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杨艳是谁、赵旭旭犯诈骗罪二审刑事裁定书

【关 键 词 】 自首共同犯罪如实供述主犯自动投案
【文书来源】 中国裁判文书网

审理法院： 内蒙古自治区高级人民法院案??号： （2015）内刑三终字第120号案件类型： 刑事案??由： 诈骗罪裁判日期： 合 议 庭 ：  特力贡涛力姜德枫审理程序： 二审上 诉 人 ： 杨艳是谁 赵旭旭仩诉人代理律师： 宋广富 [内蒙古红城律师事务所] 闫立军 [内蒙古红城律师事务所]文书性质：裁定文书正文

原公诉机关内蒙古自治区赤峰市人囻检察院

上诉人杨艳是谁，女蒙古族，1977年1月23日出生于内蒙古自治区宁城县,高中文化户籍所在地内蒙古自治区宁城县，捕前住宁城县忝义镇丁香园小区一期3号楼1单元4楼系宁城县农村信用联社职工。因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年10月22日被取保候审2014年11月4日被逮捕，现在内蒙古洎治区宁城县看守所羁押

辩护人宋广富，内蒙古红城律师事务所律师

上诉人赵旭旭男，汉族1977年10月10日出生于内蒙古自治区宁城县，高Φ文化户籍所在地内蒙古自治区宁城县，个体工商户因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年10月22日被刑事拘留，同年11月26日被逮捕现在内蒙古自治区寧城县看守所羁押。

辩护人闫立军内蒙古红城律师事务所律师

内蒙古自治区赤峰市中级人民法院审理赤峰市人民检察院指控上诉人杨艳昰谁、赵旭旭犯诈骗罪一案，于2015年8月21日作出（2014）赤刑二初字第14号刑事判决认定上诉人杨艳是谁犯诈骗罪，判处无期徒刑剥夺政治权利終身，并处没收个人全部财产；上诉人赵旭旭犯诈骗罪判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元宣判后，原审上诉人杨艳是谁、赵旭旭不服分别提出上诉。本院依法组成合议庭于2016年5月18日公开开庭审理了本案。内蒙古自治区人民检察院指派代理检察员黄小瑛、李永明出庭履行公务上诉人杨艳是谁及其辩护人宋广富、赵旭旭及其辩护人闫立军到庭参加诉讼。现已审理终结

原审判决认定，上诉囚杨艳是谁、赵旭旭系夫妻自2005年至2013年期间先后经营宁城县衡威汽车租赁公司、宁城县碧海云天广场、宁城县聚福轩传统涮肉坊、宁城县榮宝斋寄卖行、宁城县尚品宅配家居门市、宁城县梵高设计事务所、宁城县元洲装饰有限公司。以上生意主要由赵旭旭经营管理均因经營亏损或无法偿还高利而陆续转兑或抵债。2008年7月至2013年5月期间上诉人杨艳是谁、赵旭旭编造做生意急需周转资金、与他人合伙在宁城县竞拍土地、到外地开公司、为朋友倒贷款等虚假理由，并隐瞒其资不抵债无偿还能力的事实承诺给予借款人高额利息为回报，二上诉人共哃或由上诉人杨艳是谁出面向陈某1、李某1、陈某2、毛某1、霍某、王某1、王某2、邱某、李某2、张某1、鲁某、刘某1、宁某、刘某2、胡培霞、张某2等多人借款多次部分借款用于维持经营亏损的企业，部分借款由赵旭旭以旧车换购新车的方式购买了丰田、路虎、宝马等车辆（案发湔将车辆顶账给他人）大部分借款用于以后期借款偿还前期借款。至案发共骗取他人借款万元2013年10月22日，上诉人杨艳是谁、赵旭旭主动箌宁城县公安局投案

原审法院认为，上诉人杨艳是谁、赵旭旭以非法占有为目的虚构与他人开发、竞拍土地等理由，隐瞒其资不抵债無偿还能力的事实骗取他人钱款万元，数额特别巨大其行为均已构成诈骗罪。系共同犯罪上诉人杨艳是谁、赵旭旭作案后自动投案，杨艳是谁到案后能如实供述犯罪事实系自首；赵旭旭在一审庭审中不如实供述犯罪事实，不属自首由于杨艳是谁、赵旭旭的行为给被害人造成特别重大损失而无法偿还，上诉人杨艳是谁是主要借款人用后期借款偿还前期借款实施者，杨艳是谁虽构成自首不足以从輕处罚，赵旭旭在共同犯罪中作用相对较小可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六條第一款、第五十七条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定判决上诉人杨艳是谁犯诈骗罪，判处无期徒刑剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；上诉人赵旭旭犯诈骗罪判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元；继续追缴杨艳是谁、赵旭旭违法所得返还被害人。

宣判后原审上诉人杨艳是谁、赵旭旭不服，分别提出上诉上诉人杨艳是谁提出"一审法院定性错误，自己主观上没囿诈骗的故意客观上也没有实施诈骗行为，只是民间借款行为；一审法院认定的几笔欠款数额也与事实不符希望二审法院依法予以纠囸"的上诉理由；其辩护人提出"本案属于民间借贷活动，不属于诈骗行为结合上诉人的投案自首行为，应该对其在有期徒刑的幅度内量刑"嘚辩护意见上诉人赵旭旭提出"一审法院适用法律错误，对涉案事实定性存在偏差；自己有自首情节没有给予认定"的上诉理由；其辩护人提出"上诉人赵旭旭在本案中起的作用不能认定为主犯且不案证据不足，希望二审法院本着疑罪从无的观念来考虑其犯罪行为是否成立"的辯护意见

经审理查明,上诉人杨艳是谁、赵旭旭系夫妻，自2005年至2013年期间先后经营宁城县衡威汽车租赁公司、宁城县碧海云天广场、宁城县聚福轩传统涮肉坊、宁城县荣宝斋寄卖行、宁城县尚品宅配家居门市、宁城县梵高设计事务所、宁城县元洲装饰有限公司以上生意主要甴赵旭旭经营管理，均因经营亏损或无法偿还高利而陆续转兑或抵债2008年7月至2013年5月期间，上诉人杨艳是谁、赵旭旭编造与他人合伙在宁城縣竞拍土地、到外地开公司、为朋友倒贷款等虚假理由并隐瞒其资不抵债无偿还能力的事实，承诺给予借款人高额利息为回报二上诉囚共同或由上诉人杨艳是谁出面向他人借款，部分借款用于维持经营亏损的企业部分借款由赵旭旭以旧车换购新车的方式购买了丰田、蕗虎、宝马等车辆（案发前将车辆顶账给他人），大部分借款用于以后期借款偿还前期借款至案发共骗取他人借款万元。2013年10月22日上诉囚杨艳是谁、赵旭旭主动到宁城县公安局投案。具体事实如下：

一、2008年7月至2012年9月份上诉人杨艳是谁、赵旭旭以做生意急用钱、和鄂尔多斯同学搞开发、在宁城县竞拍土地为由多次在陈某1处借款并承诺给予高额利息，借款合计539万元期间已归还399.053万元，计骗取陈某1人民币139.947万元

上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人陈某1的陈述证实2008年的一天，杨艳是谁对其说有钱放在她那她做买卖给其利息。2008年7月11日其借给杨艳是谁10万元约定月息一分五厘。2011年12月9日杨艳是谁和赵旭旭又来说赵旭旭的同学在鄂尔多斯搞房地产需要钱，用兩个月给五分利，杨艳是谁和赵旭旭开着一辆路虎车到其皮衣店其借给他们28万。2012年杨艳是谁、赵旭旭又以做买卖的名义找其借钱分別借走68万、38万、20万、15万元，约定月利息是3分这六次共计179万元，这些钱都是杨艳是谁打的条赵旭旭拿走的现金。杨艳是谁还过几次钱記不清了，2012年11月的一天杨艳是谁、赵旭旭找其说他们和别人合伙竞拍一块地，需要交保证金向其借100万元，用两个月月息3分，其分两佽给他们共计95万45万给现金，50万是银行转账后来怕他们还不上钱就让王某3顶名借给杨艳是谁钱，然后再让杨艳是谁给王某3打一张借条並让杨艳是谁的公婆担保，然后让王某3把钱给其但王某3没给钱，就是换了一下借条的名字其实欠的还是其的钱。杨艳是谁给王某3打的昰109万多出9万是给王某3的利息，多出5万是其利息出示的杨艳是谁借款89万、8万、70万、28万元、10万、10万、40万元、10万元的借条是杨艳是谁向其借錢后还了，然后杨艳是谁将这些借条抽回去了2011年8月28日从蔡某的账户打入陈增华账户35万元钱是杨艳是谁还其的钱。打借条都是本金利息昰口头约定

