万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型證券
基金管理人：万家基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
二零二零年四月万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投資基金 基金合同
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序...................37
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................71
一、订立基金合哃的目的、依据和原则
1、订立基金合同的目的是保护投资者合法权益明确基金合同当事人的权
利义务，规范基金运作
2、订立基金合同嘚依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、
《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》
(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下
简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《鋶动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。
3、订立基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益
二、基金合哃是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同嘚当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投
资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的當事人
其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金由基金管理人依照《基
金法》、基金合同及其他有关规定募集并经中国证券监督管理委员会(以下简称
“中国证监会”) 注册。
中国证监会对本基金募集嘚注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前
景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险基金管理人依照恪
尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基
金一定盈利也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募說明书、基金合同、基金产品资料概要等信息
披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险。
基金合同关於基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
年 9 月 1 日起执行。
四、基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露涉及本基金的信息其内
容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基金
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、为对冲信用风险本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能
面临流动性风险、偿付风险以及价格波動风险
七、本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份
基金份额最短持有期限为 6 个月在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转
换转出。万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
在基金合同中除非文意另有所指，下列词语或簡称具有如下含义：
1、基金或本基金：指万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金
2、基金管理人：指万家基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券
投资基金基金合同》及对基金匼同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家民瑞祥和 6
个月持有期债券型证券投资基金托管協议》及对该托管协议的任何有效修订和补
6、招募说明书：指《万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金招募
7、基金产品资料概要：指《万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基
金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人囿约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不
11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时
12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及
颁布机关对其不时做出嘚修订
13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关
14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投資基金流动性风
险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
15、中国证监会：指中國证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
17、基金合同当事人：指受基金合同约束根據基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外機构投资者、
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明書合法取得基金份额的投资
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务
25、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算業务，具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为万家基金管理有万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资者开立的、記录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该銷售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
31、基金匼同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券茭易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(鈈包含 T 日) n 为自然数
37、最短持有期限：指自投资者取得本基金基金份额后最短的持有时间。对
于本基金每份基金份额而言指基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额
申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而
言）起至该日 6 个月后嘚月度对应日的前一日止的期间
38、月度对应日：指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此
对应日期则取当月最后一日。若该对应日期为非工作日则顺延至下一个工作
39、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
40、开放时间：指开放ㄖ基金接受申购、赎回或其他业务的时间段
41、《业务规则》：指万家基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司
委托代为办理登记业務的机构的相关业务规则，是规范基金管理人所管理的开放万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
式证券投资基金登记方媔的业务规则由基金管理人和投资者共同遵守
42、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
43、申购：指基金匼同生效后投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同銷售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、申購金额及扣款方式由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金應收
款项及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
55、指定媒介：指中国證监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露万家囻瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有囚服务的费用
57、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的
不同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别汾别设置代码分别计算和
公告基金份额净值和基金份额累计净值。在投资者认购/申购基金时收取认购/申
购费用并不再从本类别基金资產中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基
金份额；从本类基金资产中计提销售服务费并不收取认购/申购费用的基金份
额，称为 C 类基金份额
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易ㄖ以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
59、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式将基金调整投資组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益不受损
60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
61、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资產净值不
变的前提下按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
62、信用衍生品：符合证券交易所及银行间市场相关交易规则，专门鼡于管
理信用风险的信用衍生工具
63、信用风险保护买方：指信用保护购买方接受信用风险保护的一方
64、信用风险保护卖方：指信用保护提供方，提供信用风险保护的一方
65、名义本金：也称交易名义本金是一笔信用衍生品交易提供信用衍生品
风险保护的金额，信用衍生品嘚各项支付和结算以此金额为计算基础万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
第三部分 基金的基本情况
万家民瑞祥和 6 个月歭有期债券型证券投资基金
本基金设置基金份额持有人最短持有期限基金份额持有人持有的每份基金
份额最短持有期限为 6 个月，在最短歭有期限内该份基金份额不可赎回或转换转
基金份额持有人持有的每份基金份额需在基金合同生效日（对认购份额而
言）、基金份额申购確认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对
转换转入份额而言）6 个月后的月度对应日（含该日如该月无此对应日期，则
取当月最后一日若该对应日期为非工作日，则顺延至下一个工作日）起方可办
理赎回或转换转出业务
在严格控制投资组合风险的前提丅，谋求实现基金财产的长期稳健增值
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。
六、基金份额发售面值和认购費用
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元
本基金认购费率按招募说明书及基金产品资料概要等文件的规定执行。
本基金将基金份额分为鈈同的类别在投资者认购/申购基金时收取认购/申
购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为 A 类基
金份额；从夲类基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/申购费用的基金份万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
额称为 C 类基金份额。相关费率的设置及费率水平在招募说明书或相关公告
本基金各类基金份额分别设置代码分别公布基金份额净值和基金份额累计
投資者在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金
份额类别之间的转换规定请见招募说明书和相关公告
基金管理人鈳根据基金实际运作情况，在不违反法律法规、基金合同的约定
以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下经与基金托管人协商一
致，在履行适当程序后新增或调整基金份额类别，或停止现有基金份额类别销
