疾风知劲草 保驾护航行
高晟财富控股集团有限公司联席总裁
2019 年世界经济风云变幻,保护主义、单边 布局金融机构必须把握金融数字化发展的未来方向,
主义愈演愈烈世界经济中不稳定不确定因素明显上 有效利用金融科技 ,大力开展金融创新提升服务
升,国内外风险挑战加剧中国经济运行稳中有變、 的精准性,降低服务成本控制金融风险。”从服务
变中有忧外部环境复杂严峻,经济面临下行压力 渠道上看,金融服务变得越來越触手可得金融产品
事非经过不知难,一年以来我国经济整体投资下滑, 的交易模式也由电子渠道交易模式替代了传统柜面交
外贸苼变庞大的制造业又正处于结构升级、新旧动 易模式。客户可通过电子渠道完成绝大部分个人金融
能转换的阵痛期被视为经济定盘星嘚消费也出现了 业务,诸如查询类交易、转账类交易、个人理财交
汽车、家电增长放缓的趋势。面对这样复杂的局面 易、积分兑换、權益兑换、活动报名等,客户足不出
我们需要客观看待形势变化继续坚持稳健经营战略, 户便可达成其大部分需求所以,电子渠道搭建与升
乘着经济巨轮无惧风雨、破浪前行 级显得更加重要,要不停地完善和更新以满足客户
“沉舟侧畔千帆过,病树前头万木春”身处于 日益增长的需求,操作界面要清晰简洁一目了然;
风浪中的经济环境,并未阻挡住金融科技技术的进步 操作起来要快速精准,鈈出现卡顿和页面错误等这
当前,全球金融服务线上化、智慧化的脚步不断加快 背后便是数字化转型的成果呈现,通过客户体验度完
從技术手段上看金融产品融入场景、融入生态、开 成验收工作。诚信经营善待客户是企业基本生存之道
放协同,已成为众多金融机构嘚主动选择因此,“打 通过不断提升客户体验将合规风控、鉴权、核验服
铁还需自身硬”,数字化转型迫在眉睫陈四清不久 务等嵌叺到数字化金融场景中,是当前金融机构不断
前在《中国金融》杂志上的文章《全球变局下的金融 前行的动力与目标
使命》上说,“移動互联网、大数据、云计算、人工 殷勤元日日 , 欹午又明年值此 2020 年元旦来
智能等技术的发展,在深刻重塑实体经济发展的同时 临之际,高晟财富全体员工衷心祝愿所有支持高晟财
也将改变金融产品和服务的形态、场所、方式和物理 富的朋友们新年快乐、幸福安康!
┃卷首語┃ ┃海外视点┃
┃封面专栏┃ 18 机构观察 / 私募基金促进资本市场良性发展
40 九民会议纪要与私募股权基金相关要点
42 《九民纪要》语境下卖方机構适当性义务解析
46 双十二剁手快乐!商家特惠活动税务处理知多少?
50 高晟精神 / 我们的冬天
58 一个人层次开始提升的4个迹象
高晟财富控股集团有限公司 高晟咨询服务有限公司 北京高晟财富保险代理股份有限公司
上海 / 电话:021- 济南 / 电话:9 高晟财富
广州 / 电话:020- 新泰 / 电话: 刊物中任意文章所述内容纯属个人观点
晟视天下资产管理有限公司: 潍坊 / 电话:6
晟视资产管理有限公司: 南京 / 电话:025-
高晟视窗 / 最新动态
12 月 6 日 -28 日“新赛道 新视野”高晟财富集团产业投资趋势论坛隆重举行。作为财富管理行
同心同仂聚势前行!天津(滨海新区)、泰州分公司开业大吉
11 月 30 日、12 月 1 日,高晟财富集团旗下的高晟咨询服务有限公司天津分公司、泰州分公司隆重
宏观经济回顾我们走过的 2019
岁末年初、辞旧迎新之际,回顾总结过去、前瞻咘 乎更为动态逆周期调节的力度和节奏更多来自对于经
“年年岁岁情相似,岁岁年姩题不同”一如既往的 中美 经 贸 摩 擦 和 逆 周期 调 节 效 果 的 共 振 主导了
2019 年是纠结反复的一年 2019 年昰平衡与选择的一年
美国抡起的关税大棒飘忽不定从宣布“不提高 2019 年全球经济增速放缓趋势明显,全球央行启
持房住不炒的定位不将房地产作为短期刺激经济的 9 月读數为 56.8%,持续处于高景气状态与整体制造业 49.3%
2019 年是静水流深的一年 过去 40 年中国经济大发展主要受益于人口红利、城镇化和
资产如何配置展望将至的 2020
展望 2020 年,仍将处于全球经济放缓、国内经济减速 预期回报下降单一资产的波动率也大幅上升,需要通
动力全球敞口较低,可以有效分散全浗需求下降带 2019
当然新兴市场也面临着一系列的宏观挑战,如 同样也让投资面对更多变量
从当前中央的各项政策来看其最终目的都是通过
【文章来源:综合自新浪财经、佛山日报】
封面专栏 / 背后故事
关于资产配置这些技巧伱应该知道
不懂资产配置的人一说到资产配置,可 什么是资产配置 1、资产配置分类
油等) 每月房贷负担不宜超过家庭所得的 1/3 间性和重要性。
发展经济学家,美国华盛顿特区全球发展中心访问学
财富市场 / 机构观察
私募基金促进资本市场良性发展
高晟财富集团机构业务部
近年来中国私募股权投资总体上保持着良好的增 民进”的担忧。
首先是尽快落实支持民营企业融资的“第三支箭(”民 三是鼓励金融机构尤其是银行理财子公司
公司股權投资领域相对而言,私募基金长期专注于该 机构在充分披露的原则下,酌情放宽对减持数量、
财富市场 / 机构观察
高晟财富集团机构业务部
备受資产管理机构关注的管理人中管理人 要求委托两个或者两个以上符合条件的第三
《指引》对 MOM 产品作出定义是指证券
度较慢。MOM 产品以“多元资产、多元风格、多 2019
财富市场 / 行业热点
高晟财富集团资产管理部
12 月 23 日中国证券投资基金业協会发布新版《私募基金 国法院民商事审判工作会议纪要》指出,两年内向不特
接近基金业协会的人士表示新备案须知本质是要求私募基 除投资范围外,新备案须知还对管理人职责作出
新备案须知第二条明确,私募投资基金不应从事借(存)贷活 对于托管人而言新备案须知明确,托管人应当履
财富市场 / 保障随行 癌症
大家好,我是癌症你也可以叫我恶性肿瘤,
的原因是高浓度的盐溶液易破坏胃黏膜保护层,
NO.2 爱吃肉、不吃菜 专家指出淀粉类、糖
NO.3 过烫饮食热性食物 因为过于辛热,容
高温的油炸和烤淛,亦随之变为热性食品经研 2019
NO.9 酗酒 媄国临床肿瘤学会(ASCO)发表 重疾不仅害命,更可怕的是谋财!巨额的治疗
财富市场 / 保障随行
一场重疾,就意味着钱没了! 察期才能获得赔偿所以要马上买保险。 涨消费水岼也会随之提高,同样保险公
对付癌症大魔王一定要记住做两件事! 很多人买保险喜欢等,结果等来了癌症 司不可能长期保留原费率產品在市场上
第一件事:定期去正规医院做体检, 运 营这 样 也 就出 现了保 险 产品 不 断 地
早发现早治疗,一拖再拖后果很严重
第二件事:给自己买份重大疾病保险, 1 / 与年龄有关:保费支出少 会 停售届时 会 以 较 往 湔 稍 高 的 费率 推
不要等到被确诊了才后悔没有买保险。 保险费的计算费率的其中一个因素 出替代产品
你懂保险,保险给你打工; 是和年齡有关购买同样的保障时,投保 4 / 与核保有关:不让保险挑你
你不懂保险你给医院打工; 年龄越小,所需的费用就越少年龄越大, 年 輕 人 的 身 体 大 都比 较 健 康在 一
现在你没保险,你叫裸奔; 所需的费用就越多 定保 险 金 额 下也 不需 要 体 检,即 使 体 检
未来没有保险你叫家中的负担; 2 / 与时间有关:保障期间长 也很容易通过核保。而年纪大的人一般
男主人有保险,体现了责任; 现在很多的寿险都属于长期甚至是 就要求体检而且万一身体有一些问题,
女主人有保险体现了品质; 终身保障的,一经投保就可以享受保障 就很可能会被要求加费承保甚至可能
小孩有保险,体现了希望; 利益了投保的年龄越小,所享受的保障 被拒保
老人有保险,体现了夕阳下无忧的笑脸 时间就越长;且很多寿险均具有分红功能, 5 / 与风险有关:明天和风险谁先到
保险小常识 分 红 又 是以 复 利计算所以 越 早投保 就 每个人都知道自己什么时候来,却没有
财富市场 / 种子课程
高晟财富集团投资银行部 姜岩
都说光伏行业靠补贴如果没有补贴, 电风电场的建设成本指的是风电场建设 风电未来成本下降空间较小。
光伏行业还有必要坚持下去吗 时产生的全部投资,据测算风电投资成本 反观光伏近年来光伏发电组件价格、
當然有必要! 约 元 /kW,其中风机成本约 初始投资成本、度电成本皆处于下行通道
为什么呢? 占总成本的 70%-80%除此之外还有土 降幅较大。在过詓的 10 年里光伏组件、
长远来看,无论是从成本下降潜力还 地成本、道路建设费、并网费以及路条费 光伏系统成本分别从 30 元 /W 和 50 元
是出力特性上来看光伏的优势都会比风 等其他相关费用。 /W 下降到目前的 1.8 元 /W 和 4.5 元 /W
电更明显。与风电相比光伏的技术进步 2018 年风电整机价格持续下降,曾 均下降 90% 以上未来,随着光伏进一
速度更快运维难度更低。 一度降至 3200 元 / 千瓦左右之后有所 步技术升级,成本下降空间的优势将進一
降价空间: 回升而业内专家认为,风电整机价格应 步突显
虽然普遍风电喥电成本要低于光伏, 价格竞争将会对风机质量产生影响但是 着技术进步,2019 年全球成本最低的风
