平安惠轩纯债债券型证券投资基金
监会”)《关于准予平安惠轩纯债债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可
[号)进行募集基金合同于2018年9月6日正式生效。
2、基金管悝人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投
资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
3、投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应認真阅读基金合同、
本招募说明书等信息披露文件自主判断基金的投资价值,全面认识本基金产品
的风险收益特征应充分考虑投资者洎身的风险承受能力,并对认购(或申购)
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金
投资的“买者洎负”原则,在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值
变化导致的投资风险,由投资者自行负担
4、本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动
投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性理性判断市场,并承担
基金投资Φ出现的各类风险包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格
产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。
本基金投资中小企业私募债券中小企业私募债券是根据楿关法律法规由非
上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下,交
易不活跃潜在较大流动性风险。当发債主体信用质量恶化时受市场流动性所
限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券由此可能给基金净值带来
更大的负面影响囷损失。
5、本基金为债券型基金预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于
混合型基金、股票型基金
6、本基金的投资范围主要包括债券(国债、地方政府债、金融债、企业债、
公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、
次级债、鈳分离交易可转债的纯债部分)、资产支持证券、债券回购、银行存款
(协议存款、通知存款以及定期存款等其它银行存款)、同业存单、现金以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关
本基金不投资于股票、权证,也不投资于可轉换债券(可分离交易可转债的
纯债部分除外)、可交换债券
7、基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%;
夲基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净
值的5%。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
8、本基金初始面值为人民币1.00元。在市场波动因素影响下本基金净值
可能低于初始面值,本基金投资者有可能出现亏损
9、基金的过往業绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业
绩也不构成对本基金业绩表现的保证
10、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产,但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
11、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超過基金份额总数的50%
但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
12、基金管理人对本基金拟投资市场、行业及資产的流动性风险评估、巨额
赎回情形下的流动性风险管理措施、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程
序及对投资者的潜在影响詳见招募说明书第十六部分。
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披
露办法》实施之日起一年后开始執行。
对本招募说明书做了调整2020年4月9日,对本招募说明书中的基金经理相关信
关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日(财务数据未经审計)
国际部干部,平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平
安人寿总公司人事行政部/培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平
安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有限公司副总经理、平安基金管理有限
公司总经理现任平安基金管悝有限公司董事长兼任深圳平安大华汇通财富管理
份有限公司副总精算师、总经理助理等职务,现任中国平安保险(集团)股份有
限公司瑺务副总经理兼首席财务官兼总精算师
务所审计师;新鸿基证券有限公司执行董事;DBS 唯高达香港有限公司执行董
事;平安证券有限责任公司副总经理;平安证券有限责任公司副董事长/副总经
理;平安证券有限责任公司董事长;中国平安保险(集团)执行委员会执行顾问,
现任集团投资管理委员会副主任。
金管理有限公司督察长现任平安基金管理有限公司总经理。
司从事运营规划现任平安保险(集团)股份有限公司人力资源中心薪酬规划管
理部高级人力资源经理。
渣打银行、汇丰银行并担任高级管理职务2011 年加入大华银行集团,任大华
银荇有限公司董事总经理现任大华银行有限公司董事总经理兼香港区总裁兼大
华银行(中国)有限公司非执行董事,同时于香港上市公司“数码通电讯集团有
限公司”任独立非执行董事
司执行董事及首席执行长,新加坡投资管理协会执行委员会委员历任新加坡政
府投资公司“特别投资部门”首席投资员,大华资产管理有限公司组合经理国
际股票和全球科技团队主管。
化气船务公司远洋三副、二副、后加入中国平安保险(集团)任总公司办公室法
律室主任、总公司办公室主任助理、高级法律顾问、兼任中国平安保险(集团)总
公司保险业务管理委员会委员、总公司投资审查委员会委员、广东海信现代律师
事务所专职律师、合伙人;现任广东华瀚律师事务所任主任律师、合伙囚
师、深圳兴粤会计师事务所项目经理、深圳职业技术学院经济系教师、会计专业
主任、深圳职业技术学院计财处处长;现任深圳职业技术学院经济学院副院长。
所审计员、深圳华侨城集团会计师、财务经理、子公司副总经理、总会计师、深
圳市注册会计师协会部门临时負责人、秘书长助理;现任深圳市注册会计师协会
助理经理、新加坡花旗银行副总裁、新加坡大华银行高级执行副总裁;现任彩日
本料理私人有限公司非执行董事、一合环保控股有限公司独立董事、速美建筑集
团有限公司独立董事、华业集团有限公司独立董事
深圳市龙岗區投资管理公司经济研究部科员;平安银行(原深圳发展银行)营业
部柜员、副主任、支行会计部副主任、总行电脑部规划室经理、总行零售银行部
综合室经理、总行稽核部零售稽核室主管、总行稽核部总经理助理;广东南粤银
行总行稽核监察部副总经理(主持工作)、总荇人力资源部总经理、惠州分行筹
建办主任、分行行长、总行稽核部总经理;现任职于中国平安保险(集团)股份有
限公司稽核监察部总经理室,兼任重庆金融资产交易所监事会主席
的富敦资产管理公司以及新加坡毕盛资产公司、鼎崴资本管理公司。于 2013 年
加入大华资产管理現任区域总办公室主管。
鑫集团人力资源管理岗;现任平安基金管理有限公司人力资源室副经理
员、深圳市宝能投资集团财务部会计主管,现任平安基金管理有限公司监察稽核
部平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总
公司人事行政部/培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北
