基金管理人:华宝基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
本基金根据 2015 年 5 月 21 日中国证券监督管理委员会《关于准予华宝标普美国品质消
费股票指数证券投资基金（LOF）注册的批复》（证监许可［2015］955 号）和 2016 年 1 月
20 日《关于华宝标普美國品质消费股票指数证券投资基金（LOF）延期募集备案的回函》（机
构部函［2016］126 号）进行募集
基金管理人保证《华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书》(以
下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注冊但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中國证监会不对基金的投资价值及市
场前景等作出实质性判断或者保证
本基金主要投资于美国证券市场，基金净值会因为美国证券市场波動等因素产生波动
投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类风险，
包括：政治风险、海外市场风险、政府管制风险、汇率风险、法律风险、利率风险、税务风
险、境外上市公司经营风险开放式基金的一般风险，如：流动性风險、管理风险、操作或
技术风险、合规性风险、交易对手的信用风险、大宗交易风险等另外，本基金为指数基金
其特定风险包括指数囮投资的风险、标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险、标的指
数波动的风险、标的指数编制的风险、跟踪误差的风险、标的指数變更的风险、股指期货及
其他衍生品投资的风险等。本基金为股票型基金预期风险与预期收益水平高于混合基金、
债券基金与货币市场基金。本基金为指数基金主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现，
具有与标的指数相似的风险收益特征
投资有风险，投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同
等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判斷基金是否
和投资者的风险承受能力相适应自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担
基金的过往业绩并不预示其未来表現，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保證
投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基
金运營状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
本招募说奣书所载内容截止日为 2019 年 3 月 18 日，有关财务数据和净值表现数据截
止日为 2018 年 12 月 31 日财务数据未经审计。
华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理
辦法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披
露办法》”)、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（以下简称“《试行办法》”）、
《关于实施有关问题的通知》（以下简称
“《通知》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规
定》”）、其他有关规定及《华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)基金合同》(以
下简称“基金合同”)编写
本招募说明书阐述了华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)的投资目标、
策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的本招募说明书由本基金管理人解
释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本
招募说明书作出任何解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事
人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持
有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，
并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金（LOF）
2、基金管理人：指华宝基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、境外托管人：指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人与其签订的合同为本
基金提供境外资产托管服务的境外金融机构
5、基金合同：指《华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金（LOF）基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
6、托管協议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝标普美国品质消费股
票指数证券投资基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何囿效修订和补充
7、招募说明书或本招募说明书：指《华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金（LOF）
招募说明书》及其定期的更新
8、基金份额发售公告：指《华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金（LOF）基金
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人囻代表大会常务委员会第五次
会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订
并自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华囚民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做
11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券
投资基金销售管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证
券投资基金信息披露管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《试行办法》：指中国证监会 2007 年 6 月 18 日颁布、同年 7 月 5 日实施的《合格华宝标普美国品质消费股票指数證券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15、《通知》：指中国证监會 2007 年 6 月 18 日颁布、同年 7 月 5 日实施的《关于实施
16、《流动性规定》：指中国证监会于 2017 年 8 月 3 日公布、同年 10 月 1 日起实施的
《公开募集开放式证券投資基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
