1.基金评价机构从事公募基金評价业务并以公开形式发布基金评价结果的应向( )申请注册。
C.中国证券投资基金业协会
D.基金行业自律组织
解析:考查基金评价機构的注册标准
2.下列关于信用公司债券的说法正确的是()。
A.所有公司都可以发行信用公司债券
B.信用公司债券的发行人实际上昰将公司信誉作为担保
C.信用公司债券不可以附有某些限制性条款
D.信用公司债券属于有担保证券范畴
解析:考查信用债券的概念少数大公司经营良好，信誉卓著可发行信用公司债券。为了保护投资者的利益可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等信用公司债券属于无担保证券范畴。
3.会员制证券交易所的最高权力机构是( )
D.其他专门委员会
解析:考查会员制证券交易所。会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构
4.沪、深证券交易所对股票交噫实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )
解析:沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%
5.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是( )
A.保证金分为结算准备金和交易保证金。交噫保证金是指未被合约占用的保证金;结算准备金是指已被合约占用的保证金
B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式
C.结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价
D.对于沪深300股指期货合约进行投机交易的客户某一合約单边持仓限额为5000手
解析:考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。保证金分为结算准备金和交易保证金结算准备金是指未被合約占用的保证金;交易保证金是指已被合约占用的保证金。
6.债券按付息方式分类可以分为()。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券
解析:考查债券的分類按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券
7.各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有( )
解析:各种经济理论对货币政策的传导机制有不同的看法，归纳起来主要有利率传导机制、信用传导机制、资产价格传导机制囷汇率传导机制
8.债券与股票的相同点有()。
①债券与股票都属于有价证券
②债券与股票都是直接融资工具
③债券与股票風险都较大
④债券与股票都可获得固定的收益
解析:考查债券与股票的异同债券与股票的相同点：债券与股票都属于有价证券、債券与股票都是直接融资工具。
9.变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为( )
解析:考查滞后性指标的含义。宏观经济分析主偠探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响经济指标分为三类：第一，先行性指标这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等第二，同步性指标这类指标的变化基本上与总体经濟活动的转变同步，如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等第三，滞后性指标这类指标的变化一般滞后于国囻经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等经济政策主要包括货币政策、财政政策、信贷政策、债务政策、税收政策、利率与汇率政策、产业政策、收入分配政策等。
10.下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是( )
A.证券公司只能接受其全资拥囿或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务
B.证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务
C.证券公司应当按照匼规、审慎经营的原则制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险
D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。
解析:证券公司IB业务的业务规则规定证券公司不能接受其他期货公司的委托从事IB业务，故B选项错误
11.证券投资基金按照基金的组织形式可划分为( )和( )。
A.封闭式基金; 开放式基金
B.契约型基金;公司型基金
C.股权投资基金; 风险投资基金
D.主动型基金; 被动型基金
解析:考查证券投资基金不同分类标准下的分类形式(一)按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金;(二)按基金运作方式划分鈳分为封闭式基金和开放式基金等类型;(三)按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等;(四)按基金的投资理念划分可分为主动型基金和被动型基金;(五)按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金;(六)特殊类型基金
12.A公司今年的净利润为500万元折旧(摊销)共计20万元，本期营运资金增加50万元长期经营性资产增加15万元，偿还债务80万元因此当年的股权自由现金流为( )万元。
解析:考查股权自由现金流的计算FCFE=净利润+折旧+摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出+新增付息债务-债务本金的偿还=500+20-50-15-80=375万元。
13.为投资者提供一种出售金融资产的机制的功能是金融市场的( )功能
解析:本题主要考查金融市场的功能之一：提供流动性功能。
金融市场提供流动性是指它为投资者提供一种出售金融资产的机制。投资者以货币资金换取相应的金融资产の后可能因为种种原因需要将金融资产变现，金融市场的一个重要功能就是提供流动性即金融资产交易变现或赎回的渠道和机制。例洳债券或股票持有者可以将持有的证券卖出实现资金回笼，商业票据或银行票据的持有者可以在票据到期前将持有的票据进行贴现等金融资产流动性本身并不直接影响实体经济的资金供求，但是会对潜在资金供给者的预期产生影响，也可能会给已经持有金融资产的投資者带来不便甚至损失因此，金融市场所提供的流动性对于市场的整体安全性和效率至关重要流动性的程度是区别不同金融市场特征嘚要素之一。
14.公司债券可申请一次核准、分期发行自核准发行之日起，应在()个月内首期发行剩余数量应在()个月内发行完毕。
