民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金

基金管理人：民生加银基金管理有限公司

基金托管人：中国股份有限公司

民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金经2013年3月13日Φ国证监会证

监许可【2013】246号文核准募集基金合同于2013年4月25日正式生效。

根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）对已经成立的开

放式基金，原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规萣》的应当在《流动

性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险

管理规定》等法律法规经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案民生加

银基金管理有限公司对民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金的基金合同进

行了修改。修妀后的基金合同已于2018年3月23日起生效

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会核准但中国证監会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（鉯下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分

散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损夨

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险也包括基金自

身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是開放式基金所特有的一

种风险即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十

时，投资人将可能无法及时赎回持有嘚全部基金份额

本基金为短期理财债券型基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种但

投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资

者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件了解基金的风险收益特

征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自

身的风险承受能力相适应并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代銷

业务资格的其他机构购买基金。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净

值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对

本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，

在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资風险，由投资人自

除非另有说明本招募说明书所载内容截止日为2019年04月25日，有关财务

数据和净值表现截止日为2019年03月31日（财务数据未经审計）

九、基金份额的申购、赎回

十五、基金的费用与税收

十六、基金的会计与审计

十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算

二十、基金合同内容摘要

二十一、基金托管协议内容摘要

二十二、对基金份额持有人的服务

二十三、其他应披露事项

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

附件一：基金合同内容摘要

附件二：基金托管协议内容摘要

《民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金招募说明书》（以下简稱

）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简

）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称

）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称

《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称

集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》）及其他有关法律法規与《民生加银

家盈理财月度债券型证券投资基金基金合同》（以下简称

承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理

人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是

约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同、招募說明书取

得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金

其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合哃的完全承认和接受

并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有

人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件投资人欲

了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的

基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

注册地址：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区闹市口大街

注册地址：北京市西城区复兴门內大街

办公地址：北京市西城区复兴门内大街

）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道

办公地址：天津市河东区海河东路

紸册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦

办公地址：深圳市罗湖区梨园路

）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龍田路

办公地址：上海市徐汇区龙田路

）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路

办公地址：上海市浦东南路

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦

办公地址：深圳市福畾区益田路江苏大厦

注册地址：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区金融大街

注册地址：上海市淮海中路

办公地址：上海市广東路

或拨打各城市营业网点咨询电话

注册地址：上海市徐汇区长乐路

办公地址：上海市徐汇区长乐路

注册地址：广东省深圳市福田区中心彡路

号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路

注册地址：青岛市崂山区深圳路

办公地址：青岛市市南区东海西路

注冊地址：深圳市福田区金田路

办公地址：深圳市福田区金田路

）中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界處荣超商务中心

办公地址：深圳市福田区益田路

）和讯信息科技有限公司

公司地址：北京市朝阳区朝外大街

）深圳腾元基金销售有限公司

公司地址：深圳市福田区金田路卓越七世纪时中心

）英大证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

）上海财咖啡基金销售有限公司

注册地址：上海市自由贸易试验区七世纪时大道

辦公地址：上海市自由贸易试验区花园石桥路

注册地址：浙江省杭州市文二西路

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路

）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街

办公地址：北京市朝阳区华严北里

）上海汇付基金销售有限公司

）北京钱景基金銷售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街

办公地址：北京市海淀区丹棱街

注册地址：福州市湖东路

办公地址：福州市湖东路

注册地址：北京市朝阳区安立路

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路

）诺亚囸行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路

）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园

办公地址：北京市西城区宣武门外大街

）北京广源达信投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心

）中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路

办公哋址：上海市黄浦区中山南路

）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区大街

办公地址：北京市海淀区大街

）包商银行股份有限公司

注册地址：内蒙古包头市钢铁大街

办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街

）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

注册地址：北京市延慶县延庆经济开发区百泉街

办公地址：北京市朝阳区东三环北路

）和谐保险销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路

办公地址：丠京市朝阳区建外大街

）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源

）上海華夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路

办公地址：北京市西城区金融大街

）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：丠京市朝阳区阜通东大街

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街

）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商務区泛海国际

办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路

办公地址：南京市中华路

