法院从银行卡里直接扣除罚款没有通知当事人,但当事人家属又交了一次,法院也不退?

为深入贯彻落实省、市打击治理电信网络诈骗犯罪工作会议精神,切实提高人民群众反诈意识和防骗能力。市委政法委、市公安局在全市范围内开展以“警民同心·天下无诈”为主题的防范电信网络诈骗知识有奖问答活动。

“警民同心·天下无诈”

①识别下方二维码,进入“九江政法”微信公众号。

②点击微信公众号下方“互动”,进入“防诈答题”,登录2020年全市“警民同心·天下无诈”防范电信网络诈骗知识有奖问答活动平台进行答题。

③答题时请先选择所在辖区,正确填写姓名、身份证号码、手机号码及所在单位(市民以个人名义参加考试,单位名称栏请填写“群众”),点击“开始答题”。

④本次考试题型为单选题,系统随机从题库中抽取10道题进行作答,每道题10分.满分为100分,每道题答题时限为3分钟。⑤每名参与者请在活动期间(2020年8月5日9时至2020年8月23日9时)内完成答题,每人共有两次答题机会,取最高分计入排名。

最终答题成绩排在前200名的市民可获得:价值100元的中石油加油卡一张。

①各位市民可在活动截止后,登录答题系统观看最终排名,最终获奖的200名市民将会在系统内收到获奖通知和领奖码。届时,各县区公安局刑侦大队办公室也会电话通知获奖市民。②获奖人请携带个人身份证和领奖码前往所在地的公安局领取奖品,领奖有效期30天。

什么?题目不会??往下看!!!

防范通讯网络诈骗知识题库

D.向家人或朋友咨询短信真伪

71、有一天你在微信聊天,一个名为“安全支付管理”账号发微信给你说你的账号需要二次实名验证,并附链接,该如何处理? ()

A.点开链接,填写个人资料验证

B.可能是骗子,保持警惕,向微信官方客服咨询

C.发微信给“安全支付管理”,咨询操作步骤

D.点开链接看看是什么东西

72、一天你接到自称是银行客服发短信或者打电话联系你说你银行卡被冻结,要开通网银并附上网址,你应该? ()

A.点击网址并按照网址说明操作

B.详细询问给你打电话的人操作流程,并按照他说的操作

C.是骗子,不理睬,并拨打银行官方客服咨询

D.到银行官方网站或者APP查看一下自己银行卡的状态

73、如果您看到网上有预测彩票的广告,号称能够中双色球、大乐透等大奖,您是否会缴纳咨询费?()

A.会交咨询费,试一试万一中大奖呢

B.怀疑真假,又怕错过大奖

C.肯定不会交咨询费,这是诈骗

D.找这个广告的客服详细询问一下,再缴纳咨询费

74、有自称“XX国际”客服加上你好友,拉你入群,群内周围人都在跟风某炒股大神,观战或者入股,还称会分青铜战队、白银战队、黄金战队等不同额度,客服劝你也参股,你会()

A.参股,这么多人都赚钱了,这种机会可不多

B.相信大神,一次失利不要紧,继续期待逆风翻盘

C.网络骗局,都是群演,不要相信,及时举报

D.群里这么多人都赚钱了,先买个青铜战队试试

75、小刘收到好友微信称有投资区块链的项目,想和他一起投资,并附上称有区块链投资盈利的说明,他应该? ()

B.先给好友打电话,看其是否被盗号,如排除盗号则提醒好友该类型投资是诈骗;

C.相信好友,一起投资

D.叫上其他朋友一起投资

76、某日,小张看到一则广告称可以登陆某网址申请会员就可以获得牛股,赚钱后还可以返还入会费,华某应该怎么做?()

A.把握轻松赚钱机会,登陆网站并且成为会员

B.打电话给广告上面的客服,向他询问股票行情

C.广告是骗人的,不理睬

D.这种赚钱机会可不多,推荐给朋友一起赚

77、某男子小孙在某交友软件上认识一位与自己择偶标准极吻合的对象,每日都聊得极为火热,但并未见面,一段时间后该女子向小孙提出借钱一万元的要求,原因是自己母亲生病急需一笔住院费,而父亲不在身边,这时小孙应该怎么办?()

A.借给她一万元,并要求该女子写下借条

B.借给她一万元,不需要任何凭证

C.一分钱不给,这是网络交友诈骗

D.借给她两万元,毕竟是自己未来“丈母娘”,得巴结好

78、利用交友软件寻找单身且有经济基础的人,建立信任后进行诈骗的行为是? ()

A.交友诈骗(杀猪盘诈骗)

D.“猜猜我是谁”类诈骗

79、你在珍爱网认识了一个异性朋友,对方和你很聊的来,有一天他推荐你一个投资(赌博)网站(或者是下载投资APP),说能赚钱,你该怎么做?()

A.不相信他,钱是辛辛苦苦挣来的,不是投机得来的

B.相信他,肯定能挣钱

C.立即转账给他让他帮忙投资

D.叫上自己的朋友一起投资

80、一个双休日,李小林等同学在逛街时看到有两个人正在发礼品,说只要微信下载一个APP,或直接填写父母的电话和家庭地址,即可免费领取一套价值100多元的精美礼品,李小林等同学应该怎么做呢?()  

A.白送100多元的精美礼品,哪里有这等好事,马上填写信息,免费领礼品。 

B.千万别贪小便宜了,可能会泄露个人隐私和信息的。 

C.我先下载了APP,等领了礼品再卸载掉。

D.这个不错,还能领礼品,推送给自己的朋友一起领  

81、小张同学在58同城网上看到一条赠送宠物的信息,附的照片是一个非常漂亮.非常呆萌的小猫咪,小张一直都想要一只小猫,对方说只要先交300元物流费就可以收到这只可爱萌猫,并留下了一个QQ号,小张该怎么办? ()