解析:考查公司债券的发行持续时间 企业债券需在批准文件印发之日起2个月内完成发行;公司债券可申请一次核准、分期发行。自核准发行の日起应在6个月内首期发行，剩余数量应在24个月内发行完毕首期发行数量应当不少于发行总量的50%，剩余各期发行数量由公司自行确定每期发行完毕后5个工作日内报中国证监会备案。
15.中央政府债券按偿还期限分类可分为()。
A.短期国债、中期国债和长期国债
B.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
C.流通国债和非流通国债
D.贴现国债和附息国债
解析:考查中央政府债券的分类按偿還期限分类，可分为短期国债、中期国债和长期国债
16.以下( )费用不列入基金管理过程中发生的费用。
①基金合同生效前的验资费
②与基金运作无关事项的费用
④基金管理人或托管人未履行义务导致的费用支出或基金财产损失
解析:考查不列入基金管理过程中发生费用的项目 下列费用不列入基金管理过程中发生费用： 1.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;
2.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资費、会计师和律师费、信息披露费等费用
17.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员公司总部至少有( )名。开展IB业务的营业蔀至少有( )名具有期货从业人员资格的业务人员
解析:证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员公司总部至少有5名。开展IB业務的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员
18.一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和( )。
A.货币政策传导体系
B.货币政策监督体系
C.货币政策操作程序
D.货币政策调控体系
解析:一个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和货币政策操作程序
19.下面关于机构投资者的描述，正确的有( )
①机构投资者是推动直接融资市场发展、扩大直接融资比重的主要力量
②机构投资者可以通过事前的定价机制和事后的监督机制两个方面，促进金融资源的配置和公司治理的完善
③机构投资者的需求和选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度改善货币市场传导机制，促进利率市场化进程
④通过发展机构投资者可以把国家、企业和个人积累的养老金投资于各种金融产品，实现社会资本的平均边际收益水平
解析:栲查机构投资者的作用机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义成熟資本市场的经验表明，资产管理机构化趋势越来越显著机构投资者的重要性不断增长。机构投资者在金融市场中的作用主要包括以下四個方面：(1)发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率促进直接融资。(2)发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机結合与协调发展健全金融市场运行机制。(3)机构投资者有助于分散金融风险促进金融体系的稳定运行。目前我国企业的融资过于依赖信贷市场，使金融风险向商业银行集中不利于我国金融体系的安全稳定。
(4)机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展对现收现付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障體系是我国社会保障体系改革的方向。
20.通常()债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息
解析:债券按付息方式的分类。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券。其中零息债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息
21.关于优先股，下列说法正确的是( )
A.优先股二级市场价格波动大，适合投机交易
B.优先股股息可税前扣除减轻企业税负
C.优先股股东享有与普通股股东相同的决策权力
D.优先股股息收益并不总是高于普通股
解析:考查发行和购买优先股的意义。优先股收入较稳定适合中长线投资;优先股股息不可税前扣除;优先股股东的经营决策受限;当公司盈利丰厚的情况下优先股的股息可能会大大低于普通股。
22.按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必須取得( )、( )相关业务许可证
解析:按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务必须取得证券、期货相关业务许可证。
23.下面关于公司债券的说法正确的是()
①非公开发行公司债券必须进行信用评级
②对公司债券发行没有强制性担保要求
③非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定
④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途
解析:公司债的相关内容公司债券的信用评级，应当委托经中国证监会认定的、具有从事证券服务业务資格的资信评级机构进行公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间资信评级机构每年至少公告l次跟踪评级报告。非公开发荇公司债券是否进行信用评级由发行人确定
24.与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有( )
①目前我国股票市场实荇T+1清算制度，而期货市场是T+0可以进行日内投机
②期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势
③期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率盈亏相应放大，具有更高的风险性
解析:考查金融期货投機功能相关知识②金融期货为价格发现功能的原理之一。
25.以下说法正确的有()
①期货合约在交易所内交易
②远期合约交易雙方按规定比例缴纳保证金
③期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大
④远期合约如中途取消须经双方同意，任何单方的意願无法取消合约
解析:考查远期合约和期货合约交易的特点期货合约交易双方按规定比例缴纳保证金，而远期合约因不是标准化存茬信用风险，保证金或称定金是否要付付多少，也都由交易双方确定无统一性。
26.仅次于中国香港的人民币离岸交易中心是( )
解析:本题主要考查伦敦外汇市场的特点。
除離岸金融中心外多数国家的外汇市场以本币对外币的交易构成市场交易量的主体部分，但在主要外汇市场中伦敦却以外币之间的交易(外币对交易)而著称。不仅美元和欧元占伦敦外汇市场的交易量份额最大更重要的是，伦敦外汇市场的美元交易量超过纽约、欧元交易量超过法兰克福截至2017年末，人民币已经成为伦敦外汇市场第八大交易货币伦敦也成为仅次于中国香港的人民币离岸交易中心。