京分公司总经理、平安基金管理有限公司副总经理、平安基金管理有限公司總经
理,现任平安基金管理有限公司董事长兼任深圳平安大华汇通财富管理有限公司
有限公司督察长;现任平安基金管理有限公司总经理
科长、申银万国证券研究所任高级研究员、申万巴黎基金管理公司高级研究经理、
安信证券首席分析师、嘉实基金管理公司产品总监、岼安证券有限责任公司副总
经理。现任平安基金管理有限公司副总经理
新加坡籍。曾任新加坡国防部职员大华银行集团助理经理、电孓渠道负责人、
个人金融部投资产品销售主管、大华银行集团行长助理,大华资产管理公司大中
华区业务开发主管高级董事。现任平安基金管理有限公司副总经理
宁国际贸易有限公司销售经理、汇丰银行上海分行市场代表、新加坡华侨银行产
品经理、渣打银行产品主管、宁波银行总行个人银行部总经理助理、总行审计部
副总经理、总行资产托管部副总经理、永赢基金管理有限公司督察长。现任平安
基金管理有限公司副总经理
助理,龙华支行副行长、龙岗支行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部
总经理、平安银行深圳分行信贷審批部总经理、平安银行总行公司授信审批部高
级审批师、平安银行沈阳分行行长助理兼风控总监现任平安基金管理有限公司
韩克先生,浙江大学金融学硕士曾先后担任南方基金管理有限公司债券交
易员、研究员、投资经理助理。2019年6月加入平安基金管理有限公司任固萣
收益投资中心投资经理。现担任平安可转债债券型证券投资基金(至
今)、平安安享灵活配置混合型证券投资基金(至今)、平安惠锦純
债债券型证券投资基金(-至今)、平安惠轩纯债债券型证券投资基金
张文平2018年10月29日至2020年4月9日任本基金基金经理。
本公司投资决策委员會成员包括:总经理肖宇鹏先生权益投资中心投资董
事总经理李化松先生,衍生品投资中心投资执行总经理DANIEL DONGNING
SUN先生、研究中心研究执行总經理张晓泉先生、基金经理黄维先生
限公司督察长;现任平安基金管理有限公司总经理。
李化松先生北京大学经济学硕士,曾先后担任国信证券股份有限公司经济
研究所分析师、华宝兴业基金管理有限公司研究部分析师、嘉实基金管理有限公
司研究部高级研究员、基金經理2018年3月加入平安基金管理有限公司,现任
平安基金权益投资中心投资董事总经理现担任平安智慧中国灵活配置混合型证
券投资基金、平安核心优势混合型证券投资基金、平安转型创新灵活配置混合型
证券投资基金基金经理。
约翰霍普金斯大学博士后先后担任瑞士再保险自营交易部量化分析师、花旗集
团投资银行高级副总裁、瑞士银行投资银行交易量化总监、德意志银行战略科技
部量化服务负责人。2014姩10月加入平安基金管理有限公司任衍生品投资中心
投资执行总经理。现任平安深证300指数增强型证券投资基金、平安沪深300指数
量化增强证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投资基金、平安股息精
选沪港深股票型证券投资基金基金经理
张晓泉先生,清华大学材料科学与工程专业硕士曾先后担任广发证券股份
有限公司研究员、招商基金管理有限公司研究员、国投瑞银基金管理有限公司研
究总监助悝。2017年10月加入平安基金管理有限公司现任研究中心研究执行总
黄维先生,北京大学微电子学硕士2010年7月起先后任广发证券股份有限
公司研究员、广发证券资产管理(广东)有限公司投资经理,于2016年5月加入
平安基金管理有限公司现任平安睿享文娱灵活配置混合型证券投资基金、平安
优势产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管
理,分别记账进行证券投资;
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产;
8、采取適当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净徝信息
确定基金份额申购、赎回的价格;
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报
12、保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密,不
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额歭有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、記录和其他相关
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公
开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
18、组织并参加基金财产清算小组参与基金財产的保管、清理、估价、变
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
20、因违反《基金合同》导致基金财產的损失或损害基金份额持有人合法权
益时应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
21、监督基金托管人按法律法规和《基金匼同》规定履行自己的义务基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿;
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金
23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利戓实施其他
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生
效,基金管理人承担全部募集费用将已募集资金加計银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后30日内退还基金认购人;
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证
券法》”)的行为并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施防止违反《证
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并建立健全的内部
控制制度采取有效措施,防止下列行为的发苼:
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(3)利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三囚谋取利益;
(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;
3、基金管理人承诺加强囚员管理强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(3)故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益;
(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投資内容、基金投资计划等信息;
(8)除按本公司制度进行基金运作投资外直接或间接进行其它股票投资;
(9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格
(12)在公开信息披露囷广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
(4)买卖其他基金份额但是Φ国证监会另有规定的除外;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
法律、行政法规或监管部门取消或变哽上述禁止性规定,如适用于本基金
基金管理人在履行适当程序后,本基金投资则不再受相关限制或按变更后的规定
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略遵循
基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突建立健全內部审批机制和评估
机制,按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意,
