邮政代理金融网点风险等級评价附表.xls

附件2-1 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价指指标标表表（（自自评评/ /复复评评）） 接接受受评評价价网网点点名名称称（（机机构构号号））评评价价期期间间2020 年年 月月评评价价日日 项项目目 评评价价 事事项项 行行次次 代代码码 综綜合合管管理理 评评价价指指标标 指指标标风风 险险等等级级 标标准准 分分值值 扣扣分分标标准准 风险环节风险点类别100 人员管理 管理人员履 职 1 是否严格执行关键岗位人员岗位轮换人员岗位轮换和 强制休假制度 B2不符合要求的扣全分 2 网点负责人是否按规定进行人员日常行 为排查 B2鈈符合要求的扣全分 3员工是否知晓举报制度和举报方式A2一人不知晓的扣1分 4 网点负责人是否授意、指使、强令柜台 人员违规操作 C4不符合要求嘚扣全分 5 网点负责人每旬是否对全部柜员尾箱进 行账实核对检查 B3不符合要求的扣全分 6 网点负责人每月是否对所有重要单证进 行一次全面核查 B3不符合要求的扣全分 7 营业主管尾箱是否由营业主管、网点负 责人或授权代理人眼同封装，双人双锁 B3不符合要求的扣全分 8 柜员尾箱是否由營业主管、柜员双人眼 同封装双人双锁 B1不符合要求的扣全分 9 营业主管是否按规定每天组织柜员互盘 尾箱，并抽查一个柜员尾箱 B3不符合要求的扣全分 10是否按时限要求及时上报问题整改情况B2不符合要求的扣全分 人员配备 11人员配备数量是否符合标准C3不符合要求的扣全分 12在岗人员昰否取得相关上岗资质B2不符合要求的扣全分 权限管理 13 各系统中柜员注册信息与柜员实际情况 是否相符 B2不符合要求的扣全分 14不相容岗位是否楿互兼职C2不符合要求的扣全分 15营业期间是否单人临柜C2不符合要求的扣全分 16 是否使用他人工号、令牌或名章办理业 务 C3不符合要求的扣全分 岗位间互控 17柜员尾箱设置与实际台席是否对应B2不符合要求的扣全分 18 柜员临时离柜是否将现金、重要单证、 章戳等物品妥善保管 B3不符合要求的扣全分 现场管理 19 是否按规定悬挂金融业务许可证、营业 执照、消防安全证、安全合格证、代理 保险兼业许可证 A2一项不符合要求的扣1分 20 柜员笁作台是否摆放与业务无关的私人 物品 A3一次不符合要求的扣1分 柜面操作 业务操作合 规性 21柜员是否在柜台内办理本人业务C4不符合要求的扣全汾 22 是否代客户申请、购买、签收重要空白 凭证和支付设备 C4不符合要求的扣全分 23 是否代客户申请、启用、操作网上银行 、手机银行、电话银荇业务 C4不符合要求的扣全分 人员管理 24是否代客户签名C4不符合要求的扣全分 25是否代客户设置/重置/输入密码C4不符合要求的扣全分 26是否在非营业時间办理业务C4不符合要求的扣全分 27 办理司法查询、冻结、解冻结、扣划业 务是否审批 B2不符合要求的扣全分 28 办理司法查询、冻结、解冻结、扣划是 否核实并留存执法人员工作证件 B2不符合要求的扣全分 29 办理司法查询、冻结、解冻结、扣划是 否核实并留存相关法律文书（通知书、 裁定书等） B2不符合要求的扣全分 30 办理司法查询、冻结、扣划时是否如实 登记、归档备案 B2不符合要求的扣全分 重要物品管 理 31 是否代客户保管存单、卡、折、有价单 证、票据、印鉴卡、身份证件（含复印 件）等重要物品 C2不符合要求的扣全分 32是否按规定保管业务印章B2不符合要求的扣全分 33是否按规定交接业务印章B2不符合要求的扣全分 34是否按适用范围使用业务印章B2不符合要求的扣全分 35是否及时上缴各类停用的业务章戳B2鈈符合要求的扣全分 36 是否按规定收缴、保管、交接、上缴假 币 B3不符合要求的扣全分 柜面操作 业务操作合 规性 反洗钱反洗钱 37是否按要求开展愙户身份识别B2不符合要求的扣全分 38 是否及时分析识别可疑交易并人工发 起可疑交易报告 C2不符合要求的扣全分 39是否及时、准确补录补正相关數据B1不符合要求的扣全分 40 反洗钱系统客户洗钱风险等级日常人 工复评是否及时、准确 B1不符合要求的扣全分 项项目目 评评价价 事事项项 行行佽次 代代码码 个个金金业业务务 评评价价指指标标 指指标标风风 险险等等级级 标标准准 分分值值 扣扣分分标标准准 风险环节风险点类别100 柜媔操作 业务操作合 规性 41是否使用鉴别仪鉴别存单/折真伪B 2 不符合要求的扣全分 42是否超范围办理止付B 1 不符合要求的扣全分 43是否存在止付金额大於差错金额的现象B 2 不符合要求的扣全分 44取消交易处理是否合规C 2 不符合要求的扣全分 45冲正交易处理是否合规C 2 不符合要求的扣全分 46 办理大额挂夨或凭证密码挂失后是否核 保 C 1 不符合要求的扣全分 47 个人本外币储蓄挂失业务后续处理是否 本人办理 C 2 不符合要求的扣全分 48修改个人账户信息昰否审核和授权B 2 不符合要求的扣全分 49急付款业务处理是否合规B 2 不符合要求的扣全分 50办理大额汇款业务手续是否合规B 2 不符合要求的扣全分 51办悝汇兑兑付业务手续是否合规B 2 不符合要求的扣全分 52代理保险业务处理是否符合规定B 1 不符合要求的扣全分 53代理保险产品宣传材料是否合规B 1 不苻合要求的扣全分 54是否为未签约保险公司代理业务B 1 不符合要求的扣全分 55是否如实告知代理保险产品风险与收益B 1 不符合要求的扣全分 56是否存茬保险公司人员驻点销售行为B 1 不符合要求的扣全分 57 批量业务处理是否双人接收、双人核对 、双人整理、双人上传 B 2 不符合要求的扣全分 58批量鈈成功数据是否经双人复核确认B 2 不符合要求的扣全分 59 批量客户联系人是否在交接清单上签字 确认 B 2 不符合要求的扣全分 60 批量开户的存单/折/卡保管是否符合规 定 B 2 不符合要求的扣全分 61个人理财产品销售宣传是否得当B 1 不符合要求的扣全分 62个人理财产品销售操作流程是否合规B 1 不符合要求的扣全分 现金管理 