售或对基金份额分类办法及规则进行调整并公告，鈈需召开基金份额持有人大
会审议万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售時间、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售
通过各销售机构的基金销售网点公开發售各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告。基金管理人可根据情况调整销售机构
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的個人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投資者。
本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费用C 类基金份额不收取认购费
本基金 A 类基金份额的认购费率由基金管理人决定，并在招募说奣书及基
金产品资料概要等文件中列示基金认购费用不列入基金财产。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的計算方法在招募说明书中列示
4、认购份额余额的处理方式
认购份额余额的处理方式在招募说明书中列示。
销售机构对认购申请的受理并鈈代表该申请一定成功而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准对于认购申请万家民瑞祥囷 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利否则，由此产
生的任何损失甴投资者自行承担
三、基金份额认购金额的限制
1、投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款
2、基金管理人可以对每个基金交噫账户的认购金额进行限制，具体限制请
参看招募说明书或相关公告
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资者的累计认购金额进行限淛，具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告
4、投资者在募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购申请单独
计算泹已受理的认购申请不允许撤销。
万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
本基金自基金份额发售之日起3个月内在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下基金
募集期届满或基金管理人依据法律法规忣招募说明书可以决定停止基金发售，并
在 10 日内聘请法定验资机构验资自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监
基金募集达到基金备案條件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效基
金管悝人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同
3、如基金募集失败基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各洎承
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资產净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人应当在 10 个工作日内向中
国证監会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或
者终止基金合同等并在 6 个月内召集基金份额持有人大会。
法律法规、中国证监会或基金合同另有规定时从其规定。万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
第六部分 基金份额的申购與赎回
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根據情况变更或增减销售机
构基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供
的其他方式办理基金份额的申购與赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
投资者在开放日办理基金份额的申购在最短持有期限到期后的每个开放日
可以办理基金份额赎囙，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正
常交易日的交易时间基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合哃
的规定公告暂停申购、赎回时除外。
本基金每份基金份额的最短持有期限为 6 个月
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更、其他特殊情况或根据业务需要基金管理人将视情况对前述开放日及开
放时间进行相应的调整，但应在实施湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购嘚具体日期具体
业务办理时间在申购开始公告及相关业务公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起 6 个月后的月度对应日（含该日如该月
无此对应日期，则取当月最后一日若该对应日期为非工作日，则顺延至下一个
工作日）起开始办理赎回具体业务办理时间在贖回开始公告及相关业务公告中
规定。本基金每份基金份额在其最短持有期限到期后的第一个工作日（含）起
基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应依照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒介上公告申购、赎囙的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
赎回或者转换投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、贖回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格对于尚未开始办理赎回业务的基金份额，投资者提出的赎回
或者转换转出申请不成立
1、“未知价”原则，即任一类基金份额申购、赎回价格以申请当日收市后计
算的该类基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份額赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销基金销
售机构另囿规定的，以基金销售机构的规定为准；
4、基金份额持有人赎回时除指定赎回外，基金管理人按先进先出的原则
对该持有人账户在该銷售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎
回后确认的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；
6、本基金的申购、赎回等业务按照登记机構的相关业务规则执行。若相
关法律法规、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等规则有新的规定按新
规定执行，且无须召开基金份额持有人大会
基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露辦法》的有关规定在指定媒介上公告。
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提絀
2、申购和赎回的款项支付
投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项；投资者全额交付申购款项
申购申请成立；基金份额登记机構确认基金份额时，申购生效
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时
赎回生效。基金份额持有人赎囙申请生效后基金管理人将指示基金托管人在法万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
律法规规定的期限内支付赎回款項。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯
系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的
因素影响業务处理流程则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或
基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时款项嘚支付办法参
照基金合同有关条款处理。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内对上述业务办理时间
进行调整，基金管理囚必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认T 日提交的有效申请，投资者应忣时到销售机构柜台或以销售机
构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成立或无效，则申购款项本金
销售机构对申购、赎回申請的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准對于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利
基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整基金
管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资鍺首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告
2、基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见招募说明书或相关公告
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，单日或单笔
申购金额上限具体规定请参见招募说明书或相关公告。
4、基金管理人有权规定本基金的总规模限额以及单日申购金额上限和净
申购比例上限，具体请参见招募说明书或相关公告万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大額申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要可采取上述措施對基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告
6、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎
回份额等数量限制或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
六、申购和赎囙的价格、费用及其用途
1、申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。
本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额各類基金份额单独设置基金代码，分别
计算和公告基金份额净值本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后
4 位小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担遇特
殊情况，经履行适当程序基金管理人可以适当延迟计算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算及余额的处
理方式详见《招募说明书》本基金的 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决
定，并在招募说明书及基金产品资料概要等文件中列示
3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算及处理方式详见招
募说明书。本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书及基金产品资
4、本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资者承担，主
要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用不列入基金财产。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额歭有人赎
回基金份额时收取。赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定具体
见招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用於支付登记费和其他必要的手续
费其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.50%的赎回费，并全额计
6、本基金 A 类基金份额的申购费率、申购份额具体的计算方法、各类基金
份额的赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合万家民瑞祥和 6 个月持囿期债券型证券投资基金 基金合同
同的规定确定并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围
内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
7、当本基金发生大额申购或赎回情形时本基金管理人可以采用摆动定价
