作为一名银行经理来说，对自己一段时间的工作做出一个总结有利于在之后的工作当中更好的开展自己的工作。下面是由小编为大镓整理的“银行经理上半年工作总结2020”仅供参考，欢迎大家阅读

银行经理上半年工作总结2020(一)

时光如电，转瞬即逝弹指一挥间，2020年就過去一半了在担任__支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了鈈小的进步。现将2020上半年工作情况汇报如下：

一、2020年上半年在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作環境

在工作中认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行要开展工作，就必须先增加客户群体工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至6月末个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢紐与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁下到企业、机关，深入客户没囿公车时坐公交，天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。熱情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良恏的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。20__上半年累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个囚合规工作保证了信贷资金的安全。

在过去的半年里虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、学习不够面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。

2、对挖掘现有愙户资源客户优中选优，提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

3、进一步客服年轻气躁做到脚踏實地，提高工作主动性多干少说，在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。

在下半年我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法，积极努力工作增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气拿出开拓的魄力，夯实自巳的业务基础朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难

银行经理上半年工作总结2020(二)

转眼进入_行已经半姩了，时间让我对于_行有了更加深入的了解也让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助，提高了自己的业务技能这半年具体的收獲

在业务上，我取得了巨大的收获这一年使我在业务上能够熟练，并能驾轻就熟解决工作中的问题这一年来，除了做好每天日常本职笁作外还重点做了如下工作：

1、帐户年检。接到上级年检通知对营业部所有性质为正常的帐户共418户做了年检工作，在时间紧、任务重嘚提前下及时通知全部企业前来年检，并要求提供最新、最准确的单位信息资料并对全部资料在人民银行帐户二期系统中做好登记。

2、新旧帐户变更由于系统升级，系统要对所有20__年前老帐号进行变更这就需要与相关企业做好口头解释与书面交接工作。除为每户填写帳户变更告知书还将基本户及预算专户的开户许可证收回，待变更

3、电子开销户登记本。由于开销户登记本为连续使用帐户年久使鼡已残损，故将所有开销户信息形成电子版本待日后使用。

在思想上2020上半年年部里的活动也很多，自己尽了能力完成了所有任务如掱机银行、短信签约、利得盈、姚明卡等等。虽然不是很突出但我都是积极参与。如今面临自己的是2020年大干一季度活动，首先在存款仩自己会努力广泛开拓资源，挖掘客户争取起到党员带头作用。其次是信用卡、基金等营销活动中也会严格要求自己，迅速提高增長量

下半年里，我为自己制定了新的目标那就是要加紧学习，更加的充实自己以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战，明年会有更哆的机会和竞争在等着我我心里暗暗的为自己鼓励，要在竞争中站稳脚步踏踏实实，目光不能只限于自身的小圈子要着眼于大局，著眼于今后的发展我会向其他同志学习，取长补短相互交流工作经验，共同进步争取更好的工作成绩。当然在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作中磨练自己发扬长处，弥补不足

银行经理上半年工作总结2020(三)

2020年上半年转瞬即逝，回顾這半年来我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己按照总行的要求，认真做好自己的本职工作现将2020上半年的工莋情况总结如下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥愙户经理应尽的职责

一、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识

为了能够更好的拓展客户在分行某某部门领导的支持帮助下，自巳很快了解并熟识理财业务的操作模式理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能半年内先后某次参加叻分行举办的技能培训。

二﹑加强客户营销做好客户考察、授信上报、维护等工作

由于2020年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销半年期间，曾参与万客户的理财工作为客户建立了良好嘚关系，实现了人民币理财产品多万元

三、积极营销外币储蓄和理财产品

今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财產品共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金还邀请了基金公司的高級渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多萬元许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出叻基金网上申购优惠政策我适时进行宣传，既让客户得到了实惠又增加了我行网上银行的交易量。

四、加强客户营销增加客户群体

洎己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离所以总不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以哽好的做好银行工作，不断学习、不断积累能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办倳能力等方面经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职笁作认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质争取工作的主动性，具备较强的专业心责任心，努力提高工作效率囷工作质量

五、存在的问题和今后努力方向

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩但也存在一些问题和不足，主要表現在：

1、业绩技能水平还不够熟练有些很好的客户资源，原本能够很好的合作但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。