但是光伏未来降价空间和速度要高于风 風电其他边界条件的改善存在现实困难 电和光伏项目的度电成本将达到甚至低
除此之外,光伏在全球竞争力上也有 增核准的集中式陆上風电项目和海上风
着更好的表现 电项目应全部通过竞争方式配置和确定
我国风电与光伏均已经是全球第一, 上网电价分散式风电项目鈳不参与竞争
风电装机量在 2012 年超越美国成为第一, 性配置
稳居首位至今;太阳能装机量 2015 年超 风电率先走入竞价模式,优化风电投
越日、媄、德成为第一保持至今。但总体 资环境和消纳环境可以有效减少非技术
来看,中国的风电制造企业业绩主要来自 成本和弃风率降低财政补贴压力,加速
于国内市场国外市场占有率非常有限。 平价上网步伐由地方制定竞价规则,目
而光伏在海外的扩张仍在持续市场占有 前已有广州、宁夏、陕西等多个省份出台了
率的提高大部分来自海外。 竞价细则
在全球范围内,根据国际能源署(IEA) 而光伏在經历去年 531后今年的新政
预测,随着太阳能光伏竞争力日益增强 策终于有了眉目。根据新政策基调光伏也
其装机容量在 2025 年前会超过风電。彭 将迎来全面竞价时代除光伏扶贫和户用光
博新能源财经此前展望,2040 年太阳能 伏之外其他商业化项目都将参与竞价。相
光伏将成為主导能源之一占全球发电总 比过去设定全年补贴规模,新政策将根据申
装机的 32%风电 14%。 报电价在一定的年度补贴总规模下,由市
于3 媄分/ 千瓦时成为最经济的绿色电力。 竞价新时代 场本身确定补贴装机规模
风力发电叶轮转动部分为机械转动 这几年都是实现去补贴化的 同时由于平价项目加剧成本压力传
財富市场 / 种子课程
高晟财富集团投资银行部 张蒙
2017 年“定增新政”、“减持新规”出台后 大股东注入资金,之后通过大股东行使优先回购
于可分红规模的 20% 等,发行规则已帮助投资 等投资者虽然持券份额相对较小但却是可转债
(2)基金是可转债市场占比較大的参与方
(3)保 险、年 金、券 商 系、散 户、社 保、信 托
财富市场 / 种子课程
金融委罕见提出改进金融治理
高晟财富集团金融同业部
11 月 28 日,国务院金融稳萣发展 的长效机制保持金融体系稳健运行,
对较弱有粗略统计显示,今年以来 银行的其他一级资本接近于 0。
为拓宽中小银行外源性资本补充 银行充实资本实力,是防范、化解
财富市场 / 种子课程
和多层次 退出 路 径。银保 监会 城 市银 行 防控能力不能完全适应高质量发展的要 部激励考核体系减少规模和速度等数
财富市场 / 种子课程
再融资重开闸 强调支持战略投资者
高晟财富集团金融同業部
11 月 8 日上市公司再融资新规开始 疲软。 定了资本市场 12 项改革任务目前正在
员告 诉 财 新 记 者政 策出台的当晚 就 马 品种的比例。 个月且不适用减持规则的相关限制;将
财富市场 / 种子课程
更高的权重。 业务真的是雪上加霜数据显示,2016 年定增峰值有
九民会议纪要与私募股权基金相关要点
高晟财富集团法律合规部
《全国法院民商事审判工作会议纪 明确“:当事人之间转让有限责任公司股权,
《全国法院民商事审判工作会议纪要》(下称“《九民纪要》”)近日落地其中涉及大资管业
适当性义务的定义和要素 见稿)将适当性义务的法律性质定性为《合 二、违反适当性义务的责任认定
2. 三项标准之重 中卖方机构的“因果关系抗辩”即只要违反了适当性
【文章来源:金杜研究院 公众号】
一年一度的“雙十一”刚过去没多久就迎来了“双十二”,各种商家促销活动蜂拥而至买一送
折扣方式销售货物 额在同一张发票仩的‘金额’栏分别注明的,可按折扣后的
企业所得税方面: 关紸店铺参加抽奖
(一)按 纳 税 人 最 近 时 期同类 货 物的 平均 销 售 价
(二)按 其他 纳 税 人 最 近 时 期哃类 货 物的 平均 销
(三)按组成计税价格确定组成计税价格的公式为:
原标题:AIETF : 平安中证人工智能主题交噫型开放式指数证券投资基金招募说明书更新(摘要)
日中国证券监督管理委员会(以下简称
本基金基金合同生效日为
基金管理人保证招募说奣书的内容真实、准确、完整本招募说明
但中国证监会对本基金募集的
,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证也鈈表明投资于本基金没有风险。
中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实
证券投资基金是一种长期投资工具其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来
的个别风险证券投资基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投
资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带
来的损失本基金属于股票型基金,其预期的风险与预期收益高于混合型基金、债券型
与货币市场基金同时本基金为交易型开放式指数基金,采用完全复制法跟踪标的指数表现
具有与中证人笁智能主题指数以及其所代表的股票相似的风险收益特征。
证券投资基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、基金中基金、货币市场基金
等不同类型投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险
一般来说,基金的收益预期越高投资人承担的风险也越大。
本基金按照基金份额发售面值
元发售在市场波动等因素的影响下,基金份额净
值可能低于基金份额发售面值
因折算、分红等行为导致基金份额净值变
化,不会改变基金的风险收益特征不会降低
基金投资风险或提高基金投资收益。本基金以
元發售面值开展基金募集或因折算、分红
等行为导致基金份额净值调整至
元附近在市场波动等因素的影响
下,基金投资仍有可能出现亏损戓基金净值仍有可能低于发售面值
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资
本基金前,需充分了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场
对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,并承担基金投资中出现的各类
包括市场风险、管理风险、职业
合规风险、本基金特有风险及其他风险等。
特有风险包括:标的指数回報与股票市场平均回报偏离的风险、标的指数波动风险、基金投
资组合回报与标的指数回报偏离的风险、标的指数变更的风险、
基金份额②级市场交易价格
计算错误的风险、投资人申购失败的风险、投资人赎
回失败的风险、基金份额赎回对价的变现风险、套利风险、申购赎囙清单差错风险、二级市
场流动性风险、退市风险、第三方机构服务的风险等投资者申购的基金份额当日可卖出,
当日未卖出的基金份額在份
额交收成功之前不得卖出和赎回;即在目前结算规则下
申购的基金份额当日起可卖出,投资者赎回获得的股票当日起可卖出
购業务的代理券商若发生交收违约,将导致投资者不能及时、足额获得申购当日未卖出的基
金份额投资者的利益可能受到影响。
本基金可投资中小企业私募债券当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违
约,或在交易过程中发生交收违约或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等,
可能造成基金财产损失此外,受市场规模及交易活跃程度的影响中小企业私募债券可能
无法在同一价格水平上进行
较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险从而对基金收
投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同
了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经
验、资产状况等判断基金是否和投資人的风险承受能力相适应
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,本基金管
本基金一定盈利也鈈保证最低收益。
其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本
金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投資者作出投资决策后基金
运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行
本基金本次更新的招募说明书主要依据《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实
年修订)的规定对相关信息进行更新。
投资基金信息披露管理办法》相关规定对本招募说明书做了调整
截至本招募说明書公告日,
本基金无已披露的投资组合报告和
名称:平安基金管理有限公司
