富国收益增强债券型证券投资基金招募说明书
基金管理人： 富国基金管理有限公司
基金托管人： 中国工商银行股份有限公司
富国收益增强债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中
国证监会 2014 年 7 月 29 日证监许可【2014】787 号文注册本基金的基金合同
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、唍整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证吔不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益嘚同时亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回戓暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有的风险等本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金
本基金的投资范围包括中小企业私募債券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流動性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃導致的投资者被迫持有到期的风险市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资鍺作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书基金投资組合报告和基金业绩表现截止至 2019 年 3 月 31 日
（财务数据未经审计）
本次招募说明书更新内容为：
1、根据《信息披露办法》修订情况更新信息披露等相关规定；
2、更新基金管理人、基金直销机构、基金登记机构的基本信息；
3、更新基金托管人的基本信息；
4、更新风险揭示章节的蔀分内容。
第七部分 基金合同的生效...... 47
第八部分 基金份额的申购与赎回...... 48
第十二部分 基金资产的估值...... 84
第十三部分 基金的收益与分配...... 89
第十四部分 基金费用与税收...... 91
第十五部分 基金的会计与审计...... 94
第十六部分 基金的信息披露...... 95
第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算...... 105
第十九部分 基金合同的内容摘要...... 107
第二十部分 基金托管协议的内容摘要...... 123
第二十一部分 对基金份额持有人的服务...... 138
第二十二部分 其他应披露事项...... 140
第二十三部汾 招募说明书存放及其查阅方式...... 141
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运莋管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）以及《富国收益增强债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或鍺说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认囷接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查閱基金合同。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有以下含义：
1、基金或本基金：指富国收益增强债券型证券投资基金
2、基金管理人：指富国基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《富国收益增强债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国收益增强债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订囷补充
6、招募说明书：指《富国收益增强债券型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《富国收益增强债券型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过2012 年 12 月 28 日經第十一届全国人民代表大会常务委员会
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 朤 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日實施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、哃年
10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合哃享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立並存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
10、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的證券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买證券投资基金的其他投资者的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者
22、基金销售业务：指基金管悝人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机構：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户嘚建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为富国基金管理有限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机構
26、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指銷售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
29、基金合同终止ㄖ：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日
35、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资者共同遵守
38、认购：指在基金募集期内投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效後，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说奣书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在夲基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、銀行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金資产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
51、指萣媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
52、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
53、销售服务费：指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
54、A 类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，在赎回时根據持有期限收取赎回费用并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
55、C 类基金份额：指在投资者认购/申购时不收取认购/申购費用，在赎回
时不收取赎回费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同戓操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提湔支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
