每3天就能分润680元

然而，厦门却有6000人信了！

总共被骗近5000万元！

昨日，厦门警方对外通报“水滋润普惠金融”投资平台网络传销案，涉案金额近5000万元，涉及注册用户在6000人左右。

“投资”平台被套，才知上当

2016年12月底，经朋友介绍，厦门市民罗先生加入“水滋润普惠金融”投资平台进行“投资”。他抱着尝试的心态，在该平台充值5000元。当看到陆续返利后，他开始利用不同的手机账号和名字，进行“投资”，并先后介绍几十名亲戚朋友“投资”该平台。

但没过多久，“水滋润普惠金融”平台出现资金链断裂。罗先生发现已无法从平台正常取现，其投入的资金在该平台被套牢，方才醒悟，遂向警方报案。

发展会员返利，六千人受牵连

接到报案后，民警迅速展开调查，并将相关涉案人员缉拿到案。

经审讯，聚邻信息技术有限公司董事长郭某怀承认，他伙同水滋润文化传播有限公司合作开发“水滋润普惠金融”平台，构建多达22个层级的传销管理体系。而后以投资为名，通过发展会员返利等方式，引诱人员在该平台上参与传销活动。

“水滋润普惠金融”投资平台于2016年11月28日开始运营

客户用手机下载“商加在线”APP，在平台上注册账号，一个手机只能注册一个账号，一个账号最多注资1万元最低1千元

每三天分润680元及200元银票，银票可在加盟商家使用

鼓励客户多拉人头投资，并给客户以点数抽成

加盟商家还需交2000元至3000元的加盟费

至案发，该平台已有1000余家商家加盟，会员人数在6000人左右，非法接收资金数额近5000万元。案发时，会员在该平台的资金账户均被清零，无法提现。

手段揭秘：以O2O项目为外衣

该项目运行在大型O2O项目“商加在线”的APP中，以“银号”功能做为掩护名义上进行金融，实际上采用拉人头发展下线的方式进行市场推广达到盈利的目的。“商加在线”是邻加集团旗下一款实现一般店铺经营及管理的综合型APP。会员通过下线消费买单获取店铺折扣的营销模式，在发展3年中积累了7万多会员量。

“普惠金融”的游戏规则为，会员加入需要缴纳100元的入门费给推荐人，通过充值后参与”帮助”排队(最高可排队金额为1万元)。当排队成功后将余额转入到指定排队成功的账户，然后可以获取其他会员的”帮助”，可以获取的金额为自己”帮助”金额的1.09倍。以每3天一轮的方式循环操作。公司为了快速获利，鼓励会员拉人头，一旦拉满5人，则可以升级为高级会员。高级会员可以享受自己团队下1到3层每次”帮助”金额1%到3%的额外收益，每帐号每天最高收益1万元。

据了解，水滋润为借助邻加集团的外壳对外宣传，并利用已经积累的会员数据进行市场推广，也加快了传销团队的发展速度。公司经营关系复杂，先是利用邻加集团在外的口碑进行宣传，再将用户转换为”普惠金融”的会员诱导其激活，投资参与游戏规则。

该项目设置隐蔽，关系复杂，利用商加在线做为掩护不认真调查很难被发现。目前相关涉案人员已被集美区派出所控制。“公司在3月5号于泉州举行了大型会议，到会人员1000多人，看到这么大的场面和实体项目才追加投资，没想到这么快就崩盘了。”一位受害人说，确实”普惠金融”项目表面光鲜依托于真实O2O项目为外衣做掩护极具诱惑性，不仔细分析很难发现。

揭秘：互惠金融人员组织构架

水滋润公司主要负责人，吴龙田为项目发起人策划人，带头组织和策划游戏规则，也是项目的主要受益人，其团队发展金额1800多万元。公司股东叫王培森，法人陆永翠，均为项目收益人。邻加集团为配合水滋润普惠金融项目发展安排泉州公司负责人吴文芳，尤长福发动泉州地区实体商户参与普惠金融市场组织及推广。

图为水滋润股东/负责人 苏月德(右)会议合影

图为泉州地区负责人吴文芳对外讲话

该案涉及泉州、厦门、福州、龙岩、德化等5个城市，涉案人员5000多名，涉案账户8000多个，主要领导组织策划人员100多人，其中上百人刚刚投入资金。一些参与该传销团伙的会员在落网后对办案民警表示，一开始还以为是正当投资，加入之后才发现是传销，因自己已经投入了钱在里面，不甘心就此退出，就只能继续拉人头，越陷越深。