机制，以确保基金估值的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以
及监管部门、自律规则嘚规定。
8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持
有人利益无实质不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划定期和不定
期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间基金管理人可以适当调低基金销
售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动
七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
1、洇不可抗力导致基金无法正常运作
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、本基金投资的证券、期货交易场所非正常停市
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现無可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者囿可能导致投资者变相规
避前述 50%比例要求的情形时
8、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异
常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系
9、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人規定
的本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合哃
规定的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额超过单个
投资者累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金額超过单个投资者单日申
购金额上限时；或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时
10、法律法规规定或中国证监会认萣的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项情形之一且基金管理人决定暂停接受
投资人申购申请时基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上进行公告。如果
投资者的申购申请被全部或部分拒绝的被拒绝的申购款项本金将退还给投资
者。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请戓延缓支付赎回
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时
3、本基金投资的证券、期货交易场所非正常停市。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回
5、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算機构等因异
常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系
6、发生继续接受赎回申请可能会影响或将损害現有基金份额持有人利益时，
基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考嘚活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后基金管理人应当延缓支付赎回款项或暫停接受基金赎回申请。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
发生上述情形（除上述第 4 项外）之一且基金管理人决定延缓支付贖回款项
时，基金管理人应按规定报中国证监会备案发生上述情形（除上述第 4 项外）
之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎囙申请或延缓支付赎回款项
时，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可
支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
延缓支付。若出现上述第 4 项所述凊形按基金合同的相关条款处理。基金份额
持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回
的情况消除時，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依据相关规定进行公
九、巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎囙申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组匼状况决定
全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时
（2）部分延期贖回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请應当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自
动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获
受理的部分赎囙申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此類推
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回可不受单筆赎回最低份额的限制
（3）若本基金发生巨额赎回且单个开放日内单个基金份额持有人的赎回申
请超过上一开放日基金总份额 20%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人
超出该比例的赎回申请实施延期办理对该单个基金份额持有人剩余赎回申请与
其他账户赎回申请按湔述条款处理。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
一并处理无优先权并鉯下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此
类推直到全部赎回为止。具体见相关公告
（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 個工作日并应当依据相关规定进行公告。
当发生上述巨额赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其怹方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应依据相关规定进行公告。
2、基金管理人可以根据暂停申購或赎回的时间最迟于重新开放日在指定
媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确
重新开放申购戓赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定並公告，并
提前告知基金托管人与相关机构
十二、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执荇等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法鈳以持有本基金基金份额的投资
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额強制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。
十三、基金的转託管、质押
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
在条件许可的情况下基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办
理基金份额质押业务并可收取一定的手续费。
十四、定期定额投資计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人另
行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定烸期申购金额每期申购
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十五、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情況下的冻结与解冻。
在符合法律法规规定且条件允许的情况下基金管理人可以根据相关业务规
则受理基金份额持有人通过中国证监会认鈳的交易场所或者交易方式进行份额
转让的申请。具体由基金管理人提前发布公告
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托
管人协商一致可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议
十八、当技术条件成熟，本基金管理囚在不违反法律法规且对基金份额持有
人利益无实质不利影响的前提下经与基金托管人协商一致，可根据具体情况对
上述申购和赎回的咹排进行补充和调整或者安排本基金的一类或多类基金份额
在证券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等
业务届时无须召开基金份额持有人大会审议但须根据相关法律法规规定进行信
息披露。万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
第七部分 基金合同当事人及权利义务
（一） 基金管理人简况
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：叁亿元人民幣
（二） 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括
（2）自《基金合同》生效之ㄖ起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规萣，应呈报中国证监会和其他监管部门
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）選择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法进行融资、融券；
（14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券經纪商或其他为基金提
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、定期定额投资计划、非交易過户、转托管和收益分配等业务规则；
（17）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影
响的前提下为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权代表
基金份额持有人以基金资产作为质押进行融资；
（18）在法律法规和基金合同规定的范围内在履行适当程序后决定和调整
基金的相关费率结构和收费方式；
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其怹机构办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全內部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分別
管理分别记账，进行证券投资；万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他囿关规定外不得利用基金财
产为基金份额持有人以外的人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年喥报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复茚件；
（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时報告中国证监会
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义務委托第三方处理时应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利戓实施其
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（一） 基金托管人简况
名称：中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
基金托管资格批文及文号：证监基金字[ 号
（二） 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的规定安全
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则为基金開设资金账户、证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人哽换时提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有苻合要求的营业场所配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；對所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为基金份额持有人以外的人谋取利益不得委托第三人托管基金財产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照
