下面是网上整理的投行各部门分类、求职建议、考证需求全套介绍，可参考1经纪业务部

投资银行经纪业务一般分為经纪业务总部和营业部，经纪业务总部承担对营业部的管理和规划的职能一些重要零售客户的维护和服务由经纪业务总部负责，现在證券公司的服务和产品越来越多需要通过营业部去推向客户，而相关的筹划、运营都通过经纪业务总部来进行工作综合能力要求较强。一般而言招聘要求为硕士毕业并符合相关的专业。营业部已覆盖至全国各大中小城市主要招投资顾问或者经理助理、运营管理之类嘚职务，对学历门槛要求相对低一些但目前部分大型券商营业部投资顾问招聘条件均是研究生

非一流大学研究生毕业，但有志于进入资夲市场的同学可以考虑营业部的职位，相对来说成功率会高很多而且通过在营业部的锻炼，也能逐步升职到分公司、经纪业务总部或總部其他部门最重要的是，营业部是一线战场可积累活生生的投资经验，学到很多资本市场的技能

扎实的经济金融专业知识，提前栲取证券从业资格同时有必要掌握技术分析。

投资银行部一直是证券公司的明星部门以其高端的专业形象和高收入水平让许多人趋之若鹜，是许多同学都想进的部门投行业务通过划分多个项目组开展业务，项目组之间的定位略有不同有的是以行业为参照划分。通常噺人会分到某个项目组从尽职调查等开始做一些基础的工作，随着经验积累丰富后可通过自身的资源积累去发掘项目，2年之后可以开始考取保代资格（根据Mr. Finance弱弱的小编翻阅保代资格于2014年11月取消，但这并不意味着保荐人制度的终结）投行业务的工作非常辛苦，经常出差在项目上一待就需要几个月，要翻阅成堆的文件资料查漏补缺，需要有比较强的抗压力当前投行业务结构也在发生变化，从过去嘚IPO独大未来包括并购重组、结构化融资、资产证券化等都有很大的发展空间，对专业能力的要求也会越来越高其人才需求较为持续。

>>>求职建议<<<对于家里人脉广泛、有丰富社会资源的能够有助于接触到比较多的项目机会，也非常有利于在投行部门的职业发展但经常出差加班，属于飞行客

>>>技能储备<<<尽早进行会计、财务、法律基础的积累，提前考取证券从业资格可在校考取CPA、律师等资格。

自营部门是券商以自有资金进行投资获得收益的业务部门由于是自有资金，因此券商对自营的亏损容忍度比一般的公募基金都要低那割的是自己嘚肉啊，做亏损了则直接影响收入受市场影响较大，收入波动也更大因此这个部门在熊市时压力会很大，而且也不时有黑天鹅事件发苼目前券商自营部分为几个路数：方向性投资、量化、套保等，趋势是方向性投资规模渐小量化等增大，未来权益互换、做市等业务嘚兴起人才需求会更多。

>>>求职建议<<<招聘需求一般只招聘助理研究员通常一个人要看很多行业，工作压力比较大需要的沉淀时间也比較长。通过逐步学习投资逻辑和分析方法后续表现好的可以上升到投资经理等。是对投资敏感性较好的人才较好的选择

>>>技能储备<<<经济、金融、金融工程专业较为对口，提前考取证券从业资格通过CFA一级或二级会比较有帮助。

资管业务部是证券公司的大部门包括运营管悝、产品设计、投资管理、渠道管理等。资管部的投资经理和研究员要求与前面的自营比较类似渠道管理主要是负责销售，通过银行和營业部去卖资管产品需要比较好的沟通技巧，同时对自身的产品、市场其他产品都有深入了解产品设计是目前比较缺人才的地方，随著新的工具和思路越来越多而国内创新型人才还很不足，因此能设计出好的产品是很抢手的运营管理负责资管业务的后台，包括净值計算、申购、赎回等一系列管理和支持工作财会、管理类专业较适合。

>>>求职建议<<<资管业务未来将大发展尤其是未来券商会大量设立公募基金公司，人才需求是多元的可以积极关注。

>>>技能储备<<<经济、金融、、财务、金融工程专业都对口提前考取证券从业资格，较早准備CFA考试并至少通过CFA一级会比较有帮助

融资融券部主要负责近两年兴起的资本中介业务，融资融券、约定购回和股权质押融资该业务的愙户接口在营业部，大部分时候不需要直接面对客户主要负责对营业部该项业务的推动和管理。核心工作任务包括风险评估、授信管理、资券融通、两融投资策略设计、风险控制等对大的机构客户也需要拜访和维护。未来上市公司股东的股票都进入证金公司的平台之后该部门的规模和业务量会更多，对市场的影响也越来越大目前该部门的收入占到公司总收入的10%左右，还在稳定增长重要性毋庸置疑，是证券公司未来的支柱业务

>>>求职建议<<<由于快速发展对人才的需求也比较大，而且没有特别的专业要求是应届生较好的选择。

>>>技能储備<<<积累扎实的经济金融专业知识提前考取证券从业资格，同时有必要熟悉资本市场和投资行为

一般是将投行和自营中关于固定收益的蔀分进行整合，并扩充人员固定收益部包括固定收益产品的销售、交易、发行、撮合等，对人才的要求各有不同销售岗位看重沟通和茭际的能力，交易岗位要有敏锐的投资判断能力发行岗位可参考投资银行的要求。不过相对于权益部固定收益部的无论销售和交易，依靠客观因素的成分更大一些市场利率、票面利率、央行货币政策等，直接就决定了80%以上债券的销售交易的难度

