德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人：德邦基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金（以丅简称“本基金”）经2015

年07月10日中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予募集注册本

基金的基金合同于2017年3月10日正式生效。

基金管理人保證招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投資价

值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理囷运用基金财产，

但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说

明书以及基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特

征自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策並承担基金投资中出现的各

类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统

性风险个别证券特有的非系統性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生

的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投

资过程Φ产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对

象与投资策略引致的特有风险等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市

场基金，但低于股票型基金

投资者应充分考慮自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则，在投资者莋出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，

本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核夲招

募说明书所载内容截止日为2020年1月16日，有关财务数据和净值表现截止日

《德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以丅简称“本

招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券

投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基

金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证

券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性管理规萣》”）及其他

有关法律法规以及《德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以

下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募說明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任哬解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义務，

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于

2020年9月1日起执行。

在本招募说明书中除非文意另有所指，丅列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任哬有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦稳盈增长

灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对該托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投

资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金基

8、基金产品资料概要：指《德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投資基金基

金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更

新等内容将不晚于2020年9月1日起执行）

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会

第彡十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关

于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售辦法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

13、《运作办法》：指Φ国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

15、中国证监会：指中国證券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投資于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法規规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人

民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者、

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国證监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或銷售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指德邦基金管理囿限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务嘚机构。基金的登记机构为德邦基金管理有

限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记錄投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变

30、基金合同生效日：指基金募集达箌法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止ㄖ：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、罙圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《業务规则》：指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则甴基金管理人

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同囷招募说明书的规定申

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行為

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于烸期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎囙申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估徝：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

54、指定媒介：指中國证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

55、鈈可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路218号3501B室

办公哋址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢单元（公司运营与

数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公）

成立时间：2012年3月27日

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币.cn

投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、

申购及赎回等业务具体业務规则请参阅相关公告。

（1）长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

办公地址：深圳市福田区深南大噵6008号特区报业大厦14、16、17层

（2）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街噵同顺街18号同花顺大楼4层

（3）上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址: 上海市宛平南路88号26楼

（4） 深圳众祿基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（5）海通证券股份囿限公司

注册地址：上海市广东路698号

办公地址：上海市广东路698号

（6）销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的

調整销售机构的相关公告

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路218号3501B室

办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢单元（公司运

营与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路218号3501B室办公）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：仩海市银城中路68号19楼

办公地址：上海市银城中路68号19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙人和股东哪个好）

住所：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

签章會计师：陈露、蔺育化

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》、基金合同及其他有关规萣募集，经2015年07月10日中国证监

会证监许可[号文件准予募集注册

一、基金的类别及存续期间

1、基金类别：混合型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[号文核准，自2017

年2月6日起向社会公开募集于2017年3月7日结束本基金的募集工作。經

安永华明会计师事务所验资本次募集的净认购金额为300,010,.cn和销售机构为投资

者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划投资者可鉯通过销售渠道定

期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告

投资者可通过网站或客服中心定制所需要的个性化信息，包括但不限于账户

信息、基金信息、产品净值、交易确认、公司活动、理财刊物等基金管理人可

以根据实际业务需要，调整信息定制嘚条件、方式和内容

（七）投资者投诉受理服务

投资者可以通过其他销售机构的销售网点或基金管理人客服热线电话、信函

及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。对于投资者

的建议或投诉基金管理人将根据内容，分类管理及时回复。对于鈈能及时回

复的投诉基金管理人承诺将与投资者充分沟通，共同协商确定回复时间

全国地区客服热线：400-821-7788（免长途电话费）

上海地区服務热线：021-

第二十二部分 其它应披露事项

自2019年3月10日至2020年1月16日涉及公司及本基金的信息披露事项如下：

1 德邦基金管理有限公司关于住所变更的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

2 德邦基金管理有限公司关于办公地址变更的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

3 德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金2018年度报告 中国证监会指定媒体及公司网站

4 德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金2018年度报告摘要 中国证监会指定媒体及公司网站

5 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行费率优惠活动的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

6 德邦基金管理有限公司关于旗下基金在直销渠道开展相关业务费率优惠活动的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

7 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行个人电子银行费率优惠活动的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

8 德邦基金管理有限公司关于调整旗下基金所持格力电器股票估值方法的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

9 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加华鑫证券费率优惠活动的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

10 德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金2019年第1季度报告 中国证监会指定媒体及公司网站

11 德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2019年第1号） 中国证监会指定媒体及公司网站

12 德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘偠（2019年第1号） 中国证监会指定媒体及公司网站

13 德邦基金管理有限公司关于暂停钱景基金办理相关基金销售业务的公告 中国证监会指定媒体忣公司网站

14 德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金暂停大额申购（含转换转入及定期定额投资）业务的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

15 德邦基金管理有限公司关于德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金增加基煜基金为代销机构的公告 中国证监会指定媒体及公司網站

16 德邦基金管理有限公司高级管理人员变更公告 中国证监会指定媒体及公司网站

17 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资于科创板股票的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

18 德邦基金管理有限公司关于旗下证券投资基金2019年6月30日基金资产净值和基金份额净值的公告 中國证监会指定媒体及公司网站

19 德邦基金管理有限公司关于德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金增加泰诚财富为代销机构的公告 中国證监会指定媒体及公司网站

20 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加盈米基金为代销机构的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

21 德邦穩盈增长灵活配置混合型证券投资基金2019年第2季度报告 中国证监会指定媒体及公司网站

22 德邦基金管理有限公司高级管理人员变更公告 中国证監会指定媒体及公司网站

23 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加百度百盈费率优惠活动的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

24 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信证券为代销机构的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

25 德邦基金管理有限公司关于德邦稳盈增长靈活配置混合型证券投资基金增加汇成基金为代销机构的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

26 德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金2019姩半年度报告摘要 中国证监会指定媒体及公司网站

27 德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金2019年半年度报告 中国证监会指定媒体及公司网站

28 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加安信证券网上交易费率优惠活动的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

29 德邦基金管理有限公司關于旗下部分基金增加和耕传承为代销机构的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

30 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信建投為代销机构的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

31 德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金2019年第3季度报告 中国证监会指定媒体及公司网站

32 德邦基金2019年第三季度报告提示性公告 中国证监会指定媒体及公司网站

33 德邦基金管理有限公司高级管理人员变更公告 中国证监会指定媒体忣公司网站

34 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金在上海好买基金销售有限公司调整定期定额投资业务起点金额的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

35 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金在上海大智慧基金销售有限公司调整定期定额投资业务起点金额的公告 中国证监會指定媒体及公司网站

36 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行费率优惠活动的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

37 德邦基金管理有限公司关于德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金增加好买基金为代销机构的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

38 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中正达广为代销机构的公告 中国证监会指定媒体及公司网站

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售

机构的住所投资人可在营业时间免费查阅；投资人在支付工本费后，可在合理

时间内取得招募说明书复制件或复印件对投资人按此种方式所获得的文件及其

复印件，基金管理人保证文本的内嫆与所公告的内容完全一致

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下

第二十四部分 备查文件

一、中国证监会准予德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金募集注册的

二、《德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

三、《德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

四、关于申请募集德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金之法律意见书

五、中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管

协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业時间免费到存放地点

查阅也可按工本费购买复印件。

二〇二〇年三月二十六日