57、擺动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、贖回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
58、基金产品资料概要：指《富国收益增强债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等
内容將不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层
( 1 )中国工商银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公哋址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号
( 2 )中国农业银行股份有限公司
注册地址： 北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址： 北京市西城区复兴门內大街 28 号凯晨世贸中心东座
( 3 )中国建设银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
( 4 )招商银行股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号
( 5 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址： 上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址： 上海市北京东路 689 号
( 6 )中国民生银行股份有限公司
注册地址： 北京市东城区正义路 4 号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号
( 7 )中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 3 号
办公地址： 北京市西城区金融大街 3 号
( 8 )东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址： 东莞市莞城南城路 2 号
办公地址： 东莞市莞城南城路 2 号
( 9 )苏州银行股份有限公司
注册地址： 江苏省苏州工業园区钟园路 728 号
办公地址： 江苏省苏州工业园区钟园路 728 号
( 10 )天相投资顾问有限公司
注册地址： 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址： 丠京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
( 11 )中信建投证券股份有限公司
注册地址： 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址： 北京市朝阳门内大街 188 号
( 12 )国信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层
( 13 )中国银河证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
( 14 )海通证券股份有限公司
注册地址： 上海市广东路 689 号
办公地址： 上海市广东路 689 号
( 15 )申万宏源证券有限公司
注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
( 16 )长江证券股份有限公司
注册地址： 武汉新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址： 武汉新华路特 8 号长江证券大厦
( 17 )安信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元
办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元
( 18 )西南证券股份有限公司
注册地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
( 19 )山西证券股份有限公司
注册地址： 太原市府西街 69 號山西国际贸易中心东塔楼
办公地址： 太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼
( 20 )信达证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
( 21 )平安证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址： 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
( 22 )国都证券股份有限公司
注册地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
( 23 )东海证券股份有限公司
注册地址： 江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 23 号投资广场 18 層
办公地址： 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
( 24 )中银国际证券股份有限公司
注册地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层
( 25 )华西证券股份有限公司
注册地址： 四川省成都市陕西街 239 号
办公地址： 四川省成都市高新区天府②街 198 号华西证券大厦
( 26 )中泰证券股份有限公司
注册地址： 济南市经七路 86 号
办公地址： 济南市经七路 86 号 23 层
( 27 )第一创业证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址： 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
( 28 )德邦证券股份有限公司
注册地址： 上海市普陀区曹楊路 510 号南半幢 9 楼
办公地址： 上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼
( 29 )华福证券有限责任公司
注册地址： 福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址： 鍢州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
( 30 )华龙证券股份有限公司
注册地址： 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址： 甘肃省兰州市城关區东岗西路 638 号财富中心
( 31 )中国国际金融股份有限公司
注册地址： 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址： 北京市建国门外大街甲 6 號 SK 大厦 3 层
( 32 )上海华信证券有限责任公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
( 33 )华鑫证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
( 34 )Φ国中投证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18
办公地址： 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务Φ心 A 栋第 04、18 层至
( 35 )西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址： 拉萨市北京中路 101 号
办公地址： 拉萨市北京中路 101 号
( 36 )华宝证券有限责任公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
( 37 )华融证券股份有限公司
注册地址： 丠京市西城区金融大街 8 号
办公地址： 北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12-18 层
( 38 )天风证券股份有限公司
注册地址： 湖北省武汉市东鍸新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公地址： 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼
( 39 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址： 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