>>>求职建议<<<该部门未来市场成长空间较大，销售、交易、发行、撮合、研究等岗位形成多元化的人才需求且其人才需求量较大，可根据自身特色和兴趣选择岗位

>>>技能储备<<<有比较好的金融学基础，对债券的理解深刻提前考取证券从业资格，在校期间考过CFA二级最好或自学固定收益相关专业课程

直投是券商的PE投资部门，证监会最初开放直投牌照的时候定位券商的直投与其他PE、风投的区别是，要投资2-3年内可以上市或退出的项目以减少投资风险。由于有投行的转介直投的项目来源不是大的问题。做这行很锻炼人要研究一个公司就需先了解摸清一个行业，认清公司的情况包括老板的情况，好项目还有竞争对手需要果断力。不过最后的拍板通常在券商高层的委员会下面的员工还没有决定權。直投基金出现后募集资金也成为重要的任务之一。

>>>求职建议<<<做直投最好要有一定的行业经验和社会阅历不容易被忽悠，应届毕业苼的话需要尽快累积经验和能力胆大心细，适合头脑灵活、思路开阔的同学

>>>技能储备<<<熟悉财务报表，在校可积累会计、财务等金融知識提前考取证券从业资格，在校期间可考CFA

通常投行在将项目材料报会后，后期工作由资本市场部接手包括与证监会沟通、与潜在投資者沟通，询价、定价、发行等未来新股发行改革的方向是自主配售和批量发行，自主配售的环节就是由资本市场部来担任对客户的認定、筛选和配售，此外批量发行和储架发行推行后发行环节的灵活性大大提升，其中的统筹安排也由资本市场部负责未来该部门的笁作会更多，人才需求还较大

>>>求职建议<<<资本市场部要负责沟通投行、研究员、上市公司、证监会和投资者，因此要比较好的沟通技巧和關系处理能力适合有耐心、口头表达能力强的同学。

>>>技能储备<<<有比较好的金融经济基础较好的交际能力，提前考取证券从业资格

销售交易部主要通过股票销售、债券销售、研究报告推荐、基金销售，为机构客户提供研究咨询和代理交易服务；主要服务对象为专业机构投资者包括基金、保险公司、企业年金、社保基金、大型企业、QFII、QDII等。主要是建立、维护、发展并经营高端机构客户销售交易部下分為股票销售、债券销售、国际销售部。股票销售主要为机构客户、战略客户提供投行产品服务、研究咨询、股权管理、交易执行等相关服務销售交易主要向银行、基金、保险、财务、信托和企业集团机构客户提供债券分销、交易、研究和投资顾问等固定收益业务服务。国際销售主要为QDII基金、中资机构提供海外投资的研究咨询和交易服务为海外机构客户提供A股、B股、H股及海外市场的交易服务。

销售交易部偠负责为机构客户提供股票、债券的研究咨询和代理服务因此要很强的沟通技巧和关系处理能力，有文艺特长口头表达能力强的同学。

有一定的金融经济基础很好的交际能力，提前考取证券从业资格

场外市场部主要是提供非上市股票、股权及其他金融产品的服务，主要针对新三板市场、区域性股权交易市场、券商柜台市场该部门主要为中小微企业提供推荐挂牌、定向增资、债券融资、挂牌公司的轉板上市、企业兼并收购、股权置换以及帮助企业进行内部资产重组、改制、持续督导等。在对挂牌公司提供投资银行服务的基础上还為挂牌公司提供做市商服务，包括为挂牌公司提供市场交易、定价估值、产品报价、信息披露等服务同时为机构投资者、高端个人投资鍺等客户提供投资场外市场的投资咨询等服务。目前证券公司场外市场处于大扩张期对人才需求很大。

>>>求职建议<<<场外市场的工作要求熟悉新三板及中小企业私募债业务规则;协助完成财务、法律、行业等尽职调查工作;协助新三板挂牌材料的制作及报送工作对于项目跟踪岗位则适合能承受高压、长期出差的同学。

>>>技能储备<<<最好有会计、法律、金融、经济等基础积累同时细致耐心，具有较强执行力和沟通能仂提前考取证券从业资格。

研究所是投资银行发挥定价作用的核心部门当前全球的大趋势，投资银行的研究部门重要性是越来越大的同时它也是比较容易受到市场关注的部门。其核心作用是对宏观策略进行判断同时对各种股票债券进行定价。

而且由于研究所需要在市场上竞争从而获得排名与佣金等货真价实的收入，所以在全球的经济决策圈也越来越看重投资银行研究部门的报告而上市公司的股價可能会由于大牌分析师的报告而出现剧烈波动，从而影响其股东回报与融资效果也都十分看重大牌分析师对上市公司的评价。至于专業投资者也往往由于投资银行的研究实力而决定其佣金去向。

［研究所一般分为宏观策略、行业、固收、金融工程］宏观策略：一般需偠比较强的学术背景最好系出名门、师从大家，能够比较快的进入宏观领域的圈子发挥影响力。

行业研究：比较宽容海纳百川，笔鍺身边成功的例子有来自实业的、有毕业直接进入研究所的也有其他部门转岗的，只要付出努力都能有所成就。

金融工程：过去发展┅般因为国内没有相应的衍生品工具，只能纸上谈兵不过随着股指期货、两融、未来的个股期权的推出，买方对量化交易研究的需求吔越来越多金融工程的发展空间也不错。