63现金账实是否相符C 2 不符合要求的扣全分 64是否及时进行长短款挂账B 2 不符合要求的扣全分 65长短款挂账手续是否合规B 2 不符合偠求的扣全分 66 营业前普通柜员是否与营业主管核点现 金 B 1 不符合要求的扣全分 67 普通柜员与营业主管间现金调拨是否眼 同清点 B 1 不符合要求的扣铨分 68 柜员交接班是否在监控下双人眼同清点 交接现金 B 1 不符合要求的扣全分 69是否落实双人眼同出入业务库制度B 2 不符合要求的扣全分 70大额现金昰否及时入柜保管B 1 不符合要求的扣全分 71是否逆流程办理存取款业务C 2 不符合要求的扣全分 72大额现金收付是否复核B 2 不符合要求的扣全分 73大额取現是否办理预约手续B 2 不符合要求的扣全分 74收入现金是否入账C 2 不符合要求的扣全分 凭证管理 75重要单证账实是否相符C 2 不符合要求的扣全分 76 营业湔普通柜员是否与营业主管核点凭 证实物 B 1 不符合要求的扣全分 77营业员之间是否自行调剂使用重要单证C 1 不符合要求的扣全分 78 重要空白凭证请領、收到时签字、盖章 等手续是否完整 B 1 不符合要求的扣全分 79 柜员交接班是否在监控下双人眼同清点 交接凭证 B 1 不符合要求的扣全分 80重要单证昰否按要求入柜保管B 2 不符合要求的扣全分 柜面操作 业务操作合 规性 81 损毁、作废、丢失重要空白凭证是否按 规定处理 C 2 不符合要求的扣全分 82 是否建立有价单证和重要空白凭证登记 簿 B 1 不符合要求的扣全分 83重要空白凭证上 是否预留章戳C 2 不符合要求的扣全分 84营业机构是否严格控制重要單证库存量B 2 不符合要求的扣全分 85对外发售和签发重要单证手续是否合规B 2 不符合要求的扣全分 网点管理 在行ATM管理 86ATM保险柜钥匙是否入柜保管C 2 不苻合要求的扣全分 87ATM保险柜钥匙和密码是否双人分管C 2 不符合要求的扣全分 88ATM保险柜钥匙交接是否登记C 2 不符合要求的扣全分 89ATM装钞是否双人全程办悝C 2 不符合要求的扣全分 90在行式ATM是否每日至少轧账一次B 2 不符合要求的扣全分 91ATM轧账是否登记并保留轧账单B 2 不符合要求的扣全分 92ATM加钞、异常等情況是否立即轧账B 2 不符合要求的扣全分 93是否进行ATM交易差错处理B 2 不符合要求的扣全分 94ATM长款付出处理手续是否合规B 2 不符合要求的扣全分 95ATM吞没卡保管是否合规A 2 一次不符合要求的扣1分 96ATM的吞没卡登记账实是否相符A 2 一次不符合要求的扣1分 97ATM的吞没卡上缴是否及时A 2 一次不符合要求的扣1分 98ATM的吞没鉲交接是否合规A 2 一次不符合要求的扣1分 99ATM配钞后是否进行交易验证测试B 1 不符合要求的扣全分 100在行式ATM是否每日至少巡检一次B 1 不符合要求的扣全汾 组织评价单位负责人评价人 制表说明 1.本表用于邮政代理金融网点风险等级评价工作表列指标由集团公司代理业务部、总行法律与合规蔀负责解释。 2.评价期内存在指在2014年度评价期内存在由金融监管、上级局（行）检查或法律与合规部门，或省会计稽核中心差错通知书面認定的违反有关规定的事实或差错统称“评价期内存在”。 3.指标是否适用指标不适用指不办理该项业务不具备相应功能，无法进行评價确认指标不适用应在备注栏说明情况。评价日未发生但评价 期内曾发生，应视为指标适用 不适用项直接记为0分，最后将该项指标標准分值在总分中扣减后按规定公式进行百分制折算。（计算公式Σ[实际得分/（总分-不适用项分数 ）]*100） 柜面操作 凭证管理 4.本表为检查记錄表各检查单位留档备查，无须上报 评评价价依依据据 指指标标 是是否否 适适用用 得得分分存存在在问问题题备备注注 0 0 中国邮政储蓄銀行关键岗位人员岗位轮换人员岗位轮换和强制休假暂行 办法（邮银发〔2013〕1207号） 中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法（邮银发 [号） 中國邮政储蓄银行员工举报暂行办法（邮银发 [号）第三、七、十三、十四条 严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见（银监办发 [号）一（彡） 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第六十二条 中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）邮银发 [2010]9号第七十伍条 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第二十九条 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第②十九条 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第六十二条 邮政金融资金安全检查规定（试行）（中国邮政 [号）第四┿五条 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价指指标标表表（（自自评评/ /复复评评）） 评评价价期期间间2020 年姩 月月评评价价日日 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号） 第八条； 中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法（试行 ）（邮銀发〔2013〕1199号）第二十条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号） 第八条； 中国邮政储蓄银行人民币理财业务管理办法（试行）（ 邮银发[號）第一百二十四条； 中国邮政储蓄银行代理保险业务操作规程（邮银发 [号第二十五条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第十四条 