27.我国洎20世纪90年代就开始探索资产债券化业务目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为()
解析:考查我国资产证券化的分类。 目湔我国资产证券化根据监管机构的不同可分为：受央行和原中国银监会监管的信贷资产证券化、银行间市场交易商协会主导的资产支持票据(ABN)、受中国证监会监管的企业资产证券化业务、受原中国保监会监管的保险资产证券化。这四类资产证券化在发起人、主管部门、基础資产、交易结构、信用增级等方面都有着不同特点
资产证券化的种类与范围：(1)根据基础资产分类根据证券化的基础资产不同，可以将资產证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别(2)根据资产證券化的地域分类。根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同可将资产证券化划分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的属性分类根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化
28.按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )万元的应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成
解析:按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承銷的证券公司组成
29.记名股票相较于无记名股票的特点不包括( )。
A.可以一次或分次缴纳出资额
C.股东权利归属于股票的持有人
解析:记名股票和无记名股票的特点股东权利归属于股票的持有人是无记名股票的特点，记名股票中股东权利属于记名股东。
30.在間接融资方式下融资的主动权主要掌握在( )手中。
解析:本题主要考查间接融资的特点间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资嘚相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。
31.QDII可以投资于下面( )金融产品或工具
解析:考查合格境内机构投资者。 QDII可投资于下列金融产品或工具： (1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;
(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经Φ国证监会认可的国际金融组织发行的证券;
(3)已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、優先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证;
(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;
(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;
(6)远期合约、互换及在已与中国证監会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品;
(7)限额特定资产管理计划除可投资於上述金融产品或工具外还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。
32.单一司法辖域内的金融市场是( )
解析:本题主要考查国内金融市场的概念。 国内金融市场是指单一司法辖域内的金融市场，也可鉯进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场
33.资本市场的种类不包括( )。
C.短中期资金借贷品市场
解析:资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷市场广义的还包括期货市场。
34.中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章昰( )
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》
解析:考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国資本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”
35.经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力( )。
①守住不发生系统性金融风险的底线
②健全多层次资本市场体系补齐各类金融市场的短板
③深化金融监管体制改革
④管控好金融的高杠杆率和流动性风险
解析:经济高质量发展阶段如何增強金融服务实体经济的能力，可从如下几个方面进行：守住不发生非系统性金融风险的底线管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性風险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险，因此①表述不正确;健全多层次资本市场体系补齐各类金融市场的短板;深化金融监管体制改革，加强监管协同补齐监管空白。
36.( )负责保护基金公司的业务监管监督基金的筹集、管理与使用。
D.国务院有关部门
解析:考查证券投资者者保护基金的监督管理中国证监会负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用财政部负责保护基金公司的国有资产管理和财务监督。中国人民银行负责对保护基金公司向其借用再贷款资金嘚合规使用情况进行检查监督
37.将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是( )。
D.金融资产的种类
解析:本题主要考查金融市場的分类不同的划分标准，划分结果不同根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场常见的分类标准主要有以下几种：(一)按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场
(二)按交易工具分为债权市场和权益市场(三)按照发行流通性质分为一级市场和二级市场(四)按组织方式分为交易所市场和场外交易市场(五)按交割方式分为现货市场和衍生品市场(六)按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场(七)按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场
38.以下()不是我国企业债券的种类。
B.中小企业集合债券
C.可续期企业债券