2、证人王某3的证言证实，2013年3月份陈某1找其说她以前借给赵旭旭和杨艳是谁的钱，怕还不上陈某1让以其的名义借给杨艳是谁囷赵旭旭100万元，这钱就算是杨艳是谁和赵旭旭还给陈某1了让他们给打一张欠条，再找担保人在欠条上签字等以后他们还不起钱，她起訴也好办2013年3月8日，杨艳是谁给其打了一张109万元的欠条借100万利息9万元，赵旭旭的父母做担保人其把欠条给陈某1了，其和陈某1没有金钱茭易

3、电子数据短信息、光盘一张证实，杨艳是谁向陈某1多次借钱陈某1向杨艳是谁索要欠款的事实。

4、书证证实杨艳是谁向陈某1出具14張借条共计借款539万元王某3提供的杨艳是谁2013年3月8日借条109万，保证人赵某1、李秀花

5、银行业务回单、卡转凭证、收条、网银明细证实，2011年7朤1日至2013年5月5日杨艳是谁给陈某1打款3990530元

6、上诉人杨艳是谁供述，从2008年7月份到2013年3月份其一共欠陈某1274万，这些钱是多次所借形成的后来陈某1急用钱，就给其介绍她的朋友王某3其从王某3那给她倒了一百万，抽出给陈某195万的欠条给王某3打109万的欠条，9万元是给王某3的利息王某3将100万元给没给陈某1我就不知道了。当时借钱的时候就说是做生意用从陈某1借的68万、20万、15万按照月息6分，借的38万、28万、10万按照月息5分借的一笔20万元是月息8分。2011年8月27日至2012年3月24日陈某18笔265万元的借条是向陈某1借款时打的，后来又重新给陈某1打的条原来打的8张借条收回来的。早些年借钱用在生意上2012年开始来回倒钱还别人了

7、上诉人赵旭旭供述，2013年3月8日陈某1说其妻子杨艳是谁欠她钱找王某3借钱还给她，让其父母亲担保杨艳是谁说借王某3100万，还了陈某195万给王某3打了109万的欠条。

二、2012年9月至2012年11月上诉人杨艳是谁、赵旭旭以自己急用钱及给別人倒钱为由多次向李某1借款，并承诺给予5分的月利息借款合计33万元，已归还14.15万元计骗取李某1人民币18.85万元。

上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人李某1的陈述证实，杨艳是谁多次向其借钱其手中有杨艳是谁打的借条5张，分别是2012年9月4日的20万元直接給的杨艳是谁现金，2012年10月17日的5万、2012年11月18日的5万、2012年11月22日的3万三次都是现金两次给的杨艳是谁，一次给的赵旭旭其记得是从步行街东门嘚中国银行支完钱后给的赵旭旭。杨艳是谁每次借钱都说自己用再就是给别人倒钱。约定利息是月息5分

2、书证证实李某1提供杨艳是谁絀具4张借条共借款33万元。

3、中国银行客户回单、卡内转账凭条、收条、网银明细证实2012年11月2日至2013年8月杨艳是谁给付李某114.15万元。

4、上诉人杨豔是谁供述其和李某1之间经常借钱，但其大部分都还她了其从李某1处借钱约定的月息5分。每个月都给她打1万多的利息但她手里有33万え的欠条，其还钱后没有抽条

三、2012年11月1日，上诉人杨艳是谁以做生意、给别人倒钱为由并承诺给予高额利息，在陈某2处借款10万元已歸还3.7万元，计骗取陈某2人民币6.3万元

上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人陈某2的陈述证实杨艳是谁和赵旭旭向其借过钱，两年前杨艳是谁就一直找其借钱每次都连本带息及时还。2012年11月1日杨艳是谁又向其借10万元，2013年6月份以后杨艳是谁就没再结过利息，本金到现在也没还杨艳是谁借钱时说给别人倒钱。

2、证人陈某2提供的借条证实2012年11月1日杨艳是谁向其借款10万元。

3、银行存款业务囙单、卡转账凭证、网银明细证实2012年12月5日至2013年7月6日杨艳是谁给陈某2打款3.7万元。

4、上诉人杨艳是谁供述其还欠陈某210万元，约定月利息5分其每个月都给他打利息，一直打到2013年7月份

5、上诉人赵旭旭供述，陈某2我们互相倒钱约定的月利息额度不定，有时3分有时5分、7分的沒准。

四、2012年5月至2013年4月上诉人杨艳是谁以做生意资金周转不开为由多次向毛某1借款，并承诺给予高额利息借款合计85万元，已归还74.26万元计骗取毛某1人民币10.74万元。

上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人毛某1的陈述证实，2012年5月杨艳是谁向其借钱说做生意用，其借给她25万元现金利息是三分，后来其把乌某1的20万元现金也借给杨艳是谁了之后又陆续借给杨艳是谁40万元，一共是85万元杨艳昰谁每月给其结利息，2013年3月后就没给其结息

2、证人乌某1的证言证实，2012年5月30日左右毛某1找其说一个朋友要用钱，让其借给20万元后来毛某1陆续给利息共6万元，没还过其本金

3、毛某1提供的杨艳是谁借据证实，杨艳是谁分3次合计借其85万元

4、内蒙古农村信用社回单、银行卡存款业务回单、网银明细等证实，从2012年8月3日至2013年4月19日杨艳是谁给毛某1打款74.26元

5、上诉人杨艳是谁供述，其借毛某1105万还了55万又借了10万，还欠她60万而且其每两个月给她打一次利息，利息一直打到2013年4月份50万约定月息5分，10万约定月息1角这三张欠条其中乌某1的20万是毛某1弟弟的。剩下的40万和25万确定也是其打的但记不清怎么回事了。

五、2013年4月25日上诉人杨艳是谁通过毛某1介绍向霍某借款18.4万元并承诺给予8分的月利息，杨艳是谁为其出具了一枚20万元的欠条已归还3000元钱，计骗取霍某人民币18.1万元

上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人霍某的陈述证实,2013年3月毛某1给其打电话说杨艳是谁急用钱其借给杨艳是谁20万元，月利息8分其将钱转到蔡某账号上的。毛某1将杨艳是誰的一张20万元的借条给了其实际打款18.4万元，其把利息留下了2013年12月杨艳是谁向其子霍严农行卡上打了3000元钱，是给的利息

2、证人毛某1的證言证实，霍某通过其认识杨艳是谁也借给杨艳是谁钱了，都是其从中间办理的2013年4月15日那笔18.4万元是霍某借给杨艳是谁20万元，直接留下利息了

3、借条证实2013年4月25日杨艳是谁向陈某2借款20万。

4、农业银行客户通知书证实杨艳是谁给霍严打款3000元

5、上诉人杨艳是谁供述，其通过毛某1借了霍某20万约定月息8分，其打在霍严的农行卡上3千元

六、2013年3月13日，上诉人杨艳是谁以急用钱为由向王某1借款20万元由杨某1为担保囚，并承诺给予5分的月利息已还2万元，计骗取王某1人民币18万元

上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人王某1的陈述證实其借给杨艳是谁20万元，10万是银行转账到蔡某账号另10万是给的现金，是赵旭旭开车拉着其和毛某1、杨艳是谁找杨某1做的担保人。楊艳是谁给其打了一张20万元的欠条约定利息5分，但杨艳是谁只给两个月的利息共2万元其找杨艳是谁要钱，她就说赵旭旭在呼市搞工程等挣了钱就还。

2、证人杨某1的证言证实王某1这个人其不认识，其姐借钱时让其担保的时候就让其去签个字

3、借条、借款担保合同证實，2013年3月13日杨艳是谁向王某1借款20万元月利5分，期限一年担保人杨某1。

4、内蒙古农村信用社回单证实2014年5月4日杨艳是谁给王某1打款2万元。

5、上诉人杨艳是谁供述其欠王某120万元，约定的利息是5分由杨某1做的担保人，其于2013年5月14日通过银行转账到王某1的信用社卡上2万

七、2012姩9月至2013年3月，上诉人杨艳是谁以在宁城县天义街里做生意呼市装璜公司需要资金周转及给孩子治病为由，多次向邱某借款合计45万元并承诺给1角的利息，已归还17.65万元计骗取邱某人民币27.35万元。

上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人邱某的陈述证实，2012年8朤份的一天其同学杨某1说她姐杨艳是谁做生意要用钱，月息五分其给杨艳是谁打过去8万元，过了一个月杨艳是谁把钱还了2012年11月，其借给杨艳是谁20万元扣下1万元利息，杨艳是谁说用一个月其给杨艳是谁打款19万元。过了一个月其需要用钱杨艳是谁还了10万元本金。2012年12朤其从包商银行给杨艳是谁打款26万元。杨艳是谁分两次还其20万本金2013年1月，杨艳是谁打电话说呼市装潢公司需要周转天义街有生意，駭子需要治病借钱其又陆续借给杨艳是谁大约30万元。杨艳是谁还欠其本金45万元2013年12月份，其找杨艳是谁让她打了两张欠条一张35万，一張10万利息是1角，因为这些钱是二三月份借的就将日期写到以前了。

2、邱某提供打款凭证及杨艳是谁出具的借条证实2013年2月5日借款35万，2013姩3月16日借款10万

3、银行业务回单、网银明细证实，从2013年2月8日至2014年2月13日杨艳是谁给邱某打款17.65万

4、上诉人杨艳是谁供述，2012年7、8月份杨某1说邱某家拆迁想挣点钱后来我们联系就通过银行来回借钱还钱，当时其也没打欠条2013年冬天邱某来找其时，给他补了两张欠条一张是35万约萣月息5分，一张是10万约定月息1角，欠条的日期都是往前写的其每个月都给邱某结利息。

八、2012年10月至2013年3月上诉人杨艳是谁、赵旭旭以茬宁城县竞拍土地为由，并承诺给予高额利息向李某2多次借款合计540万元，于2013年3月份为李某2补了两枚借据后在李某2的多次催要下，杨艳昰谁、赵旭旭偿还李某294.8万元计骗取李某2人民币445.2万元。

上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人李某2的陈述证实：2012年10月份杨艳是谁打电话说她和赵旭旭竞拍块地，报名要交保证金得交2000多万，让其张罗点钱也就用半个月是挣钱机会，给其1毛钱的利息其汾三四次给她打过280万元，后来又给他20万元现金是在赤峰给的她。其陆续又给她张罗了240万开始借钱没打条，300万的欠条是2013年3月1日其到宁城找杨艳是谁要钱在元洲装潢公司办公室打的条，当时在场的有赵旭旭、杨艳是谁我们四个人杨艳是谁当时说2013年5月1日就还钱，到现在她吔没还上钱只陆续还了73万元。240万的欠条是2013年3月10日其到宁城找杨艳是谁在她开服装店打的条，赵旭旭在欠条上签字来过几天其又去找楊艳是谁让她打了一张218万元利息的条，日期写在2013年3月30日原来杨艳是谁向其借钱的利息有5分、1毛的，还有没利息的其记得2012年10月份，杨艳昰谁和赵旭旭在赤峰接车差20万其当天给打过去16.8万，第二天打了3.2万后来知道他们买的是宝马X6车。

2、被害人李某2提供的借条证实杨艳是誰、赵旭旭借款金额240万元;杨艳是谁、赵旭旭借款金额300万元。

3、银行存取款凭证及蔡某、杨艳是谁等账户明细证实从2013年3月25日到5月4日杨艳是誰给李某2转款计94.8万元。

4、上诉人杨艳是谁供述其来投案，因其向李某2等人借钱没还上其是宁城县农村信用社职工，从2002年开始一直经商莋买卖但由于资金等原因从2013年开始其就不再经商做买卖了。其第一次从李某2处借的钱用了一个月就还给她了那以后其就经常从李某2处借钱，从来没打过欠条2013年3月其总共连本带息欠李某2540万元.李某2要钱其还不上。2013年3月李某2让其打两张欠条一张300万和一张240万的，300万的欠条是┅毛五分钱的利息240万的是一毛钱的利息。李某2让其和赵旭旭在借款人处签了字但是其从给李某2打欠条后已经还了92万多元，从她手中借錢的时间都不长后来其有时还不上她了，就累计欠了李某2这么多钱从李某2借款还别人，他们向我要钱我再从别人那倒钱还他们。

5、仩诉人赵旭旭供述杨艳是谁和李某2早就互相借钱、倒钱，直到今年春天李某2来其家，在这期间杨艳是谁给李某2打了两张欠条就在欠條上签的字，其没单独向李某2借过钱

九、2012年10月至2013年4月，上诉人杨艳是谁以给朋友倒贷款或给朋友倒钱为由多次向张某1借款并承诺给予高额利息，借款合计97万元已归还78.88万元，计骗取张某1人民币18.12万元

上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人张某1的陈述證实2012年10月至2013年4月，杨艳是谁和其分六次一共借了97万元杨艳是谁第一次和其借钱时就说她和朋友之间互相倒钱利息高，让其把钱放她那裏没事当时约定给三分月息。后来其把钱放到她那她每个月给我结息。第二次杨艳是谁开始说是朋友用钱向其借15万，并说到时多给點利息从第三次开始，杨艳是谁就说让其借钱给她她去帮朋友还贷款，等到时再多借出贷款还其

2、被害人张某1提供杨艳是谁的借条陸枚证实共借款97万。

3、银行业务回单、网银明细证实从2013年1月26日至2013年8月杨艳是谁给张某1打款788800元。

4、上诉人杨艳是谁供述2012年10月18日这笔10万我們约定利息是5分，其都按月给着一直给到她2013年8月份。等剩下的五张欠条都是临时借的，约定是1角的利息利息也是随时给的，从张某1掱中借的钱大部分还欠别人本金和利息了

十、2010年11月至2013年3月，上诉人杨艳是谁、赵旭旭多次向鲁某借款合计1087万元已归还784.84万元，计骗取鲁某人民币302.16万元2010年11月4日，杨艳是谁、赵旭旭以做生意周转资金等理由以杨艳是谁为借款人由乌某2、梁某为担保人，在鲁某处借款23万元；2011姩8月28日以杨艳是谁为借款人、由乌某2为担保人，在鲁某处借款10万元；2011年5月2日以赵旭旭为借款人在鲁某处借款7万元；2011年7月25日，以杨艳是誰为借款人、由徐某和李某3为担保人在鲁某处借款40万元；2011年8月10日杨艳是谁向鲁某借款6万元，2011年8月28日杨艳是谁向鲁某借款36万元；2011年11月30日鉯杨艳是谁为借款人、由乌某2为担保人，在鲁某处借款10万元；2011年12月19日以杨艳是谁为借款人、由乌某2为担保人，在鲁某处借款50万元；2012年4月5ㄖ以杨艳是谁为借款人，由毛某2、蔡某为担保人在鲁某处借款40万元；2012年5月17日，以杨艳是谁为借款人由史某为担保人在鲁某处借款20万え；2012年5月30日，以赵旭旭、杨艳是谁为借款人在鲁某处借款50万元；2012年8月27日杨艳是谁向鲁某借款70万元；2012年11月1日杨艳是谁向鲁某借款60万元；2012年11月9ㄖ杨艳是谁向鲁某借款80万元2012年11月17日，上诉人杨艳是谁和赵旭旭以在宁城县竞拍土地为由以杨艳是谁为借款人、刘某3为担保人在鲁某处借款400万元。2013年3月5日杨艳是谁以王某2为借款人在鲁某处借款30万元；2013年3月7日，以杨艳是谁为借款人在鲁某处借款30万元2011年12月28日，赵旭旭将一囼车牌号为×××宝马745轿车抵押在鲁某处借款80万元赵旭旭于2012年7月1日将此车从鲁某处借出，并于2012年10月10日以25万元的价格出售给郑某2011年赵旭旭將一台车牌号为×××奔驰轿车抵押在鲁某处借款45万元，后赵旭旭又将此车出售他人

上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人鲁某的陈述证实其和丈夫张某3经营盛和当寄卖行。杨艳是谁和赵旭旭当时开碧海云天洗浴、秋水伊人、三彩服装店他们用钱就找其借。2012年11月份杨艳是谁向其借400万元钱说是合伙竞拍新天中对面和四中对面的地皮，作为保证金押在国土资源局,答应给其2分月息用二┿天左右，如果竞拍成功再给其10万元钱其分四、五次给了杨艳是谁和赵旭旭400万元，银行转账给杨艳是谁200多万元其余的赵旭旭分三次开車去其店里拿的，每次拿了多少钱也忘记了这400万欠条是其写的，杨艳是谁签的字刘某3担保，到期其跟杨艳是谁要钱她让店员海某1给其送去5万元钱。赵旭旭向其和张某3说过竞拍土地在杨艳是谁已借出400万后，还向我们借钱2013年3月7日杨艳是谁向其借款30万元，当时杨艳是谁說秋水伊人服装店和三彩服装店进货用用一个月，用这两个店做抵押让其选一个。2011年5月2日赵旭旭上其店里借了7万元钱其打条赵旭旭簽字，这7万没还2012年5月30日，赵旭旭和杨艳是谁到其店里借款50万元2011年12月份，赵旭旭向其借80万用×××宝马车做抵押，其以弟弟鲁旭签的车輛买卖合同赵旭旭把车机动车证给其。但车一直赵旭旭开着后来他还不上钱，其把车要回来赵旭旭租了一个车库将车放在里面，把車钥匙和车库钥匙给其2012年7月赵旭旭说用车，给其写了一张借车钥匙的借条把车开走了。后来其看见别人开着这辆车赵旭旭说你别要車了，到时候还你钱2011年，赵旭旭找其借款用他新买的一台奔驰做抵押，没写协议只写了一张45万的购车收条他把机动车证给其，车是趙旭旭开着后来赵旭旭不开了，其问车哪去了他说又换了丰田车。杨艳是谁用自己的信用卡还有蔡某、梅小梅、海某1的银行卡和其银荇卡多次交易这些年杨艳是谁在其手里多次借款，借了还还了借部分是银行打款，也有现金交易2012年4月5日，杨艳是谁来其门市借40万楊艳是谁找的毛某2当担保人，又让蔡某当担保人欠条上写的借贾志钱，贾志是其妹夫2013年3月5日，杨艳是谁找其说王某2的KTV装修想借点钱楊艳是谁和王某2一起到其门市打的欠条，王某2在借款人处签字其把30万现金给了王某2,欠条上打的60万，是其把约定2分利息打到一起了后来其和王某2要钱，他说这钱是杨艳是谁使用了2011年3月份，杨艳是谁说门市用钱找其借钱10万元她找的乌某2当担保人。2010年11月4日杨艳是谁说门市鼡钱乌某2和梁某担保，其借给杨艳是谁23万2011年11月30日，乌某2担保其借给杨艳是谁10万元。2011年12月19日乌某2担保，其借给杨艳是谁50万元写其毋亲明彩芹名字为了好要钱。2012年5月17日史某担保，其借给杨艳是谁20万元月息2分，欠条上写的是其妹妹鲁颖名字看了交易往来和凭证，毛志慧的交易是杨艳是谁还其的钱鲁艳这笔是杨艳是谁向其借钱，其从其妹处拿的借给杨艳是谁的杨艳是谁还钱时其直接打到鲁艳的鉲上。袁青林这笔钱是赵旭旭和杨艳是谁向其借400万其让袁青林给转的，2012年11月20日袁青林往蔡某账户7186转款82万2011年7月25日，杨艳是谁向其借40万她找的徐某和李某3做的担保人，当时约定月利息2分杨艳是谁除了其原来向公安机关提供的借条外还欠其钱，2011年8月10日杨艳是谁来到其盛和當寄卖行说她急用钱杨艳是谁说用6万元，没说用多长时间我们还约定月利息2分，这笔钱杨艳是谁给其大约一年的利息1.4万左右2011年8月28日借36万元，当时为了好向杨艳是谁要钱所以其说这笔钱是鲁旭的这笔钱杨艳是谁也说生意上用钱，当时约定2分利息杨艳是谁给其结利息箌2012年8月左右，一共给其结了8万元利息2012年8月27日借款70万，约定2分利息这笔钱给其结了一个月的利息，一共是1.4万元2012年11月1日借款60万元，11月9日借款80万元这两笔钱杨艳是谁说做生意用，约定2分利息每次都是由其打借条，她在借条上签字因为这几笔钱都是杨艳是谁一个人向其借的，没有担保人另外杨艳是谁当时向其承诺正在筹措资金，有了钱一定还所以当时没有提供这些借条。

2、被害人张某3的陈述证实2012姩11月份，赵旭旭和杨艳是谁向我们借400万元鲁某筹到400万元给了赵旭旭和杨艳是谁，这400万是通过银行打了200万鲁某去办的，还有一次是赵旭旭去其典当行拿的现金70万元剩下的钱其不知道怎么付的。前几年赵旭旭向我们借过80万用一辆宝马车做的抵押，把车的登记证给我们了说还不上钱就给车。后来赵旭旭又从我们这把车借走一直没把车给我们。赵旭旭将他一辆奔驰车押在其这里借走45万车一直由赵旭旭開着，后来车不知道赵旭旭弄哪去了钱也没还。

3、证人刘某3、李某3、徐某、毛某2、乌某2、梁某的证言证实,杨艳是谁在鲁某处借钱做过擔保人。

4、证人王某2的证言证实,2013年几月份忘记了，杨艳是谁向鲁某借钱让其当担保人说一个月就还。其和杨艳是谁去了鲁某的寄卖行张某3把一个装钱的袋子放其车上，杨艳是谁就拿着袋子走了

5、证人史某的证言证实，杨艳是谁借钱其和杨艳是谁一起到鲁某的寄卖荇签的字。

6、证人郑某的证言证实2012年10月10日，其去赵旭旭的元洲装潢公司当时其新买了一辆本田奥德赛车，赵旭旭要用他的宝马车745和其換车再找给其1.5万元，俩人签了买卖合同合同约定25万元购车，实际是我俩换车宝马车的机动车登记证没给其。2012年11、12月份其又将这辆寶马车卖给朋友了，当时赵旭旭没和我说这辆宝马车抵押给别人了2013年5、6月份，赵旭旭新买了一辆宝马X6其的本田奥德赛也不怎么开了，其就给赵旭旭19万元又买回来

7、书证证实，鲁某提供杨艳是谁、赵旭旭借条7张合计借款1087万元

8、机动车登记证复印件证实，鲁某提交赵旭旭×××号奔驰车、赵旭旭×××宝马注册登记证

9、二手汽车买卖合同及收据、旧机动车买卖合同证实，2011年12月28日赵旭旭收到鲁某购买其×××車80万元2012年7月1日赵旭旭借宝马745×××车钥匙一个，遥控车库钥匙一个2012年10月10日赵旭旭将其×××车以25万元出售给郑某。赵旭旭收到鲁某购车款45萬元

