基金管理人：万家基金管理有限公司

基金托管人：中国民生银行股份有限公司

二零二零年四月万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 招募说明书

万家民瑞祥和 6 个月歭有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于

2020 年 3 月 23 日经中国证券监督管理委员会证监许可[ 号文准予注册

基金管理人保证招募说奣书的内容真实、准确、完整。

本基金经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其

对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资有风险，投资者在投资本基金前请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同

和基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产

品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价

值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策承担

基金投资中出现的各类风险。

投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险；個

别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程

中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用風险；基金投资回报可能

低于业绩比较基准的风险；本基金的投资范围包括证券公司短期公司债、资产支

持证券、国债期货等品种且在法律法规允许的情况下，本基金履行适当程序后

可参与融资融券业务和转融通证券出借业务可能给本基金带来额外风险。本基

金的具体運作特点详见基金合同和招募说明书的约定本基金的一般风险及特有

风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

为对冲信用风险本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临

流动性风险、偿付风险以及价格波动风险

本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金

份额最短持有期限为 6 个月在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转

出。提示投资者注意本基金的申购赎回安排和相应流动性风险合理安排投资计

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基

金、混匼型基金高于货币市场基金。万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 招募说明书

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决

策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。此外

微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）

非直销销售机构名单详见《基金份额发售公告》或管理人网站。

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择符合要求的机构銷售本基金。

名称：万家基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）

办公地址：中国（上海）自由貿易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层）

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 1405 室万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 招募说明书

办公场所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 1405 室

经办律師：刘佳、张雯倩

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融夶厦四楼

办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼

经办注册会计师：王斌、徐冬万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 招募说明书

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律

法规及基金合同的有关规定、并经中国证监會 2020 年 3 月 23 日证监许可

万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金

本基金设置基金份额持有人最短持有期限基金份额持有人持有的每份基金

份额最短持有期限为 6 个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转

基金份额持有人持有的每份基金份额需在基金合同生效日（对认购份额而

言）、基金份额申购确认日（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对

转换转入份额而言）6 个月后的月度对应日（含该日如该月无此对应日期，则

取当月最后一日若该对应日期为非工作日，则顺延至下一个工作日）起方可办

理赎回或转换转出业務

本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资

者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机構投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

募集期自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月具体发售时間见基金份

基金管理人可以对本基金募集规模进行限制，具体请参看基金份额发售公告万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 招募說明书

本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售基金管理人可根据情况调

具体销售机构联系方式以及发售方案以基金份额发售公告及后续关于调整

本基金销售机构的公告为准，请投资者就募集和认购的具体事宜仔细阅读基金份

本基金将基金份额分为不同的类别在投资者认购/申购基金时收取认购/申

购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额称为 A 类基金

份额；从本类基金资产中計提销售服务费，并不收取认购/申购费用的基金份额

称为 C 类基金份额。相关费率的设置及费率水平详见本招募说明书或相关公告

本基金各类基金份额分别设置代码，分别公布基金份额净值和基金份额累计

投资者在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别本基金不哃基金

份额类别之间不得互相转换。

基金管理人可根据基金实际运作情况在不违反法律法规、基金合同的约定

以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，经与基金托管人协商一

致在履行适当程序后，新增或调整基金份额类别或停止现有基金份额类别销

售，戓对基金份额分类办法及规则进行调整并公告不需召开基金份额持有人大

本基金的募集期及具体时间安排，请查阅本基金的基金份额发售公告

2、投资者认购应提交的文件和办理的手续

投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请详细查阅本基金的

基金份额发售公告或销售机构网点公告

当日（T 日）在规定时间内提交的申请，投资者通常可在 T+2 日后（包括该万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投資基金 招募说明书

日）到基金销售机构查询交易情况销售机构对认购申请的受理并不代表该申请

一定成功，而仅代表销售机构确实接收箌认购申请认购申请的确认以登记机构

的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况投资者应及时查询并妥

善行使合法权利，否则由此产生的任何损失由投资者自行承担。

若投资者的认购申请被部分确认为无效基金管理人应当将无效申请部分对

应的认购款項本金退还给投资者。

（1）本基金采用金额认购方式

（2）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款

（3）基金管理人可以对每個基金交易账户的认购金额进行其他限制，具体

（4）投资者在募集期内可以多次认购基金份额认购申请一经受理不得撤

（5）基金募集期間单个投资者的累计认购规模没有限制。但对于可能导致

单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%或者变相规避 50%集中度

的情形，基金管理人有权采取控制措施

（6）投资者认购时，通过本基金的电子直销系统（网站、微交易）或非直

销销售机构认购时原则上，首次認购的最低限额为人民币 10 元追加认购单

笔最低金额为人民币 10 元；投资者通过本基金的直销中心认购时，首次认购的

最低限额为人民币 100 元追加认购单笔最低金额为人民币 100 元。各销售机构

对本基金最低认购金额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为

（7） 以上認购金额均含认购费。

十一、基金份额的初始面值、认购价格和认购费用及认购份额的计算

本基金每份基金份额初始面值为人民币 ）、客戶服务中心提交

信息订制申请基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可

1、电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等

2、手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、持有基金周末

投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获嘚基金信息咨询、账

户信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 招募说明书

客户服务傳真：021－

基金管理人的互联网地址：

基金管理人的电子信箱：callcenter@)查阅和下载招

基金管理人网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投訴建议等服务

栏目力争为投资者提供全方位的专业服务。

六、 本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请拨打基金管理人

客户垺务电话详细咨询。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明

书。万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 招募说明书

第②十一部分 其他应披露事项

无万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 招募说明书

第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式

招募說明书存放在基金管理人、基金托管人的住所，投资者可在办公时间查

阅；投资者在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件复制件戓复印件。对

投资者按此种方式所获得的文件及其复印件基金管理人和基金托管人保证文本

的内容与所公告的内容完全一致。

投资者还鈳以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招

募说明书万家民瑞祥和 6 个月持有期债券型证券投资基金 招募说明书

第二十三部分 备查文件

1、中国证监会准予本基金注册的文件

2、《万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资基金基金合同》

3、《万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

备查文件存放于基金管理人和/或基金託管人处。

投资者可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费后，可在合理时间内

取得备查文件的复制件或复印件