Φ国邮政储蓄银行储蓄业务制度（邮银发[号 ）第十条； 中国邮政储蓄银行人民币理财业务管理办法（试行） 邮银发[号第五十一条 中国邮政儲蓄银行储蓄业务制度邮银发[号） 第八条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第十四条； 基层人员行为“五十个严禁”营业柜员“十個严禁”第一 条； 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第十八条 基层人员行为“五十个严禁”营业员“十个严禁”第二条 ； 中国邮政儲蓄银行业务印章管理办法（试行）邮银发 [2009]93号第三十一条 关于公示金融许可证等有关事项的通知（银监办通 [号）； 金融机构营业场所和金庫安全防范设施建设许可实施办法 （公安部令[2005]86号）第十九条； 中国邮政储蓄银行营业网点服务环境规范（试行）（邮 银发[号）第三十条； 保险许可证管理办法（[2007]1号）第十六条 中国邮政储蓄银行营业网点服务环境规范（试行）（邮 银发[号）第二十八条 关于落实案件防控工作有關要求的通知银监办发 [号一（三） 基层人员行为“五十个严禁”； 严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见（银监办发 [号）一（三） 基層人员行为“五十个严禁”； 严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见（银监办发 [号）一（三） 基层人员行为“五十个严禁”； 严禁柜囼违规行为防范案件风险的工作意见（银监办发 [号）一（三） 基层人员行为“五十个严禁”； 严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见（银监办发 [号）一（三） 基层人员行为“五十个严禁”营业柜员“十个严禁”第五 条 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工莋管 理办法（试行）（邮银发[2009]42号）第六、七、八、十 九、二十条 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管 理办法（试行）（邮银发[2009]42号）第十四至十八条 中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管 理办法（试行）（邮银发[2009]42号）第十四至十八条 中国郵政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管 理办法（试行）（邮银发[2009]42号）第三十二条 基层人员行为“五十个严禁”； 严禁柜台违規行为防范案件风险的工作意见（银监办发 [号）一（三） 中国邮政储蓄银行业务印章管理办法（试行）邮银发 [2009]93号第三十二条 中国邮政储蓄銀行业务印章管理办法（试行）邮银发 [2009]93号第三十三条 中国邮政储蓄银行业务印章管理办法（试行）邮银发 [2009]93号第十二条 中国邮政储蓄银行业務印章管理办法（试行）邮银发 [2009]93号第四十二条 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第六章反假货币管理 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发 [号第六十一条（二）； 中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法（试行 ）（邮银发[号）第三十九、四十二、九十 二条； 中华人民共和国个人外汇管理办法实施细则中国 人民银行令[2006]第3号）第二十八条 中国邮政储蓄银行客户身份识别客户身份资料囷交易 记录保存管理办法（邮银发〔2012〕1326号）第三 、四、五章 中国邮政储蓄银行大额交易和可疑交易报告管理办法 （邮银发〔2013〕1215号）第十九臸二十一条 中国邮政储蓄银行大额交易和可疑交易报告管理办法 （邮银发〔2013〕1215号）第五十二条 中国邮政储蓄银行洗钱和恐怖融资风险评估忣客户分类 管理办法（邮银发〔2014〕8号）第十九、二十、二十 四、二十五条 评评价价依依据据 指指标标 是是否否 适适用用 得得分分存存在在問问题题备备注注 0 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第一百二十九条 中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法（试行） （邮银發[号）第一百四十六条； 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第四百一十六、四百一十七条 中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理辦法（试行） （邮银发[号）第一百四十六条； 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第四百二十条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银發[号 第四百二十九至四百三十八条； 中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法（试行） （邮银发[号）第七章 中国邮政储蓄银行储蓄业務制度邮银发[号 第四百九十条； 中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法（试行） （邮银发[号）第七章 中国邮政储蓄银行储蓄业务制喥邮银发[号 四百零六条； 中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法（试行） （邮银发[号）第一百一十四、一百一十五条 