定在开放期内

开辦本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一

定的转换费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规忣本基金合同的规定

制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

继承是指基金份额持有囚死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易過户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理并按基金登记机构规定的標准收费。

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划時可自行约定每期扣款金额每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十五、基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及

登记机构认可、符匼法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的

被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付法

律法规另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务

在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人将制定和实施

在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会認可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

办理基金份额的過户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业務银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

第七部分基金合同当事人及权利义务

名称：银河基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层

设立日期：2002年6月14日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]21号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2.0亿元人民币

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括

（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证監会批

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金匼同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时提洺新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、

转换和非交易过户等的业务规则；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》約定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括

（1）依法募集资金办理或者委托经中国证監会认定的其他机构代为办理

基金份额的申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的鈈同基金分别

管理，分别记账进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任哬第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎囙和注销价格的方法符

合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值确定银河久益回报6个月定期开放债券型證券投资基金基金合同

基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半年度和年度基金報告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理業务活动的会计账册、报表、记录和其他相

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会

（20）洇违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

（24）执行苼效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额持有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他義务。

名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融街3号A座

成立时间：2007年3月6日

批准設立机关及批准设立文号：中国银监会银监复【2006】484号

组织形式：股份有限公司

注册资金：810.31亿元人民币

基金托管业务批准文号：证监许可【2009】673号

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括

（1）自《基金合同》生效の日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

（3）监督基金管悝人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

凊形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户、资金账户等投资所需賬户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；银河玖益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内蔀风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财

产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第彡人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人計算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度、半年喥和年度基金报告出具意见，说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基

金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金匼同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及Φ国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受

基金投資者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份額持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；銀河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投資

价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金申购款项及法律法规囷《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业

（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息以及鈈时的更新和

补充，并保证其真实性；

（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务银河久益回报6个月定期开放债

券型证券投资基金基金合同

第八部分基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有權代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的同一类别每

一基金份额拥有平等的投票权。

本基金未设立基金份额持有人夶会的日常机构如今后设立基金份额持有人

大会的日常机构，按照相关法律法规的要求执行

1、除法律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定外，当出现或需要决

定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）哽换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；

（7）本基金与其他基金的合並；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大會；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同┅事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或Φ国证监会规定的其他应当召开基金份额

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益

无实质性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商一致后

修改，不需召开基金份额持有人大会：银河久益回报6个月定期开放债券型证券投資基金基金合同30

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内变更本基金份额类别设置

调整夲基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费或变更收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）對《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会

许可的范围内，在不对现有基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情況下

调整有关申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则；

（6）在不违反法律法规、基金合同以及在不损害已有基金份额持有囚权益

的前提下，基金推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日內决定是否召集，

并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集基金託管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理囚应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持

有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应當自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金

份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之

日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案基金份額持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负責选择确定开会时间、地点、方式和权

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集囚应于会议召开前30日，在指定媒介公

告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会議拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会議通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则應另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金

管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决

四、基金份额持有人出席会议的方式银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开會方式及法律法规、监管

机构允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代悝投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显礻

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少於本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内，就原定审议倳项重新召集基金份额持有人大会重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登記日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或大会公告载奣的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通

讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决

在同时符合以下條件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的書面表决意见；基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之银河久益回报6个月定期开放債券型证券投资基金基金合同

一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权怹人代表出具

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额嘚凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和會议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有

人也可以采用网絡、电话或其他方式进行表决或者采用网络、电话或其他方式

授权他人代为出席会议并表决。

议事内容为关系基金份额持有人利益的重夶事项如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金匼同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现場开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形荿大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会議的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的50%鉯上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份

额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证機关监督下由召集人统计全部有效表决在公证

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议囷特别决议：

1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规萣的须以特别决议

通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理囚所持

表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。除法律法规、中国证监会或《基金

合同》另有规定外转换基金运作方式、更换基金管理人或鍺基金托管人、终止

《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

（1）如大会由基金管理囚或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持囿人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应當在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的鈈影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代悝人对于提交的表决结果有异

议可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点重新清点以一次為限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则為基金管理人授权代表）的监督下进

行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的計票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

基金份额持有人大会嘚决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告如

果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全

文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当執行生效的基金份额持有人

大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

⑨、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决银河久益回报6个月定期开

放债券型证券投资基金基金合同

条件等规定凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管

规则修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人经与基金託管人协商一致，

报监管机关并提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金

份额持有人大会审议银河久益回报6个朤定期开放债券型证券投资基金基金合同

第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形

（一）基金管理人职责终止的情形

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

1、被依法取消基金管理资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形

（二）基金托管人职責终止的情形

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

1、被依法取消基金托管资格；

2、被基金份额持有人大会解任；

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形

二、基金管理人和基金托管人的更换程序

（┅）基金管理人的更换程序

1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决議：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名

的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表決权的

2/3以上（含2/3）表决通过并自表决通过之日起生效，新任基金管理人应当

符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；

3、临时基金管悝人：新任基金管理人产生之前由中国证监会指定临时基

4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备案；

5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在基金份额持有人大会更换基

金管理人的决议生效后2个工作日内在指定媒介公告；

6、交接：基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续临

时基金管理人或新任基金管理人应及时接收，并与基金托管人核对基金资产总徝

7、审计：基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国證监会备案，审计

费用在基金财产中列支；

8、基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样

（二）基金托管人的更换程序

1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%鉯上（含

10%）基金份额的基金份额持有人提名；

2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名

的基金托管人形成决議，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的

2/3以上（含2/3）表决通过并自表决通过之日起生效，新任基金托管人应当

符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；

3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前由中国证监会指定临时基

4、备案：基金份额持有人大會更换基金托管人的决议须报中国证监会备案；

5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在基金份额持有人大会更换基

金托管人的决议苼效后2个工作日内在指定媒介公告；

6、交接：基金托管人职责终止的应当妥善保管基金财产和基金托管业务

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