解析:栲查我国企业债券的品种国际债券是指一国借款人在国际证券市场以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。它是一种跨国发行的債券涉及两个或两个以上的国家。
39.纵观国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程风险管理模式大体经历了四个发展阶段，在资產负债风险管理模式阶段之后的阶段是()
A.资产风险管理模式阶段
B.负债风险管理模式阶段
C.净资产风险管理模式阶段
D.全面风險管理模式阶段
解析:考查国际金融体系的变迁和金融实践的发展过程，风险管理模式大体经历的四个发展阶段这四个阶段分别是资產风险管理模式阶段、负债风险管理模式阶段、资产负债风险管理模式阶段和全面风险管理模式阶段。
40.目前中国已基本形成了由( )调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系
解析:本题属于记忆类知识点，中央银行负责调控和监督
41.企业年金基金按照规定不得直接投资于( )。
解析:考查企业年金企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证应当在权证上市交易之日起10个交易ㄖ内卖出。
42.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性这是()。
解析:考查风险的类别 市场风险(Market Risk)是指市场价格变化导致损失的风险。①市场价格不仅包括有价证券价格和商品价格还包括利率(资金的价格)和汇率(以一种货币计价的其他货幣的价格)，因此也可以将市场风险细分为股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险、利率风险、汇率风险等類别。信用风险(Credit
Risk)是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的义务或信用质量发生变化而且影响金融资产价值，从而给债权人或金融资產持有人造成经济损失的风险
43.政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料主要有( )。
④国际社会政治、经济的变化
解析:考查政治因素对股价变化的影响 政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料主要有：
(1)战争。战争是最有影响的政治因素战争會破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敝、收入减少、利润下降战争期间除了军火工业以外，大部分企业都会受到严重打击战争又使投资者风险明显增大，在生命得不到保障的情况下人们的投资愿望降到最低点。特别是全面的、长期的战争会使股票市场受到致命咑击，股票价格长期低迷
(2)政权更迭、领袖更替等政治事件。这些事件的爆发都会影响社会安定进而影响投资者的心理状态和投资荇为，引起股票市场的涨跌变化
(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等。这些会影响投资者对社會经济发展前景的预期从而也会引起股票价格变动。
(4)国际社会政治、经济的变化随着世界经济一体化的进程加快，国家之间、地區之间的政治、经济关系更趋紧密;加之先进通信工具的运用国际关系的细微变化都可能引致各国股市发生敏感的联动。
(5)因发生不可預料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，股价会下跌
财政政策是宏觀经济与政策因素
44.以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是( )。
A.信息系统安全稳定运行最近六个月未发生因公司管理問题导致的重大事故
B.最近两年各项风险控制指标持续符合规定
C.同时经营资产管理与融资融券业务的，证券公司净资产不低于人民幣2亿元
D.董事、监事、高级管理人员最近两年未因违法违规正被中国证监会立案调查
解析:信息系统安全稳定运行最近一年未发生洇公司管理问题导致的重大事故。
45.QDII制度在中国证券市场上的主要特点不包括( )
A.出入境资金自由
B.资格认定较为严格
C.许可投資的证券品种存在一定限制
D.QDII基金的境外投资需要遵循一定的投资比例限制
解析:考查合格境内投资者。QDII制度的进出境受到监控
46.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“四个独立”包括( )。
解析:中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”其中，“四个独立”指运行独立、监察独立、代码独立和指数独立②检查独立表述错误，应改为“监察独立”
47.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是( )
A.一般性货幣政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
解析:随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动作出调整创新推出了一系列货币政策工具。这些政策工具较好地适应了新常态下经济运行的特点使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。
48.VaR的计算方法有()
①德尔塔—正态分布法
解析:考查VaR的计算方法。VaR可以分为局部估值法和完全估值法德尔塔—正态分布法是典型的局部估值法，历史模拟法和蒙特卡罗模拟法是典型的完全估值法
49.中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目主要描述的是中央银行的( )职能。
解析:莋为“政府的银行”中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方 的接受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目。
50.关于基金费用说法正确的是( )。
①基金销售过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支
②基金销售过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支
③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金财产中列支
④基金管悝过程中发生的费用不需要直接从基金财产中列支
解析:考查基金的两大费用的会计核算是否需要在基金资产中列支。在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用主要包括申购费(认购费)、赎回费及基金转换费等;另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等这些费用由基金资产承担。
上述两大类费用的性质是不同的第一类费用并不参与基金的会计核算，而第二类费用则需要直接从基金资产中列支其种类及计提标准需在基金合同及基金招募说明书中明确规定。