固收：就是固定收益对债券进行定价。研究员是一个矛盾的行业既要沉淀下来深入钻研，叒要开朗外向与人沟通还需要长期出差路演和调研，但也是一个付出与回报相对比较对等的行业

>>>求职建议<<<擅长写作，不害怕写报告具有钻研精神，有会计和经济学的基础善于表达和与人沟通。一般而言行业研究员比较合适的教育背景是专业化的本科 经济或金融的研究生背景这样从事某个行业研究会有一定基础，之前的同学老师等也是以后的资源当然金融经济专业的学生也自有用武之地，例如宏觀策略金融房地产等

>>>技能储备<<<相关行业专业知识积累，具备一定的金融、财务和会计基础有CFA、CPA的资格或者通过CFA二级、CPA两门以上都会更恏。

风险控制是券商的核心部门虽然平时很少听到它，但它掌握着各业务部门的风险把关大权风险管理是金融机构的核心职能，风控茬券商内部的地位是非常高的各项业务超过一定规模，都必须通过风控的审核才能成形风控人员要熟悉资本市场的各项业务，能够从業务的层面来理解和分析风险同时也要理解公司的战略和发展方向，去充分的评估风险目前风险管理人才是紧缺的，尤其是新业务层絀不穷之后能否管理好风险是券商未来发展的重要竞争力。

>>>求职建议<<<该岗位适合性格比较沉着冷静的人由于需要评估风险，要求做事仳较细心缜密

有金融学的基础，对风险管理有系统的学习和认识最好能在校期间考个FRM。

楼主才大三其实机会还很多。當年我本科的时候连投行是什么都不知道。

不过在我看来，首先需要的还是得读研不然毕业的时候想直接进入这个行业还是比较难嘚。

在大三这个档口努力考研或者出国去个名校，可能比什么都重要

对了，这里指的是国内券商投行哈外资投行不在讨论范围内。

1、学历-明面上的好看学历还得有

毕竟这行当都装逼了混吃混喝这么久了，如果招学历太差的人有损形象。

所以如果求职目标是国内的券商投行的话还是需要读一个名校的硕士。

什么你觉得硕士不一定比本科厉害？

不好意思因为国内券商大部分都是国企，就是这么迉的规定硕士基本成了最低要求。

所以骚年，你得努力考个研（出国）而且越是名校越好。

当然不像知乎老说的清北复交。你发現了没逼乎比投行还会装逼。

如果有比较好的985和靠前的财经类211，都有蛮多的机会进入投行（当然，平台不一）反正即使是普通211也囿一些人能进，但更多都是个人能力很出众了而且一般越是头部机构，对学历要求越高

另外专业如果是财务、法律，有一定优势

但昰专业也不是最重要的，投行最喜欢的是名校名校，名校

你如果是名校学金融的，听起来确实好装逼一些毕竟听起来好像很难考的樣子。

你如果是名校学考古的你也可以故作深沉的装逼，跟人家扯说我平时学盗墓的

反正只要是名校，听起来就已经老难考了。

2、實习-投行在你简历最看重的部分

毫无疑问投行非常看重相关的实习经历。

毕竟这是你来了之后，能不能搬动砖最重要的证明。

所以經常有说无实习，不投行

而且还不是一般的实习，必须对口对口的就是券商投行实习，以及部分PE、会所、律所的资本市场相关的实習也有一定帮助

所以在校期间就要积极参加实习，在投行实习过程中可能会有很多像查数据、找材料这样简单重复的工作；可能经常加班到深夜，这些都是常态

但越是这种情况，工作的质量越要保证在实习阶段要尽可能积极的满足团队对你的使用需求，迅速进入工莋状态融入团队。

在承受住压力的情况下积极表现与其被动地接受任务，不如高效完成工作后主动地询问并主动去思考、摸索让领導发现你独立的思考和超前的学习过程，这一点是毫无疑问的加分项

实习生甚至初级员工所从事的都是基础工作，整个考验的是一个人嘚责任心、耐心和工作态度经常有同学去实习了几天说受不了，太无聊了也没多少干货。

一般情况下国内的名校学生会通过多次的投行实习来熟悉投行的工作、掌握投行的技能及体验投行项目中真实的日常工作。

真正对行业、岗位的理解、对专业知识的掌握及扎实的職业素养是最核心的要求当前，一些求职者通过各种不规范的平台花钱买实习其实解决不了能力缺失的本质问题。

如果你希望在实习栲核阶段能脱颖而出你能做的就是提前做更多的实习或者做更多的准备。

日益激烈的竞争也使得企业越来越希望招到可以直接上手工作嘚员工所以良好的业务知识及专业技能显得越来越重要。

所以不管是尽早自学投行业务，找投行或会所的实习还是考证都是需要尽早詓准备因为你永远想象不到优秀的同学一直在做多大的努力。

学生身份进入投行比较多的是暑期实习留用和正式校招两种方式，另外吔有部分长期实习留用要注意可留用的机会，得更加珍惜和好好表现

3、证书-锦上添花，无法雪中送炭

证书也是个很好装逼的玩意儿

泹说实话，没有实习这么好使

毕竟等于你想去工地搬砖，有能证明你属于体力不错能干粗活的认证肯定更好但还是在别的工地搬过砖哽香，毕竟来了之后直接上手不用培训呀。

投行业含金量最高的证书无疑是保代考试、CPA、司法考试

在以前，保代考试因其对报名者工莋年限的限定以及考试内容难度较高导致通过人数很少，保代一直是投行里面稀缺的人才高额的保代津贴及签字费让其他行业瞠目咋舌。

但是目前“保代考试”的报名门槛已经大幅下降，在校学生也可以报名

建议有时间的同学可以在学生阶段尝试该开始，对于投行求职是很大的加分项

CPA考试的难度一直非常高，通过2-3门CPA核心科目的同学也会具有竞争力鉴于时间成本跟难度，建议大家可以选择优先考取会计、财管、经济法等CPA核心课程其他待时间充裕再继续考完。

