基金管理人：华商基金管理有限公司发放工资与约定不同

基金托管人：中国银行股份有限公司发放工资与约定不同

二零二零年四月 华商龙头优势混合型证券投资基金招募說明书

华商龙头优势混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会

2019年11月26日证监许可[号文注册

基金管理人保证本招募说明书嘚内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会变更注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的

价值和收益莋出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资鍺根据所持有的基金份额享受基金收益同时承担相应的投资风险。本基金投

资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响

而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续

大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极

管理风险，本基金的特定风险等

本基金为混合型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金囷债券型基金

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金

资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股基金资产并非必然投资港股。

本基金投资港股通标的股票时将承担汇率风险以及因投资环境、投资标的、市

场制度、交易规则差异等带来的境外市场的风险。

本基金投资于资产支持证券基金管理人虽然已制定了投资决策流程和风险

控制制度，但本基金仍将面临资产支持证券所特有的信用风险、利率风险、流动

性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等各种风险

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

华商龙頭优势混合型证券投资基金招募说明书

《华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明

书”）依据《中华人民囲和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投

资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及其他有关

规定以及《华商龙头优勢混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）

本招募说明书阐述了华商龙头优势混合型证券投资基金的投资目标、策略、

風险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及

基金合同當事人之间权利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金

合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人基金投资者自依

基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其

持有基金份额的行为本身即表明其对基金合哃的承认和接受。基金份额持有人作

为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件基金合同当事人按

照《基金法》、基金匼同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了

解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书

1、基金或本基金：指华商龙头优势混合型證券投资基金

2、基金管理人：指华商基金管理有限公司发放工资与约定不同。

3、基金托管人：指中国银行股份有限公司发放工资与约定鈈同

4、基金合同：指《华商龙头优势混合型证券投资基金基金合同》及对基金

合同的任何有效修订和补充。

5、托管协议：指基金管理人與基金托管人就本基金签订之《华商龙头优势

混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《华商龙头优势混合型证券投资基金招

7、基金产品资料概要：指《华商龙头优势混合型证券投资基金基金产品资

8、基金份額发售公告：指《华商龙头优势混合型证券投资基金基金份额发

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会瑺务委员

会第五次会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

13、《运作办法》：指Φ国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

14、《流动性风险管理規定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性風险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行囷/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。

19、机构投资者：指依法可以投資证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机構投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的Φ

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人囻币资金进行境内

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人戓销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

25、销售机构：指华商基金管理有限公司发放工资与约定不同以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华商基金管理有

限公司发放工资与約定不同或接受华商基金管理有限公司发放工资与约定不同委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户。

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该銷售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限。

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常

35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n 日：指洎 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若

本基金参与港股通交易且该交噫日为非港股通交易日，则本基金有权不开放申购、

赎回并按规定进行公告）。

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易嘚时间段

39、《业务规则》：指《华商基金管理有限公司发放工资与约定不同开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式證券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书

请购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作。

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构於每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金淨赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超過上一开放日基金总份额的 10%

47、元：指人民币元。

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、巳实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金應收

款项及其他资产的价值总和。

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除鉯计算日基金份额总数。

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程。

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书

以合理价格予鉯变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

55、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回時，通过调整基金份

额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有囚利益的不利影响确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待。