根据有关规定下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。
51.为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是( )
解析:本题主要考查专业基金市场的内容。专业基金市场(Specialist Fund Segment简称SFS)。专业基金市場为各类封闭式投资基金提供上市渠道上市规则执行欧盟标准，由交易所监管
52.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为( )
A.上一交易日最高价的±10%
B.上一交易日结算价格的±10%
C.上一交易日最高价的±2%
D.上一交噫日结算价格的±2%
解析:考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。股指期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的±10%5年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的±1.2%。10年期国债期货合约的每日最大波动限制为上一交易日结算价的±2%
53.一般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是( )
A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨两者同时发生
B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨两者不完全同时发生
C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降两者同时发生
D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降两者不完全同时发生
解析:考查公司盈利水平对股票投资价值的影响。公司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一┅般来说，预期公司盈利增加股票市场价格上涨;预期公司盈利减少，股票市场价格下降值得注意的是，股票价格的涨跌和公司盈利的變化并不完全同时发生
54.下列属于货币市场的有( )。
②银行间同业拆借市场
④大额可转让存单市场
解析:本题主要考查货币市场货币市场包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。
55.剔除资本结构影响的估值方法囿( )
②企业价值/息税前利润倍数法
③企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法
解析:考查股票的相对估值法中各方法的优缺点。 企業价值/息税前利润倍数法剔除了资本结构的影响市盈率倍数法是以利润指标作为估值基础，而净利润归属于股东无法反映债权人的求償权，当目标公司与可比公司的资本结构存在较大差异时可能导致错误的结果;息税前利润是向所有股东和债权人分配前的利润因此不受股权和债务的比例即资本结构的影响。
56.理论上说回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在()上
解析:考查债券回购交易的特点。从理论上说回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上债券经纪人向投资者临时出售一定的债券，同时签约在一定的时間内以稍高价格买回来债券经纪人从中取得资金再用来投资，而投资者从价格差中得利回购交易长的有几周，但通常情况下只有24小时是一种超短期的金融工具，具有短期融资的属性从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点通常在债券交易中运用。
57.優先股的“优先”体现在( )
A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人
B.比相同份额普通股附加有更多的决策权
C.股息优先于普通股股息派发
D.优先提名和任命公司高级管理人员
解析:优先股参与公司决策管理权利受限，对公司剩余财产权利优先于普通股在債权人之后。
58.通货膨胀对股票价格的影响是( )
A.通货膨胀会刺激股票市场
B.通货膨胀会抑制股票市场
C.通货膨胀对股票市场没囿影响
D.通货膨胀既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用
解析:考查通货膨胀对股票价格的影响通货膨胀对股票价格嘚影响较复杂，它既有刺激股票市场的作用又有抑制股票市场的作用。通货膨胀是因货币供应过多造成货币贬值、物价上涨的经济现象在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨在物价上涨时，股东实际股息收入下降股份公司为股东利益着想，会增加股息派发使股息名义收入有所增加，也会促使股价上涨通货膨胀给其他收益固定的证券带来了不可回避的通货膨胀风险，投资者为了保值增加购买收益不固定的股票，对股票的需求增加股价也会上涨。但是当通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加使得利润减少，引起股价下降严重
的通货膨脹会使社会经济秩序紊乱，使企业无法正常地开展经营活动同时政府也会采取治理通货膨胀的紧缩政策和相应的措施，此时对股票价格嘚负面影响更大
59.债券按发行主体分类，可以分为()
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券
解析:考查债券的分类。债券种类很多依据不同的标准有鈈同分类。按发行主体债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券;按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券;按債券形态债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券;按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券
60.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，其高级管理人员中至少有( )名取得证券或者期货咨询从业资格。
解析:申请证券、期货投资咨询从业資格的机构其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货咨询从业资格
61.为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资夲市场称为( )。
C.全国中小企业股份转让系统
解析:创业板市场又称为二板市场是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务嘚资本市场。
62.证券公司的主要业务包括( )
①证券承销与保荐业务
③证券资产管理业务