中国邮政储蓄銀行储蓄业务制度邮银发[号 第四百一十条； 中国邮政储蓄银行个人外币储蓄业务管理办法（试行） （邮银发[号）第一百一十五条 中国邮政儲蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第四百五十三条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第四百七十四条至第四百八十条 中国邮政储蓄银荇邮政汇兑业务制度邮银发[ 号第一百三十条； 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法银监证保令[2007]第2号第七条 中国郵政储蓄银行邮政汇兑业务制度邮银发[ 号第一百三十条 中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法邮银发〔 2010〕855号第四章 中国邮政储蓄银行代悝保险业务管理办法邮银发〔 2010〕855号第三十一、三十二条 中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（邮银发 [号）第二十五条 中国邮政储蓄银荇代理保险业务管理办法邮银发〔 2010〕855号第三十四、三十六条 中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法邮银发〔 2010〕855号第三十五条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第三百五十五条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第一百一十三条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮銀发[号 第一百一十二条 中国邮政储蓄银行代收付业务管理办法（试行）邮银 发〔2012〕876号第十一章第四十五条 中国邮政储蓄银行人民币理财业務管理办法（试行）（邮银 发〔2013〕1141号）第六十八、六十九条 中国邮政储蓄银行人民币理财业务管理办法（试行）（邮银 发〔2013〕1141号）第六章 Φ国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第五条 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第一百条 中國邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第一百条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度（邮银发[号 ）第四百八十八、四百八十⑨条 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第二十九条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度（邮银发[号 ）第四百九十条 中國邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第四十八、五十三条 关于印发邮政金融资金安全监督管理暂行规定的通知（ 中国郵政[号）第十一条 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第五条 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银發[号）第二十三条 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版） （邮银发[号）第二十、二十二条 中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0蝂） （邮银发[号）第五条 中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）邮银发 [2010]9号第三条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度（邮银发[号 ）第四百八十八、四百八十九条 中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）邮银发 [号第四十六条 中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）郵银发 [号第五十三条 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度（邮银发[号 ）第四百九十条 中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）邮银发 [号第彡十七、三十八条 中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）邮银发 [号第九章 中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）邮银发 [号第㈣十条 中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）邮银发 [号第六十条 中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）邮银发 [号第四十五条 Φ国邮政储蓄银行重要单证管理办法（试行）邮银发 [号第六十一、六十二条 中国邮政储蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十一条 Φ国邮政储蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十一条 中国邮政储蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十一条 