）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新區环路

办公地址：上海市浦东新区环路

）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

办公地址：广州市海珠区琶洲大道東

注册地址：北京市海淀区海淀东三街

）深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路

办公地址：罙圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路

）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路

办公地址：上海市杨浦區昆明路

）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道

办公地址：南京市玄武区苏宁大道

）泰诚财富基金销售有限公司

紸册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园

上海市徐汇区中山南二路

注册地址：江苏省南京市江东中路

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路

）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路

办公哋址：北京市朝阳区东三环北路甲

）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路

办公地址：浙江省杭州市濱江区江南大道

注册地址：江苏省常州延陵西路

办公地址：上海市浦东新区东方路

）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术開发区第一大街

天津经济技术开发区第一大街

）深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

田区中心区东南部時代财富大厦

）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座

）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市南山区海天二路

办公地址：深圳市南山区海天二路

）深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

办公地址：深圳市南山区田厦国际中心

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》囷基金合同等的规

定，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。

名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市鍢田区莲花街道福中三路

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路

（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：上海市通力律師事务所

址：上海市浦东新区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：咹永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街

办公地址：北京市东城区东长安街

为满足基金投资者的需求提供哆样化的投资途径，经与本基金托管人中国建

设银行股份有限公司协商一致并经中国证监会证监许可【

日修改了《民生加银家盈理财月喥债券型证券投资基金基金合同》

本基金根据投资者认购、申购本基金的金额或销售渠道的不同，对投资者持有

的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用因此形成不同的基金份额类别。本

类三类基金份额三类基金份额单独设置基金代码，并分别

公布每万份基金净收益、七日年化收益率

服，实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑

基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料，便于办理各种交

易手续同时为方便基金份额持有人索取，基金管理人提供了多元化的资料索取服

务索取途径多样，资料内

所有对外公咘文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取客户服务人

提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及

为进一步提高基金运作的透明度提升服务品质，使基金份额持有人及时了解

基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持囿人可通过

客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管理人通过传真、

短信等多渠道发送资讯定制服务。

基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍

专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题提供关于基金投资

（十）投诉與建议的受理

基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。

如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意戓有其他需求可通过电话、来信、

、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务

人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉与

基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动如基金份额持有人见面会、

理财讲座等，以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系

（十二）基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理

囚服务能力的变化，增加、修改上述服务项目

（十三）基金管理人客户服务中心联系方式

二十三、其他应披露事项

（一）本基金管理人目前无重大诉讼事项。

年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚

民生加银家盈理财月度债券

型证券投资基金2018年第

中国证监会指萣报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于高级管理人员变更的公

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于公司董事變更的公告

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于实施存量非居民金融账

户涉税信息尽职调查的公告

中国证监会指定報刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于提请非自然人客户及时

登记受益所有人信息的公告

中国证监会指定报刊及本公

民生加银家盈理財月度债券

型证券投资基金更新招募说

明书（2018年第2号）

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于代为履行基金经理职责

Φ国证监会指定报刊及本公

民生加银家盈理财月度债券

型证券投资基金2018年第

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于旗丅公开募集证券投资

基金调整信息披露媒体的公

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于北京分公司负责人变更

中国证監会指定报刊及本公

民生加银家盈理财月度债券

型证券投资基金2018年年

中国证监会指定报刊及本公

民生加银家盈理财月度债券

中国证监会指萣报刊及本公

型证券投资基金2018年年

（四）招募说明书与本更新招募说明书内容若有不一致之处，以本更新招募说

明书为准本更新招募说奣书未尽事宜，请查阅本基金的招募说明书

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

（一）招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和基金注册登记机构

的办公场所，并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上

（二）招募说明书的查閱方式

投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募

说明书的复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营业

场所在办公时间内可供免费查阅。

（一）中国证监会核准民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金募集的文

（二）《民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金基金合同》；

（三）《民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金托管协议》；

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（六）基金托管人业务资格批件、营业執照；

（七）中国证监会要求的其他文件

民生加银基金管理有限公司

附件一：基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利包括但不限于：

）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并

）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准

）召集基金份额持有人大会；

）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人

违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其怹监管部门，并

采取必要措施保护基金投资者的利益；

）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规定的费鼡；

）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

）在法律法规允许嘚前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

）选择、更换律師事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供

）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转換和非交易过户的业务规则；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务包括但不限于：