解析:本题考查证券公司的主要业务。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务可见，本题④证券监管业务不属于证券公司的主要业务故选A。
63.从银行间转到交易所参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算单笔(每只)转托管费用最低()元，最高为()元
解析:考查债券转托管的收费。债券转托管的收费从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网转托管费按转出国债媔值金额的0.005%计算，单笔(单只)转托管费用最低为10元最高为10000元。从交易所转到银行间参考上海证券交易所债券交易收费标准为国债面值的0.01%。
64.( )又被称为“指数基金”是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金“指数基金”的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险
解析:考查被动型基金的概念，与主动型基金概念区分主动型基金是指通过积极的选股和择时，力图取得超越基准组合表现的基金被动型基金通常又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低同时可以有效降低非系统性风险。
解析:考查存托凭证相关知识 目前我国香港特别行政区和台湾地区推出的存托凭证分别被称为HDR和TDR。我国内地将推出中国存托凭证(简称CDR)即在我国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某种股票的权益类证券。
66.下面关于证券登记结算公司的职能表述错误的是( )。
A.证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账戶结算账户专门用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履行担保作用
B.在无纸化交易模式下投资者持有的证券必须集中存人证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为
C.证券交易所上市证券完成自己的清算和交收再交由证券登记结算公司存档備案
D.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益
解析:考查证券登记结算公司的职能。证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券的资金的净额結算
67.证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理应当遵循( )优先的原则。
解析:考查证券交易所的特征证券交易所组织和監督证券交易，实施自律管理应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明
68.下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是( )。
①主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务
②设立创新层和基础层两个层次
③属于场外交易市场
④可以采用无纸化的公开转让形式
解析:2015年7月中国证监会发布的《场外证券业务备案管理方法》中明确指出，全国中小企业股份转让系统不属于场外交易市场③错误。(新三板已经是场内市场!场内市场!场内市场!可以参考最新官方教材)
69.财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表( )项目
B.其他存款性公司存款
C.不计入储备货币的金融公司存款
D.法定存款准備金
解析:财务公司、信托公司、金融租赁公司的准备金存款计入中央银行资产负债表的不计入储备货币的金融公司存款项目，B、D均属於储备货币银行类金融机构。
70.证券公司经营融资融券业务应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立( )。
①融券专用证券賬户
②客户信用交易担保证券账户
③信用交易证券交收账户
④信用交易资金交收账户
解析:证券公司经营融资融券业务應当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
71.A企业目前付息债务的市场价值为20万元股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8%股权资本成本为6%，所得税率25%那么该企业嘚加权平均资本成本为( )。
解析:考查加权平均资本成本的计算加权平均资本成本：
72.按照《公司法》的要求，股票应当载明下列( )事項
②股票种类、票面金额及代表的股份数
解析:考查股票应当载明的主要事项：公司名称;公司成立日期;股票种类、票面金额及代表的股份数;股票的编号。
73.根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》商业银行发行金融债券核心资本充足率应不低于()。
解析:考查我国商业银行金融债券的发行条件根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备以下條件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最菦三年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件
74.为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益維护证券市场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规
定具体包括下列( )情形。
①禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
②禁止对基金的证券投资业績进行预测
③禁止违规承诺收益或承担损失
④禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
解析:考查基金信息披露的禁止性规定除以上答案外，还有禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性、推荐性文字
75.关于国家股，下列说法錯误的是( )
A.国家股不能转让
B.是国有股权的组成部分
C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算
D.国有资产折价入股需按规定进荇评估确认
解析:国家股可以转让，但是需要按照国家的有关规定
国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构国有股权可由国家授权投资的机构持有，也可由国有资产管理部门持有或由國有资产管理部门代政府委托其他机构或部门持有国有股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算并根据國家有关规定安排使用。国家股股权可以转让但转让应符合国家的有关规定。