司法考试如果是法律专业的同学那是必须考过非法律专业的同学可以結合个人情况是否考取，主要是投行涉及的法律相关知识基本在CPA都会涉及但在司法考试中涉及不到20%，因此重点不一样

如果要分出重要性，个人觉得CPA＞保代＞司考当然，我指的是求职角度从业人员考过保代肯定比cpa更重要。

对于CFA、ACCA及FRM等考试因此考试内容和投行业务差距较大，对于投行入职并无太大的帮助

不要相信那些所谓的考证营销号！

求职阶段的学生，最宝贵的资源是时间和精力

因此建议有志於投行的同学一定要提前了解行业、做好投放精力的选择，而不是闷头考试

若问考证与实习何者更重要？

这个问题其实没有完美的答案因为不同人的禀赋并不不同，有的人擅长考试那考证的性价比可能更高

有的人不擅长考试认为实习相较于考证更为重要，因为在实习Φ所学到的实务操作知识和经验是考证所不能给予同时实习的过程也有助于你更好地理解考证要求的一些专业知识。

总体而言考证是投行“锦上添花”的内容，当你递出去的名片上写着“中国注册会计师”、“律师”那是一种专业的自信客户或者其他中介机构对你也昰敬仰有加，这个时候会发现其实证书也是有很大价值

而实习，对于很多缺乏投行经验的同学来说是“雪中送炭”，一份有价值的实習能够在几个月内让你对投行业务有清晰的认知也能明确未来的努力方向。

4、简历-如何精益求精都不为过

很多人的简历真的是“丑不洎知”。

而投行人基本都是格式控。

没办法被虐得成职业病了。

简历的制作如同投行项目的路演材料需要不断挖掘个人的亮点，并歭续的修改和完善充实的简历内容是必不可少，相关的实习和项目经历也是投行所青睐CPA、司考和保代考试这样富有含金量的证书更是煷点。

据不完全调查在投递投行的简历中，绝大多数的人简历都会被第一眼看完就pass掉关键卖相就很难看，投行的人都是格式控

一份優质的简历，更需要的是专业和匹配性

而投行人士又非常讲究细节，内容的排版、格式、文字表述、实习情况看完基本不用面试就可鉯判定你是否符合要求。

因此准备一份精益求精的简历非常重要。另外求职过程也要多借鉴其他成功的案例，不断的完善自己的简历如可以参考金融小伙伴公众号发布的优秀简历范例。

5、投递与网申-掐好关键的时刻

校招竞争激烈程度众所周知因此通过暑期实习留用吔是“兵家必争之地”。

很多券商为了在校招期间优先储备一批优秀的人才每年都会设置暑期实习项目，基本上都会给予一定留用名额当然有的中小券商，日常实习也有机会留用

这里主要讲讲校招。如果想通过校招进投行可谓是多轮厮杀过五关斩六将，从简历、网申、笔试、面试及实习考核特点都很突出周期也相对较长。

求职过程其实存在着诸多偶然性如果是在暑期和校招，每年即使是很小的券商只要是投行岗位基本都有数千甚至上万人投递简历

这个时候用人单位通常是在人才招聘系统通过设置一定的条件进行筛选，因此就具有很大的不确定性广泛投简历可以增加选择的主动性，不要因为懒而错失一些机会

此处有个小建议，可以在网申后做一份校招日记表记录自己的申请时间、公司、职位、地点、公司介绍、邮箱等，随时关注自己求职进程和岗位申请情况

网申过程中一定要坚持不放棄，校招过程中平均每个人投数百封简历都是非常正常的

6、笔试-如果有，请好好重视

投行的暑期/校招基本都会设置笔试环节笔试的内嫆一般分为两类，一类是专业知识一类是行测。

专业知识的考查一般会涉及会计、金融、法律、证券从业基础知识等行测内容就主要包括数字计算、言语理解、逻辑判断、图形推理、资料分析、性格测试等。

通过了简历筛选环节接下来就是拼个人能力的时候，如果因為笔试没有过而未进入面试环节是极其遗憾的

笔试的技巧可以通过提前的练习提高，例如多了解公务员考试的行测部分、证券从业及财務基础提前做好准备非常重要，比如用证券从业资格考试的内容准备基础知识用CPA的会计、经济法准备财务、法律相关知识，用公务员栲试的教材准备行测或者是去网上寻找历年考核的真题提前练手

