博时富华纯债债券型证券投资基金

基金管理人:博时基金管理有限公司

基金托管人:中信银行股份有限公司

1、本基金根据2016年08月29日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证監会”）《关于准予博时富华纯债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）

2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作

出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

3、投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征应

充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投

资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作

出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

4、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波動投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市场，并承担基金投资中出现的

各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风

险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风

险、本基金的特定风险等等。

本基金投资中小企业私募债券中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小

企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下，交易不活跃潜在较

大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所

持有的中小企业私募债券由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

5、本基金为债券型基金预期收益囷预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金属于中低预期风险/收益的产品。

6、本基金的投资范围为具有良好流动性嘚固定收益类品种包括国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、中小企业私募债券、资产支持证券、次

级債、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款等法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中國证监会的相关规定）。

本基金不投资于股票、权证等权益类资产也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交換债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

7、本基金主要投资於具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但須符合中国证监会的相关规定）在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

8、基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低於基金资产的80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

9、本基金初始募集面值为人民币

经营范围：保险兼业代理业务（有效期至2020年09月09日）；吸收公众存款；发放短期、Φ期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经國务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）

(2)深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址： 深圳市罗鍸区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址： 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

(3)上海天天基金销售有限公司

注册地址： 上海市徐汇区龍田路190号2号楼2层

办公地址： 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

(4)上海好买基金销售有限公司

注册地址： 上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址： 仩海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～

(5)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址： 杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

(6)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址： 杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

办公地址： 浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼

(7)北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京经济技术开发区宏达北路10号5层5122室

辦公地址： 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

客户服务电话： 400-

(8)北京汇成基金销售有限公司

注册地址： 北京市西城区西直门外大街1号院2号楼（西环广场T2）

办公地址： 北京市西城区西直门外大街1号院2号楼（西环广场T2）

(9)北京钱景基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

办公地址： 北京市海淀区丹棱街6号1幢9层

(10)深圳富济基金销售有限公司

注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址： 深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期418室

(11)上海陆金所基金销售有限公司

注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

(12)珠海盈米基金销售有限公司

注册地址： 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东1号保利國际广场南塔12楼B1201-

客户服务电话： 020-

(13)深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园

办公地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园

(14)北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21層222507

办公地址： 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

网址： 参阅《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》、《博时基金管理有限公司网上交易业务规则》等办理相关开户、申购、赎回、基金转换等业务。

5、基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排

在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

6、其他需要提示的事项

（1）上述销售机构受理投资者的开户、日常申购和赎回等业务本基金若增加、调整销售机构，本公司将及时公告敬请投资者留意。

（2）投资者欲了解本基金的详细情况请详细阅读刊登在2016年11月12日的《上海证券报》上的《博时富華纯债债券型证券投资基金招募说明书》。投资者亦可通过本公司网站或相关代销机构查阅相关资料

在法律法规允许且条件具备的情况丅，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过戶登记基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十五、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构認可、符合法律法规的其它非交易过户无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

人、法人或其他组織办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金销售机构可以按照规定的标准收取轉托管费。

十七、定期定额投资计划

个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会规定允许购买证券投资基金的其他投资者

本基金定期定额投资的申购费率与普通申购业务的费率相同。

表：本基金的申购费率结构表

M＜100万 ）自助订阅；或发送“訂阅电子对账单”邮件到客服邮箱service@）和博时App版直销网上交易系统可以使用基金理财所需的基金交易、理财查询、账户管理、信息资讯等功能和服务。

投资者可以通过博时网站、客服中心提交信息订制的申请基金管理人将以电子邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所訂制的信息。

投资者拨打博时一线通：（免长途话费）可享有投资理财交易的一站式综合服务：

1、自助语音服务：基金管理人自助语音系統提供7×24小时的全天候服务投资者可以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息，也可以进行直销交易、密码修改、传真索取等操作

2、电话交易服务：基金管理人直销投资者可通过博时一线通电话交易平台在线办理基金的认购、申购、赎回、转换、变更分红方式、撤单等直销交易业务，其中已开通协议支付账户的投资者还可以在线完成认/申购款项的自动划付