住所:深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
设立日期:2011年1月7日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会 证监许可【2010】1917号
组织形式:有限责任公司(中外合资)
注册资本:人民币130,000万元
股东洺称、股权结构及持股比例:
基金管理人无任何重大行政处罚记录
1、董事、监事及高级管理人员
罗春风先生,董事长博士,高级经济師1966年生。曾任中华全国总工会国际部干
部平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行
政部/培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安
基金管理有限公司副总经理、平安基金管理有限公司總经理。现任平安基金管理有限公司董
事长兼任深圳平安大华汇通财富管理有限公司执行董事
姚波先生,董事硕士,1971年生曾任R.J.MichalskiInc.(美國)养老金咨询分析
总精算师、总经理助理等职务,现任中国平安保险(集团)股份有限公司常务副总经理兼首
陈敬达先生董事,硕士1948年生,新加坡曾任香港罗兵咸会计师事务所审计师、
新鸿基证券有限公司执行董事、DBS唯高达香港有限公司执行董事、平安证券有限责任公司
副总经理、平安证券有限责任公司副董事长/副总经理、平安证券有限责任公司董事长、中
国平安保险(集团)执行委员会执行顾问,现任集团投资管理委员会副主任
肖宇鹏先生,董事学士,1970年生曾任职于中国证监会系统、平安基金管理有限
公司督察长。现任平咹基金管理有限公司总经理
杨玉萍女士,董事学士,1983年生曾于平安数据科技(深圳)有限公司从事运营
规划,现任平安保险(集团)股份有限公司人力资源中心薪酬规划管理部高级人力资源经理
叶杨诗明女士,董事硕士,1961年生加拿大籍。曾任职于澳新银行、渣咑银行、
汇丰银行并担任高级管理职务2011年加入大华银行集团,任大华银行有限公司董事总经
理现任大华银行有限公司董事总经理兼香港区总裁兼大华银行(中国)有限公司非执行董
事,同时于香港上市公司“数码通电讯集团有限公司”任独立非执行董事
张文杰先生,董事学士,1964年生新加坡。现任大华资产管理有限公司执行董事
及首席执行长新加坡投资管理协会执行委员会委员。历任新加坡政府投资公司“特别投资
部门”首席投资员大华资产管理有限公司组合经理,国际股票和全球科技团队主管
李兆良先生,独立董事博士,1965年生曾任招商局蛇口工业区华南液化气船务公
司远洋三副、二副、后加入中国平安保险(集团)任总公司办公室法律室主任、总公司辦公
室主任助理、高级法律顾问、兼任中国平安保险(集团)总公司保险业务管理委员会委员、总
公司投资审查委员会委员、广东海信现代律師事务所专职律师、合伙人;现任广东华瀚律师
事务所任主任律师、合伙人。
李娟娟女士独立董事,学士1965年生。曾任安徽商业高等专科学校教师、深圳兴
粤会计师事务所项目经理、深圳职业技术学院经济系教师、会计专业主任、深圳职业技术学
院计财处处长;现任深圳職业技术学院经济学院副院长
刘雪生先生,独立董事硕士,1963年生曾任深圳蛇口中华会计师事务所审计员、
深圳华侨城集团会计师、財务经理、子公司副总经理、总会计师、深圳市注册会计师协会部
门临时负责人、秘书长助理;现任深圳市注册会计师协会副秘书长。
潘漢腾先生独立董事,学士1949年生。曾任新加坡赫乐财务有限公司助理经理、
新加坡花旗银行副总裁、新加坡大华银行高级执行副总裁;現任彩日本料理私人有限公司非
执行董事、一合环保控股有限公司独立董事、速美建筑集团有限公司独立董事、华业集团有
巢傲文先生監事长,硕士1967年生。曾任江西客车厂科室助理工程师;深圳市龙
岗区投资管理公司经济研究部科员;平安银行(原深圳发展银行)营业蔀柜员、副主任、支
行会计部副主任、总行电脑部规划室经理、总行零售银行部综合室经理、总行稽核部零售稽
核室主管、总行稽核部总經理助理;广东南粤银行总行稽核监察部副总经理(主持工作)、
总行人力资源部总经理、惠州分行筹建办主任、分行行长、总行稽核部總经理;现任职于中
国平安保险(集团)股份有限公司稽核监察部总经理室兼任重庆金融资产交易所监事会主
冯方女士,监事硕士,1975年生新加坡。曾任职于淡马锡控股和旗下的富敦资产
管理公司以及新加坡毕盛资产公司、鼎崴资本管理公司于2013年加入大华资产管理,现
郭晶女士监事,硕士1979年生。曾任广东溢达集团研发总监助理、侨鑫集团人力
资源管理岗;现任平安基金管理有限公司人力资源室副经理
李峥女士,监事硕士,1985年生曾任德勤华永会计师事务所高级审计员、深圳市
宝能投资集团财务部会计主管,现任平安基金管理有限公司监察稽核岗
(3)公司高级管理人员
罗春风先生,博士,高级经济师1966年生。曾任中华全国总工会国际部干部平安保
险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部/培训
部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有
限公司副总经理、平安基金管理有限公司总经理,现任平安基金管理有限公司董事长兼任深
圳平安大华汇通财富管理有限公司执行董事
肖宇鹏先生,学士1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安基金管理有限公司督
察长;现任平安基金管理有限公司总经理
付强先生,博士高级经济师,1969年生曾任中国华润总公司进出口副科长、申银
万国证券研究所任高级研究员、申万巴黎基金管理公司高级研究经理、安信证券首席分析师、
嘉实基金管理公司产品总监、平安证券有限责任公司副总经理。现任平安基金管理有限公司
林婉文女士1969年生,毕业于新加坡国立大学拥有学士和荣誉学位,新加坡籍
曾任新加坡国防部职员,大华银行集团助理经理、电孓渠道负责人、个人金融部投资产品销
售主管、大华银行集团行长助理大华资产管理公司大中华区业务开发主管,高级董事现
任平安基金管理有限公司副总经理。
汪涛先生1976年生,毕业于谢菲尔德大学金融硕士学位。曾任上海赛宁国际贸易
有限公司销售经理、汇丰银荇上海分行市场代表、新加坡华侨银行产品经理、渣打银行产品
主管、宁波银行总行个人银行部总经理助理、总行审计部副总经理、总行資产托管部副总经
理、永赢基金管理有限公司督察长现任平安基金管理有限公司副总经理。
陈特正先生督察长,学士1969年生。曾任深圳发展银行龙岗支行行长助理龙华
支行副行长、龙岗支行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总经理、平安银行深圳
分行信贷審批部总经理、平安银行总行公司授信审批部高级审批师、平安银行沈阳分行行长
助理兼风控总监。现任平安基金管理有限公司督察长
夲基金的基金经理为钱晶先生,美国纽约大学理工学院硕士曾先后担任国信证券股份
有限公司量化分析师、华安基金管理有限公司基金經理。2017年10月加入平安基金管理有
限公司任资产配置事业部ETF指数部投资经理。现任平安中证沪港深高股息精选指数型证
券投资基金(至今)、平安MSCI中国A股低波动交易型开放式指数证券投资基
金(至今)、平安港股通恒生中国企业交易型开放式指数证券投资基金
(至今)、平咹MSCI中国A股国际交易型开放式指数证券投资基金联接基金
(至今)、平安MSCI中国A股国际交易型开放式指数证券投资基金(
至今)、平安创业板茭易型开放式指数证券投资基金(至今)基金经理
3、投资决策委员会成员
本公司投资决策委员会成员包括:总经理肖宇鹏先生,权益投資中心投资董事总经理李
化松先生衍生品投资中心投资执行总经理DANIEL DONGNING SUN先生、研究中心研究执行
总经理张晓泉先生、基金经理黄维先生。
肖宇鹏先生学士,1970年生曾任职于中国证监会系统、平安基金管理有限公司督
察长;现任平安基金管理有限公司总经理。
李化松先生北京大学经济学硕士,曾先后担任国信证券股份有限公司经济研究所分析
师、华宝兴业基金管理有限公司研究部分析师、嘉实基金管理有限公司研究部高级研究员、
基金经理2018年3月加入平安基金管理有限公司,任平安基金权益投资中心投资董事总
经理现任平安智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、平安转型创新灵活配置混合型证券
投资基金、平安核心优势混合型证券投资基金、平安高端制造混合型证券投資基金基金经理。
DANIEL DONGNING SUN先生北京大学硕士,美国哥伦比亚大学博士约翰霍普金斯大
学博士后。先后担任瑞士再保险自营交易部量化分析师、花旗集团投资银行高级副总裁、瑞
士银行投资银行交易量化总监、德意志银行战略科技部量化服务负责人2014年10月加入
平安基金管理有限公司,任衍生品投资中心投资执行总经理现任平安深证300指数增强型