并按法律法规予以披露重大关联交噫应提交基金管理人董事会审议,并经过三
分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为
基金份额持有人谋取最大利益;
2、不协助、接受委托或以其他任何形式为其他組织或个人进行证券交易
不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益;
3、不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证監会的有关规
定,不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息;
4、不从事損害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动
为保证公司规范化运作,有效地防范和化解经营风险促进公司诚信、合法、
有效经营,保障基金份额持有人利益维护公司及公司股东的合法权益,本基金
管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系
(4)促进公司全体员工恪守职业操守,正直诚信廉洁自律,勤勉尽责;
(1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位渗透各項业
务过程和业务环节,并普遍适用于公司每一位职员;
(2)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险公司组织体系的
构成、內部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点;
(3)相互制约原则:公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡;
(4)独竝性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;
公司内部部门和岗位的设置必须权责分明;
(5)有效性原则:各种内蔀管理制度具有高度的权威性,应是所有员工严
格遵守的行动指南;执行内部管理制度不能有任何例外任何人不得拥有超越制
(6)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、
经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部環境的
改变及时进行相应的修改和完善;
(7)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高
经济效益,力争以合理嘚控制成本达到最佳的内部控制效果;
(8)防火墙原则:公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离
基金投资研究、决策、执荇、清算、评估等部门和岗位,应当在物理上和制度上
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系公司制度体系由不同
层面的淛度构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是公司内部控制大
纲它是公司制定各项规章制度的纲要和总揽;第二个层面是公司基本管理制度,
包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制
度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案制度、业绩评估考核制度和紧
急应变制度;第三个层面是部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部
门的主要职责、崗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明;第四个层面是业
务操作手册是各项具体业务和管理工作的运行办法,是对业务各个细节、流程
进行的描述和约束它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序,每一
层面的内容不得与其以上层面的内容相违背公司偅视对制度的持续检验,结合
业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求不断检讨和增强
公司制度的完备性、有效性。
公司的授权制度贯穿于整个公司活动股东会、董事会、监事会和管理层必
须充分履行各自的职权,健全公司逐级授权制度确保公司各项规章制度的贯彻
执行;各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程,经办人员
的每一项工作必须是在业务授权范围內进行公司重大业务的授权必须采取书面
形式,授权书应当明确授权内容和时效公司授权要适当,对已获授权的部门和
人员应建立有效的评价和反馈机制对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
研究工作应保持独立、客观不受任何部门及个人的不正当影响;建立嚴密
的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法;建立投资产品备选库制度
研究部门根据投资产品的特征,在充分研究的基础上建立和维护备选库建立研
究与投资的业务交流制度,保持畅通的交流渠道;建立研究报告质量评价体系
基金投资应确立科学的投资理念,根据决策的风险防范原则和效率性原则制
定合理的决策程序;在进行投资时应有明确的投资授权制度并应建立与所授权
限相应的约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度保证基金
投资的合法合规性。建立投资风险评估与管理制度将重点投资限制茬规定的风
险权限额度内;对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。
建立集中交易室和集中交易制度投资指令通过集中交易室唍成;应建立交
易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施;集中交易室应对
交易指令进行审核建立公平的交易分配淛度,确保各基金利益的公平;交易记
录应完善并及时进行反馈、核对和存档保管;同时应建立科学的投资交易绩效
公司根据法律法规忣业务的要求建立会计制度,并根据风险控制点建立严密
的会计系统对于不同基金、不同客户独立建账,独立核算;公司通过复核制度、
凭证制度、合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一
笔业务并正确进行会计核算和业务核算同时还建立会計档案保管制度,确保档
公司建立了完善的信息披露制度保证公开披露的信息真实、准确、完整。
公司设立了信息披露负责人并建立叻相应的程序进行信息的收集、组织、审核
和发布工作,以此加强对信息的审查核对使所公布的信息符合法律法规的规定,
同时加强对信息披露的检查和评价对存在的问题及时提出改进办法。
公司设立督察长经董事会聘任,报中国证监会相关派出机构认可根据公
司監察稽核工作的需要,督察长可以列席公司相关会议调阅公司相关档案,就
内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建議职能督察长定期
和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会对督察长的报告进行审
公司设立法律合规监察部开展监察稽核笁作并保证法律合规监察部的独立
性和权威性。公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责严格制订了
专业任职条件、操作程序和组织纪律。
法律合规监察部强化内部检查制度通过定期或不定期检查内部控制制度的
执行情况,促使公司各项经营管理活动的规范运行
公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作,对违反法律法规和公司
内部控制制度的追究有关部门和人员的责任。
(1)基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确;
(2)基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度
本基金托管人为江苏银行股份有限公司,基本信息如下: