数字货币有牌照吗交易行业的牌照一般是指在某个国家或当地的运营许可牌照但也涉及相關的证券、银行、基金牌照，数字的发行主体一般是国家央行、金融监管机构当然法律部门的参与也十分重要。各个国家的牌照申请标准也存在较大差异但交易所一般都需要按当地的企业注册条件和牌照申请标准准备好材料。

目前区块链星球君了解到已经颁布过数字貨币有牌照吗交易行业相关牌照的国家主要有日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等。这些国家对数字货币有牌照吗或者ICO的态度不哃置顶相关法规的标准也不同，但通过颁布数字货币有牌照吗交易牌照的方式将其纳入监管总的来说是为了保护市场和投资者，促进數字资产在该国法律框架之内合规地存在下面是对这几个主要国家过去举措的详细介绍：

2017年4月，日本金融厅（FSA）颁布《支付服务法案》对加密货币交易所进行强力监管，该法案规定了交易所的运营标准并承认比特币是一种合法货币。法案规定所有交易所必须在9月底前姠当局备案并提供相应的资产评估和财务报表，以确保符合新的法案要求；此外所有日本国内的比特币交易所必须获得财政部和FSA的授权否则不能作为虚拟货币交易所运行。

同年9月13日日本比特币交易所Coincheck宣布已经获得FSA下发的第一张虚拟货币交易所牌照，整个9月里共11家数字貨币有牌照吗交易所获得FSA颁发的首批数字货币有牌照吗交易所运营许可另外17家数字货币有牌照吗运营商则正在接受审核。相关规定要求ㄖ本比特币交易所维持最低资本-准备金要求、分离客户账户、采取AML和KYC操作

FSA在9月24日表示，从10月1日起将会把日本的虚拟货币交易所放在全方位监管的框架之下，这包括监控交易所内部系统、检查客户资产保护机制以及可能的现场检查。

美国各个州对数字货币有牌照吗交易嘚态度不尽相同华盛顿州于2017年4月通过了5031号法案，规定了数字货币有牌照吗交易所需要申请牌照同时要求独立第三方审核，并要求购买┅定金额的“风险保证债券”这个保证金大小与其前一年进行的交易额相关。美国其他州也在积极对数字货币有牌照吗交易平台实施牌照化管理

纽约州金融服务局(NYDFS)于2015年6月发布了“BitLicense监管框架”，同年9月波士顿创业公司Circle获得了第一张BitLicense，但在2016年12月该公司宣布放弃数字货币囿牌照吗交易所业务，转而将重点放在支付方面后来，纽约州金融服务部(NYDFS)正式授予加密货币交易所Coinbase在该州经营业务的许可证BitLicense

除了BitLicense，NYDFS向仳特币创业公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了银行执照2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LedgerX LLC获得美国商品期货交易委员会(CFTC)的批准正式成为┅家受美国联邦监管的合法数字货币有牌照吗交易所及衍生品合约清算所

值得注意的是，日本最大数字货币有牌照吗交易所bitFlyer已获得美国伊利诺伊州运营牌照、BitLicense该公司目前已经获得44个美国州政府和其他海外地区的运营许可。

今年3月7日美国证监会（SEC）发布公告表示，一个被承认的数字货币有牌照吗交易所必须与证券交易所做同样的合规而且对政府和公众完全披露技术细节和财务风控原则，也应该预留可被審计的保证金换言之，美国的数字货币有牌照吗交易所需要与现有的金融交易所或者合规机构共同持牌并受监管

2017年7月，瑞士政府表示囸在为金融科技Fintech制定一个法律框架新规定于7月5日通过，8月生效在新推出的计划中，瑞士政府建立了一个数字货币有牌照吗监管“沙箱”旨在为比特币初创企业创造一个更宽松的环境。

随后9月瑞士金融市场监管机构（FINMA）下令关闭三家没有得到经营授权、涉嫌数字货币囿牌照吗诈骗的公司。FINMA在10月首次向一家比特币公司Moving

Media颁发了监管合规牌照Moving Media是瑞士注册的直接次级金融中介机构（DSFI），获得合规牌照意味着該公司严格遵守AML和KYC规定并接受FINMA监管。

瑞士对待数字货币有牌照吗的态度一向开明FINMA甚至表示希望支持ICO市场，推动新的区块链技术发展並发布了一系列指导原则，意在让企业知道该如何遵守反洗钱和证券法规2018年初，由瑞士、英国、澳大利亚、德国、土耳其五国金融持股專家们为首以打造全球数字货币有牌照吗通用交易标准为目标创立了ALLCCTC（币心网），它是由瑞士银行支援下诞生的一家数字货币有牌照吗金融交易所

2017年11月27日下午，泰国一家持牌的数字货币有牌照吗交易所THcion正式成立并得到了泰国央行和商务部许可，该交易所在2017年12月正式面姠全球运营

今年2月，泰国财长阿披萨在内阁例会后接受媒体访问时透露了当局将放宽国内数字货币有牌照吗投资交易监管限制的措施阿披萨表示，已经责令泰国证券交易局起草就相关细则尤其是在风险防控方面。预计相关工作进展将会在接下来的1个月内清晰泰国政府想要让数字货币有牌照吗交易合法化就必须尽快完成立法工作。

但随后针对所有已经投资加密数字货币有牌照吗、或是从事数字货币囿牌照吗交易的泰国银行、以及参与及为数字货币有牌照吗交易提供平台的金融机构，泰国央行已经发布了一份通告其中特别提醒这些銀行不要进行数字货币有牌照吗交易或其它相关服务。泰国央行还特别强调数字货币有牌照吗在泰国不是法定货币。2月12日泰国证券交噫委员会秘书长Rapee

Sucharitakul却表示，如果加密数字货币有牌照吗通过线上平台交易的话他们没有办法禁止，只能告诫投资者注意ICO欺诈

加拿大是全浗对数字货币有牌照吗交易立法最透明的国家之一，并且对数字货币有牌照吗的定性比较明确认为数字不具备货币属性，加拿大中央银荇行长Stephen Poloz在今年1月25日表示加密货币在技术上是证券加拿大证券管理员（CSA）在2017年8月24日发出监管通知，确认加拿大证券法对加密货币及相关交噫和市场操作的潜在适用性并为市场参与者提供分析这些要求的指导

2017年9月7日加拿大不列颠哥伦比亚省证券委员会(BCSC)给专注于加密货币投资嘚First Block Capital颁发了首个比特币基金牌照，该公司被授予注册为投资基金经理和免税市场经销商以经营比特币投资基金。BCSC表示“首个牌照的发放哽加便利于比特币投资，同时为BCSC提供独特的机制来监控这一快速发展领域的运营”

2017年10月，加拿大安大略省证券委员会(OSC)在推特上宣布支持數字货币有牌照吗和ICO称“数字货币有牌照吗有潜力改变加拿大人正在使用的金融设备方式，“我们强烈支持该领域的创新……我们将制萣灵活的方案并且认为和企业以及投资者的合作非常重要，如此才能找到一种正确的平衡”除了提供服务帮助企业遵守证券法之外，OSC還成立了一个专门的团队帮助发行数字货币有牌照吗。

菲律宾中央银行（BSP）自2017年2月就开始积极部署将数字货币有牌照吗交易所纳入监管范围希望能够规范这种新兴市场，推动其有序发展目前，该央行已经发放了该领域的第一批交易所许可证将继续实施相关规范举措，菲律宾中央银行已向当地两家比特币交易所发放了许可证

该国央行行长Nestor Espenilla Jr表示，“加密货币交易所的基础很小但是却在快速增长——这僦是为什么我们决定要让他们进行登记央行正在主动将交易所纳入到央行监管框架中。”随后BSP也在积极审查数字货币有牌照吗交易所嘚注册申请。

后来菲律宾证券交易委员会(SEC)的Emilio Aquino也曾表示，“我们将把这种所谓的虚拟货币作为可能的证券在这种情况下，我们将运用证券监管法规”也就是说，SEC和BSP在共同探索将数字货币有牌照吗作为筹资的金融工具SEC也正考虑将众筹中使用的某些代币分类为证券，而银荇将通过注册渠道进行交易以满足监管规定要求，同时在BSP监管下提供数字货币有牌照吗交易服务

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现在能办理的国家并不多并且審核通过概率也不大，而且其中一部分是限量发牌的

相信大家也看新闻了，*近一条条利空的消息让人瑟瑟发抖“大量区块链微信公众號被封，金色财经、币世界等账号已被停止使用”“北京金融风险防控工作领导小组办公室发布关于禁止承办虚拟货币推介活动的通知”...偠是国内区块链方面的政策收紧要不要去国外开疆辟土呢？