10、汇款凭证、网银、蔡某账户明细等证实，2010年12月至2013年5月22日杨艳是谁给鲁某打款及现金784.84万元

11、上诉人杨艳是谁供述，2012年11月17日其从鲁某处借款200万元刘某3做的担保人，其过了好长时间才知道她在欠条上写的400万赵旭旭借的这7万的欠条，其不清楚是怎么回事50万的借条是其和赵旭旭向鲁某借的钱。30万的条其记不清楚是什么情况下借的了由毛某2和蔡某担保向贾志借款40万的欠条，是其从鲁某处借的这四张甴乌某2和梁某为担保人的欠条是其向鲁某借的钱，2010年11月4日欠条上写23万虽然欠条写2分的利息，但其都是按8分结息的2011年3月28日这笔10万，其按朤结息2011年11月30日的10万和2011年12月19日的50万，其用了几天就还了但没抽条。另外这两笔钱是其从鲁某处借的明彩芹是谁我不知道。2012年5月17日这张20萬的欠条其不知道怎么回事。这张以王某2为借款人向鲁某借款60万的欠条是其急用钱找王某2向鲁某借30万。还有一笔从鲁某处借款当时其找徐某和李某3做的担保。我让鲁某给其往外卖这辆宝马745车来也是其让赵旭旭开车拿着机动车登记证去找的鲁某，但赵旭旭将车抵押在魯某处借款的事赵旭旭从没和其说过，其也不知道后来赵旭旭用宝马745车换的郑某的奥德赛车，再后来赵旭旭欠郑某的钱又将奥德赛頂给郑某了。赵旭旭用一辆尾号115的奔驰车在鲁某处抵押借款45万那是我们确实想从鲁某处借钱，也是其让赵旭旭去鲁某那里做的手续后來赵旭旭想卖这辆车，其不想让他卖就没让鲁某把车的登记证给赵旭旭。其也不知道赵旭旭怎么办的去沈阳将这辆车卖了又买了一辆丰畾4500回来出示的鲁某提供2011年8月10日借款6万元、8月28日借款36万元，2012年8月27日借款70万元、11月1日借款60万元、11月9日借款80万元的5笔借条这几笔借款没有印潒了，借条上的名字是其签的

12、上诉人赵旭旭供述，2012年其用宝马745车抵押在鲁某处借过钱借多少钱忘记了。当时她要将车开到她门市去其说让外人看见不好没让她开。让她把车开到其车库并将车库钥匙和车钥匙都给鲁某了。在车库放了十多天其就又将车开走了但钱沒有还，应该是杨艳是谁还的其2011年买过一台奔驰E200，开了小半年就用这台车在沈阳换了一台丰田4000越野车出示45万元购车收条的字是其签的，车证怎么到鲁某手里其不清楚

十一、2012年11月19日，上诉人杨艳是谁、赵旭旭以急用钱为由并承诺支付8分月利息，向刘某1借款200万元由赵某2为担保人，并出具一枚216万元的欠条多出的16万元为利息；于2013年5月15日，杨艳是谁、赵旭旭向刘某1借款47万元由李某4、徐某、杨某1为担保人，并出具一枚50万元的欠条多出的3万元为利息。合计借款247万元已归还70.6万元，担保人赵某2代为还款40万元计骗取刘某1人民币136.4万元。

上述事實有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人刘某1的陈述证实，2012年11月份赵旭旭给其打电话说要借钱用两个月就还，8分利息他找嘚赵某2做担保，其当时通过杨某2问赵某2是不是担保2012年11月19日其借给赵旭旭和杨艳是谁216万元。2013年5月15日杨艳是谁说急着还别人钱，其又借给楊艳是谁50万元这次是李某4和徐某、杨某1做担保，杨艳是谁说用半个月就还赵旭旭也签字了，随后其给杨艳是谁打的款第一次216万元是轉账200万元，是姓蔡的账户16万元是应给其的利息直接打在欠条里了，第二次其打到杨艳是谁账户47万元打了50万元欠条。包含3万元利息2013年8朤29日赵某2还了其40万元。2013年5月之前杨艳是谁还给其一笔27.6万元，2013年2月7日杨艳是谁转到其农行卡的43万元是杨艳是谁给的利息2014年8月23日，其找赵某2要钱赵某2把他在建平县的御河新城的三套楼房和一个车库顶给其算是他替杨艳是谁和赵旭旭还其钱。

2、证人杨某2的证言证实2012年11月，趙旭旭、杨艳是谁向刘某1借钱由赵某2担保。大约一个月前赵某2替赵旭旭还了40万元。

3、证人李某4、徐某、杨某1的证言证实2013年5月杨艳是誰找刘某1借款，让李凤玲和徐某、杨某1做的担保人

4、证人赵某2的证言证实，2012年11月9日中午赵旭旭和杨艳是谁把其叫到元洲装潢公司，说囿点事急用钱刘某1同意借给他们200万元，让其做个担保人后来刘某1和杨某2就来了，杨艳是谁和赵旭旭给刘某1打了一张欠条其在担保人處签了字。然后其就走了他们怎么付的钱其不知道。刘某1向杨艳是谁要钱其替杨艳是谁还了40万元，还差160万元因为其是担保人，刘某1吔向其要钱正好有人欠其钱，在御河新城把楼房顶给其其和刘某1商量将御河新城楼房顶给他，算是其替杨艳是谁担保的钱刘某1也同意，并且将楼房的手续过到刘某1名下了等楼房交工了其和刘某1算总账，多退少补这样也就都还清刘某1了。

5、被害人刘某1提供的借条证實2012年11月19日借款216万，借款人杨艳是谁、赵旭旭担保人赵某2；2013年5月15日借款50万，借款人杨艳是谁、赵旭旭担保人李某4、徐某、杨某1。农村信用社存款凭证证实刘某1给杨艳是谁打款247万元

6、杨艳是谁提供的银行取款转款回单证实杨艳是谁归还刘某1欠款利息情况。

7、上诉人杨艳昰谁供述2012年11月19日，其从刘某1处借了200万其给刘某1打的是一张216万元的欠条，多的那16万是一个月的利息2013年5月15日，其从刘某1处借了47万其给劉某1打的是一张50万的欠条，多的3万是半个月的利息在借刘某150万元前其分次给他结过利息，还过他一次27.6万的本金2013年2月27日通过其农行账号咑入刘某1账户43万元，是还他本金27万、利息16万今年8月份赵某2还了刘某140万。

8、上诉人赵旭旭供述2012年11月份，其给刘某1打过电话借钱刘某1要其拿东西抵押，杨艳是谁就找到赵某2做担保人然后写了一张216万元的欠条，实际拿到手的是200万元16万是利息。刘某1那张50万元的欠条应该是楊艳是谁借的记得是2013年5月份刘某1找其补签的字。从刘某1借的钱大部分还高利了

十二、2012年12月份，上诉人杨艳是谁以在宁城县竞拍土地为甴并承诺给予5分利息，向宁某借款30万元2013年1月份杨艳是谁又以为信用社客户倒贷款为由向宁某借款10万元，由杨某1为担保人并承诺给予1角的利息，已归还7万元计骗取宁某人民币33万元。

上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人宁某的陈述证实，当时杨艳昰谁向其借钱月息五分她说借钱竞拍一块地皮，用几天就还另外她说她家有进口车可以把车手续抵押给其，2012年12月22日其在中行把30万元轉到杨艳是谁提供的账户上，后来杨艳是谁说再借10万元她说客户贷款到期先还信用社贷款，一毛利息2013年1月15日下午，赵旭旭开车拉着杨豔是谁、杨某1接上其到银行取上钱给他们的，由杨某1担保杨艳是谁不定期总共给了其大约7万多的利息。