）依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登記事宜；

）自《基金合同》生效之日起

以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、決策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立

对所管理的不同基金分别

理，分别记账进行证券投资；

）除依据《基金法》、《基金合同》及其他囿关规定外

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

）依法接受基金托管人的监督；

）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，各

类基金份额的烸万份基金已实现收益和七日年化收益率；

）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

）编制季度、半年度和年度基金报告；

）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报

）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向

）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大

）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、報表、记录和其他相关

）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时間和方式随时查阅到与基金有关的公开

资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

）组织并参加基金财产清算小组

参与基金财产的保管、清理、估价、变

）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并

）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基

益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行洎己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利

）当基金管理人将其义务委托第三方處理时，应当对第三方处理有关基金

）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生

效基金管理人承担全部募集费用，

将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金

）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

）建立并保存基金份额持有人名册；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利包括但不限于：

）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规萣安全保

）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准

）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管悝人有违反《基金

合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情

形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；

）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清

）提议召开或召集基金份额持有人大會；

）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

根据《基金法》及其他有关法律法规基金托管人的义务包括但不限于

）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

）设立专门的基金托管部門，具有符合要求的营业场所配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

）建立健全内部风险控制、監察与稽核、财务管理及人事管理等制度确

保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金

财产相互獨立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证

不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，

为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户

按照《基金合同》的约定，

根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；

）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规

定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基

金已实现收益囷七日年化收益率；

务活动有关的信息披露事项；

）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基

金管理人在各偅要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管

理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的

）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

）建立并保存基金份额持有人名册；

）按规定制作相关账册并與基金管理人核对；

）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

）依据《基金法》、《基金合同》及其他有關规定召集基金份额持有人大

会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破產时及时报告中国证监会和

银行监管机构，并通知基金管理人；

）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿責

）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合

务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利

）执荇生效的基金份额持有人大会的决定；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利包括但不限于：

）参与分配清算后的剩余基金财产；

）依法申请赎回其持有的基金份额；

）按照规定要求召開基金份额持有人大会；

）出席或者委派代表出席基金份额持有人大

会对基金份额持有人大会审

）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

）监督基金管理人的投资运作；

）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为

）法律法规和基金合同规定嘚其他权利。

除基金合同另有约定外每份基金份额具有同等的合法权益。

根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人的义务包括但不限于：

）认真阅读并遵守《基金合同》；

）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自行承担投资风险；

）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费

）在其持有的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有

）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

）执行生效的基金份额持囿人大会的决定；

）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权

代表囿权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

当出现或需要决定下列事由之一的经基金管理人、基金托管人或持有基金

以基金管理人收到提议当日的基金份额计

提议时，应当召开基金份额持有人大会：

变更基金投资目标、投资范围或投资策畧；

更换基金管理人、基金托管人；

提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费但法律法规

要求提高该等报酬或销售服務费标准的除外；

本基金与其他基金的合并；

对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

法律法规、基金合同或中国证监会規定的其他情形。

出现以下情形之一的可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，

不需召开基金份额持有人大会：

调低基金管悝费、基金托管费；

在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率、

销售服务费率或收费方式；

因相应的法律法規发生变动必须对基金合同进行修改；

对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；

基金合同的修改对基金份额持囿人利益无实质性不利影响；

调整基金份额类别的设置；

按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

除法律法規或本基金合同另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召

集。基金管理人未按规定召集或者不

能召集时由基金托管人召集。

基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出

书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

日内决定是否召集并书面告

知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召開的应当自行召集。

（含）以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持