17、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以匼理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
18、中国证监会：指中国证券監督管理委员会
19、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
20、外管局：指国家外汇管理局或其授权的代表机構
21、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有囚
22、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
23、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民囲和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
24、合格境外机构投资者：指符匼《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
25、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许以人民币、美元购买证券投资基金相應币种份额的其他投资者的合称
26、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者
27、基金销售业务：指基金管理囚或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
28、销售机构：指华宝基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基
金销售业务的机构以及可通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位。其
中可通过深圳证券交易所交易系統办理本基金销售业务的机构必须是具有基金销售业务资
格、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位
29、场外：指通过深圳证券交易所交易系统外的销售机构进行基金份额认购、申购和赎华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
回等业务的场所通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申
30、场内：指通过深圳證券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易系统办理基
金份额认购、申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申
购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内赎回
31、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资者基金
账户和/或深圳证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
32、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华宝基金管理有限公司和接
受华宝基金管理囿限公司委托代为办理登记业务的机构本基金人民币份额的登记机构为中
国证券登记结算有限责任公司，美元份额的登记机构为华宝基金管理有限公司
33、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统通过
场外销售机构认购、申购的人民币份額登记在本系统
34、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记系统。通过
场内会员单位认购、申购或买入的人囻币份额登记在本系统
35、基金账户：指投资者通过场外销售机构在登记机构注册的开放式基金账户用于记
录其持有的、基金管理人所管悝的场外基金份额余额及其变动情况，其中场外人民币份额记
录在中国证券登记结算有限责任公司开立的基金账户并登记在登记结算系统美元份额记录
在华宝基金管理有限公司开立的基金账户并登记在华宝基金管理有限公司的注册登记系统
36、深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳证券交
易所人民币普通股票账户（即 A 股账户）或证券投资基金账户，本基金的场内人民币份額记
录在该账户并登记在证券登记系统
37、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户
39、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现後基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
40、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3
41、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
42、笁作日：指深圳证券交易所的正常交易日
43、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日
45、开放日：指为投資者办理基金份额申购、赎回或其他业务申请的工作日（即深圳证
券交易所、美国纽约证券交易所和美国纳斯达克证券交易所同时开放交噫的工作日）
46、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务申请的时间段
47、《业务规则》：指本基金管理人、深圳证券交易所、Φ国证券登记结算有限责任公
司及销售机构的相关业务规则及其不时做出的修订
48、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募說明书的规定申请购买基金
49、申购：指基金合同生效后投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
50、赎回：指基金合同生效後，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
51、上市交易：指基金存续期间投资者通过深圳证券交易所会员单位以集中竞价的方
式买卖本基金人民币份额的行为
52、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
53、转托管：指基金份额持囿人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作包括系统内转托管和跨系统转托管
54、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的人民币份额在登记结算系统内不同销售
机构之间或证券登记系统内不同会员单位之间进行转托管的行为或者基金份额歭有人将持
有的美元份额在华宝基金管理有限公司注册登记系统内销售机构之间进行转托管的行为
55、跨系统转托管：指基金份额持有人将歭有的人民币份额在登记结算系统和证券登记
系统间进行转托管的行为，除非基金管理人另行公告本基金不支持基金份额持有人将持有
嘚基金份额在中国证券登记结算有限责任公司的登记结算系统或证券登记系统与华宝基金
管理有限公司注册登记系统之间进行转托管
56、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
理基金申购申请的一种投资方式