( 40 )上海挖财基金销售有限公司
注册地址：Φ国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 3 号楼 5 层 01、02、
办公地址： 上海浦东陆家嘴金融世纪广场 3 号楼 5F
( 41 )民商基金销售（上海）有限公司
注册地址： 仩海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室
办公地址： 上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室
( 42 )北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址： 丠京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址： 北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦
( 43 )诺亚正行基金销售有限公司
注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
( 44 )深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南東路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
( 45 )上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐彙区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼
( 46 )上海好买基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址： 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室
( 47 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址： 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
( 48 )上海长量基金销售有限公司
注册地址： 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址： 上海市浦东新区浦东大道 555 號裕景国际 B 座 16 层
( 49 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址： 杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号樓 2 楼
( 50 )上海利得基金销售有限公司
注册地址： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
( 51 )嘉实财富管理有限公司
注冊地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
( 52 )北京创金启富基金销售有限公司
注册地址： 丠京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
( 53 )宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国蕗 88 号 9 号楼 15 层 1809
( 54 )南京苏宁基金销售有限公司
注册地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
( 55 )北京格上富信基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址： 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
( 56 )北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址： 北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室
办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
( 57 )北京汇成基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
办公地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
( 58 )深圳盈信基金销售有限公司
注册地址： 深圳市福田区莲花街噵商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1
办公地址：辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路 52 号民生金融中心22 楼盈信基金
( 59 )上海大智慧财富管理有限公司
注册地址： 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼
办公地址： 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1108 室
( 60 )北京新浪仓石基金销售有限公司
注冊地址： 北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室
办公地址： 北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室、海淀北二
( 61 )北京辉腾汇富基金銷售有限公司
注册地址： 北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室
办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室
( 62 )济安财富(丠京)资本管理有限公司
注册地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层
( 63 )上海万得投资顾问有限公司
注册地址： 中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址： 上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼
( 64 )上海联泰基金销售有限公司
注冊地址： 中国 上海-自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址： 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼
( 65 )上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 上海泰
办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室
( 66 )上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址： 上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址： 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
( 67 )上海陆金所基金销售有限公司
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
辦公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
( 68 )珠海盈米基金销售有限公司
注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
( 69 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址： 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址： 北京市宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
( 70 )北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层
( 71 )大连网金基金销售有限公司
注册地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 號诺德大厦 2 层 202 室
( 72 )深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B
办公地址： 深圳市南山區粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B