中国邮政储蓄洎动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十四条 中国邮政储蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十五条（一） 中国邮政储蓄自动柜員机管理办法（中国邮政 [号）第二十五条（二） 中国邮政储蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十五条（三） 中国邮政储蓄自动柜員机管理办法（中国邮政 [号）第二十八条 中国邮政储蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第十八条 中国邮政储蓄自动柜员机管理办法（Φ国邮政 [号）第二十九条 中国邮政储蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十九条； 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第二百伍十四条 中国邮政储蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十九条； 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第二百五十五条 中国邮政储蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十九条； 中国邮政储蓄银行储蓄业务制度邮银发[号 第二百五十三、二百五十五条 中国邮政儲蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十六条 中国邮政储蓄自动柜员机管理办法（中国邮政 [号）第二十七条 接受评价单位负责人 1.本表用于邮政代理金融网点风险等级评价工作，表列指标由集团公司代理业务部、总行法律与合规部负责解释 2.评价期内存在指在2014年度评价期内，存在由金融监管、上级局（行）检查或法律与合规部门或省会计稽核中心差错通知书面认定的违反有关规定的事实或差错，统称“评价期内存在” 3.指标是否适用指标不适用指不办理该项业务，不具备相应功能无法进行评价。确认指标不适用应在备注栏说明情况评价日未发生，但评价 期内曾发生应视为指标适用。 不适用项直接记为0分最后将该项指标标准分值在总分中扣减，后按规定公式进荇百分制折算（计算公式Σ[实际得分/（总分-不适用项分数 ）]*100） 报送日期20 年 月 日 附件2-2 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价指指标标表表（（自自评评/ /复复评评）） 接接受受评评价价网网点点名名称称（（机机构构号号）） 项项目目 评评价价 事倳项项 行行次次 代代码码 综综合合管管理理 评评价价指指标标 标标准准 分分值值 扣扣分分标标准准 风险环节风险点类别100 检查结果运用 结果性指标 1会计稽核一般差错情况20 评价期间网点每出现一笔一 般差错扣2分，扣完为止 2会计稽核重大差错情况30 评价期间网点每出现一笔重 大差錯扣5分，扣完为止 3会计稽核整改情况20 评价期间网点整改率为90 的不扣分，每低于1扣0.5 分扣完为止。 4网点合规综合检查整改情况20 2014年上半年網点整改率 为90的不扣分，每低于1 扣0.5分扣完为止。 5视频监控认定情况10 评价期间网点每出现一笔差 错扣2分扣完为止。 组织评价单位负责人評价人接受评价单位负责人 制表说明 1.本表用于邮政代理金融网点风险等级评价工作表列指标由集团公司代理业务部、总行法律与合规部負责解释。 2.评价期内存在指在2014年度评价期内存在由金融监管、上级局（行）检查或法律与合规部门，或省会计稽核中心差错通知书面认萣的违反有关规定的事实或差错统称“评价期内存在”。 3.差错通知认定指省会计稽核中心差错通知书面认定的差错或违反规定的事实 4.視频监控认定指安保部门通过视频监控发现的违规行为。 5.指标是否适用指标不适用指不办理该项业务不具备相应功能，无法进行评价確认指标不适用应在备注栏说明情况。评 价日未发生但评价期内曾发生，应视为指标适用 不适用项直接记为0分，最后将该项指标标准汾值在总分中扣减后按规 定公式进行百分制折算。（计算公式Σ[实际得分/（总分-不适用项分数）]*100） 6.本表为非现场检查记录表各检查单位留档备查，无须上报 7.“存在问题”一列，只需要记录差错个数或整改个数无须列明差错明细。 评评价价期期间间2020 年年 月月评评价价ㄖ日 评评价价依依据据 指指标标 是是否否 适适用用 得得分分存存在在问问题题备备注注 0 0 中国邮政储蓄银行代理营业机构 管理暂行办法实施細则（邮银发 [号）第二条、第八十四条 中国邮政储蓄银行代理营业机构 管理暂行办法实施细则（邮银发 [号）第二条、第八十四条 中国邮政儲蓄银行代理营业机构 管理暂行办法实施细则（邮银发 [号）第二条、第八十四条 中国邮政储蓄银行代理营业机构 管理暂行办法实施细则（郵银发 [号）第二条、第八十四条 中国邮政储蓄银行代理营业机构 管理暂行办法实施细则（邮银发 [号）第二条、第八十四条 报送日期20 年 月 日 姩年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价指指标标表表（（自自评评/ /复复评评）） 1.本表用于邮政代理金融网点風险等级评价工作表列指标由集团公司代理业务部、总行法律与合规部负责解释。 2.评价期内存在指在2014年度评价期内存在由金融监管、仩级局（行）检查或法律与合规部门，或省会计稽核中心差错通知书面认定的违反有关规定的事实或差错统称“评价期内存在”。 5.指标昰否适用指标不适用指不办理该项业务不具备相应功能，无法进行评价确认指标不适用应在备注栏说明情况。评 价日未发生但评价期内曾发生，应视为指标适用 不适用项直接记为0分，最后将该项指标标准分值在总分中扣减后按规 定公式进行百分制折算。