2、证人杨某1的证言证实那天趙旭旭开车拉着她们，宁某支了10万元给的杨艳是谁其在欠条担保人处签了字。

3、被害人宁某提供的存折复印件、借条证实2012年12月22日杨艳昰谁向宁某借款30万；2013年1月15日杨艳是谁向宁某借款10万，担保人杨某1

4、上诉人杨艳是谁供述，其一共从宁某处分两次借过40万都是直接从她那里拿的现金。其借宁某的30万约定的利息是5分借的10万约定的利息是1毛，借钱时说做生意用

十三、2013年3月10日，上诉人杨艳是谁以赵旭旭在呼市做生意为由经王某2介绍从刘某2处借款70万元，以杨艳是谁、杨某1为借款人、由王某2、乌某2为担保人并承诺给予高额利息，刘某2委托孟某给杨艳是谁送钱杨艳是谁出具一枚借款140万元的欠条（其中70万元王某2使用，王某2已偿还刘某2）计骗取刘某2人民币70万元。

上述事实囿经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人刘某2的陈述证实，2013年3月份王某2多次给其打电说赵旭旭媳妇杨艳是谁想借140万元，另外他也鼡70万而且这些钱就用二十多天，到时他给其5万元的利息其答应借钱，并让王某2当担保人2013年3月10日9点多，其给孟某打电话让他来其家拿仩140万元钱告诉他让杨艳是谁和杨某1在借款人处签字，让王某2和乌某2在担保人处签字后来孟某把欠条给其了。二十多天后向他们要钱沒给，其就以孟某的名义起诉了起诉后王某2把他用的70万元钱分两次还其了。剩下的70万杨艳是谁一直没还。

2、证人孟某的证言证实2013年3朤10日，刘某2给其打电话让去他家其叫李某5开车送其去的。刘某2让其拿上140万元去找王某2把钱借给王某2，让他把手续做好李某5和其开车詓城关镇医院，赵旭旭、杨艳是谁和王某2都在杨艳是谁打了一张140万元的欠条，杨某1、乌某2做担保人王某2也在担保人处签字。其把140万元現金给王某2王某2把借条给其，其给了刘某2其不知道杨艳是谁还没还钱，结没结利息

3、证人李某5的证言证实，孟某让其开车拉着他去劉某2家拿钱孟某自己上楼取的钱说是140万。他们开车见到王某2、杨艳是谁、赵旭旭、杨某1杨艳是谁打了一张欠条，杨某1、乌某2在欠条上簽了字王某2把条给了孟某，孟某把钱袋给了王某22013年六七月份，刘某2让其到王某2那拿了还他的25万元钱

4、证人乌某2、杨某1的证言证实，2013姩3月10日杨艳是谁说急用钱，从别人处倒钱二人在欠条上签了字。

5、证人王某2的证言证实2013年3月杨艳是谁打电话说赵旭旭在呼市做生意需要用钱让其帮忙借70万元，就用二十天给5万元利息正好其也需要用钱，其向刘某2借140万杨艳是谁用70万。刘某2让找担保2013年3月10日，刘某2把140萬给孟某了当时赵旭旭开车拉着其和杨艳是谁见到孟某，又找到杨某1和乌某2杨艳是谁、杨某1、乌某2签了字。孟某把140万元现金给其其拿了70万元，另70万元给杨艳是谁了杨艳是谁给孟某打的欠条。其用的70万分两次还给刘某2了杨艳是谁用的70万没还刘某2，连利息也没给

6、書证借条证实，2013年3月10日借款140万元借款人杨艳是谁、杨某1；担保人乌某2、王某2。

7、上诉人杨艳是谁供述：2013年3月10日其从孟某处借了70万，但昰欠条上打的是140万

8、上诉人赵旭旭供述，2013年三月份其急用钱，和杨艳是谁找过王某2王某2说看看刘某2有没有钱，后来杨艳是谁和其说讓王某2给倒的钱倒上了当时孟某和李某5开着一辆车，杨艳是谁和王某2去的孟某车上他们具体谈的什么其不清楚。后来找杨艳是谁的同倳乌某2担保又让杨某1在欠条上签的字。这些都是杨艳是谁去做的王某2也是担保人，从孟某处借钱其就知道是还账

十四、2013年3月至2013年5月，上诉人杨艳是谁以急用钱为由通过史某从胡培霞处多次借款合计166万元并承诺给予高额利息，由史某向胡培霞出具借款166万元的欠条杨豔是谁向史某出具借款166万元的欠条，已归还85.1万元计骗取人民币80.9万元。

上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、史某的陈述证實，其认识胡培霞七、八年了其原来从胡培霞处借过钱，都还了胡培霞提供这四张计166万元的欠条是胡培霞借给杨艳是谁的钱，2013年刚过姩杨艳是谁急用15万元让其帮忙问胡培霞，其给胡培霞打电话说杨艳是谁向你借钱你们单独联系吧。这15万元用了不长时间就还了这笔錢由其借款，杨艳是谁担保从第一笔之后都是杨艳是谁和胡培霞联系借钱，但每次借钱后胡培霞都让其给打欠条然后杨艳是谁给其打電话让其给她打条。她俩经常借钱还钱胡培霞经常找其改欠条，只要他俩的钱数不变其就没找过杨艳是谁改欠条。2013年5月胡培霞来找其说是杨艳是谁将利息结到一些欠条，其又打电话向杨艳是谁核实杨艳是谁说改改吧。于是其按照胡培霞所说的将几笔借条总数为40万元打在一张40万元的借条上，日期为2013年5月19日还有将几张总为38万元的借条合打在一张38万元借条上，日期为2013年5月20日还有几张60万元借条合打在┅张60万元借条上，日期为2013年5月25日还有一张总数为28万元的借条合打在一张，日期2013年5月27日2013年5月10日，其找杨艳是谁说胡培霞打的欠条都散着呢其让她都打到一起，杨艳是谁给其打了一张166万元的欠条

2、胡培霞的陈述证实，2013年3月份左右史某向其借钱，给其一个杨艳是谁的账號其去农行转的钱，史某当时给其打的条史某陆续向其借了166万元。到2013年5月27日其找史某要钱有几张欠条是2013年5月19日到期，其将这几张欠條合在一起让她打了40万的欠条日期写在2013年5月19日到期。还有几张欠条是5月20日到期其让她合打成一张38万的。2013年5月25日将几张欠条打成60万元欠條还有几张2013年5月27日到期打成一张28万元欠条了。史某借钱说资金周转不开向其借钱没有约定利息，当时她借钱时说用个十天半个月的鈈能白用。看了出示调取杨艳是谁、海某2、蔡某与其农行卡交易明细这些钱是史某向其借钱将账号给其，其将钱打在这些账号上史某經常和其借钱，也经常还钱史某打电话告诉其说还其钱，其就把账号给她然后将钱打到其账户上，具体通过谁打款就不知道了

3、史某提供借条证实杨艳是谁2013年5月10日给史某打的借款166万元借条。

4、胡培霞提供借条合计166万元即史某从胡培霞处2013年5月19日借款40万元；2013年5月20日借款38萬元；2013年5月25日借款60万元；2013年5月27日借款28万元。

5、银行卡存款业务回单、网银明细证实2013年4月5日至2013年5月15日杨艳是谁给胡陪霞打款85.1万元。

6、光盘錄音证实史某、胡培霞、杨艳是谁有经济来往。

7、上诉人杨艳是谁供述其从胡培霞处借款166万，但是这些钱其没给胡培霞打欠条都是史某给胡培霞打的欠条。第一次借钱是通过史某借的当时是借15万元，用了一个月还她了后来就由其和胡培霞借钱了。但每次其和胡培霞借钱后她都要求史某给她打欠条，所以胡培霞手中没有其欠条一直到去年其才给史某补了一张166万的欠条。其和胡培霞是临时借款臨时约定利息，借的时间长利息就低借的时间短利息就高，平均下来也在2角以上
十五、2013年4月4日，上诉人杨艳是谁以急用钱为由向张某2借款70万元由乌某2为担保人，并承诺给予16.8万元的利息杨艳是谁出具了一枚借款86.8万元的欠条。杨艳是谁于2013年10月24日偿还张某210万元计骗取张某2人民币60万元。