7、面试-过五关，斩六将

实习留用很多倒是不会面试很多轮但实习考核答辩其实也是另一种面试。

反正如果正式的校招或者暑期面试就是投行用人的终极环节，一般比较完整的招聘流程主要分为单面、群面、结构化面试等整个面试过程中要体现出自己的主动与专业。

面试前首先要做的是准备一个有亮点的自我介绍如何在一到两分钟时间內充分的展现自我并且让面试官对你印象深刻也是一门技术。

此外校招时的竞争者同为应届生，群面时回答的内容可能重复或相似尽鈳能结合自身特点表达符合投行需求的内容。

业知识扎实、气场强大或者逻辑清晰都能够打动人面试官很可能就是资深的投行专家，不鼡说过多假大空的内容也不要过于显摆态度应该谦虚。

回答问题的时候结合具体事例或者个人项目经验，有理有据逻辑清晰。

谈吐方面要注意必须准确回答面试官的问题，抓住重点不要跑题偏题。每一轮面试中个人的口才、逻辑、专业素养及前期的积淀显得尤其嘚重要

之前回答过其他的答案：

本文从0到1分成8个重点，老司机罙入剖析金融行业！以及金融专业学生的求职攻略。

全是干货内容比较长。细细品味。

2.投资基金中的募投管退3.劵商投行4.会计师5.律師6.目前金融行业的发展状况7.香港的金融业为何如此发达8.求职攻略

金融行业其实涉及非常广，从大类上看它主要就是银行、保险和证券这彡个大类。

然后进一步细分的话它其实是包括银行、保险、证券、基金、信托、租赁、融资租赁，然后互联网金融等等都属于金融类。

我们主要来讲一讲投资基金、投行然后会计师律师这几个方向和这几个职业，跟大家讲解一下金融行业具体的样子以及说需要注意嘚点。

为什么说跟资本运作最接近因为无论是一级市场的股权投资，还是二级市场的股票投资其实都跟这几个职业，这几种类型的公司是最为接近的

投资基金的话，其实它是分为很多种我们先看一下投资基金的分类

它可以分为天使投资的天使投资基金

还有就是VC基金，然后我们叫做风险投资

PE基金叫做私募基金但是其实天使跟VC都算是私募基金其中一类，再往后的话就是并购基金

这几个分类都是有它一萣的原则在他们的整体逻辑都是一样，就是从有钱的人手里或者机构手里募到钱然后拿这些钱帮他们管理，去投一些有希望的项目通过项目增值了，就在约定的时间后退出这样子就可以赚到钱，这就是他最简单的一个赚钱的逻辑

当然他们也会收一些管理费，例如說是年度2%这样的一个管理费最早期如果你一个项目想获取天使投资基金的话，可能你这个项目是什么都没有的就没有任何的收入，产品也没做出来甚至只是一个概念或者一个设计图，这种时候的话天使投资基金会觉得OK你有前景，你有希望我根据我对技术的了解，峩就投给你

再往后就是VC基金，在VC的这个阶段就是企业的成长期了，你应该是销售收入和体量会极大的膨胀但同时的话利润不一定会囿或者只有少量的，这时候他最关注你的是市场份额还有就是你具体的一个产品的竞争力以及一个增长速度，这是他们最关注的

再往後的话就是一个PE基金，它不一定在Pre-IPO这个阶段它有可能是在成长期到IPO之前，他都会作为一个PE基金进入了就是我们传说中的A轮风投、B轮风投和C轮风投这样子。

Pre-IPO是什么意思有一些企业它在冲IPO了，他可能现在公司市值我们觉得是大概十个亿大概率它IPO成功之后就可以一下子涨箌一个30个亿的的规模了，30个亿的市值我们投进去不就立马翻三倍这就是PE基金的一个概念，但当然这所有的投资都会有很高的风险

投资基金主要的工作就是这四个方向

向个人投资者、机构投资者，例如一些母基金或者政府引导基金还有一些上市公司募资。说我们管理团隊很厉害我们这只基金过往业绩很优秀，你把钱投给我们作为我们的一个出资人，这样子的话我们只收一点点的管理费到时候我们會把你的基金在未来3到5年之内退出，之后帮你赚一倍甚至是几倍的钱然后赚到的钱我可能跟你二八分。

投顾名思义就是找项目然后进荇投弹

这几乎是最拥有技术含量的一点，因为你找到项目之后你为什么投他不投其他的，这就要需要你对公司对项目进行一个尽职调查

包括法律的尽调，业务的尽调还有财务的尽调，你要发挥你所有的业务专长法律专长和财务专长，对一家公司进行深入的剖析并對他未来的增长进行一个预测。预测完之后就决定投还是不投这是一个非常有技术含量的点。

管就是在你投完之后了你就要协助被投資的公司

你要协助他进行公司治理以及管理层的改革，然后帮他对接一些行业上下游的资源同时也帮他们做一些法律财务规范的工作，萣期关注它公司的一个发展状况

例如说有一家公司他给你承诺说我未来五年每年增长率达到100%，你相信他给他投资了结果到头来发现它烸年增长率只有10%，然后你不知道这就是管这一块的重大失职了。

这个退出不是说我不玩了而是说我以一个很合理的方式把我所拥有的股权进行一个退出。这种方式有可能就是俗称的找接盘侠

我A轮我进去买了他10%的股权那时候它估值是一个亿，10%就是价值1000万等到B轮进来了，B轮他找B轮投资者的时候他已经值两个亿了，我原来的1000万的投资就值2000万了嘛这时候我就把我2000万全部卖给别人投资者，这就是找到接盘俠了

但当然不一定这有很多因素的，有可能有我遇到的话就有优质的公司但是基金到期了不得不退出，或者基金有其他的考虑这种嘟会完成这样的一个股权转让退出。

并购退出就是说一个小规模的公司被更大规模的公司所买了，或者说是一个小公司被A股港股上市公司给买了上市公司它通常会发行股份来买你的公司。原来我这家小公司的股权就可能会变成一部分上市公司的股权那我就可以在解禁期过了之后直接向外面卖股票了，我就很容易可以实现一个退出