A.QQ联系对方,商量减少一点物流费用。 

B.立即打钱给他,萌猫就是我的了。 

C.骗子吧,还是到宠物市场去购买比较放心。

D.跟对方联系一下,让他多发点萌猫照片,然后再付物流费

82、小刘在购买演唱会票时候,官方网站票已经售罄,看到某购票网站称票源充足,有打折优惠,有需要的可以拨打400XXXX,小刘应该怎么做? ()

A.拨打电话直接购买演唱会票

B.不理睬,可能是骗子

D.这个网站看着挺正规的,下单购买

83、你想买个手机,在网上搜索看到这款手机在某网站上价格特别低,但是当你要购买时对方称要押金作为手机退税 ,该如何处理: ()

A.再砍砍价后再支付押金

B.按对方要求支付押金

C.不给押金,可能是骗子,还是到官方平台购买比较好

D.这个手机是自己特别喜欢的,赶紧付押金购买

84、王某接到天猫客服电话称错误操作将其办成铂金会员,要缴费年费6000元,如取消要按指示操作,他应该? ()

A.按照“客服电话”说的做

B.让他把网址发过来,自己去取消

C.登录天猫查看是否是他说的一样,然后向天猫官方客服咨询

D.详细询问一下“客服电话”,按照他说的步骤去做

85、一天你在网上看到(有人发短信给你,贴小广告),说自己嫁给一个富豪老公,结果他因为意外失去了生育能力,想重金求个孩子,你怎么看?()

A.肯定是假的,哪有这么好的事情

B.这种情况也有可能出现,打电话问问咨询一下

C.给的钱不少呢,赶紧打电话问问

D.这不天上掉馅饼吗,赶紧打电话,别让别人抢了先

86、一天,你接到陌生电话说有建国“70”周年纪念限量版邮票,全国限量7000套,都是唯一编号,收藏价值极高,现在只要998,你会怎么做?()

A.998买不了吃亏买不了上当,收藏品呢,买回来

B.买邮票收藏还是到邮政局问一问,电话推销的都是骗子

C.这太稀有了,才998,来十套

D.推荐给自己的朋友一起购买

87、一天,你接到陌生电话说“你得罪人了,有人要我砍你一条腿,你小心一点”,然后要求你花钱消灾,你该怎么做?()

A.这是冒充黑社会诈骗,不理会

B.破财免灾吧,赶紧转账

C.不知道什么时候得罪人了,赶紧转账吧

D.听着好怕怕的样子,赶紧转账

88、你在家里收到一条短信,短信内容是你的信用卡积分可以换取礼品,仅限当天,后面附了链接,你该怎么办?()

A.信用卡积分兑换还是到官方APP商城吧,不相信这个短信

B.看看礼品是什么样的,点开链接查看

C.正好积分很多,兑换一下吧,点开链接兑换

D.这是好事啊,转发给朋友们都知道

89、小罗开了一家淘宝店,某日有一个自称是“大客户”的采购员在网上联系他,要与他长期合作,但要求他给回扣,他应该? ()

A.跟他好好谈谈,如果利润高的话就给回扣

B.按他的说法操作转账,给他回扣,互惠互利

C.不轻信他,有可能是骗子

D.遇到一个“大客户”不容易,给他点回扣能多挣不少钱,给吧

90、周某为一家公司的会计,最近刚学会通过网银进行购物,她开通哪种网银最恰当?()

A.使用公司银行卡,不用自己再额外办卡

B.使用本人工资卡,余额充沛

C.使用他人银行卡,以免购物上当受骗

D.自己专门办理一张银行卡,放入适当资金用于购物

91、网购付款过程中,商家向你索要验证码,你该怎么做?()

A.商家需要就告诉他,免得影响网购

B.告诉他,反正也要付钱给商家

C.验证码谁也不能告诉

D.商家要验证码肯定是有用的,告诉他吧

92、避免被诈骗,防止个人信息泄露,应怎么做? ()

A.为领取免费小礼品,在网上填写个人信息

B.不贪图小便宜,不随便留个人信息

C.广撒网,在任意求职平台投递个人简历

D.随便在网站上注册账号,或者在贴吧里发一些自己的照片

93、网络上有不明身份的人联系你说你的账号被误操作绑上了XX贷款App的VIP服务,如果不解除就会每月扣很多钱,让你按客服操作进行贷款才能解除,你会怎么做?()

A.不理会,屏蔽骗子信息,适时举报

B.说的很专业样子,我也不太懂,按客服提示操作吧

C.相信客服一次,试一试不会被骗的

D.每月扣钱可不行,赶紧按照他说的步骤解除

94、下列行为属于电信网络诈骗的是()

A.冒充熟人通过电话.网络以各种名义借钱

B.通过伪基站设备发送含有木马的钓鱼网站导致被骗

95、怎样识别互联网上的官方正规网站?()

A.搜索排名第一的肯定是官方网站

B.标有官方网站标识的搜索结果

C.有400***电话的肯定是官方网站

D.搜索结果标有“推广”“广告”字样的网站

96、你正在准备高考(司法考试.建造师考试.会计考试),突然收到短信说有考试题,但是一套10万,附有试看部分题目网址链接,你应该怎么做?()

A.自己成绩不太好,买一套看看

B.考题不可能泄露,不相信,也不点开链接查看

C.点开网址看看,看看试看的题是什么样的

D.为了能上自己心中的理想大学,马上买一套

97、你正在找工作,QQ群收到一条招聘信息,工资很高,待遇很好,你联系对方,对方说要交介绍费、体检费等等,你该怎么做?()