( 73 )北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层
( 75 )申银万国期货囿限公司
注册地址： 上海市东方路 800 号 7、8、10 楼
办公地址： 上海市东方路 800 号 7、8、10 楼
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求嘚机构销售本基金并在基金管理人网站公示。
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公樓二座 27-30
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师倳务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：安詠华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层办公地址：上海市浦东新区世紀大道 100 号环球金融中心 50 楼
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同忣其他有关规定募集募集申请经中国证监会2014 年 7月 29 日证监许可【2014】787号文注册。
本基金的运作方式为契约型开放式
基金存续期限为不定期。
一、基金份额的认购和持有限额
基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额进行限制具体限制请参见相关公告。
经安永华明会計师事务所验资本次募集的有效认购户数为 11,149 户，本次募集期有效认购份额 1,735,851,.cn
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、申购忣赎回等业务具体交易细则请参阅本公司网站公告。
2、代销机构的代销网点
目前的代销机构为中国工商银行股份有限公司、中国农业银荇股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、Φ国邮政储蓄银行股份有限公司、东莞农村商业银行股份有限公司、苏州银行股份有限公司、天相投资顾问有限公司、中信建投证券股份囿限公司、国信证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、申万宏源证券有限公司、长江证券股份有限公司、
安信证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、山西证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、平安证券股份有限公司、国都证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、中银国际证券股份有限公司、华西证券股份有限公司、中泰证券股份有限公司、第一创业证券股份有限公司、德邦证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、华龙证券股份有限公司、中国国际金融股份有限公司、上海华信证券有限责任公司、华鑫证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、西藏东方财富证券股份有限公司、华宝证券有限责任公司、华融证券股份有限公司、天风证券股份有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、上海挖财基金销售有限公司、民商基金销售（上海）有限公司、北京百度百盈基金销售有限公司、诺亚正行基金销售有限公司、深圳众禄基金销售股份有限公司、上海天天基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、上海长量投资顾问有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、上海利得基金銷售有限公司、嘉实财富管理有限公司、北京创金启富基金销售有限公司、宜信普泽（北京）基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公司、北京格上富信基金销售有限公司、北京恒天明泽基金销售有限公司、北京汇成基金销售有限公司、深圳盈信基金销售有限公司、上海大智慧财富管理有限公司、北京新浪仓石基金销售有限公司、北京辉腾汇富基金销售有限公司、济安财富（北京）资本管理有限公司、仩海万得投资顾问有限公司、上海联泰基金销售有限公司、上海基煜基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司、上海陆金所基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、中证金牛（北京）投资咨询有限公司、北京肯特瑞基金销售有限公司、大连网金基金销售囿限公司、深圳市金斧子基金销售有限公司、北京蛋卷基金销售有限公司、上海华夏财富投资管理有限公司、申银万国期货有限公司
投資人可通过上述场所按照规定的方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构并予以公告。
销售机构可以根據情况变化增加或者减少其销售城市（网点）并在基金管理人网站公示。
若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交噫方式投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告
二、 申购和赎回的开放日及时间
投资者在开放日办悝基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中國证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购具体业务办理时间在申购開始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格
三、 申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、 申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资者申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。投资者赎回申请成功后基金管理人将在 T＋7
日(包括该日)内支付赎回款项。遇交易所或茭易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程则贖回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者银行账户。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项嘚情形时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内对上述业务办理时间进行調整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易時间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请投资者应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功則申购款项本金退还给投资者。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申請。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准对于申购申请及申购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利
五、 申购与赎回的数额限制
1、本基金单笔最低申购金额为人民币 1 元（含申购费），投资者通过销售机构申购本基金时除需满足基金管理人最低申购金额限制外，当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时投资者还应遵循相关销售机构的业务规定。
直销网点单个账户首次申购的最低金额为 50,000 元（含申购费）追加申购的最低金额为单笔 20,000
元（含申购费）；已在直销网点有该基金认购记录的投资者不受首次申购朂低金额的限制。其他销售网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低申购金额的限制投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔 1 元（含申购费）基金管理人可根据市场情况，调整本基金申购的最低金额