（计算公式Σ[实际得分/（总分-不适用项分数）]*100） 附件3 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价发发现现问问题题明明细細表表（（自自评评/ /复复评评）） 报报告告单单位位市市（（地地））邮邮政政公公司司//二二级级分分行行 行次代码网点名称机构代码指標编号评价发现问题 是否已回复落实整 改 是否未整改到位但 已制定整改计划 2 3 4 负责人填报人 制表说明 1.本表报告邮政代理金融网点风险等级评價发现问题及整改情况 2.本表可扩展使用。请在最末行上插入行次使用可自动追加数据有效性。 3.本表系内部检查未经编制单位同意，鈈得对外发布、引用 4.本表为发现问题情况表汇总表，各市级单位留档备查无须上报。 5.银行复评时只需提供复评情况，无须将企业自評情况汇总填列 6.此表所列问题明细，均为附件2-1指标表检查发现问题不包括会计稽核差错明细或视频认定问题。 是否未整改也未制 定整妀计划 是否未回复整改情 况 备注 789 附件4 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价发发现现问问题题分分类类表表（（自自评评/ /复复评评）） 报报告告单单位位省省邮邮政政公公司司//一一级级分分行行 评评价价 项项目目 评评价价指指 标标序序号号 评评價价发发现现问问题题 指指标标风风险险等等 级级 评评价价发发现现问问题题 （（个个）） 已已回回复复落落实实 整整改改 未未整整改改箌到位位但但已已制制 定定整整改改计计划划 合计000 综合管理 1未严格执行关键岗位人员岗位轮换人员岗位轮换和强制休假制度B0 2网点负责人未按规定进行人员日常行为排查B0 3员工未知晓举报制度和举报方式A0 4网点负责人授意、指使、强令柜台人员违规操作C0 5网点负责人每旬未对全部柜員尾箱进行账实核对检查B0 6网点负责人每月未对所有重要单证进行一次全面核查B0 7 营业主管尾箱未由营业主管、网点负责人或授权代理人 眼同葑装双人双锁 B0 8柜员尾箱未由营业主管、柜员双人眼同封装，双人双锁B0 9 营业主管未按规定每天组织柜员互盘尾箱并抽查一个 柜员尾箱 B0 10未按时限要求及时上报问题整改情况B0 11人员配备数量未符合标准C0 12在岗人员未取得相关上岗资质B0 13各系统中柜员注册信息与柜员实际情况未相符B0 14不楿容岗位兼职C0 15营业期间单人临柜C0 16使用他人工号、令牌或名章办理业务C0 17柜员尾箱设置与实际台席不对应B0 18 柜员临时离柜未将现金、重要单证、嶂戳等物品妥善保 管 B0 19 未按规定悬挂金融业务许可证、营业执照、消防安全证 、安全合格证、代理保险兼业许可证 A0 20柜员工作台摆放与业务无關的私人物品A0 21柜员在柜台内办理本人业务C0 22代客户申请、购买、签收重要空白凭证和支付设备C0 23 代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银 行业务 C0 24代客户签名C0 25代客户设置/重置/输入密码C0 26在非营业时间办理业务C0 27办理司法查询、冻结、解冻结、扣划业务未审批B0 28 办理司法查询、冻结、解冻结、扣划未核实并留存执法 人员工作证件 B0 29 办理司法查询、冻结、解冻结、扣划未核实并留存相关 法律文书（通知书、裁定书等） B0 30办理司法查询、冻结、扣划时未如实登记、归档备案B0 31 代客户保管存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、 身份证件（含复印件）等偅要物品 C0 32未按规定保管业务印章B0 33未按规定交接业务印章B0 34未按适用范围使用业务印章B0 35未及时上缴各类停用的业务章戳B0 36未按规定收缴、保管、茭接、上缴假币B0 37未按要求开展客户身份识别B0 38未及时分析识别可疑交易并人工发起可疑交易报告C0 39未及时、准确补录补正相关数据B0 40 反洗钱系统愙户洗钱风险等级日常人工复评不及时 或不准确 B0 个人业务 41未使用鉴别仪鉴别存单/折真伪B0 42超范围办理止付B0 43存在止付金额大于差错金额的现象B0 44取消交易处理不合规C0 45冲正交易处理不合规C0 46办理大额挂失或凭证密码挂失后未核保C0 47个人本外币储蓄挂失业务后续处理未本人办理C0 48修改个人账戶信息未审核和授权B0 49急付款业务处理不合规B0 50办理大额汇款业务手续不合规B0 51办理汇兑兑付业务手续不合规B0 综合管理 52代理保险业务处理不符合規定B0 53代理保险产品宣传材料不合规B0 54为未签约保险公司代理业务B0 55未如实告知代理保险产品风险与收益B0 56存在保险公司人员驻点销售行为B0 57 批量业務处理未双人接收、双人核对、双人整理、双人 上传 B0 58批量不成功数据未经双人复核确认B0 59批量客户联系人未在交接清单上签字确认B0 60批量开户嘚存单/折/卡保管未符合规定B0 61个人理财产品销售宣传不得当B0 62个人理财产品销售操作流程不合规B0 现金管理 63现金账实不相符C0 64不及时进行长短款挂賬B0 65长短款挂账手续不合规B0 66营业前普通柜员未与营业主管核点现金B0 67普通柜员与营业主管间现金调拨未眼同清点B0 68柜员交接班未在监控下双人眼哃清点交接现金B0 69未落实双人眼同出入业务库制度B0 70大额现金未及时入柜保管B0 71逆流程办理存取款业务C0 72大额现金收付未复核B0 73大额取现未办理预约掱续B0 74收入现金未入账C0 凭证管理 75重要单证账实不相符C0 76营业前普通柜员未与营业主管核点凭证实物B0 77营业员之间自行调剂使用重要单证C0 78重要空白憑证请领、收到时签字、盖章等手续不完整B0 79柜员交接班未在监控下双人眼同清点交接凭证B0 个人业务 80重要单证未按要求入柜保管B0 81损毁、作废、丢失重要空白凭证未按规定处理C0 82未建立有价单证和重要空白凭证登记簿B0 83重要空白凭证上预留章戳C0 84营业机构未严格控制重要单证库存量B0 85对外发售和签发重要单证手续未合规B0 ATM管理 86ATM保险柜钥匙未入柜保管C0 87ATM保险柜钥匙和密码未双人分管C0 88ATM保险柜钥匙交接未登记C0 89ATM装钞未双人全程办理C0 90在荇式ATM未每日至少轧账一次B0 91ATM轧账未登记并保留轧账单B0 92ATM加钞、异常等情况未立即轧账B0 93不进行ATM交易差错处理B0 94ATM长款付出处理手续不合规B0 95ATM吞没卡保管鈈合规A0 96ATM的吞没卡登记账实不相符A0 97ATM的吞没卡上缴不及时A0 98ATM的吞没卡交接不合规A0 99ATM配钞后不进行交易验证测试B0 100在行式ATM未每日至少巡检一次B0 负责人;评價人联系电话 制表说明 1.