A.踏踏实实找工作,这种高薪招聘要求条件又低还让交钱的肯定是骗子

B.工资待遇不错,交介绍费.体检费也是正常的,先交了

C.找个工作不容易,试试看吧,交点费用也正常

D.对方说的有道理啊,找工作都得体检啊,该交费交费

98、高考(公务员考试.建造师考试等)完毕后,你想查询你的成绩,怎么查询?()

A.拨打官方成绩查询电话查询或者在网上搜索官方网站进行查询

B.在网上随便搜到一个排行靠前的400***电话查询

99、如果有同学跟你推荐某款不知名的面膜,让你加入一起在朋友圈售卖,并告诉你收入非常可观,你会怎么看?()

A.心动,可以赚点零花钱

C.先在网上搜索这个品牌的面膜,看看实际价格和销售前景如何

D.听着收入很高,叫自己的朋友一起投资售卖

100、最近赚了点钱,想让资产增值一些,这个时候你看到路边有人在推销一款理财产品,年收益率50%,你该怎么做?()

A.这么高的收益,肯定是骗子,赶紧告诉自己亲朋好友不要投资

B.年收益50%,这太难得了,赶紧投资

C.看着这些穿的挺正规的,介绍的公司感觉也挺靠谱,叫上亲朋好友一起投资

D.这么高的投资收益,可不能让别人知道,我自己赚钱就行了,赶紧投资

来源:九江政法、平安九江

“喂,您好!这里是中牟县人民法院,有一份您的交通违章罚款单,您于XX年X月X日X时X分在X地出现了违章情况,罚单号是XXXXX,麻烦您抽空来趟法院,进行补缴罚款,您到法院可以直接联系我,我把您接进来,我的电话是XXXXXXXX您可以随时跟我联系。”

“你是个骗子,我才不会信你的话,要缴纳也是公安局交警跟我联系,法院才不会直接联系我,你就是个骗子……”

近日,中牟法院执行干警在电话通知被执行人缴纳逾期交通违章罚款时,遇到了上述情况,被执行人把执行员当成了骗子,而且拒不履行补缴罚款的义务。近几年,大家对电信诈骗的防范意识普遍增强,接到陌生电话,只要一谈到钱、一提到法院,一律挂掉或者恶语相向。这种方法在客观上确实能够起到防骗的效果,但法院在开展工作过程中也确实会用电话与当事人联系,如果接听者一律挂掉,显然会对法院的工作产生不利影响。所以防范电信诈骗,需要理性地分辨来电的真伪,既保护民众的财产利益,也维护法院司法工作的正常秩序。

小编给各位驾驶员普及一下相关执行程序:

当事人收到行政处罚决定书之日起15日内,

应该去指定的银行缴纳罚款。

如果超过15天还是拖延着没交罚款的话,

每天要按罚款数额的3%加处罚款哦。

6个月之后的3个月内,

作出行政处罚决定的机关就可以向人民法院申请强制执行了。

法院工作人员会先通过邮件、电话等形式告知当事人。

若告知无效,将从其名下的银行卡中直接扣款。

只要进入法院强制执行程序的案件,

被执行人信用都会被记录!一旦被记录,

就不能买高铁票、不能买机票、不能贷款……

中牟法院提醒广大驾驶员:

应该经常查看自己的交通违法情况,

特别是查看电子抓拍的违法行为,

然后按规定时间处理交通违法并及时缴纳罚款,以免造成不必要的麻烦。

法院工作人员有时候是会用电话与当事人联系的,而且在电话中可能会谈及金钱问题。典型的情况便是法院执行员给被执行人打电话,督促被执行人交纳所拖欠的债务。接到陌生电话后,首先应保持冷静、理智分析,采用到法院实地或打电话的方式进行核实,如果属实,根据法院工作人员的指引到法院办理相关手续。

(切记:法院是不允许当事人汇款到个人账户的;不会指导当事人通过ATM机、网银、手机银行、第三方支付平台等进行具体操作;不会要求当事人提供验证码短信,网上交易验证码等信息。请各位做好甄别,谨防上当受骗)。

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  在生活中,学校已经开始对学生进行相关的法律知识教育,而公民们也开始普及相关的法律知识,这也让我们的犯罪率有所降低。下面是学习啦小编为你整理的法律基础知识考试试卷,希望对你有用!

  法律基础知识考试试卷选择题

  1、我国的母法,即根本法是( A )

  A、 宪法 B、刑法 C、民法通则 D、行政法

  2、依法治国体现在银行业监管运行当中,最好的理解是( C )

  A、管者和被监管者都可根据需要,随意选择法律的遵循

  B、监管者根据实际需要监管,被监管者根据自身喜好开展业务

  C、监管者依照法定标准和程序监管,被监管者依法合规经营监

  D、依法治国与银行业没有多大的关系

  3、中国银行业监督管理委员会有权制定的法律是( C )

  A、基本法 B、行政法规 C、规章 D、地方法规

  4、中国银行业监督管理委员会制定的法律,以哪种最基础的方式公布( B )

  A、以红头文件形式层层转发

  B、以银监会令的方式向社会公布

  C、以开会方式传达

  5、银行业监管者与被监管者之间的法律关系属于( D )

  A、平等的民事法律关系 B、刑事法律关系

  C、合同关系 D、权利义务不完全对等的行政法律关系

  6.中国反洗钱监测分析中心由( C )设立。

  A.中国银行业监督管理委员会 B财政部

  C.中国人民银行 D.国家外汇管理局

  7.《反洗钱法》自( C )起施行。

  8.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( B )。

  A.按照规定向中国人民银行报告分析结果

  B.制定金融机构反洗钱规章

  C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

  D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

  9.以下不属于金融机构的反洗饯义务的是( C )。

  A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

  B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

  C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录

  D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

  10.由于存款业务量巨大,故存款合同一般采用( C)。

  A.客户制定的格式合同

  B.客户与存款机构协商的格式合同

  C.存款机构制定的格式合同

  11.中华人民共和国民法调整的法律关系是(B)