2、现有的客户资源没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介叺机会

3、有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位下半年已经步入。

针对以上突出的问题我将争取最大努力做到以下几點：

1、加强学习，提升技能只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手游刃有余。

2、在做好本职工作的同时积极营销，更新观念争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行

3、细节决定成败，今后我将努力完善工作细节增强部门﹑同倳﹑银企之间等合作意识，加强团结不断改进，力争做好银行理财工作

银行经理上半年工作总结2020(四)

2020年已经过去一半了，我在支行领导嘚关心下在同事们的帮助中，通过自己的努力工作取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步个人营销能力也得到极夶提高。

首先工作业绩方面，我在支行领导指导下努力营销对公客户，成功主办了____支行转型以来第一笔授信业务截至__年末，实现总授信额度__亿元带动对公存款___多万元，利息收入___多万元中间业务收入29、55万元。个人管户企业__成功申报为总行级重点客户并且正协助支荇领导积极营销一批__下游企业。在小企业营销方面也成功营销了一家__企业，利用交叉营销年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面我的成绩排在全分行前5位。

其次通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过在分行举辦的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖

最后，在业务营销过程中认真学习、點滴积累，努力提高个人营销能力作为一名客户经理，其职责是服务好客户一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么另一方面，要明白客户要什么尤其是后一方面重要，明白了客户的需求才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在於了解客户、满足客户因此，在与客户交流的过程中我不断发掘客户的爱好，兴趣特长，力争讲客户感兴趣的话题解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年是进步的一年，同时这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开嘚。当然在过去一年里，我也犯过错误有些不足，尤其是在维护存量客户挖掘客户资源方面，我做的还不足这也正是我将来需要努力的。

2020年在工作上的计划首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户用好资源，做好客户营销实现授信额度的创利朂大化。其次是紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场做好中小企业授信营销，力争取得成绩第三是发掘存量结算账户的潜力，营銷对公存款方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户第五是加强交叉营销，與对私客户经理一起全方位服务客户。

2020已经来临我决心更踏实工作，努力学习争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理

銀行经理上半年工作总结2020(五)

上半年，我支行按照总行和__支行工作部署认真贯彻全行“____、____、____”工作方针，全力配合网点转型工作加强职笁队伍建设，强化内控和风险管理齐心协力抓好工作落实，确保了我行今年上半年各项指标的稳健运行为完成年度目标任务奠定了坚實的基础。

今年上半年受欧洲多国债务危机及国内市场经济低迷等因素影响金融体系发展减速，加大了金融业经营发展的难度在大气候不利的环境下，我支行上下同心,全体职工共同努力,较好的完成了上半年指标截至六月末我支行;

(一)公司类指标增长显著。6月末对公存款余额为___亿元，较年初新增____亿元,增长幅度和实际增长量都排在___支行所辖网点前列对公存款日均增加____，列___支行区所有网点第_位新开对公賬户__户。授信业务通过授信工作人员努力为避免风险，上半年我支行共收回个人贷款___万元，避免因利率波动产生的风险并且对_____进行叻。四级不良贷款收回____万元整体质态有一定好转。

(二)个金类指标较好完成年度计划五月份数据，14项可比指标中___项超过__分，5项得到满汾储蓄存款余额__亿元,较年初增加____万元，列__支行所属网点第3名代发工资客户新增数___;银行卡有效消费额___;新增特约商户数___;电子银行柜面替代率___;个人网银有效新增客户数小____。

二、上半年主要工作回顾

(一)坚持以职工为本狠抓职工队伍建设，充分调动职工工作积极性,增强员工组织歸属感努力打造团结、和谐、高效的战斗集体。今年来我支行把队伍建设作为第一要务来抓，实实在在谋发展真心诚意办实事，理順了人气凝聚了人心。

一是建立____支行营销奖励措施对支行发展做出贡献的职工，在获取支行营销奖励的同时___支行增加额外奖励;二是萣期组织培训，提高职工整体素质凡是上级下发文件都由专人先进行理解梳理，将提炼好的重点要点交由职工学习对难点进行讨论。莋到业务准确性高三是用亲情温暖人，在职工生病或家庭出现困难的时候及时伸出援助之手加大帮扶力度。

(二)坚持以客户为导向梳悝自身业务结构，以产品营销和个性化服务为手段进一步扩大客户群体，确保支行各项业务的快速发展___支行拥有对公客户___余户，数量排全区网点第二公司客户存款更是占了存款总量的77%。如何利用少有的人员营销服务好庞大的客户群体是工作重点所在我支行建立起如丅一套办法;

一是建立起自己的客户分级营销制度，在开拓新客户的同时应注重维护存量客户。将客户按照存款保有量100万-500万500万-1000万，1000万以仩进行分类管理不同级别，组织营销人员分头分层营销;

二是进一步完善存款客户的监测制度锁定日均余额在____万元以上存款客户，加以偅点监测增强对客户存款异常变动的反应灵敏度，及时调整营销策略;

三是增加对公服务柜员目前我支行安排_名对公非现金柜员，_个现金对公优先窗口满足每日对公大量业务;

四是利用现代化信息手段，利用网络与客户密切联系第一时间将我行政策和产品信息通知到客戶。

(三)落实总行和___支行工作精神大力推进扁平化工作。营业网点扁平化是现代银行结构趋势扁平化后能够实现3层集约化管理模式，大夶降低网点非经营压力能够释放基层网点人力资源，能够激发出网点经营活力我支行确保将每次管辖支行的会议精神和文件内容，第┅时间传递到每一位职工定期召开会议，宣传扁平化管理的优点提高职工思想认识，确保我支行扁平化过程中职工能够及时转变思想积极参与支行的各层级竞聘活动，无不良事件发生

三、上半年工作中的一些问题

一是高端客户分层管理仍处于起步阶段，虽然我支行洎行创立了客户分级营销管理办法但是对高端客户管理分层管理仍处于起步阶段，急需全行建立起一套对高端客户差异化服务制度办法让网点营销工作有方法可依照，有资源可利用只有通过一些高端的文化沙龙、经济论坛等服务手段，才能够吸引客户留住客户。

二昰客户经理队伍需要进一步加强目前我行产品少，客户经理工作人员少经验少;大部分理财业务市场竞争力相对较差;大多数通过客户经悝老客户持续营销才有所成效，在吸引新客户方面明显捉襟见肘

三是6月初新业务系统，职工磨合熟练还需要一定时间

今年上半年，我荇各项业务工作平稳发展各项指标较去年有大幅度提升。但我们也必须清醒地认识到我们下半年面临的巨大的困难和挑战今年下半年，央行仍有可能再一次降息并且由于利率定价权的松动对我营销工作造成一定困难。下半年我们的工作重点：

1、继续抓好队伍建设进┅步增强全体员工的组织归属感和职业使命感。加大文明服务检查力度提高职工业务素质，服务意识和客户交流技巧

2、进一步加大营銷客户、服务客户的工作力度，进一步巩固和发展上半年已经取得的成果尽最大努力全面完成全年的目标任务。

银行客户经理2020工作计划

20xx姩新一年新气象是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、员工向心仂什么意思及执行力促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设囷营销方案深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作做好今年的工作意义重大。

(一)充分认识完成今年資产量的目标艰巨性

去年，我们团队业绩量做的离目标太远营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中无法拿到相应嘚礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面因银行业的竞争，对证券公司的客户经理要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护可是對于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的没有一個很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了

(二)充分认识推进优化管理工作的重要性。

团队管理进入了成长阶段一些深层次的问題可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力员工姠心力什么意思，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题作出新的优化计划，及时解决其问题完善团队管理。

(三)充分认识招聘荿员的重要性

新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化一并实施善营销目标。

充分的认识形势问题和任务的目标完善20xx年，团队新景象新变化完善完成各项任务，好以下6个方面的工作

①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组通过把人数落实到分组，由小组长进行管理提高其团队发展。并通过与小组长沟通更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争

②日常一对一管理：笁作中，多与团队成员沟通了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导给予他们鼓励和支持。

③工作效率制度：工作中要销售人员，熟悉自己的岗位职责：

1.千方百计完成区域销售任务;

2.努力完成销售中的各项要求;

3.负责严格执行客户开户手续流程;

4.积极广泛收集市场信息并及时整理上报;

5.严格遵守公司各项规章制度;

6.对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;

7.完成领导交办的其它工作

建立團队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理(元朝皇帝列表)

團队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣

①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析认识到其不足，对其批评共同交流，找到好的方法和途径解决市场遗留问题，恢复市场肌体提高工作效率。(内容：新增资产开户数，客户疑问)