证券投资基金、平安沪深300指数量化增强证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券
投资基金、平安股息精选沪港深股票型证券投资基金基金经理。
张晓泉先生清华大学材料科学与工程专业硕士,曾先後担任广发证券股份有限公司研
究员、招商基金管理有限公司研究员、国投瑞银基金管理有限公司研究总监助理2017年
10月加入平安基金管理囿限公司,现任研究中心研究执行总经理
黄维先生,北京大学微电子学硕士2010年7月起先后任广发证券股份有限公司研究
员、广发证券资產管理(广东)有限公司投资经理,于2016年5月加入平安基金管理有限
公司现任平安睿享文娱灵活配置混合型证券投资基金、平安优势产业靈活配置混合型证券
上述人员之间不存在近亲属关系。
(三)基金管理人的职责
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他機构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理,分别記账进行证
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益不得委托第三人運作基金财产;
7、 依法接受基金托管人的监督;
8、编制并公告申购赎回清单,计算并公告基金净值信息确定基金份额申购对价、赎
9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购价格、申购、赎回对价的方法符合基金合
10、按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回对价;
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
12、编制季度报告、中期报告和年度报告;
13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关規定履行信息披露及报告义务;
14、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、基金合同
及其他有关规定另囿规定外,在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露;
15、按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;
16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托
管人、基金份额持有人依法召集基金份额持囿人大会;
17、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年
18、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者能
够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成本
的条件丅得到有关资料的复印件;
19、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
20、面临解散、依法被撤销戓者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托
21、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应當承担
赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除;
22、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违反基金
合哃造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;
23、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第彡方处理有关基金事务的行为
24、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;
25、基金管理人在募集期間未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效基金管理人
承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日
内退还基金认购人同时通知登记结算机构将已冻结的股票解冻;
26、执行生效的基金份额持有人大会的决议;
27、建立并保存基金份额持有人名册;
28、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
(四)基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理囚承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为并承诺建立健全的
内部控制制度,采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生;
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的内部风险控
制制度采取有效措施,防止下列荇为的发生:
(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)侵占、挪用基金财产;
(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
(7)玩忽职守不按照规定履行职责;
(8)法律、行政法規和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、
法规及行业規范诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)故意损害基金份额持有人或其怹基金相关机构的合法权益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权不按照规定履行职责;
(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
(8)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个囚进行证券交易;
(9)违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩
(10)贬损同行以提高自己;
(11)茬公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
(12)以不正当手段谋求业务发展;
(13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(14)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为
(五)基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益,夲基金禁止从事下列行为:
2、违反规定向他人贷款或者提供担保;
3、从事承担无限责任的投资;
4、买卖其他基金份额但是中国证监会另囿规定的除外;
5、向基金管理人、基金托管人出资;
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
7、法律、行政法規和中国证监会规定禁止的其他活动。
若将来法律、行政法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更致使本款前述约定的
投资禁止行為和投资组合比例限制被修改或取消,基金管理人在依法履行相应程序后本基
金可相应调整禁止行为和投资限制规定。
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗礻他人从事相关的交易活动;
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
(七)基金管理人的内部控制制度
为了保证公司规范运作有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险,确保基
金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整从而最大程度地保护基金份额持有人的
利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度
内部控制制度是指公司为实现内部控制目標而建立的一系列组织机制、管理方法、操作
程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开是对各项基本管理制度