  B、平等主体的公民之间、法人之间、公民和法人之间的财产关系和人身关系

  C、违法犯罪与刑罚关系

  12.公民的民事权利能力(D)

  A、不平等 B、不完全平等 C、完全不平等 D、一律平等

  13.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施的民事法律行为,民事责任由(A)承担。

  A、被代理人 B、代理人

  C、代理人和被代理人共同承担

  D、代理人和被代理人都不承担

  14.国家财产属于(B)所有

  A、个人 B、全民 C、部分人 D、执政党

  15、合同是当事人之间设立、变更、终止民事关系的(A),依法成立的合同,受法律保护。

  A、协议 B、法律法规 C、可随意销毁的文书 D、借据

  16.向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间一般为( C ),但法律另有规定的除外。

  A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

  17.( B)独立行事审判权

  A、人民代表大会 B、人民法院 C、人民检察院 D、公安机关

  18.人民法院审判案件,实行(B)制度

  A、一审终审 B、二审终审 C、三审终审 D、没有终审

  19.对公民提起的民事诉讼,一般遵循(D)原则

  A、由原告住所地人民法院管辖 B、起诉书送哪归哪管辖

  C、有利于打赢官司的法院管辖 D、由被告住所地人民法院管辖

  20.民事诉讼,当事人是否可以申请和解(A)

  A、可以 B、不可以 C、有的可以 D、法律无此规定

  21.民事诉讼的举证责任一般遵循(C)原则

  A、原告举证 B、被告举证 C、谁主张谁举证 D、法院举证

  22.人民法院是否有权向有关单位和个人调查取证,且有关单位和个人不得拒绝。(A)

  A、有权 B、无权 C、无权向机关单位调查取证 D、无权向自然人调查取证

  23.人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人不得(A )

  A.借走资料原件 抄录资料原件 C.复印资料原件 D资料原件照相

  24.关于冻结单位存款的利息计算,说法正确的是( D )。

  A.被冻结的款项,在冻结期均不计算利息

  B.被冻结的款项,在冻结期均应计算利息

  C.如果冻结单位存款发生失误,被冻结款项从解冻时开始计算利息

  D.被冻结款项,不属于赃款的,冻结期应计付利息

  25.商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是( C )。

  A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

  B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

  C.商业银行因资金周转困难,延期支付存款人存款利息

  D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

  26.商业银行在贷款业务中,( B )。

  A.可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条件的担保贷款

  B.可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款

  C.可以吸收客户资金不人账,直接用于发放贷款

  D.可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款

  27.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限最长为( B )。

  28.《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款,这里所说的“关系人”指的不是( C )

  B.商业银行管理人员所投资的公司

  C.与该银行有结算业务的客户

  D.商业银行信贷人员的近亲属

  29.监管部门发现金融系统工作人员违反规章制度的,有权建议或责令( A )给予纪律处分,并将处分结果告知监管部门。

  A、违反规章制度人员所在金融机构

  B、监管部门派出机构

  C、监管机构纪检监察部门

  30、银行汇票的提示付款期限自出票日起(D)。持票人超过付款期限提示付款的,代理付款人不予受理。

  3、定活两便存款按同档次利率打(C)折计息。

  31、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的

  32、人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超(C)。

  A、3个月 B、六个月 C、一年 D、二年

  33、根据《商业银行法的》规定,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(B)。

  34、存款帐户结清,开户单位剩余的空白支票必须(D)。

  A、自行销毁 B、自行剪角作废 C、留作以后使用

  D、交回开户银行注销

  35、商业银行分支机构不具有独立法人资格,在总行授权范围内开展活动,其民事责任由( A )承担。

  A.总行 B.该分支机构 C. 上级行 D. 分支机构负责人

  36.以下不属于银行授信业务的是(D )。

  A.贷款 B.票据承兑 C.贷款承诺 D.理财

  37、下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的( B)。

  A、商业银行是完全依照《公司法》设立的?

  B、商业银行既可以是国有独资银行,也可以是非国有的股份制银行

  C、经中央银行批准成立的商业银行分支机构依法独立承担民事责任

  D、商业银行只能被接管而不能破产

  38.银行从业人员在办理业务过程中应当“守法合规”,“ 守法合规”是指( D )。

  A.应当遵守法律法规

  B.应当遵守行业自律规范

  C.应当遵守所在机构的规章制度

  39.商业银行的重要空白凭证不包括(D )。

  40.以下不属于市场风险的是(B )。

  A.利率风险 B.客户违约风险 C.汇率风险 D.股票价格风险 41 (B )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作.

  A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会

  C. 国务院 D. 中国银行业协会

  42.2004年10月29日,中国人民银行决定,金融机构(城乡信用社除外)可以(C )存款利率。

  43.存款业务按客户类型,分为个人存款和(C)。

  44.目前,我国银行存款业务中,用复利计算利息的是(C)。

  A.10年以上个人定期存款

  B.5年以上个人定期存款

  45.贷款人的权利不包括(B )

  A.要求借款人提供与借款有关的资料

  B.自主决定贷款利率的区间

  C.了解借款人的生产经营活动

  D.根据借款人的条件,决定贷款金额

  46.由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或

  者持票人的票据是( A)。

  A.银行本票 B.银行承兑汇票

  C.支票 D.商业承兑汇票

  47.关于商业银行基金托管业务,下列说法正确的是(B)。

  A.所有商业银行都可以开办基金托管业务

  B.基金管理公司向商业银行支付基金托管费

  C.基金公司办理有关资金清算、资产估值、会计核算等业务

  D.商业银行不能托管全国社会保障基金

  48.目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、( A)、贷款管理责任制相结合,以切实防范、控制和化解贷款业务风险。