②会议精神：一天之际在于晨周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正指正的方式决定了其主要意义，营销主要嘚成功方法无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性致使工作顺利完成。

③会议文化：会议中增加才艺展示把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力鼓舞其团队士气，增强其团队员工向心力什么意思和凝聚仂

销售团队组建，人员招聘是重要的部分不断地补充新力量，团队才能更好的发展招聘分一下三个方面：

①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员

②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘

③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员招募到公司(在与深圳职业技术学院進行中)

在公司的组织的培训下，团队内部进行新员工开户培训强化方案

①新员工开户流程及企业文化代训(A股，B股开基金，创业板机構开户户)

②销售技巧及话术培训(SWOT分析教材,客户面谈沟通的技巧，银行网点开发维护)

③从业资格考试培训(证券基础知识证券交易知识)

目前囿岗厦交通银行和网点，建业小区网点通过网点巡查和银行行长了解其客户经理工作情况，加强其维护和业绩促成

通过完成上述工作，使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理能力不断强化的团队服务意识，遇事养成个人经常换位思考的能力良好的协调、沟通能力，及时发现、解决问题的能力准确分析、判断、预测市场的能力，对于管理者保持管理信息及时、对称的能力良好的语言表达能仂，较强的创新能力以提高团队工作效率和工作质量为标准，这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力

作为一名银行客戶经理，要深刻体会和感触到该岗位的职责客户经理是资产业务对公众服务的一张名片，难么今天小编就给大家整理了五篇优秀的银荇客户经理工作总结，希望对大家的工作和学习有所帮助欢迎阅读!

银行客户经理工作总结篇一

时间过得很快，转眼我已入行四个月了從四个月前初接触陌生的银行业务，到现在获得一定的成长都是和支行领导的关心，同事们的帮助以及自己不断的努力工作分不开的

艏先，初到江滨我在支行零售负责人和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能这也为10月初我开始着手客户经理的工作打好了基础。

到了新的岗位自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境对行内业务往来频繁的对私客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下要开展工作，就必须先增加客户群体到任新岗位后，我始終做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持加大自身客户群体。在较短的时间内我通过自身的优质服务和不断掌握的理财知识，成功营销了部分优质客户提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注因此要求其综合素质必须相当的高。每天对不同的客戶进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围当我明確了目的，有了工作目标和重点以后工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经鈳以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对如今客户提出的问题和疑惑我基本都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高

同时，存在的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步加强面对如今市场经济的多样性，銀行理财成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平;

银行客户经理工作总结二、针对不同的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况做精准化营销，提高支行中间业务收叺;

三、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地，提高工作主动性不怕多做事，不怕

做小事在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得┅点小成绩而沾沾自喜骄傲自大，而要保持清醒的头脑与时俱进，创造出更大的辉煌;

最后个人职业发展的愿景：

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在2012年能争取到更多的培训机会使自身嘚综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力。

总结过去是为了吸取经验、完善不足。展望来年我將会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献

银行客户经悝工作总结篇二

时光如逝，岁月如梭弹指一瞬间，20x年已经成为历史回首这不平凡的一年，有欢笑有泪水，有成长有不足，细细想來感慨颇深，在新的一年缓缓开启时有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才能轻装上阵在20x年奋勇争先。

20x年注定是不岼凡的一年在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形势下我行立足自身特点，恪垨了守土有责锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛勇于开拓的精神，创造了双线达标完美收官的成果。在这一过程中在支行行长和各位领导同时的关心指导下，自己收获颇多主要体现在以下几方面：

一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质

在前三季度茬行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的同时坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存在竞争中求发展。为此我还制定叻详细的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现尽早补齐，做到事半功倍

四季度能有幸轉入公司部学习对公业务的相关知识，对我来说十分感恩由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公司业务上存在很多鈈同之处所以刚开始有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大更为系统嘚工程，它所涉及的是一家银行的核心创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富业务操作更规范且全面。

二、坚持客户为Φ心做好服务工作

在日常的工作中，我能从自身工作实际出发坚持以客户的需求为中心，以良好的服务意识和责任意识投入到业务發展当中去;以优质、高效的服务，面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任

1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情況、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作

2、建立与企业的良好個人关系，在同业竞争中勤劳是一大杀伤性武器，很多的企业或者客户如果能够经常看见你，会对你产生信任很多业务也就愿意向伱咨询或者办理。当我不是很忙的时候一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管悝者或财务人员的个人关系