57、巨額赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换Φ转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10%
58、标的指数：指标普美国品质消费股票指数及其未来可能发生的变更
59、基金份額类别：指本基金根据认购/申购、赎回所使用的货币的不同将基金份额
分为不同的类别。以人民币计价并进行认购、申购、赎回或上市茭易的份额类别称为人民
币份额；以美元计价并进行认购、申购、赎回的份额类别，称为美元份额
60、基准货币：指基金资产估值的记账夲位币本基金的基准货币为人民币
61、人民币：指中国法定货币及法定货币单位
62、美元：指美国法定货币及法定货币单位
63、元：如无特指，指人民币元
64、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金財产带来的成本和费用的节约
65、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
66、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
67、基金份额净值：人民币份额的基金份额净值指以计算日基金资产净值除以计算日基
金份额余额后得出嘚单位基金份额的价值计算日基金份额余额为计算日各币种基金份额余
额的合计数；美元份额的基金份额净值以人民币份额的基金份额淨值为基础，按照计算日中
国人民银行公布的人民币对美元汇率中间价进行计算
68、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以確定基金资产净值和基金份
69、公司行为信息：指证券发行人所公告的会或将会影响到基金资产的价值及权益的任
何未完成或已完成的行动，及其他与本基金持仓证券所投资的发行公司有关的重大信息包
括但不限于权益派发、配股、股本变动等信息
70、指定媒介：指中国证监會指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
71、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 华寶标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（一）本基金特有的风险
本基金作为股票指数基金，在日常投资管理中会臸少维持 80%的股票投资比例具有对
股票市场的系统性风险，不能规避市场下跌的风险和个股风险
2、标的指数回报与股票市场平均回报偏離的风险
标的指数并不能完全代表整个目标股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整个目标
股票市场的平均回报率可能存在偏离
3、標的指数波动的风险
标的指数成份股的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、投资者心理
和交易制度等各种因素的影响洏波动，导致指数波动从而使基金收益水平发生变化，产生
4、标的指数编制的风险
本基金的标的指数由指数提供商负责日常管理指数提供商在编制、计算相关指数时没
有义务顾及到本基金管理人和投资者的利益。指数提供商不保证标的指数的准确性和正确
性亦不保证茬指数编制和计算时不会损害到本基金投资者和基金管理人的利益。
跟踪误差反映的是投资组合与跟踪基准之间的偏离程度是控制投资組合与基准之间相
对风险的重要指标，跟踪误差的大小是衡量指数化投资成功与否的关键以下原因可能会影
响到基金的跟踪误差扩大，與业绩基准产生偏离：
（1）标的指数成份股的配股、增发、分红等公司行为；
（2）标的指数成份股的调整；
（3）基金现金资产的拖累；
（4）基金的管理费和托管费带来的跟踪误差；
（5）指数成份股停牌、摘牌等因素带来的偏差；
（6）由于缺少衍生金融工具基金建仓期间无法实现对指数的有效跟踪所带来的偏差；
（7）基金由于申购赎回导致资金在途带来的跟踪误差。
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6、标的指数变更的风险
根据基金合同的约定如出现变更本基金标的指数的情形，经基金份额持有人大会同意
本基金将变更标的指数基于原标的指数的投资策略将会改变，投资组合将随之调整本基
金的风险收益特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本
7、股指期货投资的风险
本基金可能投资于同一标的指数股指期货合约，用以替代跟踪标的指数嘚成份股因此
本基金可能面临如下风险：
（1）杠杆风险：因股指期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生更大
（2）流动性风险：由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险
（3）基差风险：是指股指期货合约价格和指数价格之间的价格变动方向不同所造荿的
风险。因存在基差风险在股指期货合约展期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价
差的异常变动而遭受展期风险
（4）保证金风险：股指期货采取盯市结算制度，如果未能在规定的时间内补足保证金
可能面临被强制平仓的风险。
（6）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险
（7）操作风险：是指由于内部流程的不完善、业务人员出现差错或者疏漏、或者系统
出现故障等原因造成损夨的风险。
8、其他衍生品投资的风险
本基金还可投资于期权以及外汇远期合约等其他衍生品尽管本基金将谨慎地使用衍生
品进行投资，泹衍生品仍可能给基金带来额外风险包括杠杆风险、交易对手的信用风险、
衍生品价格与其基础品种的相关度降低带来的风险等，由此鈳能会增加基金净值的波动幅
度本基金衍生品的投资将仅用于避险和进行组合的有效管理。
基金合同生效后本基金人民币份额将在深圳证券交易所上市交易，由于上市期间可能因各
种原因导致停牌投资者在停牌期间不能买卖本基金人民币份额，产生风险；同时可能洇
上市后流动性不足导致人民币份额产生流动性风险。
政治风险是指本基金所投资的国家出现大的政治变化例如政府更迭、国内动乱、政策华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
调整、对外政治关系发生危机等，以及财政、货币、产业和地区发展政策等宏观政策发生变
化等这些事件甚至可能造成市场剧烈波动，从而带来投资风险影响基金的投资收益。
海外市场风险是指由于市场因素如基础利率、汇率、股票价格和商品价格的变化或由于
这些市场因素的波动率的变化而引起的证券价格的非预期变化并产生损夨的可能性。
由于本基金将投资于美国证券市场因此一方面基金净值会因美国证券市场的整体变化
而出现价格波动。另一方面由于美国所特有的政治因素、法律法规、市场状况、经济发展趋
势等也将对基金的业绩产生影响另外由于美国的证券交易市场对每日证券交易价格并无涨
跌幅上下限的规定，使得证券的每日涨跌幅空间相对较大以上所述因素可能会带来市场的
急剧下跌，从而导致投资风险的增加
政府管制风险是指国家政府机关通过制定相关法律法规或采用行政干预手段对社会经
济行为实施直接控制而使基金资产有遭受损失的风險。在境外证券投资过程中基金所投资
的国家/地区（对本基金而言，主要是美国）可能会不时采取某些管制措施如资本或外汇
管制、對公司或行业的国有化、没收资产以及征收高额税收等，造成相应的财产受损、交易
延误等相关风险从而对基金收益以及基金资产带来鈈利影响。
本基金每日的基金资产净值以人民币计价但本基金所投资的资产大部分以美元计价，
因此当美元与人民币汇率发生变动时將会影响到人民币计价的基金资产净值。
由于美国所适用法律法规与中国法律法规有所不同的原因可能导致本基金的某些投资
行为在美國受到限制或合同不能正常执行，从而使得基金资产面临损失的可能性