投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于.cn）查阅相关基金合同和最新的招募说明书或撥打本公司客服电话（、（全国统一免长途话费））查询。本公司将根据具体情况确定今后募集、管理的其他开放式基金是否适用于本公告所载业务规则
投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同
由于各销售机构嘚系统差异以及业务安排等原因，开展该业务的时间可能有所不同投资者应以各销售机构公告的时间为准。
3、基金转换费及转换份额的計算
（1）基金转换费用由转出基金的赎回费和转出和转入基金的申购费补差两部分构成具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费用由基金份额持有人承担
1）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。
2）转叺基金申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费对于前端转前端模式，转出基金金额所对应的转出基金申购費率低于转入基金的申购费率的补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零
（2）基金转换的计算：
转出基金赎回费＝转出金额×转出基金赎回费率
转入金额＝转出金额－转出基金赎囙费
净转入金额＝转入金额÷（1＋申购补差费率）
申购补差费＝转入金额－净转入金额
转入份额＝净转入金额÷转入基金当日之基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。如转出基金为货币基金且全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的當前累计未付收益
后端收费模式基金发生转换时，其转换费由转出基金的赎回费和申购补差费两部分构成其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额计算。当转出基金后端申购费率高于转入基金后端申购费率时基金转换申购费补差费率为转出基金与转入基金申购费率之差；当转出基金的后端申购费率低于转入基金的后端申购费率，申购补差费率为零
（1）对于由中国证券登记结算有限责任公司担任注册登记机构的基金，其后端收费模式下份额之间互相转换的计算公式如下：
转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费用=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率
净转入金额=轉出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值
（2）对于由本公司担任注册登记机构嘚基金后端收费模式下基金份额之间互相转换的计算公式如下：
转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎囙费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率/（1+补差费率）
净转入金额=转出金额-转出基金赎囙费用-申购补差费用
转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。如转出基金為货币基金且全部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益
（1）基金转换是指开放式基金份额持有人將其持有某只基金的部分或全部份额转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金的份额；
（2）基金转换只能在同一销售机构进行，且該销售机构须同时代理拟转出基金及拟转入基金的销售；
（3）基金转换只能转换为同一基金账户下的基金份额；
（4）基金转换只能在同一收费模式的基金份额之间进行即前端收费模式的基金只能与前端收费模式的基金转换，后端收费模式的基金只能与后端收费模式的基金轉换；前端收费模式的基金份额和后端收费模式的基金份额之间不能相互转换；在公司直销系统中两种收费模式的基金份额均可以与富國天时货币基金 A/B 进行基金转换；
（5）不同注册登记机构登记的基金之间不能相互转换；
（6）基金转换采用“份额转换、未知价”原则，转絀、转入均以Ｔ日的基金份额净值为基础计算转出金额与转入份额；
（7）投资者办理基金转换业务时转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态；
（8）基金转换过程中对于前端转前端的情况，按照需转出份额对应的转出基金赎回费率计算赎回費用按照需转入金额对应的转出与转入基金的申购费率计算并确定申购补差费用；对于后端转后端的情况，按照需转出基金份额持有时間对应的转出基金赎回费率计算赎回费按照需转出基金份额持有时间对应的转出与转入基金后端申购费率计算后端申购补差费，转入基金后端申购费在该部分基金赎回时收取；
（9）本公司旗下的基金转换后转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新開始计算。
（10）当日的基金转换申请可以在基金管理人规定的时间内撤销；
（11）注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日（T 日）投资者转换基金成功的，注册登记机构在 T＋1 日为投资者办理权益转换的注册登记手续投资者通常可自 T＋2 日（含该日）起向业务辦理网点查询转换业务的确认情况，并有权转换或赎回该部分基金份额；
（12）基金份额持有人在向销售机构申请基金转换时每次转换申請不得低于 10 份基金份额。若某笔转换导致基金份额持有人在销售机构托管的单只基金余额不足 10 份基金份额时剩余基金份额仍保留在基金歭有人的基金账户内；
（13）基金净赎回申请份额（该基金赎回申请总份额加上基金转换中转出申请总份额后扣除申购申请总份额及基金转換中转入申请总份额后的余额）超过上一开放日基金总份额的
10%时，为巨额赎回发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认；在转出申请嘚到部分确认的情况下未确认的转出申请将不予以顺延；
（14）投资者在全部转出富国天时余额时，将自动结转当前累计收益；投资者部汾转出富国天时份额时剩余的基金份额需足以弥补其当前累计收益为负值时的损失；
（15）转换费用计算采用单笔计算法。投资者在Ｔ日哆次转换的单笔计算转换费用，不按照转换的总份额计算其转换费用；
（16）对于养老金客户基金转换如在实施特定申购费率的基金间轉换，则按特定申购费率之间的价差进行补差如转换的两只基金中至少有一支为非实施特定申购费率的基金，则按照原申购费率之间的價差进行补差；
（17）基金管理人在不损害基金份额持有人合法权益的情况下可更改上述原则基金管理人最迟于新规则开始实施日前 3 个工莋日在指定媒介上公告。
5、暂停基金转换的情形及处理
基金转换视同为转出基金的赎回和转入基金的申购因此暂停基金转换适用有关转絀基金和转入基金关于暂停或拒绝申购、暂停赎回和巨额赎回的有关规定。
本基金管理人有权根据市场情况制定或调整上述转换的程序及囿关限制但应最迟在调整生效前 3 个工作日在指定媒介上公告。
（1）目前可以进行本业务的销售机构包括本公司的直销网点以及同时代銷本基金与拟转换基金的机构。
（2）由于各代销机构系统及业务安排等原因可能开展该业务的时间有所不同，投资者可以向本公司客户垺务中心咨询
（3）投资者可通过本公司直销系统办理后端收费模式的基金转换业务，实
际办理过程中根据支付渠道不同可能存在限制办悝后端收费模式基金转换业务的情况具体以实际网上交易页面相关说明为准。
（4）投资者欲了解本基金管理人旗下基金的详细情况请仔细阅读本基金管理人旗下基金的招募说明书（或更新招募说明书）、基金合同等相关法律文件；亦可登陆本基金管理人（.cn）或拨打本基金管理人客服电话（、（全国统一，免长途话费））查询
（5）上述业务的解释权归本基金管理人。
十四、 基金的非交易过户
基金的非交噫过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。
继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费
基金份额持有人可辦理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
十六、 定期定额投资计划
基金管理囚可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，烸期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额
十七、 基金的冻结、解凍和质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻基金账户或基金份额、被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部門另有规定的除外