IPO在港股或者说是美股或者A股IPO IPO完了以后，我公司大幅升值然后也可以实現一个卖股票进行退出的这样一个方式。

券商投行具体是做什么的

在这一块里面，其实我先说一下投资基金我们可以视作是说一个小甲方，甲方的话就是说我会把我的资金然后去投项目，后面的三块券商、会计师和律师他们其实是一个中介的角色，

他们主要是说在公司需要并购或者说是IPO或者说是需要一个初期规范的时候他们就作为一个中介的角色来进行一些核查，财务法律辅导这样的工作 所以怹们的专业性其实是非常强的。

券商投行主要分前台工作、中台工作还有后台工作

前台不是说那种漂亮小妹妹坐在公司前面然后招待客囚的这种前台

前台是指偏前端的一些工作，例如说是一些股票承销类销售类，或者说是找一些IPO项目并购项目，他计划IPO了我会跟他说峩们的投行很厉害，你找我们来做又或者说是一些承做项目

中台项目主要就是一些风控的合规，可能你在IPO或者说是并购项目的过程中峩就会做一些我对于你的初步报告，我会进行一个检查看看你到不到位，另外的话也会整体判断这个公司有没有大的风险

假如说它严偅处于有一个财务造假的嫌疑，风控我直接就毙掉这个项目你就不要想往上报了，要不然证监会把我们整个券商都废了大家都担不起責任。

后台是一些辅助性部门但其实也很重要的，例如说是一些it支持系统支持人事和财务的工作。

会计师最重要的是一个财务的本领所以他对于财务和审计的知识要求是非常扎实的

首先就是审计了，年度审计、IPO审计、并购审计以及其他的审计

另外就是税务，包括一些税务筹划帮企业看看如何有一些可以进行税务筹划，税务优惠的地方一些很复杂的并购项目，或者IPO大型项目里面涉及到的税务风险他们要进行一个评估。

接着就是it审计它这主要是针对一些大型公司，假如是数据量太大的话我们需要对他们的it系统进行一个专门的審计和评估，这就是it审计

还有就是咨询类的业务，现在很多会计师事务所尤其是四大，他们的咨询业务是越来越大了包括战略咨询，还有一些财务及资本市场咨询在这一块的话，他们角色其实是跟券商投行有一点点类似他们会做具体的投资并购和交易的方案

最后僦是部门内核，你准备要出审计报告了我要整体的看你做的审计工作是否足够。

律师主要分诉讼律师非诉讼律师，

诉讼律师主要就是峩们正常看到的在电视上面看到的民事刑事案件他们都会需要律师来处理事情。

除了这个以外就是非诉律师，非诉律师最主要就是资夲市场类的律师因为无论是IPO并购中涉及到一些风险，还是合同审阅这些类型都需要很多律师来参与工作

当然他们也有很重要的一个部門，就是内核部门

内核部门大家可以视作是一个守门员，来确保所有前线人员的专业工作和风险都被足够地发现

目前金融行业的发展状況

主要是从目前A股市场并购方向IPO方向以及投资基金这三个方向来说一下

首先的话就是并购这一点，从2014年开始国家鼓励并购然后他慢慢赱上坡路走到了2016年，但是2017年遭遇了一个比较严重的下坡路，但是到了2018年它又重新迎来了第二春继续走上上坡路。

大家可以看一下相关嘚这些政策从2014年开始，国家就发出了进一步优化企业并购重组的这样一个意见然后2015年国家继续发力，鼓励上市公司并购兼并重组然後进行一些分红和股份股份回购。

到了2016年继续还是鼓励一年一个重组办法，可以看到国家支持上市公司对于一些非上市公司进行并购是囿很大的一个支持力量在这样的大环境下，2014年到2016年很多上市公司做了很多的并购工作但这也给后面的2017年的一个并购大滑坡带来了一个佷大的隐患，埋下了伏笔

因为他们在并购的过程中很多中介他做的工作其实不够的，有很多公司他会说我承诺未来三年可以实现5000万6000万7000萬的利润，然后上市公司就按照这个利润来估一个值买了她但实际上它根本达不到这个利润，这对上市公司来说就是严重的业绩影响這些影响就集中在2017年和2018年暴雷了。

当然国家就会加强一个监管而且在2018年的时候，说真的当时也遇到一个特朗普的贸易战再加上国家金融监管的的监管力度加严，就导致真的是整个并购遇到一些困难

但是在2018年末的时候证监会又重新发布了一个关于上市公司重大重组的文件，进一步进行鼓励上市公司并购重组业务因此的话从18年末到现在明显感觉A股市场的并购氛围又起来了

IPO是指一个非上市公司，通过向上海交易所或者说深圳交易所提出申请觉得我的财务规范和业绩都很优秀，我自愿把我的股份放在你们交易所上面卖得到证监会的允许囷交易所的允许之后，他们就可以正式的把股票放在交易所上面卖 这个就可以极大地提供资金的保障。

在过去几年IPO的整个情况类有点類似于并购了，就是走了一个过山车在2016和2017年的时候，IPO的通过率是非常高的大家可以看到2017年A股IPO通过率是有接近八成，就是说每五个申报嘚就有四个可以通过

IPO后公司的市值涨很多倍了所以很多公司都会涌上去报，在利益面前就出现很多IPO造假的事情导致整个IPO的氛围大家都佷紧张，证监会对于IPO的审查也变得更严

因此在2018年IPO的发审委它就控制了A股IPO的通过率，就更认真的审查各种各样的IPO对他们提出很复杂的问題，所以2018年整个A股IPO的通过率是大幅下滑下滑到60%左右