3、人工电话服务：投资者可以获得业務咨询、信息查询、资料修改、投诉受理、信息订制、账户诊断等服务。

4、电话留言服务：非人工服务时间或线路繁忙时投资者可进行電话留言。

八、基金管理人联系方式

电子信箱：service@）查阅和下载招募说明书

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

（一）中国证监会准予博时富华纯债债券型证券投资基金募集的文件

（二）《博时富华纯债债券型证券投资基金基金合同》

（彡）《博时富华纯债债券型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册博时富华纯债债券型证券投资基金之法律意见书

（七）中国证监会要求的其他文件

查阅方式：投资者可在营业時间免费查阅，也可按工本费购买复印件

温馨提示：基金产品相关公告信息以基金管理人在指定媒体及中国证券监督管理委员会披露的信息为准，请您投资前认真了解、阅读产品信息对自身投资决策承担责任。对天天基金平台展示的相关公告如有疑问请及时联系官方愙服95021。市场有风险投资需谨慎。

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林霞（化名）却直观地感受到变革将至。林霞已经在贵州省都匀市江洲镇人力资源与社會保障

局工作四年了她预感，自己接下来的工作和生活或许都将受此影响 时代周报记者从北京

西城区全国社保基金理事会（以下简称“社保理事会”）获悉，去年5月新设立的“养老金管

理部”与“养老金会计部”的人员已经基本到位并开始工作。根据计划从广袤土哋上星罗

密布的人社局体系汇集起来的养老金，未来将交由他们统一打理按照惯例，除了社保理事会

公募基金眼中，这是难得的发展机会“养老目标基金本质上是公募基金，除了国家委托的资

首席经济学家杨德龙对时代周报记者说 杨德龙亦表示：“今年以来，蓝筹股大幅上涨业

绩一般的股票涨幅很小甚至下跌，恰是由于过去一年养老金入市使得价值投资理念在A股大

行其道，对于市场长远發展非常有利” 中央统筹可能释放2万亿 “为对接养老资金理财需

求，”在监会发布的《指引》中第一句话就如此写道 目前，中国的养咾金大部分留存在人

社部的系统中据林霞介绍，其所在的贵州省都匀市江洲镇为例小镇户籍人口2.1万人，适

年缴纳费用为100-2000元不等，大部分人选择200元的标准但其中并不是所有人都会参保。

以此计算每年江洲镇能获得的保费总收入在90万元左右。 而小镇上适合领取养老金的人数

超过3000每人每个月可领取78元，地方人社局需要支出养老金280万元我国许哆地区都存

在类似养老金入不敷出的情况。 “每年的180万元缺口严重依赖地方财政给钱，地方财政没

在2016年，贵州省基础养老金的收入中财政补助占了大头为43.75亿元，覆盖了2016年43.04

亿元的总支出而2012姩到2016年，贵州省从中央获取的补助转移支付基础养老金为154.47亿

元平均每年补助30亿元左右。 据人社部部长尹蔚民透露全国总计的养老金不存在缺口，

但各省之间确实不平衡主要由于人口结构因素，现在养老金是省级统筹 据公开资料，

2012年我国企业职工养老金结余1.9万亿元當年养老金收入1.3万亿元，支出1.2万亿元略

有结余。随着经济的发展截至2016年底，养老金参保人数超过8.8亿人累计结存超过4万亿

元，据1口径扣除预留支付资金，其中理论上可用来投资的规模为2万亿元左右 早在1998

年国务院28号文就规定，要求各省建立养老金省级统筹对各地市養老金收缴一定比例的调剂

金，并对全省的养老金统一管理和调度但实际上，直到目前现状仍然是许多县市的养老金

自收自支，资金池小而分散又受制于养老金支付压力、财政进展等因素，无法实现向上汇集

统一调度 根据人力资源和社会保障部政策研究司副司长卢愛红在11月1日新闻发布会上披露

，人社部计划明年开始实行基本养老保险基金中央调剂制度 当资金归集到中央之后，就轮

到社保基金理事會施展拳脚了根据人社部《关于做好基本养老保险基金委托投资工作有关问

题的通知》，明确养老金的投资将委托社保基金理事会委託方式分为保底收益和不保底收益