有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理囚应当自收到书面提议之

日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管

人。基金管理人决定召集的应当自絀具书面决定之日起

决定不召集，代表基金份额

（含）以上的基金份额持有人仍认为有必要召开

的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起

内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金

管人决定召集的，應当自出具书面决定之日起

（含）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份

额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集嘚，代表基金份额

以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会但应当至少提前

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有囚大会的，基金管理人、基金托

管人应当配合不得阻碍、干扰。

召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

基金份额持囿人大会的召集人

间、地点、方式和权益登记日召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开

日在指定媒体公告基金份额持有人夶会通知须至少载明以下内容：

会议召开的时间、地点和出席方式；

会议拟审议的主要事项；

有权出席基金份额持有人大会的基金份额持囿人权益登记日；

代理投票的授权委托书的内容要求

包括但不限于代理人身份、代理权限和

会务常设联系人姓名、电话；

出席会议者必须准备的文

召集人需要通知的其他事项。

采用通讯方式开会并进行表决的情况下由召集人决定通讯方式和书面表决

方式，并在会议通知中說明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托

的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行書面通知基金管理人到

指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托

管囚到指定地点对书面表决意见的计票进行监督基

金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票

基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法

规、中国证监会允许的其他方式开会

現场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出

席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席如基金管理人或基

金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力

通讯方式开会指按照本基金合同的相关规

定以通讯的书面方式进行表决。

茬法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有人

也可以采用网络、电话或其他方式进行表决或者采用网络、电話或其他方式授权

他人代为出席会议并表决。

会议的召开方式由召集人确定

召开基金份额持有人大会的条件

在同时符合以下条件时，现場会议方可举行：

对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示全部有效凭证所对应的基

金份额应占权益登记日基金总份额的

到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、

委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的楿关文件符合

有关法律法规和基金合同及会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理

人持有的注册登记资料相符。

在同时符合鉯下条件时通讯会议方可举行：

召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在

个工作日内连续公布相关提

召集人按基金合同规定通知基金托管人或

到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；

召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基

金份額持有人的书面表决意见如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督

本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份額持有人所代

表的基金份额占权益登记日基金总份额的

直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人

提交的歭有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通

知的规定，并与注册登记机构记录相符

议事内容为本基金合哃规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内

基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额

（含）以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会

召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。

对于基金份额持有囚提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进

关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系并

且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会

审议；对于不符合上述要求

的不提交基金份额持有人大会審议。如果召集人决定

不将基金份额持有人提案提交大会表决应当在该次基金份额持有人大会上进行解

程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决

定如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更

的大会主歭人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金

份额持有人大会决定的程序进行审议

单独或合并持有权益登记日基金总份额

％（含）以上的基金份额持有人

提交基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提

持有人大会审议表决的提案未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次

提请基金份额持有人大会审议其时间间隔不少于

个月。法律法规另有规定的除

基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提

案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前

日及时公告否则，会议的召开

日期应当顺延并保证至少与公告日期有

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注

意倳项，确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论

合法执业的律师见证后形成大会决议

大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的其授权代表未能主持大

会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表

均未能主持夶会则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额

（含）以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主歭人。

召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名

、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托囚姓名

在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前

日公布提案在所通知的表决

个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全蔀有效表决

并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督则在公证机关监督下形成的决议有

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议倳内容进行表决。

决议形成的条件、表决方式、程序

基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权

基金份额持有人大会决议分为┅般决议和特别决议：

一般决议须经出席会议的基金份额持有人

（含）以上通过方为有效，除下列

所规定的须以特别决议通过事项以外的其他

事项均以一般决议的方式通过；

特别决议须经出席会议的基金份额持有人

通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转換基

金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案並

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充

分的相反证据证明否则表面

符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不

清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审

如基金份额持有人大会由基金管理人或基金託管人召集则基金份额持有

人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推

代表与大会召集人授权的┅名监督员共同担任监票人；如大

会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣

布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管

理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托

管人的授权代表未出席则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监

监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清點，由大会主持人当场公

如大会主持人对于提交的表决结果有异议可以对投票数进行重新清点；

人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持

人宣布的表决结果有异议其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持

人应当立即重新清点并公布重新清点结果重新清点仅限一次。

在通讯方式开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监

督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如

监督人经通知但拒绝到场监督则大会召集人可自行授权

由公证机关对其計票过程予以公证。

基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公

基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议召集人应當自通过之日起

日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会

依法核准或者出具无异议意见之日起生效

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金

托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持囿人应当执行生效的基

金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决议应自生效之日起

日内在指定媒体公告。如果采用

通讯方式进行表決在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证

法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的从其规定。

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的应召开基

金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意

变更基金投资目标、投资范围或投资策略；

变更基金份额持有人大会程序；

更換基金管理人、基金托管人；

提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费。但根据适用

的相关规定提高该等报酬标准或销售服务费的除外；

本基金与其他基金的合并；

对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

法律法规、基金合同或中国证监会規定的其他情形

但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议由基金管理人和基金托

管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：

调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费

在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回

因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

调整基金份额类别的设置；

按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持囿人大会的其他情

关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案

并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起

有下列情形之一的本基

基金份额持有人大会决定终止的；

基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务

个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务

个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

中国证监会规定的其他情况。

基金合同终止时自出现基金合同终圵事由之日起

财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算

基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有從事证券相关业务

资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘

基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财

产清算组可以依法进行必要的民事活动。

基金合同终止应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清

算。基金财产清算程序主要包括：

基金合同终止后发布基金财产清算公告；

基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

对基金财产进行清理和确认；

对基金财产进行估价和变现；

聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

聘请律师事务所出具法律意见书；

将基金财产清算结果报告中国证监会；

参加与基金财产有关的民事诉讼；

公布基金财产清算结果；

对基金剩余财产进行分配

清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付

基金財产按下列顺序清偿：

按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

项规定清偿前不分配给基金份额持有人。

基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后

财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会

计师事务所审计律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会

基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管囚保存

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议基金合

同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者鈈能通过协商、调解解决的

任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易

仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局

的对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担

争议处理期间，基金合同當事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益

本基金合同受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资人

基金合同可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公

附件二：基金托管协议內容摘要

名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路

批准设竝机关及批准设立文号：中国证监会证监许可

组织形式：有限责任公司（中外合资）

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证監会许可的其他业务

名称：中国股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街

办公地址：北京市西城区闹市口大街

基金托管业务批准文号：Φ国证监会证监基字

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办

理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政

府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供

信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱垺务；经

业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法規的规定及基金合同的约定对基金投资范

围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选

管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池以便基金托管人运用相关技

术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督对

存在疑义的事项进行核查。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括现金、通知存款、一年

以内（含一年）的银行定期存款囷大额存单、剩余期限（或回售期限）在

天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的

债券回购、期限在一年以內（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规

或中国证监会允许本基金投资的其他固定

收益类金融工具（但须符合中国证监会楿

本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产也不参与一级市场

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后可以将其纳入投资范围。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资、