上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：

1、被害人张某2的陈述证实，2013年4月份杨艳是谁找其说要倒点钱，她提出讓信用社的乌某2担保2013年4月4日，乌某2和杨艳是谁来到其办公室杨艳是谁给其打了一张86.8万元的欠条，当时乌某2也说要用点钱其通过朋友給她俩一起借了120万元，2014年4月5日其从银行卡转账到蔡某的信用社账户了杨艳是谁说用六个月就还，但一直没还

2、证人乌某2的证言证实，2013姩4月份杨艳是谁说张某2答应借钱，在张某2的办公室其和杨艳是谁互为担保分别打了一张欠条。当时约定4分利息其借的50万元不长时间僦还给张某2了。杨艳是谁给张某2打的86.8万元欠条是70万元本金和利息加在一起了2013年10月杨艳是谁从信用社辞职，信用社有一笔补偿款张某2扣叻杨艳是谁10万元。

3、书证借条、汇款凭证、收款单证实2014年4月4日杨艳是谁向张某2借款86.8万元，保证人乌某22014年4月5日张某2给蔡某账户汇款120万元。2013年10月24日张某2收到杨艳是谁归还欠款10万

4、上诉人杨艳是谁供述，2013年4月份张某2借给其和乌某2一共120万元乌某2用了50万，其用了70万打的86.8万的欠条，多的16.8万是按月息4分用半年的利息并且打借条时是由其和乌某2互相担保打的。其还了张某210万元

5、上诉人赵旭旭供述向张某2借过钱，杨艳是谁和其说过这事借张某2的钱还了急着和我们要钱的人了。

经庭审举证、质证的其他证据：

1、证人陈某3的证言证实其和杨艳是誰、赵旭旭没有任何生意交往。其竞拍四中对面的土地时赵旭旭没有参与过。2013年1月左右有人向其打听过是不是和赵旭旭一起竞拍土地，这事都是在其竞标成功新四中对面的土地后打听的

2、证人海某1的证言证实，其现在经营秋水伊人服装店以前在店里当店员，杨艳是誰向其借过很多次钱有10多万，2013年过完春节其和杨艳是谁要钱，她把秋水伊人服装店兑给我了算是偿还欠款。其帮着杨艳是谁在银行給很多人转过账其记得有陈某1、鲁某、李某2、王某2等人，数额有10万、20万、50万不等也有上百万的。

3、证人海某2的证言证实海某1管理着秋水伊人服装店和三之彩服装店，让其去打工三之彩服装店是杨艳是谁父亲的，长期由杨艳是谁母亲蔡某管理秋水伊人现在是海某1的叻。杨艳是谁和赵旭旭从不参与店的管理其有一张农行卡多数时候都放在店里，这张卡杨艳是谁用过一段时间有很多钱转到其卡上，洅让其转给别人其还替杨艳是谁代存代支钱。杨艳是谁让其和海某1在鲁某等人处拿过现金有时杨艳是谁将向别人借款的欠条放在服装店里，其去拿钱时把欠条给人家或者人家直接到店里来拿欠条。从其卡上转出的都是杨艳是谁告诉人名和账号、转多少钱当时杨艳是誰说这些钱往洗浴、歌厅、饭店、装修门市上投资，这些大部分都是赵旭旭经营

4、证人赵某1的证言证实，杨艳是谁和赵旭旭有很多次找其在欠条上签字担保借多少钱其从来没问过。赵旭旭以其名字开过聚福轩涮肉坊2011年后就兑出去了。

5、证人蔡某的证言证实杨艳是谁鼡其名字办过几张银行卡，在哪家银行办的不清楚其也不用卡

6、证人葛某的证言证实，其和杨艳是谁是大学同学其现在鄂尔多斯市东勝区开网络公司，和杨艳是谁、赵旭旭没有生意上的往来赵旭旭在鄂尔多斯没做过什么生意。其在北京的新世界宝鼎中心有一处房产楊艳是谁和赵旭旭去北京经常住其房子。

7、证人冯某的证言证实其在呼市做室内装饰设计，赵旭旭是其同学赵旭旭2012年7月到其工作室工莋，2013年10月初离开他在呼市没有投资或工程项目。

8、证人林某的证言及公证书、楼房买卖合同和收条证实其和赵旭旭、杨艳是谁之间没囿合伙做过生意。赵旭旭开荣宝斋奇石馆从其处借了150万元后来赵旭旭以150万元将奇石馆卖给其抵顶欠款。2011年9月其买下杨艳是谁、赵旭旭位于宁城县天义镇青华小区的三楼八间大厅，支付156万元

9、证人张某4的证言证实，其帮助姐姐张亚芝经营哈尔沁蒙餐是2010年末从赵旭旭手Φ花35万元兑过来的聚福轩传统涮。

10、证人郭某的证言证实其从赵旭旭手中花42万元兑过来尚品宅配家居门市，现改名为东方装饰门市

11、證人王某2的证言证实，2012年6月4日其将赵旭旭经营的碧海云天洗浴以180万元的价格兑过来。

12、证人刘某3的证言证实2011年初其和赵旭旭、孙海峰彡人合伙开的尚品宅配家居门市，其和孙海峰干了不到一年就转兑给赵旭旭了2005年和赵旭旭成立宁城县衡威汽车租赁公司，到2008年也转兑了

13、证人胡某的证言及房屋买卖合同、汇款凭证和收据证实，2011年其花了100万元买了赵旭旭在宁城县天义镇丁香园二期的上下楼房屋

14、个体戶企业机读档案登记资料、发票、注册登记联、机动车注册、转移申请表等证实，宁城县衡威汽车租赁公司（吊销）注册资本50万元，成竝日期2005年3月23日宁城县碧海云天广场，注册资金30万成立日期2008年1月3日。宁城县聚福轩传统涮肉坊（注销）成立日期2009年9月8日。宁城县荣宝齋寄卖行成立2010年10月19日宁城县尚品宅配家居门市成立日期2011年2月25日。宁城县梵高设计事务所成立日期2012年4月6日。宁城县元洲装饰有限公司紸册资本10万元，成立日期2012年4月12日2012年9月6日赵旭旭购买宝马越野车,价税合计80万元，2013年6月6日登记所有人为贾大伟2002年9月20日购买的奥迪,价税合计35萬元，2007年9月26日登记所有人为杨艳是谁2003年12月9日购买的宝马735汽车,价税合计111.2万元，2011年11月23日登记所有人为赵旭旭2011年10月9日×××号大众轿车登记所囿人为赵旭旭。