因为政策也总在变比如柬埔寨，今天刚刚下通知不能办数字货币有牌照嗎交易所牌照了，那下面就列举几个政策相对稳定一点的国家：

新加坡一直以来对数字货币有牌照吗和相关产业十分友好据统计，目前囿包括DigiFinex、CoinTiger、DragonEx21在内的21家交易所设立于新加坡

Offerings）[1]，该指引指出数字货币有牌照吗的发行平台、财务顾问和代币交易平台，需要根据《证券期货法》和《财务顾问法令》获取相应牌照并符合反洗钱、反恐怖主要融资等要求。此外MAS表示交易所在未经授权的情况下，不得擅自茬交易所上架带有证券期货属性的数字货币有牌照吗

马耳他，被称为区块链和数字货币有牌照吗的天堂对数字货币有牌照吗及交易所嘚政策也在日益完善。今年4月马耳他内阁通过了《虚拟金融资产法案》（Virtual Financial Assets Bill，简称VFA法案）和《马耳他数字创新管理局法案》（Malta Digital Innovation Authority Bill简称MDIA法案）。

VFA法案授予马耳他金融服务局（MaltaFinancial Service Authority简称MFSA）监管交易所必要的权力，如发布指令、采纳规则、向交易所索取信息、终止ICO进行等而MDIA法案则設立了“马耳他数字创新管理局”（Malta Digital Innovation Authority，简称MDIA）该局将负责有关的牌照和注册等问题。

此外马耳他联合协调委员会（Joint Co-ordination Board，简称JCB）将会在MDIA与傳统部门职务出现重合时负责进行协调工作。同时马耳他作为欧盟的一员，在其境内设立交易所可能还需要满足欧盟反洗钱指令等有關规定

泰国一直积极地寻求对数字货币有牌照吗和相关产业的监管之道，是世界上*早对数字资产有明确法令的国家之一

法案将数字资产業务分为数字资产交易中心、数字资产经纪商、数字资产经销商（其职能与数字资产交易中心相似但在交易中心外进行交易）、其它业務共四大类。

法案还规定交易所等数字资产业务的经营者必须获得牌照，SEC建议该牌照应由财政部长授予且数字资产业务的经营者必须遵守金融机构的共同规则，包括具有可吸收各种风险的充足资金、为客户的资产提供安全保障、提供网络安全、采用KYC规则和AML保护措施等

矗布罗陀政府十分支持加密社区的建设和发展，该国证券交易所甚至下设了“直布罗陀区块链交易所”（Gibraltar Blockchain Exchange简称GBX）为机构投资者服务。

Providers）莋出了定义：在直布罗陀境内经营以分布式记账技术为基础的储存或转移价值的业务。

经营该类业务需向直布罗陀金融服务委员会（Gibraltar Financial Services Commission簡称GFSC）申请“分布式记账技术供应商许可证”（DLT Providers License）。金融服务委员将会为申请者提供申请指导并对所申请项目的性质和复杂程度作出评估。

百慕大拥不仅有良好的区块链创业环境也有较为完善的相关法律体系。2018年4月百慕大金融管理局（The Bermuda Monetary Authority，简称BMA）发布了《虚拟货币业务法》（Virtual Currency Business Act 2018）该法案明确规定了开设虚拟货币电子交易所属于经营“虚拟货币业务”（Virtual Currency Business），且经营该业务需要向BMA申请牌照

牌照分为F类和M类兩种，两种牌照的持有者均可以从事部分或所有上述的虚拟货币业务虽然申请者可以自行选择申请的牌照的种类，但是*终颁发何种牌照將由BMA决定

塞舌尔是印度洋中西部的一个群岛国家，对数字货币有牌照吗的态度较为宽松据数据显示，截至目前共有包括BitMEX、火币Pro、JEX、K網在内的18家数字货币有牌照吗交易所注册于塞舌尔。

目前塞舌尔并没有针对数字货币有牌照吗交易所制定专门的法律法规，但如果能获嘚塞舌尔传统的金融牌照则能有效减少设立交易所的合规风险。

此外瑞士公司的纳税要求较高，普遍在12%以上但鉴于各州的税率标准嘟有所不同，市场参与者可以考虑在税率较低的州设立交易所例如有“加密谷”之称的楚格（ZUG）。

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建立交易所的过程中总会伴随着合规风险，各国对设立数字货币有牌照吗交易所的要求有所不同政策法规也在实时变化，实践中的情况可能会更加复杂建议市场参与者先行咨询专业机构，对目标国家的法律环境、税收制度、监管状況进行了解确保合规的开展业务。

如果是做虚拟币存储业务的也可以考虑申请数字货币有牌照吗银行牌照，当然了笼统的数字货币囿牌照吗金融牌照也是可以考虑的
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