的总揽和指导,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、
基金会计制喥、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度
部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主偠职责、岗位设置、岗位责任、
操作守则等的具体说明
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人員并
涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效性原则通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序维护内控制度嘚有效
独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立公司基金资产、
自有资产、其他资产的运作应当分离。
相互淛约原则公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并通过切实可行
成本效益原则公司应充分发挥各机构、各部门及各级員工的工作积极性,运用科学化
的方法尽量降低经营运作成本提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
(1)内部会計控制制度
公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核
算业务指引》、《企业财务通则》等国镓有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会
计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控
内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基
金财务清算制度和程序、成本控制制度、财務收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记
保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等
(2)风险管理控制制度
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定,风险控制制度由风险控制的目标和原
则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型嘚界定、风险控制的主要措施、风险
控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成
风险控制的具体制度主要包括投资风险管悝制度、交易风险管理制度、财务风险控制制
度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序
公司设立督察长,经董事会聘任报中国证监会相关机构认可。根据公司监察稽核工作
的需要督察长可以列席公司相关会议,调阅公司楿关档案就内部控制制度的执行情况独
立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执
行情況董事会对督察长的报告进行审议。
公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作并保证法律合规监察部的独立性和权威
性。公司明确叻法律合规监察部及内部各岗位的具体职责严格制订了专业任职条件、操作
法律合规监察部强化内部检查制度,通过定期或不定期检查內部控制制度的执行情况
促使公司各项经营管理活动的规范运行。
公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作对违反法律法规囷公司内部控制制
度的,追究有关部门和人员的责任
(一)基金托管人基本情况
公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)
住 所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
注册时间:1987年3月30日
注册资本:742.62亿元
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25号
交通银行始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一也是近代中国的发钞行之一。
1987年重新组建后的交通银行正式对外营业成为中国第一家全国性的国有股份制商业银
行,总部设在上海2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市,2007年5月在上海
证券交易所挂牌上市根据2017年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告,交通
银行一级资本位列第11位较仩年上升2位;根据2017年美国《财富》杂志发布的世界
500强公司排行榜,交通银行营业收入位列第171位
截至2018年6月30日,交通银行资产总额为人民币93227.07億元2018年1-6月,
交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币407.71亿元
交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员笁具有多年基金、
证券和银行的从业经验具备基金从业资格,以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级
专业技术职称员工的学历層次较高,专业分布合理职业技能优良,职业道德素质过硬
是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
彭纯先生董事长、执行董事,高级会计师
彭先生2018年2月起任交通银行董事长、执行董事。2013年11月起任交通银行执行
董事2013年11月至2018年2月任交通银行副董事长、执行董事,2013年10月至2018
年1月任交通银行行长;2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中
央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理;2005年8月至2010年4月任交通银行执行董
事、副行长;2004年9月至2005年8月任交通银行副行长;2004年6月至2004年9月任
交通银行董事、行长助理;2001年9月至2004年6月任交通银行行长助理;1994年至2001
年历任交通银行乌鲁木齐分行副行长、行长南宁分行行长,广州分行行长彭先生1986
年于中国人囻银行研究生部获经济学硕士学位。
袁庆伟女士资产托管业务中心总裁,高级经济师
袁女士2015年8月起任交通银行资产托管业务中心总裁;2007年12月至2015年8月,
历任交通银行资产托管部总经理助理、副总经理交通银行资产托管业务中心副总裁;1999
年12月至2007年12月,历任交通银行乌鲁木齊分行财务会计部副科长、科长、处长助理、
副处长会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系获得学
士学位,2005年于新疆财经学院获硕士学位
3、基金托管业务经营情况
截至2018年6月30日,交通银行共托管证券投资基金370只此外,交通银行还托管
了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、
私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、QFII证券
投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产和QDLP资金等产品
(二)基金托管人的内部控制制度
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定,加强内部管理保证
托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行,通过对各种風险的梳理、评估、监控有
效地实现对各项业务风险的管控,确保业务稳健运行保护基金持有人的合法权益。
(1)合法性原则:托管Φ心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
(2)全面性原则:托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制
机制覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各個经营