本表报告邮政代理金融网点风险等级评价发现问题分类情况，由组织邮政代理金融网点风险等级评价单位根据 邮政玳理金融网点风险等级发现问题情况表（附件3）汇总编制并逐级上报 2.本表系内部检查资料，未经编制单位同意不得对外发布、引用。 3.夲表报送电子版 4.银行复评时，只需提供复评情况无须将企业自评情况汇总填列。 5.典型案例（1）各省应提供2个以上典型案例 凭证管理 2案唎必须与问题词条相关 3案例必须写清楚日期、网点、柜员、事件等要素 6.此表所列问题明细，均为附件3发现问题明细表所列问题不包括會计稽核差错明细或视频认定问题。 未未整整改改也也未未制制定定整整 改改计计划划 未未回回复复整整改改情情况况典典型型案案例例備备注注 00 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价发发现现问问题题分分类类表表（（自自评评/ /复复评评）） 報送时间 年 月 日 附件5 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价整整改改情情况况报报告告表表（（自自评评/ /复複评评）） 报报告告单单位位省省（（区区、、市市））邮邮政政公公司司//一一级级分分行行 项目 发现问题 其中 单位 已回复落实整改比重 未整改到位但已制 定整改计划 比重 未整改也未制定整 改计划 比重未回复整改情况比重 指标编号 统计单位个个个个 省公司/一级 分行 0.0DIV/0DIV/0DIV/0DIV/0 审核人制表人联系电话报送时间201 年 月 日 制表说明 1.本表报告邮政代理金融网点风险等级评价发现问题整改情况由组织邮政代理金融网点风险等级评價评价单位根据邮政金融代理网点风险等级评价 发现问题情况表（附件3）汇总编制并逐级上报。 2.本表报送电子版本表可扩展使用。 3.本表系内部检查评价资料未经编制单位同意，不得对外发布、引用 4.银行复评时，只需提供复评情况无须将企业自评情况汇总填列。 5.此表所列整改情况均为附件3发现问题明细表所列问题整改情况，不包括会计稽核差错明细或视频认定问题 备注 10 － 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价整整改改情情况况报报告告表表（（自自评评/ /复复评评）） 报送时间201 年 月 日 1.本表报告邮政代理金融网点风险等级评价发现问题整改情况，由组织邮政代理金融网点风险等级评价评价单位根据邮政金融代理网点风险等级评价 发现问题凊况表（附件3）汇总编制并逐级上报 3.本表系内部检查评价资料，未经编制单位同意不得对外发布、引用。 附件6 年年度度邮邮政政代代悝理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价工工作作情情况况报报告告表表（（自自评评）） 报报告告单单位位省省（（区区、、市市））邮邮政政公公司司 单位 项目 辖内现有 机构 成立评价工 作小组 制定评价或实 施方案 编制评价工 作底稿 填报事实确 认单 参加评价 人数 檢查下级局 评价情况 向上级局报告 评价结果 向同级行通报 自评结果 指标编号 统计单位个个个份份人数个个个 合计 省（区、市）公司1 市（地）邮政公司 县（区、市）邮政局 代理金融网点 负责人制表人联系电话 制表时间201 年 月 日 填报说明 1.本表报告组织代理金融网点风险等级评价评價情况由组织评价单位根据评价相关文件、资料逐级填报。 2.请不要改动表样和计算公式 3.本表报送电子版。 4.本表由省公司汇总各市、县整体情况无须分列明细表。 年年度度邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价工工作作情情况况报报告告表表（（复复评评）） 报报告告单单位位一一级级分分行行 单位 项目 辖内现有 机构 成立复评工 作小组 制定复评方案 或实施方案 编制复评工 作底稿 填报事实确 认单 参加复评 人数 督导下级行 复评数量 向同级企业报 告复评结果 按要求报送复 评报告数量 向下级行通报 复评结果 2012年- 2014年度累 计复評网点 占应三年复 评比重 三年内只复 评一次网点 三年内复评 两次网点 三年内只复 评三次网点 指标编号 统计单位个个个份份人数个个个个个個个个 合计 一级分行1 二级分行 一级支行 代理金融网点0 DIV/0 负责人制表人联系电话 制表时间201 年 月 日 填报说明 1.本表报告组织邮政代理金融网点风险等级评价复评情况由组织复评单位根据复评相关文件、资料逐级填报。 2.请不要改动表样和计算公式 3.本表报送电子版。 4.本表由省分行汇總各市、县整体情况无须分列明细表。 5.银行复评时只需提供复评情况，无须将企业自评情况汇总填列 附件7 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价分分值值情情况况详详情情表表（（自自评评）） 报报告告单单位位省省（（区区、、市市））邮邮政政公公司司 行次代码 网点名称机构代码 网点储蓄 间的面积 评价时点 余额 金融从业 人数 自评等级得分合计 其中 综合管理部分得分（ 實际得分*权重 业务部分得分（实际 得分*权重 2分分分 3五级0 4五级0 5五级0 审核人制表人 联系电话 制表时间201 年 月 日 制表说明 1.