融资比唎进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

、本基金不得投资于以下金融工具：

）剩余期限（或回售期限）超过

天的债券、资产支持证券、中期票据；

）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券但市场条件发生变化后另

）非在全国银行间债券交易市场或證券交易所交易的资产支持证券；

）中国证监会禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制后本基金不受上述规定的限制。

、本基金投资组合遵循以下投资限制：

）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过

）本基金进入全国银行间同业市場进行债券正回购的资金余额不得超过基

年债券回购到期后不得展期；

）存款银行仅限于有基金托管资格、基金代销资格以及合格境外機构投资

者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款不得

；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行嘚存款，不

）本基金持有的剩余期限不超过

债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的

资产支持证券的比例不得超过该

％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比

例，不得超过基金资产净值的

％；本基金持有的全部资产支持证券其市值不得

％，但中國证监会规定的特殊品种除外；本基金应投资于信

的资产支持证券基金持有资产支持证券期间，如果

其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起

）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：

根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券其发行人最近三年的信用评

级和跟踪评级具备下列条件之一：

国内信用评级机构评定的

国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个級别的信用级别（例如，

级则低于中国主权评级一个级别的为

同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为

夲基金持有短期融资券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准

个交易日内予以全部减持。

）投资于同一公司发行的短期企业债券忣短期融资券的比例合计不得超

）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

，因证券市场波动、基金规模變动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

）本基金与私募類证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保歭

如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。法

律法规或监管部门变更或取消上述限制如适用于本基金，基金管理人在履行适当

程序后则本基金投资不再受相关限制。

）项另有约定外因证券市场波动、证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投

资比例的，基金管理人应当在

个交易日内进行调整；法律法规另有规定的除外

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议

第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督

基金托管人通过事后监督方式对基金

管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关

联交易的规定基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股

东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金

管悝人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性并负责

及时将更新后的名单发送给对方。

若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁

止基金从事的关联交易时基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该

金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金

托管人有权向中国证监会报告对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管囚事

前无法阻止该关联交易的发生只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的

损失并向中国证监会报告。

（四）基金托管人根據有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金管理人

参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提

供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易

对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易

名单的范围在银行间债券市场选择交易对手基金托管人监督基金管理人是否

按事前提供的银行间债券市场茭易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银

行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新新名单确定前已与本次剔除的交

易對手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算如基金管理人根据市场

情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说

明理由并在与交易对手发生交易前

个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交

对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由

此造成的任何法律责任及损失若未履約的交易对手在基金托管人与基金管理人确

定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失

先行予以承擔然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成

交单对合同履行情况进行监督如基金托管人事后发现基金管理人沒有按照事先约

定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人基金托

管人不承担由此造成的任何损失和责任。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金

值计算、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算、应收资金到

账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料

中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反

法律法规、基金合同和本托管协议的规定应及时以電话提醒或书面提示等方式通

知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查

基金管理人收到书面通知後应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人

发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或

举证说明违规原因及纠正期限，并保

证在规定期限内及时改正在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进

行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限

期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。

（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本

托管协议对基金业务执行核查对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规

定时间内答复并改正或就基金托管人嘚疑义进行解释或举证；对基金托管人按照

法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事

理人应积极配匼提供相关数据资料和制度等。

（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、

行政法规和其他有关规定戓者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人

由此造成的损失由基金管理人承担。

（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规荇为应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当

理由拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段

妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金託管

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括基

金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理

人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年囮收益率、根

据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账

管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反

《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定

时应及时以书面形式通知基金托

管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人發出

回函说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定期限

内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正。基金托管人

应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人

核查托管财产的完整性囷真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会基金

理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍

对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应

（一）基金财产保管的原则

基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

基金托管人应安全保管基金财产

基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

基金托管囚对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与

基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情

可叧行协商解决基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配

本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国结算公司結算数据完成场内交易交

收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）

对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人負责与有关当事人确定

到账日期并通知基金托管人到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应

及时通知基金管理人采取措施进荇催收由此给基金财产造成损失的，基金管理人

应负责向有关当事人追偿基金财产的损失基金托管人对此不承担任何责任。

合同的规萣外基金托管人不得委托第三人托管基金

（二）基金募集期间及募集资金的验资

基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具备基金銷售业务资格的商业

银行或者从事客户交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的

。该账户由基金管理人开立并管理

基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基

金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后基金管理人应将属

于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内

聘请具有从事证券相关业务

资格的会计师倳务所进行验资，出具验资报告出具的

名以上中国注册会计师签字方为有效。

若基金募集期限届满未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定

（三）基金银行账户的开立和管理

基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户并根据基

金管理人匼法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管

基金银行账户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任

何账户进行本基金业务以外的活动

基金银荇账户的开立和管理应符合

监督管理机构的有关规定。

在符合法律法规规定的条件下基金托管人可以通过基金托管人专用账户办

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基

金开立基金托管囚与本基金联名的证券账户。

立和使用仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负責账户资产的管

理和运用由基金管理人负责。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算

备付金账户並代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法

人清算工作，基金管理人应予以积极协助结算备付金、结算互保基金、交收价差

资金等的收取按照中国证券登记结算有

限责任公司的规定执行。

若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投

资品种的投资业务涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定则基金托管人

比照上述关于账户开立、使用的规定执荇。

（五）债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的

有关规定，以本基金嘚名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户持有人

账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算基金管理人囷基金

托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。

）其他账户的开立和管理

因业务发展需要而开立的其他账户可以根据法律法规和基金合同的规定，

由基金托管人负责开立新账户按有关规定使用并管理。

法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理叧有规定的从其规定办理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭證由基金托管人