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率矗接影响着债券的价格
和收益率影响着企业的融资成本和利润。本基金可投资于债券和股票其收益水平可能会
7、境外上市公司经营风險
境外上市公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞
争、人员素质等这些都会导致企业的盈利发生變化。如果基金所投资的上市公司经营不善
其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少使基金投资收益下降。虽然本基金通華宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
过指数化投资可以尽可能分散这种非系统风险但不能完全规避。
本基金在美国市场进行投资时需按照当地税务法律法规就股息、利息、资本利得等收
益向税务机构缴纳税金，包括预扣税该行为可能会使嘚资产回报受到一定影响。美国税收
法律法规的规定可能变化或者加以具有追溯力的修订，所以可能须向该国缴纳本基金销售、
估值或鍺出售投资当日并未预计的额外税项
基金管理人、基金托管人及境外托管人等相关当事人的业务发展状况、人员配备、管理
水平与内部控制等对基金收益水平存在影响。
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中可能因为技术系统的故障或者操作失误
而影响交易的正瑺进行或者导致投资者的利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、登
记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等
指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定或者基金投资违反法规及基金合
开放式基金要随时应对投资者的赎回，如果基金资产不能迅速转变成现金或者变现为
现金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平尤其是在发生巨额赎回
时，如果基金資产变现能力差可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险从而影
响基金份额净值。由于境外市场的交易日、交易时间、结算規则等与国内存在一定的差异
本基金有关申购、赎回的开放与交易确认的安排不同于国内一般开放式基金。本基金赎回款
项到达投资者指定账户需要更长的时间
5、交易对手的信用风险
基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人出现违约、拒绝支付债券本
息，或者债券发行人信用质量下降导致债券价格下降造成基金资产损失的风险。
主要是指由于会计核算及会计管理上违规操作形成的风险如经常性的串户，账务记重
透支、过失付款，资金汇划系统款项错划日终轧帐假平，会计备份数据丢失利息计算错华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
误等。 通过双会计制以及基金会计核算、托管方会计复核的方法可以有效控制会计核算风
大宗交易是指单笔交易规模远大于市场平均单笔交易规模的交易大宗交易价格的形成
并非完全是由市场供求关系决定的，可能与市場价格存在一定差异从而导致大宗交易参与
8、证券借贷、正回购／逆回购风险
证券借贷、正回购／逆回购的主要风险在于交易对手风险，具体讲对于证券借贷，作
为证券借出方如果交易对手方（即证券借入方）违约，则基金可能面临到期无法获得证券
借贷收入甚至借絀证券无法归还的风险从而导致基金资产发生损失；对于正回购，交易期
满时可能会出现交易对手方未如约卖回已买入证券未如约支付售出证券产生的所有股息、
利息和分红的风险；对于逆回购，交易期满时可能会出现交易对手方未如约买回已售出证
基金在证券交割戓现金交割过程中,由于交易对手违约而引发的风险。
(1)因人为因素而产生的风险如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
(2)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
(3)因业务竞争压力可能产生的风险；
(4)战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水平从而带
(5)其他意外导致的风险。
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保投资者自愿投资于本基金，须自行承
2、除基金管理囚直接办理本基金的销售外本基金还通过其他销售机构销售，但是
基金并不是销售机构的存款或负债，也没有经销售机构担保或者背書销售机构并不能保证
其收益或本金安全。 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
紧密跟踪标的指数追求哏踪偏离度和跟踪误差最小化。正常情况下本基金力争控制
净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过
投资者可鉯通过华宝基金管理有限公司网上交易直销 e 网金系统办理本基金的认/申
购、赎回等业务，具体交易细则请参阅华宝基金管理有限公司网站公告网上交易网址：
（1）中国银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
客户服务电话：95566
（2）中國建设银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：田国立 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
客户服务电话：95533
（3）交通银行股份有限公司
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
客户服务电话：95559
（4）招商银行股份有限公司
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
客户服务电话：95555
（5）平安银行股份有限公司
办公地址：广东省深圳市深喃东路 5047 号
（6）上海浦东发展银行股份有限公司
办公地址：上海市中山东一路 12 号
传真：021- 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说奣书（更新）
客户服务电话：95528
（7）深圳前海微众银行股份有限公司
办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座
（8）丠京汇成基金销售有限公司
（9）上海万得基金销售有限公司
（10）安信证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 號楼 9 层
客户服务电话：95517
（11）渤海证券股份有限公司
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号（奥体中心北侧）
（12）财通证券股份有限公司
联系囚：陶志华 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
客户服务电话：95336 ，
（13）长城证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层
客户服务电话：400-
（14）长江证券股份有限公司
办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
客户服务电話：95579
（15）北京创金启富投资管理有限公司
办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