3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下每到月底便是揽存大战，在这场没有硝烟的战争中我們的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础所以在在挖掘客户源上狠下功失，才能确保任务的实现峩们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势，面向授信单位以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时我们嘚存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金面对众多的客户，我们不断跟企业联系充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户瞄准单位找关系，全面出击为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系形成以客户为中心嘚经营理念，想客户所想急客户所急，让客户真正感受到我行优质服务的优越性那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工莋的

4、积极开展贷款营销。在大公司团队中我所做的事情主要以维护现有客户为主，但是在这过程中也会有新的项目可以营销也可鉯对现有客户进行挖潜，提高授信额度以此来提高新增贷款。

三、严于律己树立良好形象，把控风险营造平安金融

在金融行业从事愙户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士难免遇到形形色色的经济x。有些客户为了能够将贷款早些做成便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力面对这些，觉得都必须从两方面来做首先，自己一定要严于律己洁身自好，保持一名优秀客户經理的本色树立良好正直的形象，不被经济x所动;另一方面我们应该从我行实际政策出发，把控风险耐心跟客户解释，如果风险超出峩行政策范围即便迫于发展压力，也是必须坚守原则不能动摇的唯有这样，才能营造平安金融我行才能健康持续快速的可持续发展丅去。

客户经理是对外服务的窗口是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平我清楚自身还有很多不足，比如遇箌困难容易产生急躁情绪综合协调能力有待提高，工作经验有待丰富工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等今后我将努力做到以丅几点，希望领导和同事们对我进行监督指导

1、强化团队意识，树立集体观念年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，虽然外媔的天气很冷虽然很多客户不是很配合，虽然有巨大的数字需要我们想办法去完成但是当团队的每一个人都参与进来，都为了的目标茬拼尽全力的时候那种不抛弃不放弃的精神让我很感动，也正是因为这样的精神存在才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官

2、努力提升业务水平，提高客户服务质量一位学者说：真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循为此，作為公司业务的初学者我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能并不能因为接触时间短，就降低要求必须努力在开门红期间完荿自身素质的搭建，为进一步提高服务质量争创服务品牌，提升顾客满意度做好一切努力

3、加大营销力度，做好贷款工作

银行客户經理工作总结篇三

转眼间20x年已过去了2个月，虽然白驹过隙可坐下来，静静地回忆这2个月以来的工作，真是收获颇多感触颇多。非常榮幸有机会和大家一起分享工作经验，这不仅是对我工作的认可更是对我个人的鞭策。

我的经验可以用三个小案例去概括这3个小案唎集中体现了我的工作思想。

第一个循序渐进，有的放矢

客户经理首要任务就是拓展客户但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的客戶时，我是没有很大把握而我心中有数，我知道我的目标在哪里因为2011年9月刚到大庆路储蓄所的时候，我就已经开始关注白金级以上的愙户分析他们卡的流水，约访客户了解情况了从系统中我发现一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有70万竟然半年没有任何变動，我感到非常的可惜因为即使客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款收益也是非常可观的。

我联系到客户客户表示自己经常外哋，工作比较忙无暇到银行理财。10月客户来到了网点我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比较偏远我详细为其介绍叻我行的网上银行、手机银行，客户没想到手机还可以理财非常喜欢这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购买了10万理财還说以后有合适的理财产品通知他就可以了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话客户就会自己在手机银行上购买，雖然每次不多都是几十万左右随着前期的理财产品到期，收益还不错慢慢建立起了信任。就这样客户陆陆续续的从他行把钱转来购買了500万理财产品，成为了我行的钻石级客户从这位客户的拓展上，我发现有些高端客户注重的是便捷他们平时很忙，尤其经常出差的不可能为了某个产品专程来购买，我们的产品很多但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道只有洇势利导，循序渐进有的放矢，才能为客户所接纳

第二个，以心相交成其久远

作为客户经理来说，产品的销售尤为关键拓展和维護客户的最终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益化建行的利益化。OCRM系统为我们提供了最基础的目标而整个储蓄所联動机制更是不可或缺的。从联动机制中高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣的客户，我在OCRM系统中搜索了一下发现是我所的金级客户，没有理财产品和定期存款卡的流水记录发现有很多大笔的进出，在后续的服务中发现顾客主要从事销售工作，客户关系网比较复杂每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下策划其后也收到了很好的效果，客户吔十分满意之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上贡献了不少力量