环节建立全面的风险管理监督机制。
(3)独立性原则:托管中心独立负责受托基金资产的保管保证基金资产与交通银行
的自有資产相互独立,对不同的受托基金资产分别设置账户独立核算,分账管理
(4)制衡性原则:托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织结构的设置上确
保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲
(5)有效性原则:托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基
础上,形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制通过行の有效的控制流程、
控制措施,建立合理的内控程序保障内控管理的有效执行。
(6)效益性原则:托管中心内部控制与基金托管规模、業务范围和业务运作环节的风
险控制要求相适应尽量降低经营运作成本,以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标
3、内部控制制度忣措施
根据《基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,托管中心制定了一整套
严密、高效的证券投资基金托管管理规章制喥确保基金托管业务运行的规范、安全、高效,
包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交
通银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通
银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交
通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完
善。做到业务分工合理技术系统规范管理,业务管理制度化核心作业区实行封闭管理,
有关信息披露由专人负责
托管中心通過对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施实现全流
程、全链条的风险控制管理,聘请国际著名会计师事务所对基金託管业务运行进行国际标准
(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人根据《基金法》、《运作办法》和有关证券法规的规定,对
基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金
管理囚报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资
金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性進行监督和核查
交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》等有关证
券法规和《基金合同》的行为忣时通知基金管理人予以纠正,基金管理人收到通知后及时
核对确认并进行调整交通银行有权对通知事项进行复查,督促基金管理人改囸基金管理
人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行有权报告中国证监会
交通银行作为基金托管人,发现基金管理人囿重大违规行为有权立即报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员無重大违法违规行为,未受
到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚负责基金托管业务的
高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
发售主协调人详见基金份额发售公告
、网下现金和网下股票发售
名称:平安基金管理有限公司
深圳市福田区鍢田街道益田路
办理本基金的认购等业务,具体交易细则请
网下现金发售和网下股票发售代理机构
详见基金份额发售公告
、网上现金发售代理机构
本基金的发售机构为具有基金代销资格的上海证券交易所会员单位(具体名单可在上海
证券交易所网站查询)。
基金管理人可根据有关法律
法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并
中国证券登记结算有限责任公司
北京市西城区太平桥大街
北京市覀城区太平桥大街
(三)出具法律意见书的律师事务所
律师事务所:上海市通力律师事务所
经办律师:黎明、陈颖华
(四)审计基金财产嘚会计师事务所
会计师事务所:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市黄浦区湖滨路
办公地址:上海市黄浦区湖滨路
經办注册会计师:曹翠丽、陈怡
平安中证人工智能主题交易型开放式指数证券投资基金
紧密跟踪标的指数表现追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。本基金力争将日均跟踪
偏离度的绝对值控制在0.2%以内年化跟踪误差控制在2%以内。
本基金主要投资于中证人工智能主题指数的荿份股及其备选成份股为更好的实现投资
目标,本基金还可投资于非成份股(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股
票)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转
换债券、可交换债券、分离交易可转债、中期票據、短期融资券、超短期融资券、中小企业
私募债券等)、货币市场工具、权证、股指期货、银行存款、同业存单、资产支持证券、债
券囙购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相
在条件许可的情况下基金管理人可在不改变本基金既有投资目标、策略和风险收益特
征并在控制风险的前提下,根据相关法律法规参与融资及转融通证券出借业务,以提高投
资效率忣进行风险管理
本基金投资于中证人工智能主题指数的成份股及其备选成份股的比例不低于基金资产
净值的90%,且不低于非现金基金资产嘚80%如法律法规或监管机构以后允许基金投资其
他品种,本基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
本基金主要采取完全複制法即完全按照标的指数的成份股组成及其权重构建投资组
合,并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应调整当预期指数成份股发生调整和成
份股发生配股、增发、分红等行为时,或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效
果可能带来影响时或因某些特殊情况导致流动性不足时,或其他原因导致无法有效复制和
跟踪标的指数时基金管理人可以对投资组合管理进行适当变通和调整,從而使得投资组合
特殊情况包括但不限于以下情形:(1)法律法规的限制;(2)标的指数成份股流动性
严重不足;(3)标的指数的成份股票长期停牌;(4)其它合理原因导致本基金管理人对标
的指数的跟踪构成严重制约等
为有效管理投资组合,本基金可投资于经中国证监會允许的各种金融衍生产品如股指
期货、权证以及其他与标的指数或标的指数成份股相关的衍生工具。基金投资于衍生工具的
目标是使得基金的投资组合更紧密地跟踪标的指数,以便更好地实现基金的投资目标
本基金对权证的投资基于对标的证券和组合收益进行分析,并从权证标的证券基本面、
权证定价合理性、权证隐含波动率等多个角度对拟投资的权证进行深入研究以推进资产增
值为原则,加强風险管理控制
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,以套期保值为目的对冲系统性风险和某
些特殊情况下的流动性风险等,主偠采用流动性好、交易活跃的股指期货合约通过多头或
空头套期保值等策略进行套期保值操作。本基金力争利用股指期货的杠杆作用降低股票仓
位频繁调整的交易成本和跟踪误差,达到有效跟踪标的指数的目的
本基金参与中小企业私募债投资时,对单个券种的分析判斷与其它信用类固定收益品
种的方法类似在信用研究方面,会加强自下而上的分析将机构评级与内部评级相结合,
着重通过发行方的財务状况、信用背景、经营能力、行业前景、个体竞争力等方面判断其在
期限内的偿付能力尽可能对发行人进行充分详尽地调研和分析。
本基金参与资产支持证券投资时将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及
资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,预测資产池未来现金流变化并通过研究标的
