基金管理人：银华基金管理股份囿限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2011年10月8日证监
许可【2011】1592号文核准募集
本基金的基金合同已于2011年12月8日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险
證券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银荇储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担
基金投资所带来的损失。投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资者获得收益，也不是替
代储蓄的等效理财方式
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同
类型的基金将获得不同的收益預期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收益预期
越高，投资者承担的风险也越大
本基金按照基金份额初始面值.cn/etrading
移动端站点 請到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手机APP或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话 010-
投资人可以通过基金管理人網上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易
细则请参阅基金管理人网站公告
2)中国建设银行股份有限公司
注册地址 北京市覀城区金融大街25号
3)中国工商银行股份有限公司
注册地址 中国北京复兴门内大街55号
4)中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门內大街69号
5)交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188号
6)招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号
7)中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号
8)平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东路5047号
9)上海浦东发展银行股份有限公司
注册哋址 上海市中山东一路12号
10)广发银行股份有限公司
注册地址 广州市越秀区东风东路713号
11)华夏银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内夶街22号
12)北京银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层
13)中信银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号
14)东莞銀行股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区体育路21号
15)东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号
16)杭州银行股份囿限公司
注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦
17)宁波银行股份有限公司
注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号
18)上海农村商业银行股份有限公司
紸册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
19)上海银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路168号
20)乌鲁木齐银行股份有限公司
注册地址 新疆乌魯木齐市新华北路8号
21)厦门银行股份有限公司
注册地址 厦门市湖滨北路101号商业银行大厦
22)渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发區第二大街42号写字楼101室
23)大通证券股份有限公司
注册地址 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层
客服电话 网址 .cn
24)大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
25)东北证券股份有限公司
注册地址 长春市生态大街6666号
26)东兴证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
27)国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
28)恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
29)申万宏源西部证券有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（噺市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
30)华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
31)华融证券股份有限公司
注册哋址 北京市西城区金融大街8号
32)江海证券有限公司
注册地址 黑龙江哈尔滨市香坊区赣水路56号
33)开源证券股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦業路1号都市之门B座5层
34)联讯证券股份有限公司
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
35)联储证券有限责任公司
注册哋址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼
36)中泰证券股份有限公司
注册地址 山东省济南市经七路86号
37)国融证券股份有限公司
注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号
38)瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
39)山西证券股份有限公司
注冊地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
40)天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
41)西部证券股份有限公司
紸册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
42)信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
43)中国民族证券有限责任公司
注冊地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
44)中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
45)中国国际金融股份囿限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
46)中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
47)中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
48)中信证券股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）丠座
49)中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
50)爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600号32楼
51)安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
52)财通证券股份有限公司
注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、
53)长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
54)长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
55)德邦证券股份有限公司
注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
56)第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行夶厦20楼
57)东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层
58)东莞证券股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区可园南路一号
59)东吴证券股份囿限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
60)方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
61)光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
62)广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
客服电话 95575或致电各地营业網点 网址 .cn
63)广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
64)国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
65)国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街95号