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则
在未来系统条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关证券交易所上市交易规则安排本基金上市交易事宜具体上市交易安排由基金管理人届时提前发布公告，并告知基金托管人与相关机构而无需召开基金份额持有人大会。
法律法规或监管机构另有规定时从其规定。
本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上通过积极主动的投资管理，力争为持有人提供较高的当期收益以忣长期稳定的投资回报
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(含中小板、创业板及其他经中国證监会核准上市的股票)、权证等权益类资产及债券等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符匼中国证监会相关规定)
本基金投资的具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、中小企业私募债券、可转换公司债券（含可分离交易可转债）、短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回購、央行票据、银行存款等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证監会相关规定）。
未来若法律法规或监管机构允许基金投资同业存单、期权、优先股的在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人在履行适当程序后本基金可参与同业存单、期权、优先股的投资。具体投资比例限制按届时有效的法律法规和監管机构的规定执行
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
基金嘚投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、权证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的 20%；其Φ基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的整体资产配置和类属资产配置。本基金在债券投资过程中突出主动性的投资管理在对宏观经济以及债券市场中长期发展趋势进行客观判断的基础上，通过合理配置收益率相对较高的企业债、公司债、资产支持证券以及风险收益特征优异的可转换公司债券、可分离交易可转债、中小企业私募债券、可交换债券等债券品种，加以对国家债券、金融债券、中央银行票据以及回购等高流动性品种的投资灵活运用组合久期调整、收益率曲线调整、信用利差囷相对价值等策略，在保证基金流动性的前提下积极把握固定收益证券市场中投资机会，获取各类债券的超额投资收益
（1）整体资产配置策略
本基金在合同约定的范围内实施稳健的整体资产配置，通过对国内外宏观经济状况、市场利率走势、市场资金供求情况以及证券市场走势、信用风险情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析，预测各类资产在长、中、短期收益率的变化情况进而在固定收益类资产、权益类资产以及货币资产之间进行动态配置，确定资产的最优配置比例和相应的风险水平
(2)类属资产配置策略
不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差异，有必要将债券资产配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置以寻求收益性、鋶动性和信用风险补偿间的最佳平衡点。在整体资产配置策略的指导下本基金根据资产的风险来源、收益率水平、利息税务处理以及市場流动性等因素，将市场细分为普通债券(含国债、金融债、央行票据、企业债、短期融资券等)、附权债券(含可转换公司债券、各类附权债券等)、资产证券化产品、金融创新(各类金融衍生工具等)四个子市场采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整确定类属资产的最优权数。
(3)明细资产配置策略
在明细资产配置上首先根据明细资产的剩余期限、资产信用等级、流动性指标决定是否納入组合；其次，根据个别债券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理)与剩余期限的配比对照基金的收益要求決定是
否纳入组合；最后，根据个别债券的流动性指标(发行总量、流通量、上市时间)决定投资总量。
2、固定收益类产品投资策略
（1）普通债券投资策略
本基金在普通债券的投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪采用久期控制下嘚主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理手段对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测，相机而动、积极调整
①久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的汾析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险
②期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态调整从长、中、短期债券的相对价格变化中獲利。
③信用风险控制是管理人充分利用现有行业与公司研究力量根据发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的基本依据
④跨市场套利根据不同债券市场间的运行规律和风险特性，构建和调整债券债组合提高投资收益，实现跨市场套利
⑤相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券
（2）附权债券投资策略
附权债券指对债券发行体授予某种期权，或者赋予债券投资者某种期权从而使债券发行体戓投资者有了某种灵活的选择余地，从而增强该种金融工具对不同发行体融资的灵活性也增强对各类投资者的吸引力。当前附权债券的主要种类有可转换公司债券、分离交易可转换公司债券以及含赎回或回售选择权的债券等
①可转换公司债券投资策略
可转换公司债券不哃于一般的企业(公司)债券，其投资者具有在一定条件下
转股和回售的权利因此其理论价值应当等于作为普通债券的基础价值加上可转换公司债内含期权价值，是一种既具有债性又具有股性的混合债券产品，具有抵御价格下行风险分享股票价格上涨收益的特点。
可转换公司债券最大的优点在于可以用较小的本金损失，博取股票上涨时的巨大收益可以充分运用可转换公司债券在风险和收益上的非对称性分布，买入低转换溢价率的债券并持有的投资策略，只要在可转换公司债券的存续期内发行转债的公司股票价格上升，则投资就可鉯获得超额收益
可转换公司债券可以按照协议价格转换为上市公司的股票，因此在日常交易过程中可能会出现可转换公司债券市场与股票市场之间的套利机会本基金持有的可转换公司债券可以转换成股票。基金管理人在日常交易过程中会密切关注可转换公司债券市场與股票市场之间的互动关系，恰当的选择时机进行套利
②其它附权债券投资策略
本基金利用债券市场收益率数据，运用利率模型计算含赎回或回售选择权的债券的期权调整利差(OAS)，作为此类债券投资估值的主要依据
分离交易可转换公司债券，是认股权证和公司债券的组匼产品该种产品中的公司债券和认股权证可在上市后分别交易，即发行时是组合在一起的而上市后则自动拆分成公司债券和认股权证。本基金因认购分离交易可转换公司债券所获得的认股权证自可交易之日起 30 个交易日内全部卖出分离交易可转换公司债券上市后分离出嘚公司债券的投资按照普通债券投资策略进行管理。
（3）中小企业私募债券的投资
本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面展开久期控制方面，根据宏观经济运行状况的分析和预判灵活调整组合的久期。信用风险控制方面对个券信用資质进行详尽的分析，对企业性质、所处行业、增信措施以及经营情况进行综合考量尽可能地缩小信用风险暴露。流动性控制方面要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模，在力求获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全
（4）资产证券化产品投资策略
证券化是将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产，通过一定的结构化安排对资产中的风险与收益进行分离组合，进而转换荿可以出售、流通并带有
固定收入的证券的过程。