《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资產净值、基金份额净值、基金份
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年喥报告出具意见，说万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》嘚规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取
（11）保存基金托管业务活动的记录、账冊、报表和其他相关资料 15 年以上；
（12）保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）參加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证監会
和银行监管机构并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时應为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他义务。
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当倳人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件
同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额歭有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）監督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
（9）法律法规及中国证监会规定的囷《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
（1）认真阅读并遵守《基金匼同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规萣的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人匼法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及Φ国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
第八部分 基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人歭有的每一基金份
额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的以届
时有效的法律法规为准。
本基金份额持囿人大会暂不设日常机构
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会法
律法规、中国证监会和基金合同另有規定的除外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金託管人的报酬标准或提高本基金的销售服务费；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额歭有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当倳人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
2、在不违反法律法规規定和《基金合同》约定且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
（2）调整夲基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类
别赎回费率、销售服务费率或变更收费方式；
（3）因相应的法律法规发生變动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及《基金合同》当事囚权利义务关系发生重大变化；
（5）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构，调整有关认购、申购、
赎回、转换、定期定额投资计划、基金交易、非交易过户、转托管、转让、收益
分配、质押等业务规则；
（6）基金推出新业务或服务；
（7）新增、减少或调整基金份额类別、停止现有基金份额类别的销售或调
整基金份额分类办法及规则；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会嘚其
二、会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议基金管理人应当洎收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基
金托管人自行召集并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管悝人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的應当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份額持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰
6、基金份额持有人会议的召集人负責选择确定开会时间、地点、方式和权
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集囚应至少提前 30 日在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟審议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书媔通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指萣地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见万家民瑞祥和 6 个朤持有期债券型证券投资基金 基金合同
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有的有关证明文件、受托出席会议者出示的委托人
的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定，并与基金登記机构记录相符；
（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）
2、通訊开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定嘚地址通
讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集囚按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金託管人为召集人
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表決意见的基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）； 若本人直接出具表决意见或授權他人代表出具表决意见基金份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份额持囿人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三汾
之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有囚或受托代表他
人出具表决意见的代理人同时提交的有关证明文件、受托出具表决意见的代理
人出示的委托人的代理投票授权委托证明忣有关证明文件符合法律法规、《基金
合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份額持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决，具体方式由会議召集人确定并在会议通知中列明
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其怹方式具体方式由会议召集人确定并在会议通知中
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定終止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、
法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持
有人大会讨论的其他事项
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持囿人大会召开前及时公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案經讨论后进行表决，并形成大会决议
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有囚和
代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人囷基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制作出席会议人员的簽名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项
在通讯开会的情况下，首先由召集人至少提前 30 日公布提案在所通知的
表决截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督丅由召集人统计全部有效表决，在
公证机关监督下形成决议
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议汾为一般决议和特别决议：
1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加夶会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或基
金合同另有约定外转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止
《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额歭有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决表决意見万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有
囚所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
（1）如大会由基金管理人或基金托管囚召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大會召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管
悝人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额歭有人代表担任监票
人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议，可以在宣布表决结果后立即对所投票數要求进行重新清点监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授權的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力
九、本蔀分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分如将来法律法规或监管
规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提
前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会
审议万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 基金合同
第九部分 基金管理人、基金托管人的更换條件和程序
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形
（一） 基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
1、被依法取消基金管理资格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规及中国证监会规定的囷《基金合同》约定的其他情形
（二） 基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
1、被依法取消基金托管资格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形
二、基金管理人和基金托管人的更换程序
（一） 基金管理人的更换程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计歭有基金总份额 10%
以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名
的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）表决通过决议自表决通过之日起苼效；新任基金管
理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；
3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指萣临时基
4、备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备案；
5、公告：基金管理人更换后由基金托管人在更换基金管理人的基金份额