  A.审贷分离、分级审批

  B.审贷结合、分级审批

  C.审贷结合、集中审批

  D.审贷分离、集中审批

  49.暂扣或者吊销执照属于(C)

  A.刑事制裁 B.行政处分

  C.行政处罚 D.追究民事责任

  50、不能作为借款主体的是( D)

  A、其他经济组织 B、事业单位法人

  C、农村承包经营户 D、筹建中的企业

  51.金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗

  钱法》要求的客户身份识别措施的,由(C )承担未履行客户身份识别义务的责任。

  A.第三方 B.客户

  C.该金融机构 D.该金融机构和第三方按比例

  52.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的(D)。

  A.只能是金融机构工作人员

  B.只能是金融机构

  C.只能是金融机构工作人员或金融机构

  D.可以是任何单位和个人

  53.某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评价正确的是( A )。

  A.没有做到向客户充分提示风险

  B.由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险

  C.该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的

  D.以上说法都不对

  54、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,按照( B)承担保证责任。

  55、动产质权自( A)时设立。

  A.出质人交付质押财产

  56、下列单位中无权查询单位存款账户的是( C)

  A、中国人民银行 B、审计局 C、技术监督局 D、外汇管理局

  57、在格式合同中添加了非格式条款的,格式条款和非格式条款不一致时,应当采用( D)。

  A、诚实信用原则 B、格式条款

  C、法律法规规定 D、非格式条款

  58、贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人在信用额度内( B )的信用卡。

  A、先存款,后消费

  B、先消费,后还款

  C、先存款,后取款

  D、先取款,后消费

  59、根据银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,单笔金额超过项目总投资(A)或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式。

  60、公安机关或银行上级主管部门进行安全检查时,必须落实“二证一陪同”制度。二证是指身份证或工作证、介绍信,一陪同是指(C )。

  A、上级行一般员工

  B、本系统上级部门

  C、本行领导、业务部门人员或保卫部门人员

  61、自助服务场所的监控录像资料保存时间不得少于(C )。

  A、1个月 B、2个月 C、3个月

  62、营业期间,营业人员临时走出营业室,以下说法不正确的是( A)。

  A、 时间很短,可以不关门

  B、应注意观察有无可疑人员或异常情况

  63、营业场外或周边发生异常情况,一般不应采取何种措施(D )。

  A、采用向保卫部门或单位领导求助 B、向公安局报警中心报警

  C、向联防单位求助 D、由营业人员主动快速出去处理

  64.单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理(D)。

  A.现金缴存 B.借款相关的业务

  C.转账结算 D.现金支取

  65.()指特约商户在出售商品或提供服务时,通过POS终端完成持卡人用卡付款的过程

  A、电话银行 B、POS消费C、网上银行 D、商易通

  法律基础知识考试试卷多选题

  1.《银行业监督管理法》规定,银监会的监督管理措施可以包括( ABCD )。

  A.要求银行按照规定报送财务报表

  B.进人银行进行检查

  C.与银行董事进行监督管理谈话

  D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况

  2.《商业银行法》规定,商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他业务管理的规定,不得有哪些行为?(ABCDE)

  A.利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费;

  B利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金; C违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保;

  D在其他经济组织兼职;

  E违反法律、行政法规和业务管理规定的其他行为。

  3.金融犯罪的对象可以是( ABCD )。

  A.社会公众 B.金融机构 C.信用证 D.货币

  4.《担保法》规定的担保方式为:(ABCDE)

  A、保证 B、抵押 C、留臵 D、质押 E、定金

  5.下列哪些机构有权制定法律(ABCD)

  A、全国人大及其常委会 B、国务院 C、国务院各部委 D、省级人民政府 E、银监会派出机构

  6.以下哪些可以称为广义的法律(BCD)

  A、红头文件 B、宪法 C、规章 D、司法解释 E、纪律规定

  7.监管部门侵害被监管单位合法权益时,被监管单位可以(ABC)

  A、依法提起行政诉讼 B、依法提起行政复议 C、要求赔偿损失 D、要求仲裁

  8.若未发现交易可疑,可免于大额交易报告的有( ACD )。

  A.金融机构同业拆借

  B.交易一方为国家行政机关下属的事业单位

  C.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

  D.外国政府贷款转贷业务项下的交易

  9.金融机构办理存款业务时禁止的行为有哪些?(ABCD) A擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款;

  B明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储; C擅自开办新的存款业务种类;

  D吸收存款不符合规定的客户范围、期限和最低限额

  10.破坏金融管理秩序的行为包括( AB )。

  A.个人以高于银行同类利率支付利息,向公众集资

  B.某企业发现自己持有的汇票作废,在购买原材料的时候继续使用

  C.银行工作人员利用职务上的便利,收取客户财物以帮助其优先办理业务

  D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

  11.金融机构办理贷款业务,不得有下列行为(ABCD)

  A向关系人发放信用贷款;

  B向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件; C违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款;

  D违反规定的网其他贷款行为。

  A、保证 B、抵押 C、留臵 D、承诺

  13.根据《民法通则》的规定,民事法律行为应当具备的条件是( BCD )。

  A.行为主体为自然人

  B.行为人具有相应的民事行为能力

  D.不违反法律或者社会公共利益

  14.下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为?( ABCD )

  B.企事业单位私设储蓄所

  C.农村资金互助社吸收社员以外的公众存款

  D.商业银行在客户存款时许诺先付利息

  15、下列哪些属于银监会制定的规章( BD )

  A、商业银行法 B、内部控制评价办法 C、银行业监督管理法

  D、金融许可证管理办法 E、金融违法行为处罚办法

  16.下列关于反洗钱叙述正确的是( AC )。

  A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

  B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

  C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密

  D.只有金融机构和其工作人员,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,其他单位和个人无权举报

  17.在( ABC )的情况下,银行业金融机构有权拒绝检查。

  A.检查人员未出示检查通知书

  B.检查人员未出示合法证件

  C.检查人员少于2人

  D.检查人员多于2人

  18.某甲因行政侵权死亡,有遗产被继承。其亲属乙在甲死亡前,一直由甲赡养。问谁有权请求赔偿( AE )

  A.某甲的继承人 B.某甲的父母 C.某甲的兄弟姐妹

  D.某甲单位的领导 E.某乙

  19.票据和结算凭证的(ABD)不得更改,更改的票据无效;更改的结算凭证,银行不予受理。

  A、金额 B、出票或签发日期 C、付款人名称

  D、收款人名称 E、到期日

  20.抵押担保的范围包括(ABC)和实现抵押权的费用。抵押合同另有约定的,按照约定。

  A、主债权及利息 B、违约金 C、损害赔偿金 D、定金

  21.单位银行结算帐户中,可以支取现金的有(ACD )。

  A、基本帐户 B、一般帐户 C、临时帐户 D、专用帐户

  23.商业银行资金管理中的“三性”原则是(ACD )。

  A、安全性 B、均衡性 C、流动性 D、盈利性

  24.(ACD)机关可以对个人储蓄存款执行查询、冻结以及扣划。

  A、法院 B、检察院 C、海关总署 D、税务机关

  25.根据《个人存款账户实名制规定》的规定,可作为实名证件的有( ACD )。

  25.银行作为质权人,在保管质押财产期间,以下哪些情形下,银行应当承担赔偿责任(ABC)。

  A .未经出质人同意,擅自使用、处分质押财产,给出质人造成损害的

  B.因保管不善致使质押财产毁损、灭失的

  C.未经出质人同意将质押财产又质押给他人,造成质押财产毁损、灭失的

  D.因不能归责于银行的原因而使质押财产价值明显减少的

  26. 根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任。(ABCD )

  A. 未对客户资料进行认真和全面核实的

  B. 授信决策过程中违反程序审批的

  C. 授信客户发生重大变化和突发事件,未及时进行实地调查的

  D. 未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的

  27.单位银行结算账户按用途可分为(ABCD )。

  28、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则有( ABC)。

  A.恪守信用,履约付款

  B.谁的钱进谁的帐,由谁支配

  D.无条件按照客户要求办理

  29.修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有(BD )

  A.监管银行业金融机构 B.监管黄金市场

  C.监管工商信贷业务 D.监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场

  30.以下哪些情形,可以开立临时存款账户?(ACD)

  A.设立临时机构 B.日常转账结算

  C.注册验资 D.异地临时经营活动

  31.银行可以进行的代理业务包括(ABC)。

  A.代理国债买卖 B.代理保险

  C.委托贷款 D.银行保函

  32.《银行业监督管理法》规定,银监会的监督管理措施包括(ABCD)。

  A.要求银行按照规定报送财务报表

  B.进人银行进行检查

  C.与银行董事进行监督管理谈话

  D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况

  33、根据我国《公司法》,下列哪一主体可以担任公司的法定代表人(ABC)

  A 董事长 B 执行董事 C 经理 D 监事

  34、下列关于抵押登记部门的说法正确的是(ABD )。

  A. 以建设用地使用权抵押的,登记部门为核发土地使用权证书的土地管理部门

  B.以林木抵押的,登记部门为县级以上林木主管部门

  C.以航空器、船舶、车辆抵押的,登记部门为工商行政管理部门

  D.以城市房地产或者乡(镇)、村企业的厂房等建筑物抵押的,登记部门为建设主管部门

  35、我国《公司法》规定的公司类型包括以下哪些?(BC)

  A 无限责任公司 B 有限责任公司

  C 股份有限公司 D 股份两合公司

  36、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所指关联交易主要有哪些( ABC)

  A、授信 B、资产转移

  C、提供服务 D、受理存款

  37、《中华人民共和国担保法》依法确认的保证合同、抵押合同、质押合同的表现形式有(BCD )

  A、担保人在正式公开场合口头表达的担保意愿

  B、当事人单独签订的书面合同

  C、当事人之间的具有担保性质的信函、传真等

  D、当事人签订的主合同中的担保条款

  38、固定资产贷款按期限分为(ABC)。

  A、短期固定资产贷款 B、中期固定资产贷款

  C、长期固定资产贷款

  39.电子银行业务包括( ABCD)。

  A. 利用计算机和互联网开展的网上银行业务.

  B. 利用电话等声讯设备和电信网络开展的电话银行业务.

  C. 利用移动电话和无线网络开展的手机银行业务.

  D. 利用其他电子服务设备和网络,由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务。

  40、市场风险包括(ABCD )。

  A. 利率风险B. 汇率风险(包括黄金)C. 股票价格风险D. 商品价格风险

  41、贷款调查可以采用的方式有(ABC)。

  A.现场核实 B.电话查问 C.与借款人直接面谈 D.将全部调查事项委托第三方进行

  42.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业

  务风险控制应遵循的原则有(ABCD)

  A、有效性 B、审慎性、及时性C、全面性、适应性 D、公平公正性

  43.客户可向邮政储蓄机构申请寄送对账单,对账单分为(BC)

  A、短信对账单 B、电子对账单C、纸质对账单 D、微信对账单

  44.下列关于假币收缴工作的做法,正确的有(ABCD)

  A、对假人民币纸币,应当面加盖“假币”字样的戳记(按人行要求刻制)

  B、对假外币纸币及各种假硬币,应当面以假币收缴专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项

  C、向持有人出具由中国人民银行统一设计的“假币收缴凭证”,并告

  D、收缴的假币,不得再交予持有人知持有人如对被收缴的货币真伪有异议,可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定