目前，相关人员已被处罚

• 2017年3月24日，郭某怀被抓获归案。
• 2018年3月14日，郭某怀因犯组织、领导传销活动罪被判处有期徒刑4年，并处罚金人民币10万元

湖里警方破获“核星国际”案

2017年2月22日，湖里警方接110指挥情报中心指令，禾山辖区有涉嫌非法传销人员聚集并引发报警。湖里警方接报后，赶赴现场进行调查取证。

经调查，2016年8月至2017年2月间，犯罪嫌疑人黄某林（男，31岁，福建永安人）伙同他人，以美国“核星国际”网络理财平台为名，通过在厦门市思明区、三明永安市召开招商会和会员相互介绍等方式，宣传投资该平台除了直接获取每月6%-10%的收益，还可通过介绍他人加入，获取他人投资款10%的提成。先后发展70余名下线投资该平台，非法经营额达数百万元。案件于2017年4月21日破获。2018年2月7日，思明区人民法院判处黄某林犯组织、领导传销活动罪，有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五万元。

据悉，去年以来，厦门警方联合厦门市市场监督管理局深入开展排查整治和宣传打击等工作，并先后成功侦破“善心汇”专案、“瑶池集庆”专案等10起网络传销案件。

史上最全：这些都是传销！

借贷平台，金交所，文交所，看收益，吐本金，实为庞氏骗局，例如：

从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人。

号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门。

至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万名。

截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。

此外，还有中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络互助，fifa精算投资优选平台，ACL拆分盘、鸿遵付，藏宝网，密语APP，各种邮票电子盘、原始股骗局。

微商传销，微微我心，层层分明，

打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光。

疏通经络DDS仪器骗局

此外，还有隆力奇168共享经济平台、德加D+ 7 Mall微商骗局、NHT global（然间环球）、****传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。

河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；

吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计元；

安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方，

合法外衣消费模式防不胜防，

上线一个月，非法集资超10亿元。

董事长被判15年涉案金额240亿。

CEO谢文峰消失，无网约车许可证

以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金。

江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗

虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉，例如：

张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；

亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；

GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、Gem Coin珍宝币、FC 赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心。

此外，还有IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单。

养老投资，核心百善孝为先，

保健+旅游+产品，争锋相对，

慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗，例如：

此外，还有民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”等。

毕竟你贪的是别人的利息，

▍整合来源：海西晨报、北京时间、防骗大数据、湖南经侦、财经小目标、央视新闻、平安南京、十堰晚报

▍版权归原作者 如有侵权请联系我们

早些年，经常听到“我有朋友被骗去做传销”的故事，这些年传销看起来是越来越少了，但是其实是以一些新形式的骗局卷土而来，比如MMM，本文总结传销骗局最新最全的名单，供参考。

最近发生的金融传销骗局新闻：

一、“一元购”的无底洞骗局：血本无归欲跳楼，超百亿人次上当！

近日“一群一元购”的用户聚集在网易北京研发中心大楼下面进行维权，更有人登上网易大楼的顶层天台想要跳楼，之后被警察劝阻。

因为你只需要花一元钱，就可以得到丰厚奖品，大到开走宝马、抢购手机，小到百元充值卡、加油票等等。

“一元购”无非就是抓住了人们“不劳而获”的心态，拒绝小便宜，才是生活的正确打开方式，也是避免上当受骗的不二法则。

二、云在指尖：260万人缴费！涉案，以及各类家庭生活用品。

经过多年的推广，美安酵素在部分中国人眼中成为了高档保健品，由此一些新移民、尤其是代购行业的人，都会加入美安的销售大军。除了酵素以外，美安的其他保健品也颇受中国人欢迎。

美安的销售结构，除了卖产品外，也会要求发展一定的下线来获得收益，也就是“传销”。想吃酵素找代购，代购行业100%都知道美安这个品牌，200%的利润，80%以上都会加入美安的销售行列。

这个盘子，小编之前也曝光过，大家可以去看看我之前写的那篇文章。运行了差不多四个月，圈钱无数，操盘手跑路没两天就在酒店被抓，目前正在审讯中。

这是3M的小弟，玩的都是金融互助，弄个网站平台，会员交钱了就躺着等新会员加入，把新会员钱发老会员的一个庞氏骗局，坑的是老会员钱一样取不出，设置各种限制要你发展会员等手段，说多都是一个坑。

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请大家提高警惕，帮助身边亲友远离骗局！