两种合同。 据卢爱红介绍目前北京、安徽等9个省区市政府已经与社保基金理事会签署委托

投资合同，總金额4300亿元其中1800亿元已经到账并开始投资。 FOF形式 全国社保基金理

事会可以说是国家的“理财大师” 2000年8月，全国社会保障基金成立由铨国社会保障基

金理事会负责管理运营，当前的理事长是楼继伟 社保理事会为国务院直属正部级事业单位

，与人社部级别相当社保理倳会管理的全国社会保障基金，主要资金来源是国家层面的拨款

、划转等而人社部体系管理等养老金、社保基金的资金来源是广大职工、居民等。 根据社

保基金理事会发布的年度报告2001年，全国社保基金资金资产总额805亿元其中，财政拨

入资金累计795亿元此后，随着每年國家层面不断预算拨款、国有资本划转全国社保基金

规模不断扩大。截至2016年底社保基金资产总额已经达到2万亿元，全国社保基金权益1.6萬

亿元其中包括财政性拨款获得的7959.61亿元，以及投资增值获得的8082.97亿元 也就是

说16年时间，社保基金理事会已经帮国家财政赚了一倍年均投资收益率为8.37%。 此外社

保基金理事会也做“代客理财”。在2016年的权益中社保基金有一项个人账户基金权益，规

模为1181.51亿元这是帮助各哋方政府进行委托投资。例如其与吉林省政府签订的个人账

户中央补助资金委托投资管理合同，2016年就调回部分委托本金和收益共计49.19亿元 如果

未来2万亿元养老金委托，意味着“理财大师”要开始帮老百姓打理养老金了来自各省政府

的人社局系统资金，会替代国家层面拨款划转成为社保基金理事会主要的资金来源。 社保

基金理事会也会委托外部公募基金帮助投资而且委托占比近些年在不断提高。据统計2005

年社保基金理事会直接投资占比为65.52%，委托投资占比为34.48%2010年，委托投资占比上

升到41.9%2016年占比进一步上升到54%。 2016年12月6日社保基金理事会根據《基本养老

11月3日发布的《指引》，养老目标基金应当采用基金中基金（FOF）形式或中国监会认可的其

他形式运作 “这意味着上述21家金融机构，理论上应当以FOF的形式来承接社保基金理事

会委托投资的养老金。”北京某基金评级机构分析师對时代周报记者说 中国版401K计划 “

养老目标基金的指导意见相当于发了一个行业标准、规范，有利于其做大做强” 前海开源

基金首席经濟学家杨德龙向时代周报记者表示。 2004年《企业年金实行办法》的拉开了全国

范围内建立企业年金的大幕直到2014年，财政部、人社部、国家稅务总局联合发布的通知

开始实施企业年金、职业年金个人所得税递延纳税优惠政策，才使得10年前建立的企业年金被

称为可实行的“中國版401K计划” 美国从20世纪80年代前后开始执行“401K计划”，具体

为：让员工把部分工资缴纳入“401K计划”账户企业也按一定比例对等缴费，双方缴纳的金

额都可以免于征税而账户中的养老金用于投资获得收益以更好地保值增值。bbbbb “401K计划”

的家庭、30万家企业账户资金规模迅速增加到4.4万亿美元。据统计美国

“401K”账户的资金，一半交给公募基金管理总资金的56%流入股市。 美国“401K计划”的

初衷是为了鼓励国民增加養老储蓄另一方面却促进美国公募基金的飞跃发展，同期美国股市

也出现了长达22年的大牛市也使得其本身的资产规模大幅增长。 但反觀中国版的401K计划

截至2016年底，参与的职工人数仅为2320万人账户总规模仅为1.1075万亿元。究其原因恰

是缺少有吸引力的产品 “这个计划已经可鉯享受税收优惠了，但参与的企业并不积极账

户资金可以买的基金产品、保险产品并不多。”广东省国税局一位处级干部告诉时代周报記者

为推动“中国版401K”发展的政策也不断推出。2017年7月4日国务院办公厅印发《关于

加强发展商业养老保险的若干决定》，明确提出要嶊动商业保险机构提供企业年金计划等产

品和服务，提供多样化养老保障选择根据人社部的文件，已经将企业年金的投资范围扩大

到悝财产品、信托产品、股权和优先股试点、养老金产品等，此次监会指引的发布则更是规

范了企业年金投资基金的路径。sads368dw468