56、港股通：指内地投资者委托内地证券公司发放工资与约定不同經由境内证券交易所设立的

证券交易服务公司发放工资与约定不同，向香港联合交易所有限公司发放工资与约定不同（以下简称香港联合茭易所）进

行申报买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客觀事

1、名称：华商基金管理有限公司发放工资与约定不同

2、住所：北京市西城区平安里西大街 28 号楼 19 层

3、办公地址：北京市西城区平安里西夶街 28 号楼 19 层

4、法定代表人：陈牧原

6、注册资本：壹亿元人民币

7、电话：010－ 传真：010－

华龙证券股份有限公司发放工资与约定不同 46％

深圳市五洲协和投资有限公司发放工资与约定不同 34％

济钢集团有限公司发放工资与约定不同 20％ 华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书

11、管理基金情况：目前管理华商领先企业混合型开放式证券投资基金、华

商盛世成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、華商动态

阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商

稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华

商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题

精选混合型证券投资基金、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、华商

现金增利货币市场基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金、华

商夶盘量化精选灵活配置混合型证券投资基金、华商红利优选灵活配置混合型证

券投资基金、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金、華商新量化灵活配置

混合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基金、华商创新成长灵活配

置混合型发起式证券投资基金、华商噺锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华

商未来主题混合型证券投资基金、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金、

华商信用增强債券型证券投资基金、华商稳固添利债券型证券投资基金、华商量

化进取灵活配置混合型证券投资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、华商

新动力灵活配置混合型证券投资基金、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、

华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、華商智能生活灵活配置混合型证券

投资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置

混合型证券投资基金、華商回报 1 号混合型证券投资基金、华商万众创新灵活配

置混合型证券投资基金、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金、华商丰利增强

定期开放债券型证券投资基金、华商润丰灵活配置混合型证券投资基金、华商元

亨灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞丰短债债券型证券投资基金、华商消费

行业股票型证券投资基金、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金、华商鑫

安灵活配置混合型证券投资基金、华商可转债债券型证券投资基金、华商上游产

业股票型证券投资基金、华商改革创新股票型证券投资基金、华商电子行业量化

股票型发起式證券投资基金、华商计算机行业量化股票型发起式证券投资基金、

华商高端装备制造股票型证券投资基金、华商医药医疗行业股票型证券投资基金、

华商恒益稳健混合型证券投资基金、华商科技创新混合型证券投资基金

（二）基金管理人主要人员情况 华商龙头优势混合型證券投资基金招募说明书

其他销售机构的具体名单详见本基金的《基金份额发售公告》。

基金管理人可根据有关法律法规的要求增加、更換其他机构销售本基金并

名称：华商基金管理有限公司发放工资与约定不同

注册地址：北京市西城区平安里西大街 28 号楼 19 层 华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

注册地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

办公哋：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

经办律师：刘佳、姜亚萍

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507

办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

经办注册会計师：陈熹、俞伟敏

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

及其他有关规定募集。 华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书

注册文件：中国证券监督管理委员会证监许可[ 号

（二）基金类型和存续期间

1、基金的类别：混合型证券投資基金

2、基金的运作方式：契约型开放式。

3、基金存续期间：不定期

本基金通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销Φ心及代销

机构的代销网点，具体名单见本基金份额发售公告以及其他相关公告）向投资者

本基金的募集期限不超过 3 个月自基金份额开始发售之日起计算。具体发

售时间见基金份额发售公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允

许购买证券投资基金的其他投资人。

直销机构的直销中心和代销機构的代销网点

上述销售机构办理开放式基金业务的城市（网点）的具体情况和联系方法，

请参见本基金之基金份额发售公告以及基金玳销机构在当地以各类形式发布的

（七）投资人对基金份额的认购

1、认购时间：本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理嘚

手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告

2、认购程序：投资者在首次认购本基金时，需按销售机构的规定提出开

立华商基金管理囿限公司发放工资与约定不同基金账户和销售机构交易账户的申请。一个投资者只能

开立和使用一个基金账户已经开立华商基金管理有限公司发放工资与约定不同基金账户的投资者可

免予申请开立基金账户。 华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书

3、认购原则：认购鉯金额申请投资者认购基金份额时，需按销售机构规

定的方式全额交付认购款项投资者可以多次认购本基金份额，每次认购金额不

微信公众号、APP客户端：华商基金

（八）客户投诉和建议受理服务

投资者可以通过基金管理人提供的客户服务电话热线、在线客服、书信、电

孓邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议

二十一、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布後，置备于基金管理人的住所供公众查阅、复制。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

华商龙头优势混合型证券投资基金招募说明书

(一) 中国证监会注册华商龙头优势混合型证券投资基金的文件。

(二) 《华商龙头优势混合型证券投资基金基金合同》

(三) 《华商龙头优势混合型证券投资基金托管协议》。

(五) 基金管理人业务资格批件、营业执照

(六) 基金托管人业务资格批件、营业执照。

(七) 中国证监会要求的其他文件

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