基金管理人:招商基金管理有限公司
基金托管人:兴业银行股份有限公司
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
招商招裕纯债债券型證券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会
2016年6月3日《关于准予招商招裕纯债债券型证券投资基金注册的批复》(证監许可【2016】
1214号文)注册公开募集本基金的基金合同于2016年7月28日正式生效。本基金为契
招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的内
容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,中国证监会对基金募集的注册审
查以要件齐备囷内容合规为基础以充分的信息披露和投资者适当性为核心,以加强投资
者利益保护和防范系统性风险为目标中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出
实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件
自主判断基金的投资價值,自主做出投资决策自行承担投资风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前
所支付的金额如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投
资本基金前,应全面了解夲基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市
场并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连
续大量赎回基金产生的流动性风險投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。
本基金投资中小企业私募债中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业
采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下,交易不活躍潜在较大流
动性风险。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有
的中小企业私募债由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
本基金为债券型基金预期风险和预期收益高于货币市场基金,低于股票型、混合型
基金属于证券投资基金中的中等风险/收益品种。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业绩表現的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明
《基金合同》生效后基金招募说明书信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工
作日内更新基金招募说明书,并登载在指定网站上基金招募说明书其他信息发生变更
的,基金管理人至少每姩更新一次基金合同终止的,基金管理人可以不再更新基金招募
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二號)
说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一
本更新招募说明书所载内容截止日为2020年1月28ㄖ有关财务和业绩表现数据截止
日为2019年12月31日,财务和业绩表现数据未经审计
本基金托管人兴业银行股份有限公司已于2020年3月9日复核了本佽更新的招募说明
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、
《公开募集证券投資基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金
销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)等相关法律法规和《招商招裕纯债债券型证券
投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
基金管理囚承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,
或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律攵件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基
金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金匼同的承
认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
在本招募说明书中除非另有所指,丅列词语或简称代表如下含义:
基金或本基金: 指招商招裕纯债债券型证券投资基金;
基金管理人: 指招商基金管理有限公司;
基金托管囚: 指兴业银行股份有限公司;
基金合同、《基金合同》: 指《招商招裕纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的
托管协议: 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商招裕纯债债券型
证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充;
招募說明书: 指《招商招裕纯债债券型证券投资基金招募说明书》及其更新;
基金份额发售公告: 指《招商招裕纯债债券型证券投资基金基金份额发售公告》;
法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法
解释、行政规章以及其他对基金合同当事囚有约束力的决定、决议、
《基金法》: 指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过并经2012年12月28日经第十一届全国人囻代表大会常
务委员会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施的《中华人
民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订;
《销售办法》: 指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;
《信息披露办法》: 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
《运作办法》: 指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订;
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集
开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
银行业监督管理机构: 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会;
基金合同当事人: 指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,
包括基金管理人、基金托管囚和基金份额持有人;
个人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人;
机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
合格境外机构投资者: 指符合相關法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投
资基金的中国境外的机构投资者;
投资人、投资者: 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称;
基金份额持有人: 指依基金合同和招募说奣书合法取得基金份额的投资人;
基金销售业务: 指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理基金
份额的申购、赎回、轉换、转托管及定期定额投资等业务;
销售机构: 指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销
售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构;
登记业务: 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人
基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清
算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理
登记机构: 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公司
或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构;
基金账户: 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的
基金份额余额及其变动情況的账户;
基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换及转托管业务和交易基金而引起的基金份额变动
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
基金合同生效日: 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人
向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认
基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕,
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期;
基金募集期: 指自基金份额發售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3
存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;
T日: 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工
T+n日: 指自T日起第n个工作日(不包含T日),n为自然数;
开放日: 指销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日;
开放时间: 指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段;
《业务规则》: 指本基金登记机构办理登记业务的相应规则;
认购: 指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募說明书的规定申请