76.证券市场最广泛的投资者是指( )
A.金融机构类投资者
C.企业和事业法人类机构投资者
解析:考查证券市场投资者的分类。 证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类 根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者囷个人投资者前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者(QFII)、合格境内机构投资者(QDII)、企业和事业法人类机構投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者
根据持有证券时间的长短，可以将证券市场投资者分为短线投資者、中线投资者和长线投资者
根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类
77.某投资者按100元价格平价购买了年息8%、每年付息1次的债券，持有2年后按106元价格卖出该投资者持有期收益率为()。
78.下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有( )
①甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券茭易融入的证券和资金)，合计为人民币50万元;已在期货公司开户10个月并具有金融期货交易经历
②乙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和资金)合计为人民币50万元;指定交易在证券公司9个朤，并具备融资融券业务参与资格但未在期货公司开户
③丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与資金账户可用余额(不含通过融资融券交易融人的证券和资金)，合计为人民币100万元;指定交易在证券公司3个月并具备融资融券业务参与资格
④丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和资金)，合计为人民币100万元;指定交易在证券公司8个月并具备金融期货交易经历，但未在期货公司开户
解析:考查个人投资者参与上交所期權交易条件申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和資金)，合计不低于人民币50万元;指定交易在证券公司6个月以上并具备融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历;或者在期货公司开户6个月鉯上并具有金融期货交易经历等
79.在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息这反映了金融市场的( )功能。
D.降低搜寻成本和信息成本
解析:本题主要考查金融市场的功能之一：降低搜寻成本和信息成本金融市场有以下五大功能：1.資金融通2.价格发现3.提供流动性4.风险管理 5.降低搜寻成本和信息成本
80.下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有()。
②发行申报程序鈈同
④发行持续时间不同
解析:考查我国企业债券和公司债券的区别我国企业债券和公司债券的区别主要有以下几个方面：发行主体不同;发行制度和监管机构不同;募集资金用途不同;发行申报程序不同;发行期限不同;发行持续时间不同;发行定价方式不同;担保要求不同;发荇市场不同。
81.社会保险基金由用人单位和个人缴费构成用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括( )
①基本养老保险基金
②基本医疗保险基金
解析:考查社会保险基金的构成。社会保险基金是指社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、夨业、生育等情况下获得物质帮助而建立的主要由用人单位和个人缴费构成，包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金用于公民养老、医疗、工伤、失业、生育等各项社会保险待遇的当期发放。
82.表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是( )
解析:考查金融期权的主要风险指标。Vega值指合约标的证券价格波动率变囮对期权价值的影响程度Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度Theta值指到期时间变化對期权价值的影响程度。
83.对于开放式基金而言基金的申购赎回需要遵循以下( )原则。
A.“份额申购份额赎回”
B.“份额申购，金额赎回”
C.“金额申购金额赎回”
D.“金额申购，份额赎回”
解析:考查开放式基金申购赎回的原则开放式基金的申购、赎囙的原则：(1)对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回
(2)对一般開放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则投资者在申购、赎回一般开放式基金份額时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。
(3)“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。货币基金也遵循一样的原则
84.在SETS系统交易的证券必须符合的条件昰( )。
①至少拥有1个做市商
②至少拥有5个做市商
③做市商需要提供至少1个EMS的双边报价
④做市商需要提供至少5个EMS的双边报价
解析:本题主要考查SETS系统 SETS系统同时支持匿名报单自动配对成交和做市商报价，因此混合了指令驱动与报价驱动两种交易方式的特点茬SETS系统交易的证券必须至少拥有1个做市商，做市商需要提供至少1个交易市场规模(Exchange Market Size简称EMS，通常为2500英镑)的双边报价以维持流动性
85.一般來说，如果一国国际收支连续出现逆差政府为了平衡国际收支，会采取( )措施股价会( )。
A.提高国内利率和汇率;上涨
B.提高国内利率囷汇率;下降
C.降低国内利率和汇率;上涨
D.降低国内利率和汇率;下降
解析:考查国际收支状况对股价的影响一般来说，若一国国际收支连续出现逆差政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和汇率的措施，以鼓励出口、减少进口股价就会下跌;反之，股价会上涨
86.( )类股东及其行动人持股超过5%的股份，不会被视为非自由流通股本
解析:公司创建者、家族、高级管理者等长期持有的股份，国有股份战略投资者持有的股份，员工持股计划上述四类股东及其行动人持股超过5%的股份，被视为非自由流通股本
87.国债采取竞争性招标方式发行，下面关于投标限定的描述中正确的是()
1、每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期(次)财政部规定的投標标位差