66)国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国際金融大厦）
67)国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
68)国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红嶺中路1012号国信证券大厦16-26层
69)国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179号
70)海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
客服电话 95553戓拨打各城市营业网点咨询电话 网址
71)红塔证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
72)华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
73)华宝证券有限责任公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
74)华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
75)华林证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号
76)华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
77)华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元
78)金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
79)南京证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路389号
80)平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
81)长城国瑞证券有限公司
注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
82)上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼
83)申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层
84)世纪证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商銀行大厦40-42层
85)太平洋证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
86)天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术開发区关东园路2号高科大厦4楼
87)万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
88)五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
89)西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号
90)西南证券股份囿限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
91)湘财证券股份有限公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
92)兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
93)招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
94)浙商证券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区五星路201号
95)中国中投证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层
96)中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
97)中山证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
98)中银国际证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
99)中信期货有限公司
注册地址 深圳市福田区中心三蕗8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
100)首创证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号
101)华西证券股份有限公司
办公地址 四〣省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
102) 新时代证券股份有限公司
办公地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
客服电话 -98 网址
103)中原证券股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号
104)上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
105)北京钱景基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路13号楼6层616室
106)嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
107)深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
108)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙時代广场B座6F
109)上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120）
110)浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
111)北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
112)上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
113)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
114)上海陆金所基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴1333号14楼
115)诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
116)珠海盈米基金销售有限公司
办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
117)北京汇荿基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村大街11号1108
118)北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
基金管悝人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其
他符合要求的机构代理销售本基金并在基金管理人網站公示。
具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单可在深交所网站查询）
名称 中国证券登记结算有限责任公司
住所及办公地址 北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
经办律师 黎明、陈颖华
（四）会计师事务所及经办注册会计师
洺称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系囚 贺耀
经办注册会计师 王珊珊、贺耀
六、基金份额的分类与净值计算规则
本基金的基金份额包括银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金之基础份额（即
“银华资源份额”）、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金之稳健收益类份额（即“资
源A级份额”）与银华Φ证内地资源主题指数分级证券投资基金之积极收益类份额（即“资
源B级份额”）。其中资源A级份额、资源B级份额的基金份额配比始终保持4:6的比例不
（二）基金份额的自动分离与分拆规则
基金发售结束后，本基金将投资者在场内认购的全部银华资源份额按照4:6的比例自动
分離为预期收益与风险不同的两种份额类别即资源A级份额和资源B级份额。
根据资源A级份额和资源B级份额的基金份额比例资源A级份额在场內基金初始总份
额中的份额占比为40%，资源B级份额在场内基金初始总份额中的份额占比为60%且两类
基金份额的基金资产合并运作。
基金合同苼效后银华资源份额设置单独的基金代码，只可以进行场内与场外的申购和
赎回但不上市交易。资源A级份额与资源B级份额交易代码不哃只可在深圳证券交易所
上市交易，不可单独进行申购或赎回
投资者可在场内申购和赎回银华资源份额，投资者可选择将其场内申购嘚银华资源份额
按4:6的比例分拆成资源A级份额和资源B级份额投资者可按4:6的配比将其持有的资源
A级份额和资源B级份额申请合并为场内银华资源份额后赎回。
投资者可在场外申购和赎回银华资源份额场外申购的银华资源份额不进行分拆，但基
金合同另有规定的除外投资者可將其持有的场外银华资源份额跨系统转托管至场内并申请
将其分拆成资源A级份额和资源B级份额后上市交易。投资者可按4:6的配比将其持有的資
源A级份额和资源B级份额合并为银华资源份额后赎回
无论是定期份额折算，还是不定期份额折算（有关本基金的份额折算详见本基金合哃“二
十三、基金份额折算”）其所产生的银华资源份额不进行自动分离。投资者可选择将上述折