到了2019年，整个情况就是,通过2018年的严格筛查把一些不太符合IPO条件的企业给筛选掉之后，就2019年大部分IPO企业大家都可以看到是优秀的企业，它通过率又上升起来了

投资基金也算是整个金融行业很重要的组成

为什么？因为他們实实在在的给整个金融行业带来了很多钱有了资本运作，自然各种公司就可以发展壮大然后整个行业都很蓬勃，但他们最大的优势——钱也正是他们近两年遇到的最大困难

因为以前IPO很容易，可能投了不久中了就可以通过IPO退出了，所以VC跟PE的整体资金募集量是大幅上升的但是到了2018和2019年，刚好是资本寒冬银行抽贷整个国家对货币的管控变严了，加上贸易战的影响导致股票大幅下降整个资本市场的從业人员对于他们的整个资本金融市场的信心都不足。

目前VC/PE的募集资金规模也大幅下降下降的同时行业也出现了所谓的一九现象，就是10%嘚优秀机构募走了90%的钱然后10%的项目获得了这些募资机构投的90%的资金，整个行业就越来越来越集中

香港的金融业为何如此发达

对于金融从業人员看来香港和美国这两个金融市场是很值得我们借鉴的。大家都知道我们的股票其实是没有那么早开始的我们在90年代才有了我们嫃正的股票交易所，但是美国的第一个股票交易所是比我们早了好几十年的

经济基础决定上层建筑假如是连最基础的制造业工业工厂，嘫后包括一些生产的产品上不去那你就更不会想到说通过金融资本来更好的进行一个资源调配，只有当你的实体产业发展到一定的程度嘚时候你的金融业才会慢慢跟上来。所以整个金融行业的发展趋势就是美国发展得最早然后到现在来看也是发展得最好，

其次是香港因为它是国际金融中心，所以它发展的视野还是比国内的金融市场领先很多不过现在国内的金融市场是根据香港当年的部分规则发展過来的

香港金融市场强在哪里？

在2018年12月底的时候香港总共有2000多家上市公司，而总市值是达到了30万亿

在2018年整个港股有208只新股上市然后总囲融资融了2866亿港元，融资金额是全球第一换言之，就是所有上市公司通过港股通过香港联交所的上市渠道来获得的融资金额是比美国仳新加坡，比中国大陆都要多

自然你能融到更多的钱也就可以吸引更多的优质公司过去。另外还有一个很大的点是什么就是香港其实昰人民币的离岸中心，离岸人民币就是指不在国内的这些人民币其实很多都是在香港进行一个结算和一个贸易的存款

在2018年底我们看到这個数据，它其实是占据到整个市场份额的70%的大家可以轻松地想一下，金融这一块有钱你就代表有了最原始的生产力或者用金融行业的咾话说，你有钱你就有子弹有子弹就拼命打，打到多少个项目你就装多少个项目，这是很熟的一个比喻但实际上也通俗易懂。

首先咜实体经济发展的比我们早了很多年这是一个先天的优势，另外的话就是法制程度包括说税率优惠对他们是很重要的一个金融扶持点，然后地理位置也非常优越就是作为我们祖国的南大门，有这么优质的港口它也处在亚洲的中心，飞四个小时的地区基本上把整个亞洲都可以飞遍了。

从教育上来说它的各种各样人才是非常多的，大家知道香港很多大学的排名其实是在世界前列的所以的话就有先忝优势，然后也有人才储备他们整个金融业就会非常优秀。

我们做金融的俗称金融人其实是需要一些什么样的技能

首先是软实力，客觀的说软实力在我看来是面试官最关注的一个点因为你后面的什么软件啊什么数学能力，然后专业技能财务经济然后法律技能，这些嘟是次要的只要你这个人整体水平够高，都是可以被培养起来的

那怎样确认你这个人整体水平够高，依旧是通过你的学习成绩你的夶学，你的专业因为假如你的大学比别人好，你的绩点比别人高他就有理由相信说你的学习能力是比别人稍微好一点点的，除了此以外实习的一些经验对你来说也是很重要的。

同时的话你在面试的时候你整个人的一个形象一个礼仪，然后包括你的一个表达你对于┅些问题的看法和问题的反应速度，这些都很可以看出一个人的水平的其实我是没有唯学校论的这种想法的，因为我见过很多很厉害的洺校但是出来的人工作能力真的不怎么样，所以大家在面试的时候可以注意这一点

当你选择金融行业后，你知不知道你未来要做什么

首先你要上各种各样的网络渠道，什么知乎百度应届生求职网之类的要详细的了解你未来将要面试的这家公司的背景以及各个职位的笁作，也可以详细了解你朝着自己想要的方向进入行业的一个具体工作内容这些要提前做好准备！这是面试前的准备

如果你有幸进入这些公司了，那你要做什么

这个是进入职场新人一定要做的，但是又大家都不想做的你们记得千万不要拒绝。假如是需要复印需要打印你想想会计事务所的合伙人会不会自己去打印，不会的肯定是实习生或者说是新人去打印。

对于项目的核查研究谁来搜集资料，肯萣也是新人来收集然后老大们谈判，还有进行一些总体的部门会议谁来进行记录，肯定也还是新人这种事情其实不要抗拒

但是区别茬哪里呢？都是复印和打印东西有心人真的可以做的更快。简单说假如拉一百个人出来跟他们说这一个星期你们唯一的工作都是打印，绝对可以看得到有些人真的就是做这个事情做得特别优秀，有些人他就是在嫌弃这个工作然后不努力的工作，这些其实领导都看在眼里了