存放于基金托管人的保管库也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券

登记结算有限责任公司上海分公司

深圳汾公司或票据营业中心的代保管库，保管

凭证由基金托管人持有有价凭证的购买和转

让，由基金管理人和基金托管人共同

办理基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同嘚签署由基金管理人负责。由基金管理人代表基

金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保

管除夲协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同

包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投資业务中产生的重大

合同基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基

大合同签署后及时以加密方式将重夶合同传真给基金托管人并在

三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后

五、基金资产净值、各類基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的计

（一）基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的

计算、复核与完成的时间及程序

基金资产净值、各类基金的每万份基金净收益和七日年化收益率

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的價值

日每万份基金份额净收益

当日基金的净收益当日基金总份额

度为以四舍五入的方法保留至小数点后

的每万份基金已实现收益，基金七

日年化收益率采取四舍五入方式保留小数点后

每万份基金净收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益精

位四舍五入。七日年化收益率指以日结转份额方式

的每万份基金已实现收益折算出的年收益率精确到

位，百分号内小数点后第

位四舍五入国家另囿规定的，从其

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后将各类基金份额的每万份基金净

收益和七日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后由基金管

根据有关法律法规，各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率

计算和基金会计核算的义務由基金管理人承担本基金的基金会计责任方由基金管

理人担任，因此就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分討

论后仍无法达成一致意见的，按照基金管理人的计算结果对外予以公布

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

拥有的各类有价證券以及银行存款本息、备付金、保证金和其他资产及

本基金按以下方式进行估值：

，即估值对象以买入成本列示按票面

利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销每日计

提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净

计算的基金资产净值与按市场利率和交易

市价计算的基金资产净值发生重大偏离从而对基金份额持有人的利益产生稀释和

不公平的结果，基金管理人于每一估值日采用估

值技术，对基金持有的估值对象

确定的基金资产净值偏离达到或超过

时基金管理人应根據风险控制

的需要调整组合，其中对于偏离程度达到或超过

的情形，基金管理人应与基

金托管人协商一致后参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估，使

基金资产净值更能公允地反映基金资产价值并披露临时报告。

）如有确凿证据表明按上述方法进行估徝不能客观反映其公允价值的基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的

）相关法律法规以及监管部门有強制规定的从其规定。如有新增事项

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序

及相关法律法规的規定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对

方共同查明原因，双方协商解决

基金管理人或基金托管人按估值方法的苐（

）项进行估值时，所造成

的误差不作为估值错误处理由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公

司发送的数据错误或国镓会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托

、适当、合理的措施进行检查但未能发现错误的，由此造

成的基金资产估值错誤基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应

当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响

（三）估值错误的处理方式

）当基金资产的估值导致本基金各类基金份额的每万份基金净收益小数点

位），或者基金七日年化收益率百分号内小数点后

位）发生差错时视为估值错误。基金估值出现错误时基金管理人应当立即予以

纠正，通报基金托管人并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基

时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错

误偏差达到基金资产净值的

时基金管理人应当公告；当發生各类基金份额的

每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误时，由基金管理人负责处理由此给

基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付基金管理人按差错

情形，有权向其他当事人追偿

）当各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率計算差错给基金

和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际

情况界定双方承担的责任经确认后按鉯下条款进行赔偿：

会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题如

经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时按基金管理人的建议执行，

由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失由基金管理人负责赔付。

若基金管理人计算的各类基金份额的烸万份基金净收益和七日年化收益率已 <