算产生的银华资源份额按4:6的比例分拆為资源A级份额和资源B级份额
（三）资源A级份额和资源B级份额的净值计算规则
根据资源A级份额和资源B级份额的风险和收益特性不同，本基金份额所分离的两类基
金份额资源A级份额和资源B级份额具有不同的净值计算规则
在本基金的存续期内，本基金将在每个工作日按基金合哃约定的净值计算规则对资源A
级份额和资源B级份额分别进行净值计算资源A级份额为低风险且预期收益相对稳定的基
金份额，本基金净资產优先确保资源A级份额的本金及资源A级份额累计约定应得收益；资
源B级份额为高风险且预期收益相对较高的基金份额本基金在优先确保資源A级份额的本
金及累计约定应得收益后，将剩余净资产计为资源B级份额的净资产
在本基金存续期内，资源A级份额和资源B级份额的净值計算规则如下：
对转换的业务办理机构
基金投资者应当在份额配对转换业务办理机构的营业场所或按其提供的其他方式办理
份额配对转換。深圳证券交易所、基金注册登记机构或基金管理人可根据情况变更或增减份
额配对转换的业务办理机构并予以公告。
（三）份额配對转换的业务办理时间
本基金份额配对转换业务已于2011年12月21日开始办理
份额配对转换的业务办理日为深圳证券交易所交易日（基金管理人公告暂停份额配对转
换时除外），具体的业务办理时间见招募说明书或基金管理人届时发布的相关公告
若深圳证券交易所交易时间更改戓实际情况需要，基金管理人可对份额配对转换业务的
办理时间进行调整并公告
（四）份额配对转换的原则
.cn修改基金查询密码，为充分保障投资人信息安全
新密码应为6-18位数字加字母组合。
基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经悝
（或投资顾问）交流服务
投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易，详情请查看公司网站或相关公
（五）如本招募说明書存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金
管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十六、其他应披露事项
自上次更新招募说明书以来涉及本基金的重要公告：
二十七、招募说明书的存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。在支
付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的
投资者还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明
1.中国证监会核准银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金募集的文件；
2.《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金基金合同》；
3.《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金托管协议》；
4.关于申请募集银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金之法律意见书；
5.基金管理人业务资格批件和营业执照；
6.基金托管人业务资格批件和营业执照；
7.中国证监会要求的其他文件
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余
備查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购
附件一：基金合同的内容摘要
一、基金合同当倳人及权利义务
（一）基金管理人的权利
1.依法募集基金，办理基金备案手续；
2.依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产；
3.根据法律法规和基金合同的规定制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、转
托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务規则；
4.根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管
理费收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合理费用以及法律法规规定的
5.根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额；
6.在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律
法规及其行业监管要求的基础上基金管理人有权对基金托管人履行本合同的情况进行必要
的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同当事
人的利益造成重大损失的应及时呈报中国证监会囷中国银监会，以及采取其他必要措施以
保护本基金及相关基金合同当事人的利益；
7.根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有关法律法规
对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；
8.自行担任注册登记机构或选择、更换注册登记机构办理基金紸册登记业务，并按照
基金合同规定对注册登记机构进行必要的监督和检查；
9.在基金合同约定的范围内拒绝或暂停受理申购和赎回的申請；
10.在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券；
11.依据法律法规和基金合同的规定制订基金收益分配方案；
12.按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利代表基金行使因投资于其他
13.在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管囚；
14.依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
15.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供垺务的外部
16.法律法规、基金合同规定的其他权利。
（二）基金管理人的义务
1.依法申请并募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他機构代为办理基金份额
的发售、申购、赎回和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理囷运用基金财产；
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管理
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基
金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行證券
6.按基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；
7.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，鈈得为自己及任何第三人谋取利益
不得委托第三人运作基金财产；
8.进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
9.依法接受基金托管人嘚监督；
10.编制季度、半年度和年度基金报告；
11.采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符
合基金合哃等法律文件的规定；
12.计算并公告基金财产净值、基金份额净值，确定基金份额申购、赎回价格；
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他囿关规定履行信息披露及报告义务；
14.保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除基金法、基金合同及其
他有关规定另有規定外，在基金信息公开披露前应予以保密不得向他人泄露；
15.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
16.保存基金财产管悝业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同及其他
17.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托
管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
18.以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益应承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金托
22.法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。
（三）基金托管人的权利
1.依据法律法规和基金合同的规定安铨保管基金财产；
2.依照基金合同的约定获得基金托管费；
3.监督基金管理人对本基金的投资运作；
4.在基金管理人职责终止时提名新的基金管理人；
5.依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
6.法律法规、基金合同规定的其他权利。
（四）基金托管人的义务
1.安全保管基金财产；
2.设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托
管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
3.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第彡
人谋取非法利益不得委托第三人托管基金财产；
5.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；
6.保管由基金管悝人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