申购: 指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
赎回: 指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为;
基金转换: 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的
条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换
为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为;
指基金份额歭有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基
金份额销售机构的操作;
定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额
及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户
内自动完成扣款及受理基金申购申请的一種投资方式;
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
巨额赎回: 指本基金单个开放日基金净赎回申請(赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中
转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%;
基金收益: 指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现
的其他合法收入及因运用基金财产带来嘚成本和费用的节约;
基金资产总值: 指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款项以及
其他投资所形成的价值总和;
基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;
基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数;
基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份
指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网
网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电
基金份额分类: 本基金根据是否收取销售服务费将基金份额分為不同的类别:A
类基金份额和C类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码
并分别公布基金份额净值;
A类基金份额: 指不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额;
C类基金份额: 指从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额;
销售服务费: 指本基金用于持续銷售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从
基金财产中计提属于基金的营运费用;
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同戓操作障碍等原因无法以合理价格予
以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与
银行定期存款(含协议约定有条件提湔支取的银行存款)、资产支持
证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等;
不可抗力: 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件;
基金产品资料概要 指《招商招裕纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
地址:北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801
地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银荇大厦南塔15楼
地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦23楼
招商基金直销交易服务联系方式
地址:深圳市福田区深南大道6019号金润大厦11层招商基金客户服务部直销柜台
备用传真:(0755)
基金管理人可根据有关法律法规规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金。
网上交易详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及
5、基金管理人可以在法律法规允许和基金合同约定的范围内、且对基金持有人无實质
不利影响的前提下调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活動在基金促销活动期间,按相关监管部
门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低本基金的申购费率和赎回费率,并进行
基金管悝人可以针对特定投资人(如养老金客户等)开展费率优惠活动届时将提前公
)或者通过其他代销机构,
对本基金进行充分、详细的了解在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受
能力做出客观合理的评估后,再做出是否投资的决定投资者应确保在投资本基金后,即
使出现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的區别。定期定额投资
是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式但是定期定额投
资并不能规避基金投资所固囿的风险,不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保證本基金
一定盈利也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表
现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担
21.5 招商基金客服热线电話服务
招商基金客户服务热线提供全天候24小时的自动语音查询服务。基金份额持有人可进
行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询
招商基金客户服务热线提供每周六天(法定节假日除外),每天不少于7小时的人工咨
询服务基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修
改、投诉建议等专项服务。
招商基金全国统一客户服务热线:400-887-9555(免长途话费)
21.6 客户投诉受悝服务
基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服
务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉
对于工作日期间受理的投诉,原则上是及时回复对于不能及时回复的投诉,基金公
司将在承诺的時限内进行处理对于非工作日提出的投诉,将在顺延的工作日当日进行处
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
§22 其他应披露事项
序号 公告事项 公告日期
1 招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要(二零一九年第一号)
2 招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第一号)
3 招商招裕纯债债券型证券投资基金2018年度报告摘要
4 招商招裕纯债债券型证券投资基金2018年度报告
5 招商招裕纯债债券型证券投资基金2019年第1季度报告
6 招商基金管理有限公司旗下部分基金增加中信证券为代销机构嘚公告
7 招商基金管理有限公司关于旗下基金参与科创板股票投资及相关风险揭示的公告
8 招商招裕纯债债券型证券投资基金2019年第2季度报告
9 招商招裕纯债债券型证券投资基金2019年半年度报告摘要
10 招商招裕纯债债券型证券投资基金2019年半年度报告
11 招商基金管理有限公司关于注意防范冒鼡公司名义进行诈骗活动的风险提示性公告
12 招商基金管理有限公司旗下基金2019年第3季度报告提示性公告
13 招商招裕纯债债券型证券投资基金2019年苐3季度报告
14 招商基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告
15 关于招商招裕纯债债券型证券投资基金基金经理变更的公告
16 招商招裕纯债債券型证券投资基金更新的招募说明书摘要(二零一九年第二号)
17 招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零一九年第二號)
18 招商基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告
19 招商招裕纯债债券型证券投资基金托管协议(2020年1月11日修订)
20 招商招裕纯债债券型证券投资基金基金合同(2020年1月11日修订) 2020-01-
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
21 招商基金管理有限公司关于修订旗下部分公募基金基金合同信息披露有关条款的公告
22 招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要(二零二零年第一号)
23 招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
24 招商招裕纯债债券型证券投资基金2019姩第4季度报告
25 招商基金管理有限公司旗下基金2019年第4季度报告提示性公告
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年苐二号)
§23 招募说明书存放及其查阅方式
23.1 招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所并刊登在基金管理囚的网站
23.2 招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书,也可按工本费购买本招募说明书的复印
件但应以本基金招募说明书的正本为准。
招商招裕纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第二号)
投资者如果需了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查
(一)中国证监会准予招商招裕纯债债券型证券投资基金注册的文件;
(二)《招商招裕纯債债券型证券投资基金基金合同》;
(三)《招商招裕纯债债券型证券投资基金托管协议》;
(四)基金管理人业务资格批件、营业执照;
(五)基金托管人业务资格批件、营业执照;
(六)律师事务所法律意见书;
(七)中国证监会要求的其他文件。