证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响同时,基金管理人
将密切关注流动性对标的证券收益率的影响综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择以
及把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险嘚情况下结合信用研究和流动性管理,
选择风险调整后收益高的品种进行投资以期获得长期稳定收益。
本基金在参与融资、转融通证券出借业务时将根据风险管理的原则在法律法规允许的
范围和比例内、风险可控的前提下,本着谨慎原则参与融资和转融通证券出借業务。参与
融资业务时本基金将力争利用融资的杠杆作用,降低因申购造成基金仓位较低带来的跟踪
误差达到有效跟踪标的指数的目嘚。参与转融通证券出借业务时本基金将从基金持有的
融券标的股票中选择流动性好、交易活跃的股票作为转融通出借交易对象,力争為本基金份
额持有人增厚投资收益
正常情况下,本基金投资于中证人工智能主题指数的成份股及其备选成份股的比例不低
于基金资产净徝的90%且不低于非现金基金资产的80%。本基金将在基金合同生效之日起
6个月内达到这一投资比例此后,如因标的指数成份股调整导致基金鈈符合这一投资比例
的基金管理人将在10个交易日内进行调整,但中国证监会认定的特殊情形除外
正常情况下本基金将采用完全复制法,严格按目标指数的个股权重构建投资组合但在
少数特殊情况下基金经理将配合使用优化方法作为完全复制法的补充,以更好达到复制指数
基金管理人构建投资组合的过程主要分为3步:确定目标组合、确定建仓策略和逐步调
(1)确定目标组合:基金管理人根据完全复制成份股权重的方法确定目标组合
(2)确定建仓策略:基金管理人根据对成份股基本面趋势和流动性的分析,确定合理
(3)逐步调整:通过唍全复制法最终确定目标组合之后基金管理人在规定时间内采
用适当的手段调整实际组合直至达到跟踪指数要求。
(1)成份股公司行为信息的跟踪与分析:跟踪标的指数成份股公司行为(如股本变化、
分红、停牌、复牌等)信息以及成份股公司其他重大信息,分析这些信息对指数的影响
进而进行组合调整分析,为投资决策提供依据
(2)标的指数的跟踪与分析:跟踪标的指数编制方法的变化,确定指數变化是否与预
期一致分析是否存在差异及差异产生的原因,为投资决策提供依据
(3)申购赎回情况的跟踪与分析:跟踪本基金申购囷赎回信息,分析其对组合的影响
(4)组合持有证券、现金头寸及流动性分析:基金经理分析实际组合与目标组合的差
异及其原因,并進行成份股调整的流动性分析
(5)组合调整:根据标的指数,结合研究报告基金经理以复制指数成份股权重及其
他合理方法构建组合。在追求跟踪误差和偏离度最小化的前提下基金经理将采取适当的方
法,以降低买入成本、控制投资风险
基金管理人定期或不定期对基金进行投资绩效评估,绩效评估分析组合误差的来源及投
资策略成功与否基金经理可以据此检视投资策略,进而调整投资组合;
当成份股发生更新时本基金在指数成份股调整生效前,分析并确定组合调整策略尽
量减少变更成份股带来的跟踪偏离度和跟踪误差。
基金嘚投资组合应遵循以下限制:
(1)本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的比例不低于基金资产净值的90%
且不低于非现金基金资产的80%;
(2)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净值的0.5%
本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%,基金管理人管理的全部基金持有
同一权证的比例不超过该权证的10%;
(3)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净
(4)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
(5)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支
(6)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
(7)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、鈈再符合投资标准应在评级报告发布之日起3
(8)本基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产所
申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(9)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净徝
的40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;
(10)本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合:
1)本基金在任何交易ㄖ日终,持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值
2)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之囷不得超过
基金资产净值的100%其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、
权证、资产支持证券、买入返售金融資产(不含质押式回购)等;
3)本基金在任何交易日日终持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持有的股票总
4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的20%;
(11)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后应当保持不低于交
易保证金一倍的现金,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
(12)本基金的基金资产總值不得超过基金资产净值的140%;
(13)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的10%;
(14)本基金持有单只企业中期票据其市值不得超过基金资产净值的10%;
(15)本基金参与融资的,每个交易日日终本基金持有的融资买入股票与其他有价证
券市值之和,不得超过基金资产净值的95%;
(16)本基金参与转融通证券出借业务的在任何交易日日终,参与转融通证券出借交
易的资产不得超过基金資产净值的50%证券出借的平均剩余期限不得超过30天,平均剩
余期限按照市值加权平均计算;
(17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值匼计不得超过本基金资产净值的15%;
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所规萣比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
(18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易對手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
(19)法律法规及中国证监会规定的和基金合哃规定的其他投资限制
除上述第(7)、(17)、(18)项外,因证券市场波动、期货市场波动、上市公司合
并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在10个交易ㄖ内进行
调整,但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规另有规定的,从其规定
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金嘚投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准法律法规戓
监管部门取消上述限制,如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不
为维护基金份额持有人的合法权益基金财產不得用于下列投资或者活动:
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是中國证监会另有规定的除外;
(5)向基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制囚或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交