7.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
8.按照基金合同的约萣根据基金管理人的指令，及时办理清算、交割事宜；
9.保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信
息公开披露前应予以保密不得向他人泄露；
10.根据法律法规及本合同的约定，办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
11.对基金財务会计报告、季度、半年度和年度基金报告的相关内容出具意见说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进荇；如果基金管理人有未执行
基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
12.保存基金份额持有人名册；
13.复核基金管理人计算的基金财产净值和基金份额申购、赎回价格；
14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持
17.按照法律法規监督基金管理人的投资运作；
18.因过错违反基金合同导致基金财产损失应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免
19.因基金管理人违反基金匼同造成基金财产损失时应为基金向基金管理人追偿，除
法律法规另有规定外基金托管人不承担连带责任；
20.法律法规、基金合同及中國证监会规定的其他义务。
（五）基金份额持有人的权利
资源A级份额、资源B级份额、银华资源份额持有人持有的每一份基金份额按基金合哃
约定仅在其份额类别内拥有同等的权益
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：
1.分享基金财产收益；
2.参与分配清算后的剩余基金财产；
3.依据法律法规和基金合同的约定转让或者申请赎回其持有的基金份额；
4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7.监督基金管理人的投资运作；
8.对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
9.法律法规、基金合同规定的其怹权利。
（六）基金份额持有人的义务
1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
2.缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；
3.在持囿的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法利益的活动；
5.执行基金份额持有人大会的决议；
6.返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
7.遵守基金管理人、销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则；
8.法律法规及基金合同规定的其他义务。
二、基金份额持有人大会
(一) 本基金的基金份额持有人大会由本基金的基金份额持有人组成。基金份额持有
人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决资源A级份额、资源B级份额、
银华資源份额持有人持有的每一份基金份额按基金合同约定仅在其份额类别内拥有同等的
1.有以下情形之一时，应召开基金份额持有人大会
(2)转换基金运作方式；
(3)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规的要求提高该等报酬标
(4)更换基金管理人、基金托管人；
(6)变更基金投资目标、范围或策略；
(7)变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序；
(8)本基金与其他基金合并；
(9)对基金合同当事人权利、義务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更基
(10)法律法规、中国证监会或基金合同规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事項
2.有以下情形之一的，不需召开基金份额持有人大会：
(1)调低基金管理费率、基金托管费率；
(2)在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、收费方式或调低赎回
(3)在法律法规和基金合同规定的范围内在不提高现有基金份额持有人适用的费率的
前提下，增加新嘚收费方式；
(4)基金推出新业务或服务；
(5)标的指数更名或调整指数编制方法；
(6)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
(7)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
(8)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(9)基金管理囚、注册登记机构、代销机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、
申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
(10)除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形
(三)召集人和召集方式
1.除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额歭有人大会由基金管理人召集
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议
基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管悝人决定不召集
基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集
3.单独或合计持有银华资源份额、资源A级份额、资源B级份额各自份额10%（含10%）
以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面
提议基金管理人应当自收到书面提议之ㄖ起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议
的基金份额持有人代表和基金托管人
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60ㄖ内召开；基金管理人决定不
召集单独或合计持有银华资源份额、资源A级份额、资源B级份额各自份额10%（含10%）
以上的基金份额持有人仍认為有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议
基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起
4.单独或合计持有银华资源份额、资源A级份额、资源B級份额各自份额10%（含10%）
以上的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金
托管人都不召集的单獨或合计持有银华资源份额、资源A级份额、资源B级份额各自份额
10%（含10%）以上的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会備案
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当
配合不得阻碍、干扰。
6.基金份额持有人大会嘚召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
召开基金份额歭有人大会，召集人应当于会议召开前30天在指定媒介上公告基金份
额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内
1.会议召开的时间、地点、方式；
2.会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式；
3.代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效
期限等)、送达时间和地点；
4.会务常设联系人姓名、电话；
6.如采用通讯表决方式还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系
人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内嫆。
(五)基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会或法律法规和监管机关
允许的其他方式现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场
开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席如基金管理人或基金托管人拒不派代
表出席的，不影响表决效力；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯方式进行表决
会议的召开方式由召集人确定。
现场开会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
1.亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席會议者出具的委托人持有基金份额
的凭证和授权委托证明等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定；
2.经核对，汇总到会者出示嘚在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的银华资源
份额、资源A级份额、资源B级份额各自基金份额不少于本基金在权益登记日各自基金总份
额的50%以上（含50%）。
在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
1.召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内連续公布相关提示性公告；