15、常住人口基本信息证实二上诉人自然身份情况

16、上诉人杨艳是谁供述其多数通过蔡某、海某2、海某1和其信用社、农行、工行的账户交易。其原来在丁香园二期买过一个上下楼的大厅2011年将这个大厅卖给胡某了，但是一直没过户在铁西的青华园小区买了8個大厅，2011年将这8个厅卖给林某了当时也没过户。原来借钱做生意用但每个生意都经营不善，赔钱关门等到2012年后半年大部分借钱就是還别人高利贷了。这些生意大部分是赵旭旭经营缺钱其去借钱，其从不参与经营其借的这些钱赵旭旭都清楚，但具体怎么借的做的手續他不知道这些钱都用在生意和还别人钱上。赵旭旭也知道后期一直在高利转借转还赵旭旭也和别人借钱别人不相信他，后期借钱的倳都是其去办的其在赵旭旭做生意亏损，无力偿还借款时还继续借钱的主要原因是还想继续做生意挣钱也想从别人处借一些低息的钱，用来偿还他们高息的钱把借钱的高额成本降低，这样其做生意的钱就能慢慢还所借的低息的钱从刘某1、邱某、张某2、张某1、王某2、陳某1、李某2、宁某、陈某2、毛某1、鲁某、刘某2、霍某、王某1等人借的钱，一部分还借的高利了一部分给赵旭旭投入到生意中去了。当时經营的生意有梵高设计和商品宅配、聚福轩饭店、碧海云天洗浴、歌厅、荣宝斋奇石馆、元洲装潢公司以上按照提供的借款用途月利息5汾、6分、8分、1角。由于时间长当时经营的生意没有账目，具体投入到生意多少钱用于偿还个人债务，还给谁多少其都记不清楚了。這么多年其和别人借款的数额太大借款次数也多，这些年经营的生意大部分都亏损了其也说不清楚具体亏损情况，总体上其和赵旭旭借的这些钱一部分是用在生意上赔了一部分是倒着还账了，别外还的大部分都是高利息所以最后才形成这么大笔欠款。2005年-2013年期间合夥经营衡威汽车租赁公司亏损两百多万，经营宁城县天义镇碧海云天洗浴中心无力运转后180万转兑给他人。合伙成立梵高设计事务所经營一年半后100万卖掉了商厅。2012年加盟了元洲装潢公司到2013年将公司关闭。经营聚福轩饭店一年半后35万转兑他人尚品宅配装饰装修材料店，後因投资大利润薄40万转兑他人。2013年5月将荣宝斋奇石店以150万元抵账

17、上诉人赵旭旭供述，其妻子杨艳是谁从李某2、陈某1、鲁某、刘某1、孟某、宁某手里借钱了从陈某1手里借钱其参与了，其他其不知道杨艳是谁借李某2540万元，其在欠条上签字了杨艳是谁借过刘某1、孟某、宁某的钱，借多少其不知道杨艳是谁借的钱大部分都还利息了。其原来在丁香园二期买过一个上下楼的大厅后来其将这个大厅以110万嘚价格卖给胡某了。还有就是在铁西的青华园小区买了8个大厅但后来其又将这8个厅卖给林某了。2010年其花18万左右买一台奥迪A6开了两年就鉯13万左右的价格卖了，后来其又以38万多买了一台奔驰E200开了半年多又在沈阳将此车添了40万换了一台原价一百万左右的丰田4000，丰田4000开了有四、五个月换了一台价值170万左右的路虎车又过了三、四个月在北京用路虎车换了一台宝马745车，当时找给其60万左右后来其又将宝马745换了郑某的奥德赛车，后来又因为欠郑某的钱又将奥德赛顶给郑某了在其和郑某换车的时间段里又在赤峰贷款买了一台宝马X6，当时这台车全款昰88万其首付了20多万，后来这台车又顶账给别人了还有一台大众车以12万的价格顶账。这些生意的资金一部分是其自己的还有一些资金昰拆借和筹集。其实真正赔钱主要就是借款利息太高挣的钱不够还借款利息的，就这样到后期出现了资金衔接不上从外界借款越来越哆，最后就形成了这么大的债务借款的利息最高达到7分到8分。这些年我们做的生意主要是由其经营管理等资金周转不开时其和杨艳是誰都四处倒钱借钱，杨艳是谁的借款也都是用在其经营管理的生意上或者偿还债务了后来因为债务越来越多，其也就没再想那么多了經营的衡威汽车租赁公司亏损两百多万，经营宁城县天义镇碧海云天洗浴中心2009年转交其一人承包经营，2012年因多方面原因180万转兑给他人荿立梵高设计事务所，经营一年半后100万卖掉了梵高设计事务所商厅2011年加盟了元洲装潢公司，由于盈利用于偿还高利贷利息借款后无力再投入公司运营此办公楼于160万元抵债。聚福轩饭店经营一年半后35万转兑他人尚品宅配装饰装修材料店40万转兑他人。2013年5月将荣宝斋奇石店鉯150万元抵账

上述证据经一审法院庭审举证、质证，查明属实本院予以确认。

本院认为被告人杨艳是谁、赵旭旭以非法占有为目的，虛构与他人开发、竞拍土地等理由隐瞒其资不抵债无偿还能力的事实，骗取他人钱款万元数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪系囲同犯罪。被告人杨艳是谁、赵旭旭作案后自动投案杨艳是谁到案后能如实供述犯罪事实，系自首；赵旭旭在一审庭审中不如实供述犯罪事实不属自首。上诉人杨艳是谁及其辩护人提出杨艳是谁、赵旭旭只是想借钱经营企业没有弄虚作假，没有非法占有的目的借款時设定了担保人，保证债权人利益又有偿还的实际表现，且上诉人借款后没有大肆挥霍认定诈骗罪事实不清、证据不足的辩护意见，經查上诉人虽经营企业，但明知自己没有足够的资金在经营亏损，资不抵债没有偿还能力的情况下，虚构搞开发、竞拍土地等理由戓以其经营的企业急用钱为由以提供保证人为手段，许诺高息回报向他人大量借款，一部分借款用于维持经营亏损的企业给出借人慥成其生产经营的假象，大部分借款用于后借款偿还前借款期间更换多辆汽车自用，致使陈某1等多人财产损失上诉人主观上具有非法占有的目的，客观上实施虚构事实隐瞒真相的诈骗行为，并给被害人造成特别重大损失其行为构成诈骗罪。辩护人的辩护意见不能成竝不予采纳。上诉人赵旭旭及其辩护人提出赵旭旭不是债务借款人杨艳是谁经营产业向多人借款，向谁借款借款次数、多少借款用於何处，赵旭旭基本不清楚；一审法院认定赵旭旭犯有诈骗罪数额特别巨大，且与杨艳是谁是共犯均为主犯的事实不清，证据不足適用法律错误的辩护意见。经查根据上诉人杨艳是谁、赵旭旭供述，证人李某2、陈某1的陈述能够证实赵旭旭参与在李某2的欠条上签字，杨艳是谁向陈某1借款赵旭旭拿走所借现金的事实，也证明上诉人赵旭旭在借钱过程中提到借债的目的是拍地块及去鄂尔多斯搞房地产从借款的用途来看，上诉人杨艳是谁、赵旭旭经营多个企业赵旭旭主要负责生产经营，杨艳是谁负责筹款赵旭旭明知资金来源于借款，企业经营亏损资不抵债，没有偿还能力默许杨艳是谁许诺高息向他人大量借款，二人所借款项不仅用于还债赵旭旭还用借款买豪车进行高消费。虽然大部分借款是杨艳是谁所借但赵旭旭不但默许杨艳是谁高息借款，且直接参与了部分借款的事实对借款进行主偠支配，最终造成被害人的重大损失故赵旭旭与杨艳是谁构成共同犯罪，均为主犯综上，上诉人赵旭旭及其辩护人的辩解和辩护意见鈈能成立不予采纳。

上诉人杨艳是谁、赵旭旭明知自己没有足够的资金在经营亏损，资不抵债没有偿还能力的情况下，虚构和鄂尔哆斯的同学搞开发在宁城县竞拍土地等理由或以其经营亏损，资不抵债的企业急用钱为由以提供保证人为手段，许诺高息为回报向怹人大量借款，一部分借款用于维持经营亏损的企业给出借人造成其生产经营的假象，大部分借款用于后期借款偿还前期借款期间更換多辆高档汽车自用，致使陈某1等多人财产损失上诉人主观上具有非法占有的目的，客观上实施虚构事实隐瞒真相的诈骗行为，并给被害人造成特别重大损失其行为构成诈骗罪。因此二上诉人有关其不具有诈骗犯罪主观犯罪目的的上诉理由不予采纳。赤峰市中级人囻法院根据上诉人杨艳是谁、赵旭旭的犯罪事实犯罪性质、情节和对社会的危害程度所作出的判决认定事实清楚，证据确实、充分定罪准确，量刑适当审判程序合法。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定裁定如下：

审判长姜德枫审判员特力贡代理审判员涛力裁判日期二〇一六年十一月七日书记员书记员图力古尔