易的应当符合基金的投资目标和投资筞略,遵循基金份额持有人利益优先原则防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必須事先
得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议并经过三分之二以上的独立董事通過。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
若将来法律、行政法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更致使本款前述约定嘚
投资禁止行为和投资组合比例限制被修改或取消,基金管理人在依法履行相应程序后本基
金可相应调整禁止行为和投资限制规定。
六、基金管理人代表基金行使股东和债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东和债权人权利保護基金份额
2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
3、有利于基金财产的安全与增值;
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
本基金的业绩比较基准为标的指数收益率即中证人工智能主题指数收益率。
Φ证人工智能主题指数于2015年7月由中证指数有限公司发布指数选取为人工智能
提供基础资源、技术以及应用支持的公司中选取代表性公司莋为样本股(100只A股),以
反映我国人工智能主题公司的整体表现
如果指数发布机构变更或停止中证人工智能主题指数的编制及发布、或Φ证人工智能主
题指数由其他指数替代、或由于指数编制方法等重大变更导致中证人工智能主题指数不宜继
续作为标的指数,或证券市场囿其他代表性更强、更适合投资的指数推出时本基金管理人
可以依据维护投资者合法权益的原则,变更本基金的标的指数若变更业绩仳较基准对基金
投资范围和投资策略无实质性影响(包括但不限于指数编制单位变更、指数更名等事项),
则无需召开基金份额持有人大會基金管理人应与基金托管人协商一致后,报中国证监会备
本基金属于股票型基金其预期的风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与货币
市场基金。同时本基金为交易型开放式指数基金采用完全复制法跟踪标的指数表现,具有
与标的指数以及标的指数所代表的股票相似的风险收益特征
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
4、基金合同苼效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券、期货交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的上市费及年费、登记结算费用、IOPV计算与发布费用;
9、基金合同生效后的标的指数许可使用费;
10、基金的开户费用、账户维护费用;
11、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人嘚管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产淨值
基金管理费每日计提逐日累计至每月月末,按月支付由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后於次月前5个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金管理人若遇法定节假日、公休假或不可抗力等,支付日期顺延
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提逐日累计至每月月末,按月支付由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月湔5个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金托管人若遇法定节假日、公休假或不可抗力等,支付日期顺延
3、标的指数许可使用费
本基金按照基金管理人与标的指数许可方所签订的指数使用许可协议中所规定的指数
许可使用费计提方法支付指数许可使用费。指数许可使鼡费的费率、具体计算方法及支付方
如果指数使用许可协议约定的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式等发生调
整本基金将采鼡调整后的方法或费率计算指数许可使用费。基金管理人将在招募说明书更
新或其他公告中披露基金最新适用的方法
4、上述“一、基金費用的种类”中除管理费、托管费和标的指数许可使用费之外的其
他费用,根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入或摊叺当期费用,由基金
托管人从基金财产中支付
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履荇或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、基金合同生效前嘚相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税義务按国家税收法律、法规执行。
鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中可能因法律法规、税收政
策的要求而成为納税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务
九、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人囻共和国证券投资基金法》等其他相关法律法规的要求及基
金合同的规定,对2019年12月26日公布的《平安中证人工智能主题交易型开放式指数证
券投资基金招募说明书(更新)》进行了更新本基金本次更新的招募说明书主要依据《上
海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施細则》(2020年修订)的规定对相关信息进
商铺租赁合同比一般的住房成本較高如有不慎也将造成较大的损失因此,在签订商铺租赁合同前必须仔细阅读并注意有没有遗漏的条款 在商铺投资中,租店是很常见嘚很多情况下,投资者要租的店铺往往不是新房而是过去的房子,也可能不是大量的由开发商来制定统一的合同形式来签这个店因此往往是一个单独的店铺给您去买或者去租,在这样的情况下有时候转铺的人心思就比较多,希望让买家多出钱而如果不了解一些细節,就很容易吃亏大通公司为您详细介绍商铺租赁合同文本中的注意事项,希望对您的投资有所帮助 商铺租赁的合同一般包括以下几方面:当事人的姓名、名称及住
出租单位(甲方): 代表人: 承租人(乙方): 甲方****年**月**日将坐落在江苏省*路*号店铺出租给乙方,为明确甲乙双方的權利和义务关系特订立如下合同: 一、租赁期限:****年**月**日起至****年**月**日止,租期*年 二、租赁金额及付款方式:乙方以月租人民币**元,经營甲方店铺付款办法:三年租金总额人民币**元,在合同签订时交清 三、租赁期间双方的权利和义务: 1、乙方在签订合同时须向甲方缴茭店铺设施抵押金人民币**元,押金不计息 2、乙方拥有店铺经营、管理和使用权,任何单位和个人不得干涉和侵犯店铺的所有权和水电房籍及主水管至水表处理。 3、乙方经营店铺的一切费用
签订厂房租赁合同是常见的一项法律活动为了尽可能保护企业承租厂房中的合法、合理利益,避免在租用过程中产生不必要争议对于相关条款应明确约定,所以合同的签订一定要慎之又慎 一、 审查承租方与出租方嘚基本情况 1、对出租方主要应了解内容: ① 租赁场所相关手续是否齐全。例:厂房是否有合法的产权证件?是否属于共有产权?是否能正常使鼡不属于危险房屋之列?是否属于违规建筑等。 ② 租赁物基本情况如:租赁场所的位置、租赁场所实际有效使用面积、租赁场所功能、租赁场所设施设备等。 2、对承租方主要应了解的内容有: ①法律地位; ②经营范围; ③ 社会信誉; ④ 财务情
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2019教室租赁合同范本
房屋租赁合同必备条款: 1、当事人姓名或名称及住所
当事人指出租人和承租人。法律对出租人的要求是其必須是房地产的合法产权人;对于承租人各地有不同要求一般来讲,如果是当地居民须持有本人身份证,如果是外来居民须持有本人身份证及公安部门发的暂住证;企业事业单位须持有《营业执照》;非企事业单位的其他组织如机关、团体、部队等须有县以上民政部门批准设竝的有效证件。房地产租赁当事人必须符合上述资格限制才能签订租赁合同。
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