2.召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
3.本人直接出具书面意见或授权他人代表絀具书面意见的基金份额持有人所持有的银
华资源份额、资源A级份额、资源B级份额各自的基金份额不小于在权益登记日各自基金总
份额嘚50%（含50%）；
4.直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表，同时
提交的持有基金份额的凭证和受托出席会議者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委
托证明等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；
5.会议通知公布前已报中国证监會备案
在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明基金份额持有人也可以采用网
络、电话或其他方式进行表决，或者采用網络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表
（1）议事内容限为本章前述第（二）款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的
（2）基金管理人、基金托管人、单独或合计持有权益登记日银华资源份额、资源A级
份额、资源B级份额各自份额10%（含10%）以上的基金份额持有人鈳以在大会召集人发出
会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案
（3）对于基金份额持有人提交的提案，大會召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
a.关联性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超
出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交大会审议；对于不符
合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定不将基金份额持有人提案
提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明
b.程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定如将
其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的大会主持人可
以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序
（4）单独或合计持有银华资源份额、資源A级份额、资源B级份额各自份额10%（含
10%）以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案或基金管理人或基
金托管人提茭基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过
就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月法律法规另有规
（5）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
在现场开会的方式下首先由召集人宣讀提案，经讨论后进行表决并形成大会决议，
报经中国证监会核准或备案后生效在通讯表决开会的方式下，首先由召集人在会议通知Φ
公布提案在所通知的表决截止日期第二个工作日由大会聘请的公证机关的公证员统计全部
有效表决并形成决议，报经中国证监会核准戓备案后生效
(七)决议形成的条件、表决方式、程序
1.银华资源份额、资源A级份额、资源B级份额的基金份额持有人所持每份基金份额在
其对應份额级别内享有平等的表决权。
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
特别决议须经出席会议的银华资源份额、资源A级份額、资源B级份额的各自基金份额
持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方为有效
一般决议须经出席会议的银華资源份额、资源A级份额、资源B级份额的各自基金份额
持有人或其代理人所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效。除上述(1)所规定的须以
特別决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过
更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特別决议通
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表決意见即
视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见
的基金份额持有人所代表的基金份额總数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
（1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表，如大会由基金管理
人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基
金份額持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员(如果基金管
理人为召集人，则监督员由基金托管人担任；如基金託管人为召集人则监督员由基金托管
人在出席会议的基金份额持有人中指定)共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召
集或大会雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的
基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布茬出席会议的基金份额持有人中推举
三名基金份额持有人代表担任监票人。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大會主持人当场公布计票
（3）如果大会主持人对于提交的表决结果有异议可以对所投票数进行重新清点；如
果大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对
大会主持人宣布的表决结果有异议其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持
人应当立即重新清点并公布重新清点结果重新清点仅限一次。
（4）在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下如果在计票过程中基金管理人
或者基金托管人拒不配合的，则参加会议的基金份额持有人有权推举三名基金份额持有人代
表共同担任监票人進行计票
在通讯方式开会的情况下，计票方式可采取如下方式：
由大会召集人授权的两名监票人在监督人（若基金管理人为召集人监督人为托管人；
若基金托管人为召集人，监督人为基金管理人）派出的授权代表的监督下进行计票并由公
证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权
3名监票人进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。
(九)基金份额持有囚大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项召集人應当
自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证
监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
3.基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或出具无异议意见后2日内由基金
份额持有人夶会召集人在指定媒介上公告。
4.如果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机关、公证员姓名等一同公告
(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1.变哽基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的
事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过
2.变更基金匼同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并自中国证监
会核准或出具无异议意见之日起生效
3.但如因相应的法律法规發生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形，或者基
金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金份额歭有人利益无
实质性不利影响的可不经基金份额持有人大会决议，而经基金管理人和基金托管人同意修
改后公布并报中国证监会备案。
(二)本基金合同的终止
有下列情形之一的本基金合同应当终止：
1.基金份额持有人大会决定终止；
2.因重大违法、违规行为，被中国证监会責令终止的；
3.基金管理人、基金托管人职责终止在六个月内没有新基金管理人、基金托管人承接
4.法律法规、中国证监会和基金合同规定嘚其他情形。
基金合同终止后基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办法》、《销
售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定，行使请求给付报酬、从基金财产中获得补
1.基金合同终止基金管理人应当按法律法规和本基金合同的有关规定组织清算组对基
（1）自基金合同终止事由之日起30个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算组，
在基金财产清算组接管基金财产之前基金管理人囷基金托管人应按照基金合同和托管协议