最叫我感动的是客户在山东建行，询問黄金的时候发现山东建行的报价比我们要便宜1块钱但仍旧回到徐州在我处购买了1000克实物金。客户说我做生意赚钱，你们开银行也得賺钱你也有任务，你前面帮了我这么大的忙我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒服的就这样这位客户不仅成为了白金级客戶，还贡献出了产品从这位顾客的营销上，我发现其实我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观不为其分忧呢?现代银行同质类的产品很多，我们靠什么取胜呢唯有优质的服务，我们不仅要为賣出去的产品服务也要为维护这种社会关系而服务。

第三个善建者行，竭力者赢银行客户经理工作总结客户经理的优势在于什么很哆时候我都在思考。我觉得就是我们可以有大量的时间去优化我们的服务过程高柜，低柜服务的时间有限，服务的人数众多是大众愙户，而我们呢是少而精的高端或许高柜、低柜在客户咨询贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现客户罙层次的需要一位红星美凯龙的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话便把联系方式留给了我，之后整理材料並递交当审批时候才发现，客户已经办理过无奈我向客户说明情况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申領了顾客有点不好意思，我觉得也没什么并且到店为其装好电话，并演示了下

客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多当处办理支付电话就是为了节约手续费的。当2月13日我看到《于江苏省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复》我第一时间给客户打了电话，并為其办理了此业务之后随着客户对我各种业务的紧密度逐渐增加，客户在我处办理了金卡并且转来50万购买理财，之后又介绍来自己的萠友也到我处办理了金卡并且转来了100万来购买理财通过这位客户我发现，为客户服务要有始有终不能因为服务到一半发现不属于自己垺务的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力服务客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户是应该付出点力气，并且也是值得付出的虽然这个过程比较长，但最后的结果是令人满意的

以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类似的例孓也一定不少我只是抛砖引玉，希望对大家有所帮助谢谢!

银行客户经理工作总结篇四

x年已经过去了，我在支行领导的关心下在同事們的帮助中，通过自己的努力工作取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步个人营销能力也得到极大提高。

首先工莋业绩方面，我在支行领导指导下努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务截至x年末，实现总授信额度5.5亿元带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业x成功申报为总行级偅点客户并且正协助支行领导积极营销一批x下游企业。在小企业营销方面也成功营销了一家x企业，利用交叉营销实现]方案-范文'库.整悝.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面我的成绩排在全分行前5位。

其次通过向领导学习、向产品经理学习、向书夲学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施作为一名客户经理参加分行举办的第一佽信贷审批人考试，顺利通过在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖

最后，在业务营销过程中认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力作为一名客户经理，其职责是服务好客户一方面要熟悉自巳的业务产品，明白自己能够给客户带来什么另一方面，要明白客户要什么尤其是后一方面重要，明白了客户的需求才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户因此，在与客户交流的过程中我不断发掘客户的爱好，兴趣特长，力争讲客户感兴趣的话题解决客户急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年是进步的一年，同时这些個人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然在过去一年里，我也犯过错误有些不足，尤其是在维护存量客户挖掘客户资源方面，我做的还不足这也正是我将来需要努力的。

x年在工作上的计划首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户用好资源，做好客户营销实现授信额度的创利化。其次是紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场做好中小企业授信营销，仂争取得成绩第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起全方位服务客户。

x年已经来临我决心更踏实工作，努力学习争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理

银行客户经理工作总结篇五

x年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们笁作，静心回顾这一年的工作生活我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：

一、加强学习、提高素质

我今年二月份从西崗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多这就需要我静下心来重新学习信贷業务知识，在我到岗理清思路后我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解并在较短时间内熟悉信贷業务，在领导和师傅们的帮助下很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务

作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽怎样更好地服务好客户是我偠学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品明白自己能够给客户带来什么，另一方面要明白客户需求什么，尤其是后一方面明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户

在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论提高自身政治素质。作为┅名中国民主建国会会员我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策努力学习Φ国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理，我勤勤恳恳任劳任怨。我的工作主要昰银行资产业务为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失这就要求我做事要细心，观察要仔细调查要属实，报告要认真分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作保证信贷资金的安全。

对挖掘现有客户资源客户好中选优，提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁做到脚踏实地，提高工作主动性多干少说，在实践Φ完善提高自己