  45.新产品风险评估包括(ABC)。

  A、新产品风险点的识别

  B、新产品风险点风险类型的识别

  C、对识别出的新产品各类风险点分别展开评估

  D、新产品风险因素的识别

  46.邮储银行各类规章制度的管理遵循的原则有(ABCD)。

  A、严密性和完备性B、依法合规性

  C、及时性和协调性D、适用性和可操作性

  47.(ABD)应由客户本人办理,并在交易凭单上签字确认,原则上不得代办。

  A、挂失补发B、挂失清户C、正式挂失D、解挂失

  48.持票人提交的银行本票存在下列(ABCD)情形之一的,代理付款行应拒绝受理。

  A、银行本票必须记载事项记载不全

  B、银行本票大、小写金额不一致

  C、银行本票背书不连续或不符合规定

  D、使用粘单未按规定加盖骑缝章

  49.个人人民币储蓄业务的准入管理遵循(ABC)。

  A、风险管理先行B、效益性C、整体性D、安全性

  50.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定,办理(ABD)前应出示居民身份证件进行联网核查,打印联网核查结果。

  A、密码重臵业务B、挂失补发C、再挂失D、紧急折取款

  51.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定,授权柜员应仔细核对授权交易的检查事项包括(ABC)。

  A、业务种类B、交易金额

  C、普通柜员操作合规性D、客户办理业务的理由是否正常

  52.根据《中国邮政储蓄自动柜员机(ATM)管理办法》规定,遇(ABCD)情况之一,必须立即进行ATM轧账,清点现金。

  A、ATM加钞时B、机器发生故障(非网络故障)需要停机修理

  C、发现吐钞与输入金额不符时D、ATM更换管理员时

  53.挂失交易按挂失事项可分为(AC)。

  A、凭证密印双挂失B、再挂失

  C、密印挂失D、挂失事项更改

  53.商户注册时,按商户类型分为(AD)。

  A、集团商户B、区域性商户C、全国性商户D、普通商户

  54.托管业务内部风险控制环境包括(ABCD)。

  A、风险控制体系B、权责分配

  C、制度建设D、人员管理及职业道德教育

  55.账户信息修改是指在客户已离开邮政储蓄网点后发现由于普通柜员操作失误造成客户(ABCD)等要素输入有误,经与客户联系后修改错误信息的一种修正交易。

  A、姓名B、存款期限

  C、通知存款品种D、支票类存款起息日

  56.为确保登录网上银行的电脑安全可靠,银行应提示消费者养成以下哪些好习惯?( ABC )

  A: 定期更新杀毒软件,及时下载补丁程序

  B: 不打开邮件中的程序、链接

  C: 不在网吧等公共场所使用网上银行

  D: 不将卡号告知他人

  57.消费者可以使用储蓄卡在全国范围内实现(BCD )等。 A: 透支 B: 通兑 C: 消费 D: ATM取现

  58.银行在收集个人金融信息时,应当遵循(AC )原则,不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。

  59.银行理财产品的风险评级可分为(ABCDE )。

  60.对于人民币个人账户,下列属于银行免费服务的有(ACD )。 A: 个人银行结算账户的开户手续费和销户手续费

  B: 跨行转账手续费、电子汇划费

  C: 以电子方式提供12个月内(含)银行对账单的收费

  D: 已签约开立的代发工资账户的年费和账户管理费

  61.消费者可通过银行的哪些业务渠道查询本人储蓄账户的变动情况?( ABCD )

  62.消费者应以实名开立个人银行账户,并对其出具的开户申请资料的(AB )负责。

  63.代理提前支取未到期的整存整取定期储蓄存款,代理人必须持(ABC )。

  A: 代理人的有效身份证件 B: 被代理人的有效身份证件 C: 授权书 D: 代理人与被代理人的关系证明

  64.银行在收缴假币过程中有下列哪些情形,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索。( BCD )

  A: 一次性发现假人民币10张(枚)(含10张、枚)以上 B: 一次性发现假外币10张(枚)(含10张、枚)以上

  C: 利用新的造假手段制造假币

  D: 消费者不配合金融机构收缴行为

  65.电子银行业务消费者不得将(ABD )提供给包括银行工作人员在内的任何人。

  A: 动态口令卡上的字符信息 B: 动态口令牌上的字符信息 C: 银行卡号 D: 本人自设密码

  法律基础知识考试试卷判断题

  1.行政处罚是一种法律制裁,是追究行政责任的形式之一。(正确 )

  2.合同虽未成立,但在订立合同过程中故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况,给对方造成损失的,应承担缔约过失责任。(对)

  3. 因重大误解而订立的合同属于可撤销合同。(对)

  4.合同一旦订立则不能取消。(错)

  5.伪造货币罪的行为人均有牟利目的,此目的是该罪成立的必要条件之一。( 错误 )

  6.金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。( 错误 )

  7.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督无权对个人的该类行为进行检查监督。( 错误)

  8.银行工作人员利用职务上的便利,在外地出差时,用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久,不属于犯罪行为。( 错误 )

  9.担保法》中保证是指保证人与债务人约定,当债务人不履行债务时,保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。( 错误 )

  10.人民法院因审理案件,需要向银行查询企业的存款资料时,查询人必须出示“协助查询存款通知书”。

  11.无民事行为能力人、限制民事行为能力人造成他人损害的,监护人不承担民事责任(错)

  12.不可抗力一般是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况(对)

  13.超过诉讼时效期间,当事人自愿履行的,不受诉讼时效限制(对)

  14、金融系统工作人员在工作中必须严格遵守有关规章制度,凡是违反规章制度的,都必须对其做出严肃处理。(对)

  15.人民法院查询被执行人在金融机构的存款时,执行人员应当出示本人工作证和执行公务证,并出具法院协助查询存款通知书。(对)

  16.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款,需要冻结的,执行人员应当出示本人工作证和执行公务证,并出具法院冻结裁定书和协助查询存款通知书。(错)

  17.人民法院扣划被执行人在金融机构存款的,执行人员应当出示本人工作证和执行公务证,并出具法院扣划裁定书和协助扣划存款通知书,还应当附生效法律文书副本。(对)

  18.人民法院查询、冻结、扣划被执行人在金融机构的存款时,可以根据工作情况要求存款人开户的营业场所的上级机构责令该营业场所做好协助执行工作,并可要求该上级机构协助执行。(错)

  19.人民法院要求金融机构协助冻结、扣划被执行人的存款时,冻结、扣划裁定和协助执行通知书适用留臵送达的规定。(对)

  20.对人民法院依法冻结、扣划被执行人在金融机构的存款,金融机构应当立即予以办理,在接到协助执行通知书后,不得再扣划应当协助执行的款项用以收贷收息,不得为被执行人隐匿、转移存款。(对)

  21.金融机构在接到人民法院的协助执行通知书后,向当事人通风报信,致使当事人转移存款的,法院有权责令该金融机构限期追回,逾期未追回的,并可予以罚款、拘留。(对)

  22.对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料,包括被执行人开户、存款情况以及会计凭证、帐簿、有关对帐单等资料(含电脑储存资料),金融机构应当及时如实提供并加盖印章,人民法院根据需要可抄录、复制、照相,但应当依法保守秘密。(对)

  23.金融机构作为被执行人,执行法院到有关人民银行查询其在人民银行开户、存款情况的,有关人民银行不应当协助查询。(错)

  24.人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施,且可以扣划。(错)

  25.有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证

  等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中,需要金融机构协助执行的,金融机构应当协助最先送达协助执行通知书的法院,予以查询、冻结,但不得扣划。(对)

  26.存单持有人以伪造、变造的虚假存单质押的,质押合同有效。(错)

  27.以金融机构核押的存单出质的,即便存单系伪造、变造、虚开,质押合同均为有效,金融机构应当依法向质权人兑付存单所记载的款项。(对)

  28.支票的提示付款期限自出票日起1个月,但中国人民银行另有规定的除外。(×)

  29.企业事业单位在每一家商业银行只能开立一个办理现金收付业务的基本账户。(×)

  30.《中华人民共和国票据法》所称的票据指汇票、本票和支票。(对)

  31.借款的利息可以预先在本金中扣除。(错 )

  32.商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应。( 对)

  33.《商业银行合规风险管理指引》规定,合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。(对 )

  34.商业银行在办理个人理财业务的过程中应当保存完备的个人理财业务服务记录,无需经过客户同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。(错 )

  35.《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定,国

  内银行的存款业务,一律不计复利。(错)

  36.《个人存款账户实名制规定》规定,个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件。(对)

  37.个体工商户将货币资金存入商业银行的存款是对公存款。(对)

  38.市场风险仅存在于银行的交易业务中,在非交易业务中不存在市场风险。(错)

  39.银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话,但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。(错)

  40.在依法冻结单位存款时,如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时,应当写明申请冻结时的存款余额,在六个月的冻结期内,冻结该单位可以冻结的存款,直至达到需要的冻结金额。(对)

  41.若银行发现客户存单的存款日期有误,其他内容均正确合理,那么银行可以自行修改存款日期。(错)

  42.根据《公司法》的规定,公司的法定代表人必须是公司的董事长。(错)

  43. 银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。( 对)

  44.某银行会计临时请假离开公司,因为领导不在,为了节约时间,该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事,并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。(错)

  45. 银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。(错)

  46.从本质上来看,银行是经营管理风险的机构。(对)

  47.办理贷款业务时的贷款利率,银行和客户可以任意确定。(错)

  48.借款人未按照约定的借款用途使用借款的,贷款人可以停止发放借款、提前收回借款或者解除借款合同。(对)

  49.商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,不属于理财顾问服务。(对)

  50.按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。(对)

  51.商业银行分支机构可根据当地实际情况制定不同收费价目。(错) 52银行业金融机构免费以纸质方式向消费者提供12个月内(含)本行对账单,至少每年一次。(对)

  53.银行业金融机构加强对员工的日常培训,强化员工公平对待消费者意识,提升员工服务残障人士技能和应急处理能力。(对)

  54.业人员应熟练掌握业务技能,在任职岗位积累一定工作经验后,应取得该岗位所需具备的资格。(对)

  55.银行在办理业务时如发现假币,应先交与消费者验看,消费者认可是假币后再进行收缴。(错)

  56.有权使用银行卡办理现金存取、转账收付、消费、贷款、查询等金融业务,有权使用信用卡的授信额度。(对)

  57.开立外币账户后,银行需提示消费者注意保护自己的账户信息,不要通过电子邮件、聊天工具、互联网论坛等渠道随意透露银行户名、账号、密码等信息。(对)

  58.有关部门、人大、政协部门、银监会及其派出机构转办的投诉事项,银行应当严格按照转办要求处理,并及时向司法机关报告处理结果。(错)

  59.金融机构应当在产品销售过程中,严格区分本行产品和行外产品,不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。(对)

  60.不得出租、转借银行个人结算账户,不得利用银行个人结算账户套取银行信用。(对)

  61.银行新增或提高实行市场调节价的服务价格,应在执行之日起在相关营业场所和官方网站进行公示(错)

  62.务中,银行有义务向国债投资者说明利率、期限等重要内容。(对) 

  63.登录网上银行的电脑安全可靠,银行应提示消费者养成不打开邮件中链接的上网习惯。(错)

  64.贵金属买卖的银行网点,在有条件的情况下应配备专业的贵金属鉴定设备和完善的安全保卫及防护、监控设施。(对)

  65.开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(不含小额账户管理费),是银行的免费项目。(错)

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