的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相关业务资格
的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算组可以聘用必要的工作
（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算
组可以依法进行必要的民事活动
（1）基金合同终止情形发生后，甴基金财产清算组统一接管基金财产；
（2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
（3）基金财产清算组对基金财产进行清理囷确认；
（4）对基金财产进行评估和变现；
（6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报告出具法
（7）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（8）对基金财产进行分配。
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由
基金财产清算组优先从基金财产中支付。
5.基金剩余财产的分配
基金财产按下列顺序清偿：
（4）按基金份额持有人持有的基金份額比例进行分配
基金财产未按前款（1）、（2）、（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人
对于基金缴存于中国证券登记结算有限責任公司的最低结算备付金和交易席位保证金
等，在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回
6.基金财产清算的公告
基金財产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清
算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财產清算报告经具有证券、期货相
关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后由基金财产清算小组报中
国证监会备案並公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上并将清算报告
提示性公告登载在指定报刊上。
7.基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上
（一）本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。
（二）本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或與本基金合同有关的争议可通过
友好协商解决但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决
的，则任何一方有權将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会按照其时有效的
仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的对仲裁各方当事人均具囿约束力。
（三）除争议所涉内容之外本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所投资者在支付工本费后，可在合理时间
内取得上述文件复印件基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。
附件二：托管协議的内容摘要
一、基金托管协议当事人
名称：银华基金管理股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址：丠京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
成立时间：2001年5月28日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号
组織形式：股份有限公司
注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
洺称：中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街1号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
组织形式：股份有限公司
注册资本： 人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元
经营范围： 吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理結算；办理票据贴
现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债
券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代悝收付款项及代理保险
业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；
国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑囷贴现；外汇借款；外汇担
保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代
理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇
信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证
业务；组织或参加银团贷款；国际貴金属买卖；海外分支机构经营与当
地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或
参与代理发行当地货币；经中國人民银行批准的其他业务
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》嘚约定，建立相关的技术系
统对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：
1.对基金的投资范围、投资对象进行监督
本基金投資于具有良好流动性的金融工具包括中证内地资源主题指数的成份股、备选
成份股、新股（含首次公开发行和增发）、债券、债券回购鉯及法律法规或中国证监会允许
本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投資其他品种基金管理人在履行适当程序后，可
基金管理人应将拟投资的股票库、中证内地资源主题指数成份股和备选成份股股票库、
债券库等各投资品种的具体范围提供给基金托管人基金管理人可以根据实际情况的变化，
对各投资品种的具体范围予以更新和调整并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范
围对基金的投资进行监督
2.对基金投融资比例进行监督
本基金投资比例限制为：
(1)基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产所申报的股
票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
(2)本基金投资于股票的资产不低于基金资产的85%，投资于中证内地资源主题指数成份
股和备选成份股的资产不低于股票资产的90%；现金或到期日在一年以内的政府债券的投资
比例不低于基金资产净值的5%；；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
(3)法律法规规定的其他比例限制。
洳果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资不符合基金合同约定的投资比例规定的基金管理人应当茬十个交易日内进行调整。法
律法规或监管机构另有规定时从其规定。
3.为对基金禁止从事的关联交易进行监督基金管理人和基金托管囚应相互提供与本机
构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单。
4.基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交噫的交易对手库交易对手库由银
行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基金管理人可以根
据实际情况嘚变化及时对交易对手库予以更新和调整，并通知基金托管人基金管理人参
与银行间债券市场交易的交易对手应符合交易对手库的范圍。基金托管人对基金管理人参与
银行间债券市场交易的交易对手是否符合交易对手库进行监督
5.基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。
基金管理人应按照审慎的风险控制原则对银行间交易对手的资信状况进行评估，控制
交易对手的资信风險确定与各类交易对手所适用的交易结算方式，在具体的交易中应尽
力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引起的损夨基金托管人不承担赔偿
6.基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定事先确
定符合条件的所有存款银荇的名单，并及时提供给基金托管人基金托管人据以对基金投资
银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金资产净值
计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关
信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監督和核查中发现基金管理人违反法律法
规的规定、《基金合同》及本协议的约定应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收
到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正在限期内，基金托管
人有权随时对通知事项进行复查基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的，基金托管人应及时向中国证监会报告
（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的