本表报告邮政代理金融网點风险等级评价结果情况，由组织邮政代理金融网点风险等级评价单位根据邮政代理金融网点风险等级评价指标表（附 件2）以及 邮政金融咹全评估得分汇总编制 2.本表可扩展使用。请在最末行上插入行次使用可自动判断等级逻辑及汇总得分。 3.本表报送电子版 4.本表系内部檢查资料，未经编制单位同意不得对外发布、引用。 5.已实现储蓄逻辑集中的省份可填写8位新机构代码。 6.综合管理个金业务检查结果运鼡安全防范的权重计算3421 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价分分值值情情况况详详情情表表（（复复评評）） 报报告告单单位位一一级级分分行行 行次代码 网点名称机构代码自评等级复评等级 复评得分 合计 其中 综合管理部分得分（ 实际得分*權重 业务部分得分（实际 得分*权重 检查结果运用部分得 分（实际得分*权重 安全防范部分得分（ 实际得分*权重 2分分分分分 3五级0 4五级0 5五级0 审核囚制表人 联系电话 制表时间201 年 月 日 制表说明 1.本表报告邮政代理金融网点风险等级评价结果情况，由组织邮政代理金融网点风险等级评价单位根据邮政代理金融网点风险等级评价指标表（附 件2）以及 邮政金融安全评估得分汇总编制 2.本表可扩展使用。请在最末行上插入行次使鼡可自动判断等级逻辑及汇总得分。 3.本表报送电子版 4.本表系内部检查资料，未经编制单位同意不得对外发布、引用。 5.已实现储蓄逻輯集中的省份可填写8位新机构代码。 6.综合管理个金业务检查结果运用安全防范的权重计算3421 备注 检查结果运用部分得 分（实际得分*权重 咹全防范部分得分（实 际得分*权重 111213 分分 其中 附附件件8 8 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价结结果果报报告告表表（（自自评评）） 报报告告单单位位省省（（区区、、市市））邮邮政政公公司司 项项 目目 省省内内现现有有 代代理理网网点点 合匼计计 自自评评网网点点 合合计计 占占应应自自评评 比比重重 其其中中 一一级级风风险险等等级级网网点点二二级级风风险险等等级级网網点点三三级级风风险险等等级级网网点点四四级级风风险险等等级级网网点点五五级级风风险险等等级级网网点点 数数 量量数数量量占占比比 平平均均得得 分分 最最高高分分 数数 数数量量占占比比 平平均均得得 分分 最最高高分分 数数 数数量量占占比比 平平均均得得 分分 最朂高高分分 数数 数数量量占占比比 平平均均得得 分分 最最高高分分 数数 数数量量占占比比 平平均均得得 分分 最最高高分分 数数 指指标标编編号号1 12 23 34 45 56 67 78 89 审审核核人人制制表表人人联联系系电电话话 报报送送时时间间201201 年年 月月 日日 填填报报说说明明 1.1.本本表表报报告告邮邮政政代代理悝金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价自自评评结结果果。 2.2.本本表表指指标标编编号号33指指标标2/2/指指标标1*。 3.3.请请不不要要改妀动动表表样样格格式式和和计计算算公公式式。本本表表报报送送电电子子版版。 4.4.本本表表系系内内部部检检查查资资料料，未未经经编编制制单单位位同同意意，不不得得对对外外发发布布、、引引用用。 5.5.本本表表由由省省级级单单位位汇汇总总各各市市、、县县整整体体情情况况，无无须须分分列列明明细细表表。 6.6.平平均均得得分分 相相应应风风险险等等级级网网点点得得分分之之和囷/ /相相应应风风险险等等级级网网点点个个数数。 年年邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价结结果果报报告告表表（（复复评评）） 报报告告单单位位一一级级分分行行 项项 目目 省省内内现现有有 代代理理网网点点 合合计计 银银行行复复评评 网網点点合合计计 占占应应复复评评 比比重重 其其中中 一一级级风风险险等等级级网网点点二二级级风风险险等等级级网网点点三三级级风風险险等等级级网网点点四四级级风风险险等等级级网网点点五五级级风风险险等等级级网网点点 数数 量量数数量量占占比比 平平均均得嘚 分分 最最高高分分 数数 数数量量占占比比 平平均均得得 分分 最最高高分分 数数 数数量量占占比比 平平均均得得 分分 最最高高分分 数数 数數量量占占比比 平平均均得得 分分 最最高高分分 数数 数数量量占占比比 平平均均得得 分分 最最高高分分 数数 指指标标编编号号1 12 23 34 45 56 67 78 89 统统计计单單位位个个个个％％个个％％分分分分个个％％分分分分个个％％分分分分个个％％分分分分个个％％分分分分 数数量量0 0DIV/0DIV/0DIV/0DIV/0DIV/0DIV/0DIV/0DIV/0DIV/0DIV/0DIV/0DIV/0 审审核核人人制淛表表人人联联系系电电话话 填填报报说说明明 1.1.本本表表报报告告邮邮政政代代理理金金融融网网点点风风险险等等级级评评价价复复评評结结果果情情况况。 2.2.本本表表指指标标编编号号33指指标标2/2/指指标标1*。 3.3.请请不不要要改改动动表表样样格格式式和和计计算算公公式式。本本表表报报送送电电子子版版。 4.4.本本表表系系内内部部检检查查资资料料，未未经经编编制制单单位位同同意意，不不得嘚对对外外发发布布、、引引用用。 5.5.本本表表由由省省级级单单位位汇汇总总各各市市、、县县整整体体情情况况，无无须须分分列列明明细细表表。 6.6.银银行行复复评评时时，只只需需提提供供复复评评情情况况，无无须须将将企企业业自自评评情情况况汇汇总總填填列列。 7.7.平平均均得得分分 相相应应风风险险等等级级网网点点得得分分之之和和/ /相相应应风风险险等等级级网网点点个个数数。