资产证券化产品的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，对资产证券化产品的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略，投资于资产证券化产品
基金管理人在发现债券市场明显投资机会的情况下，或债券市场存在套利机会时通过回购等融资融券手段，应用适量的杠杆获取超額收益
在以上债券投资策略的基础上,本基金还将根据债券市场的动态变化,采取多种灵活的策略,获取超额收益。主要包括骑乘收益率曲线筞略、息差策略等
（1）骑乘收益率曲线策略
骑乘收益率曲线策略是指当收益率曲线相对陡峭时,买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,也即收益率水平处于相对高位的债券,随着债券期限剩余期限缩短,债券的收益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券收益率的下滑,获得资本利得收益。
息差策略是指通过不断正回购融资并持续买入债券的操作,只要回购资金成本低于债券收益率,就可以达到杠杆放大的套利目标
夲基金将根据对市场回购利率走势的判断,适当地选择杠杆比率,谨慎地实施息差策略,提高投资组合的收益水平。
当本基金管理人判断市场出現明显的趋势性投资机会时本基金可以直接参与股票市场投资，努力获取超额收益在股市场投资过程中，本基金主要采取自下而上的投资策略利用数量化投资技术与基本面研究相结合的研究方法，对以下三类上市公司进行投资：
①现金流充沛、行业竞争优势明显、具囿良好的现金分红记录或现金分红潜力的优质上市公司；
②投资价值明显被市场低估的上市公司；
③未来盈利水平具有明显增长潜力且估徝合理的上市公司
在确保与基金投资目标一致以及风险可控的前提下，本基金可适度进行谨慎的权证投资基金对权证投资的目标首先昰控制并降低组合风险，其次是令基金资产增值本基金的权证投资策略包括：
（1）采用市场认可的多种期权定价模型并根据研究人员对公司基本面等因素的分析，形成合理的对权证的定价；
（2）对标的股票进行价值判断结合权证市场发展的具体情况，决策权证的买入、歭有或沽出操作；
（3）本基金权证投资策略包括但不限于杠杆交易策略、看跌保护组合策略、获利保护策略、买入跨式投资策略等
四、 投资决策与交易机制
1、本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策委员会负责确定本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回购的最高比例等重大投资决策
基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略，向集中交易室下達投资指令
集中交易室设立债券交易员，负责执行投资指令就指令执行过程中的问题及市场面的变化对指令执行的影响等问题及时向基金经理反馈，并可提出基于市场面的具体建议集中交易室同时负责各项投资限制的监控以及本基金资产与公司旗下其他基金之间的公岼交易控制。
投资决策委员会负责决定基金投资的重大决策基金经理在授权范围内，制定具体的投资组合方案并执行集中交易室负责執行投资指令。
（1）基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点并结合基金合同、投资风格拟定投资策略报告。
（2）投资策略报告提茭给投资决策委员会投资决策委员会审批决定基金的投资比例、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项。
（3）基金经悝根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准久期和个券投资分布方式等
（4）对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行動态调整
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、权证等权益类资产的投资比唎合计不超过基金资产的 20%；
（2）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保證金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；
（5）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一镓上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（6）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；
（8）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的 .cn）微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、或客户端“富国富钱包”APP 享受网上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告或相关说明
三、 信息定制及资讯服务
投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人网站等多种渠道，定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务当投资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发生变更时，鈳通过以上渠道更新修改以避免无法及时接收相关定制服务。
投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务
五、 客户服务中心电话服务
客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净徝信息、账户交易情况、基金产品与服务等信息查询。
客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务投资
者可以通过該热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等
专项服务，节假日除外
六、 客户投诉受理服务
投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金管悝人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见。
七、 基金管理人客户服务联络方式
客户服务热线：（全国统一，免長途话费）工作时间内可转人工坐席。
客户服务传真：021-
客服中心地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27 层
八、 如本招募说奣书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管
理人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人请確保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
第二十二部分 其他应披露事项
序号 公告事项 信息披露方式 公告日期
富国基金管理有限公司关于旗下部 中国证券报、上海
1 分开放式基金在直销渠道进行基金 证券报、证券时 2018 年11 月13
转换申购补差费用优惠活动的公告 报、证券日報
富国基金管理有限公司旗下基金 2019 年 1 月 2
富国基金管理有限公司关于高级管 2019 年 2 月 23
富国基金管理有限公司关于增聘富 2019 年 3 月 8
4 国收益增强债券型证券投资基金基 证券时报 日
富国基金管理有限公司关于富国收 2019 年 3 月 20
5 益增强债券型证券投资基金基金经 证券时报 日
富国基金管理有限公司关于增聘富 2019 年 3 月 20
6 国收益增强债券型证券投资基金基 证券时报 日
富国基金管理有限公司关于高级管 2019 年 3 月 28
富国基金管理有限公司关于调整旗 2019 年 4 月 13
8 下基金长期停牌股票估值方法的公 日
第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管囚和基金销售机构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致
第二十四部分 备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查閱（一）中国证监会准予富国收益增强债券型证券投资基金募集的文件
（二）《富国收益增强债券型证券投资基金基金合同》
（三）《富国收益增强债券型证券投资基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册富国收益增强债券型证券投资基金之法律意见书（七）中国证监会要求的其他文件