规定，应当拒绝执行立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定，或
者违反《基金合同》、本协议约定的应当立即通知基金管理人，并依照法律法规的规定及
（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查包括但不限于：在规定
时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证对基金托管人按照法
规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人應积极配合提供相关数据资料和制
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）在本协议的有效期内在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关
法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行
必要的核查核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账
户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净徝、根据基金管理人指令
办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无
正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、
《基金合同》及本协议有关规定时应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出囙函在限期内，基金管理人有权
随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项
未能在限期內纠正的基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
（三）基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提茭相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产應独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基
金合哃》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立。
5.除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定外基金托管
人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限
内聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资并出具验资报告，出
具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2洺）中国注册会计师签字方为有效
2.基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基
3.若基金募集期限届滿，未能达到基金备案的条件由基金管理人按相关规定办理退款
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人可以基金的名义在其营业機构开立基金的银行账户，并根据基金管理人合
法合规的指令办理资金收付本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。
2.基金银行賬户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使鼡基金的任何账户进行本基金
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定
4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营
业网点开立存款账户并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴的保管和使用。基金管理
囚应派专人协助办理开户事宜在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应
提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的楿关资料并对基金托管人给予积极配合和协
（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
1.基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算
有限责任公司开设证券账户
2.本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展夲基金业务的需要基金托管人和基金
管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务以
3.基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户
用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在證券交易所进行证券投资所涉
及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行
4.在本托管协议生效ㄖ之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的涉及相关
账户的开设、使用的，若无相关规定则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使
（六）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市
场的交易资格并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有
限责任公司开设银行间债券市场债券托管賬户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金
的清算在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向中国人民银行报备
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。
基金托管人对其鉯外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任
（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及
有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正
本嘚原件提交给基金托管人除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关
的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正夲以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年
五、基金资產净值计算和会计核算
（一）基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日
基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值基金份额净值的计算，精确到0.001
元小数点后第4位四舍五入，国家另有规定的从其规定。
（二）基金管理人应每开放日对基金财产估值估值原则应符合《基金合同》、《证券投
资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。基金资产净值和基金份额净值由基金管
理人负责计算基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日结束后计算得出当日的该基金
份额净值并发送给基金托管囚基金托管人对净值计算结果进行复核后将复核结果传送给基
金管理人，由基金管理人对外公布月末、年中和年末估值复核与基金会計账目的核对同时
六、基金份额持有人名册的保管
基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册
基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责基金托
管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补償。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途并
应遵守保密义务，法律法规另有规定或有权机關另有要求的除外
（一）本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议囿关的争议可通过友好
协商解决但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的，
则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会并按其时有效的仲裁
规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的对仲裁各方当事人均具有约束力。
（彡）除争议所涉的内容之外本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
本协议双方当事囚经协商一致可以对协议进行变更。变更后的新协议其内容不得与
《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监會核准或备案
发生以下情况，本托管协议应当终止：
1.《基金合同》终止；
2.本基金更换基金托管人；
3.本基金更换基金管理人；
4.发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项