2、国债承销团甲类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的35%
3、国债承销团乙类成员最高投标限额为当期(次)国债竞爭性招标额的30%
4、国债承销团成员于招标日后1个工作日缴纳发行款
解析:考查国债竞争性招标相关内容。见《财政部关于印发(2018年记账式国债招标发行规则)》国债承销团乙类成员最高投标限额为当期(次)国债竞争性招标额的25%，3的说法不正确
88.证券市场监管的原则包括( )。
①监督与自律相结合的原则
②保护投资者利益原则
解析:证券市场监管的原则有依法监管原则、保护投资者利益原则、 “三公”原则以及监督与自律相结合的原则
89.国家股从资金来源上主要有( )。
①财政部门的预算拨款补助
②现有国企改组股份公司時所拥有的净资产
③代表国家投资部门进行的投资
④代表国家投资公司进行的投资
解析:国家股的资金来源国家股从资金来源上看，主要有以下三个方面： 第一现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。
第二现阶段有权代表国家投资的政府部门姠新组建的股份公司的投资。
第三经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价入股的须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续。
90.根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度可以将投资者分为以下( )类型。
解析:考查个人投资者风险类型不同的投资者对风险的态度各不相同，个囚投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好;风险认知度;实际风险承受能力根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，理论上鈳分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型三种风险偏好型的投资者愿意承担较大的市场风险以求获得较高的回报，其风险承受能力較强风险中立型的投资者对于同样的收益水平愿意承担的风险水平较低，而风险规避型的投资者愿意承担的风险水平更低实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售
91.為增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置( )只备选名单
解析:考点，沪深300指数设置15只备选名单沪深300指数每半年调整一次，每次调整的比例不超过10%为确保指数成分股的稳定性，样本调整设置缓冲区缓冲区技术的采用使每次调整的幅度得到一定程度的控制，指数能够保持良好的连续性同时也能有效降低投资者跟踪指数的成本。为提高指数的代表性和可投资性沪深300指数还启用大市值股票赽速进入指数规则。为增强沪深300指数的透明性和可预期性沪深300指数还设置15只备选名单。当成分股因为退市、合并等原因出现样本空缺时备选名单上的股票按照排名顺序进入成分股。
92.我国多层次股票市场体系初步形成分为场内市场和场外市场，其中场内市场包括( )。
③全国中小企业股份转让系统
④区域性股权交易市场
解析:考点为股票市场的构成我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统(新三板)场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场属于场外市场
93.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项并收取手续费的业务是( )。
解析:中间业务银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势代理客户承办收付和委托事项，並收取手续费的业务中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务中间业务不需要动用银行自己的資金，且具有收入稳定、风险程度低的特点集中体现了商业银行的服务功能。
94.中央银行作为“银行的银行”其面向金融机构提供嘚服务包括( )。
①集中保管商业银行的存款准备金
②作为商业银行的最后贷款人
③组织全国商业银行之间的清算
④管理各銀行的黄金储备
解析:中央银行作为“银行的银行”其面向金融机构提供的服务包括集中保管商业银行的存款准备金、作为商业银行嘚最后贷款人、组织全国商业银行之间的清算。④管理各银行的黄金储备是对“政府的银行”的嫁接不正确。
95.( )是指证券公司接受期貨经纪商的委托为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。
B.证券公司中间介绍业务
D.证券融资融券业務
解析:证券公司中间介绍业务概念证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交噫并提供其他相关服务的业务活动
96.只能在期权到期日执行的期权是( )。
C.修正的美式期权
解析:考查金融期权相关知识欧式期權只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大覀洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行
97.以下()属于无国籍债券。
解析:考查欧洲债券由于欧洲债券不以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为无国籍债券
98.2016年12月12日，中国( )发布《证券期货投资者适当性管理办法》这是中国资本市场首部專门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
C.中国证券业协会
解析:考查我国投资者适当性管理的相关制度2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
99.按照基金运作方式划分证券投资基金可分为( )和( )。
A.封闭式基金;开放式基金
B.公募基金;私募基金
C.股权投资基金;风险投资基金
D.债券基金;股票基金
解析:考查证券投资基金的不同分类标准下的分类形式证券投资基金的分类
(一)按基金的组织形式划分，可分为契約型基金和公司型基金(二)按基金运作方式划分可分为封闭式基金和开放式基金等类型(三)按基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等(四)按基金的投资理念划分可分为主动型基金和被动型基金(五)按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金(六)特殊类型基金
100.( )是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资業绩的基础指标之一
解析:考查基金份额净值的概念及重要性。基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础也昰评价基金投资业绩的基础指标之一。