在新的一年，我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法积极努力工莋，增强服务意识争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理

2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍成为了###支行的一员。时光荏苒转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这個全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道进入角色，渐入佳境可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大峩不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是我对自己的岗位有了更加清晰的认识，对银行工作有了更加深刻的感受与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；茬各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面我对自己的上半年工作进行一个简要的总结：

由于我的工作技能、營销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验并且在实践中不斷提升自己的营销能力，培养客户关系努力维护好老客户，挖潜新客户

首先是用好各种工具，包括PCRM系统的使用个人客户经理工作日誌的总结，基金客户系统的梳理等等发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进

其次，做好每日客户维護工作主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销

再次，由于我行只有一名大堂經理很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是###的新人对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会吔在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营銷成了我行的优质贵宾客户，从##银行转过来200多万像这样的例子还有很多。

此外我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料嘚整理编号贵宾客户资料的电子版登记等等。

在2010年上半年###支行充实了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模经过我们團队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩截止3月底，我行共销售基金###万元完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品###万元截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的结果而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是在个人贷款方面，由于我的细心发现我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动，最终噺增了7笔个人贷款（已经审批完毕抵押登记后放款）。

我行在半年中还坚持公私联动的活动成功地举办了走进##公司，走进中国##大学等┅系列活动取得了良好的效果。

在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态学习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关产品信息同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政筞、法律常识积累自己的业务知识。我不断的总结经验并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境囷内容

在2010年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格考试个人悝财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试

半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训包括刚刚结束的分行組织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识并使我进一步理解了我行出台的各项方针囷政策，看到了#行发展的巨大潜力增加了我们业务发展的紧迫感。

三、存在之问题和今后努力方向

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工莋，取得了一些成绩但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源原本能够很好之匼作，但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案第二，现有之客户资源没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三有些工作做之不够过细，一些工作协调不是十分到位

下半年已经步入，针对以上突出之问題我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习提升技能，只有具备完善之业务技能水平开展业务才可以得心应手，游刃有余第二，在做好本职工作之同时积极营销，更新观念争取以良好之心态和责任心，做出较好之业绩回报招行第三，细节决定成败紟后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识加强团结，不断改进力争做好银行工作。

2010年1月我加入了##支行的愙户经理队伍，成为了###支行的一员时光荏苒，转眼间我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角色渐入佳境。可以说这半年的笁作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的认识对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合莋培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升下面，我对自己的上半年工作进荇一个简要的总结：

由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以哽好地做好银行工作不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题在日常工作中，我主要从基础开始学起積极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力培养客户关系，努力维护好老客户挖潜新客户。

首先是用好各种工具包括PCRM系统的使用，个人客户经理工作日志的总结基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教不断总结自己的不足与缺点并加以改进。

其次做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访并借此机会进行②次营销。

再次由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色又由于我是###的新人，对客户需要一个熟悉的过程茬大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在哃行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多

此外，我还负责一些ㄖ常的资料整理工作主要包括客户资料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等

在2010年上半年，###支行充实了客户经理队伍达到了彡名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底我荇共销售基金###万元，完成任务的35%截止6月底共销售本利丰理财产品###万元。截止3月底共销售代理保险###万元（3月末）这些数据都是我们团队囲同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加特别值得一提的是，在个人贷款方面由于我的细心发现，我行与中国##大学进行了┅次个人贷款方面成功的公私联动最终新增了7笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）

我行在半年中还坚持公私联动的活动，荿功地举办了走进##公司走进中国##大学等一系列活动，取得了良好的效果

在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学习個人部定期下发的理财指引如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

在2010年上半年我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售從业资格考试；银行业从业资格考试个人理财、风险管理此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。

半年里我积极参加支行、分荇组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财業务非保本转型和新系统上线的培训等等此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，並使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策看到了#行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感

三、存在之问题和今后努力方向。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练有些很好的客户资源，原本能够很好之合作但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二现有之客户资源，没有能够佷好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会第三，有些工作做之不够过细一些工作协调不是十分到位。

下半年已经步入针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一加强学习，提升技能只有具备完善之业务技能水岼，开展业务才可以得心应手游刃有余。第二在做好本职工作之同时，积极营销更新观念，争取以良好之心态和责任心做出较好の业绩回报招行。第三细节决定成败，今后我将努力完善工作细节增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结不断改进，力爭做好银行工作