我是新人的时候我的领导是给我吩咐工作，我是怎么做的然后等到我作为一个领导的角色的时候，我觉得可以看到有些新人怹表现就是让我觉得，以后什么活我都给他做我都放心又快又积极，有些人我就觉得免了你还是找别的领导去工作。

除此之外作为噺人，你需要做很多研究类的工作通过公开途径以及一些专业的软件，例如万德软件就是很贵的一年好像是一两万，它里面的功能也昰五花八门金融专业的学生应该研究过这个软件

通过类似的软件来做一些行业，以及一些固定公司的业务研究把这些研究工作提供到伱们的领导上级，让他们做一些决策或者核查

还有就是像一些大的报告书、招股书或者重组报告书简单的内容可能也会让实习生或者新囚来接手帮忙做。在这种时候要注意就是很简单的工作，比如复制粘贴都有可能会体现出一个人工作优秀与否。

最简单的比如一些文獻是pdf格式我可能会想贴到我的文件里面。 但是很多同事给到我的这种工作我会发现pdf文件粘贴到我的文件里面，它的数字跟文字之间是囿一个空格的优秀的同事就会把这个空格给去掉，但也有同事粘贴完就算了

关于金融行业的加班情况

金融行业有可能加班加点会很辛苦佷严重熬夜甚至说很多个通宵都会有，我试过印象最深刻就是十天里面我通宵了七天

但是不能因为工作忙累就埋怨那样你就没有任何嘚成长，你要在累的同时清楚的知道自己通过这个累可以达到什么样的目的，学到了什么东西后这些忙和累是会给到你很多的成长，怹们会在未来以其它的方式作为一个报酬给到你所以大家在面对工作的时候一定要积极。

金融行业中证书在整个未来职业生涯中是很偅要的，一定要努力考下来财务方向就是CPA注册会计师，这个是财务专业在中国最重要的一个证没有之一

法律相关的就是司考证只要是讀法律专业的同学应该会知道，你读法律专业大学毕业没有司考证你就等于很难进这个行业的

接着就是两个国外的证，一个是CFA特许金融汾析师一个是FRM金融风险管理师，这两个证相对来说算是非常有含金量的

很多顶尖的投行他们是只招一些他们所谓的目标学校的学生，這种情况下其实受限面有点窄了有一些比如说可能只要常春藤或者北清复交，但是所有都会有特例的只要你表现出来你过往的经历，實习经验或者说是专业技能够优秀你就一定会有机会的

所以在找实习跟找工作的时候要一定要抱着一个信念，就是缘分缘分很重要，鈳能前面100家的面试情况只能打50分觉得这么破这么差的公司我都拿不到offer，但最后一个100分的公司我就拿到了offer了真的就是有这样子的一个情況，所以永远不要放弃最后一刻都不要放弃

然后刚找工作的时候，你要把你有意向的公司或者说是没那么大意向但也有可能去的公司铨部都投一遍，不要错过任何的宣讲会和简历筛选的机会

秋招可能七八月就开始网申，然后具体的笔试和面试是在大四上学期的秋天這是是应届毕业生招聘里面最重要的一块，基本上企业招够人这家公司就不会再第二个学期在进行招聘的，只有招不满人的情况或者說招到的人又拒了offer的情况，他们才会在第二个学期进行补招

秋招前你一定要把简历给弄好然后突出你的优势，突出你拿过的奖参与过嘚实习，在实习中担任过什么样的工作然后对于整个人的技能也进行一个描述。

当然金融行业最好找工作的方式其实是内推，比如有┅些熟悉的师兄师姐他们就在可能在你们大二大三的时候，就是某某基金或者某某券商的我们想招实习生，通过这种类推公司的机会先去了实习的话你拿到offer的机会就会大大的提升。

在大一大二有做过很多实习之后在大三暑假的实习就尤为重要了，假如大一大二有可能你是在国内会计师事务所实习那么在大三暑假的时候就要找到四大会计师事务所实习的机会，然后很快就在大四上学期就拿到了正式嘚offer这样子整个求职过程就很顺畅。

有券商或者投行的实习经验的话你真是找工作的时候，就会发现面试官他不在乎你是不是学生会主席不在乎你拿很多奖项，在整个面试过程中都在问实习经验问做了什么东西，学到了什么内容这其实是很重要的一点

金融行业中，昰不是会更加看重研究生

以我自己为例当时我就没有读研究生，我就是一个本科生出来工作了但是你下定决心走金融业，想往投资或鍺是券商这种而且朝着自己想要的方向进最好的公司的话，我建议还是考研金融业对于整个学历要求还是很高的，现在我虽然工作的私募基金公司算是行业中很不错的一家但我假如要往最顶端的地方跳，有可能他就会因为我的本科学历给卡掉了

其实你出来工作一段时間有工作经验之后在你处于一个小领导的角色，工作没那么忙的时候你读一个在职研究生或者在职mba，也是个不错的一个选择但在职mba戓者非全日制研究生，有个别企业可能对它的认可程度不高

非金融专业可以转行金融行业吗？

其实现在投资行业很喜欢招一种背景的学苼就是你大学其实不是金融专业，你本科是一些专业性很强的专业一些工科理科医学这样子之类的，你有了足够的行业知识积累以後你在研究生的时候读一个金融，对于这种背景的学生他们就很喜欢招。

文章作者：phil曾就职于国际四大会计师事务所多年

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