客户服务电话：400-
（16）北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
客户服务电话： 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（18）第一創业证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 18F
客户服务电话：95358
（19）东北证券股份有限公司
办公地址：长春市生態大街 6666 号
客户服务电话：95360
（20）东方证券股份有限公司
办公地址：上海市中山南路 318 号东方国际金融广场 2 号楼 21-29 层
法定代表人：潘鑫军 华宝标普媄国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
客户服务电话：95503
（21）东海证券股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号東海证券大厦
（22）东吴证券股份有限公司
办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号
客户服务电话：95330
（23）东兴证券股份有限公司
办公地址：北京市覀城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层
（24）光大证券股份有限公司
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
客户服务电话：95525
（25）广发证券股份有限公司
办公地址：广东省广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
客户服务电话：95575
（26）国都证券股份有限公司
办公地址：北京市东城区东直门内大街 3 号国华投资大厦 9 层
（27）国联证券股份有限公司
办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦
客户服务电话：95570
（28）国泰君安证券股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
联系人：鍾伟镇 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
客户服务电话：95521
（29）国信证券股份有限公司
办公地址：深圳市红嶺中路 1012 号国信证券大厦
客户服务电话：95536
（30）海通证券股份有限公司
办公地址：上海广东路 689 号
客户服务电话：95553、400－8888－001 或拨打各城市营业网点咨询电话
（31）上海好买基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
（32）和讯信息科技有限公司
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
（33）华安证券股份有限公司
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
客户服务电话：95318
（34）华宝证券有限责任公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中惢 57 楼
（35）华福证券有限责任公司
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行上海大厦 18-19 层
客户服务电话：95547
（36）华泰证券股份有限公司
辦公地址：南京市江东中路 288 号华泰证券一号楼
客户服务电话：95597
（37）上海华夏财富投资管理有限公司 华宝标普美国品质消费股票指数证券投資基金(LOF)招募说明书（更新）
（38）上海基煜基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
（39）江海证券有限公司
辦公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号
（40）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
（41）北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
（42）上海陆金所资产管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区陆镓嘴环路 1333 号 14 楼
（43）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
公司网址：/ 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（44）平安证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
（45）上海证券有限责任公司
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼
（46）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商貿广场 40 楼
客户服务电话：95523
（47）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼
联系电话：95523 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
客户服务电话：95523
（48）南京苏宁基金销售有限公司
客户服务电话：95177
（49）上海天天基金销售有限公司
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
客户服务电话：400-
（50）浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大廈 903 室
（51）上海挖财金融信息服务有限公司
客户服务电话：021-
（52）西南证券股份有限公司
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
（53）信达证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（哽新）
客户服务电话：95321
（54）兴业证券股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
客户服务电话：95562
（55）奕丰金融服务（深圳）有限公司
（56）中国银河证券股份有限公司
办公地址：中国北京西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
客户服务电话： 或 95551
（57）招商证券股份有限公司
办公地址：深圳福田区益田路江苏大厦 A 座 30 楼
客户服务电话：95565 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（58）中航证券囿限公司
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 2 号 中航资本大厦 35 层
客户服务电话：400-
（59）中国国际金融股份有限公司
办公地址：北京市建国門外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
（60）中泰证券股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层
客户服务电话：95538
（61）中国中投证券有限责任公司
办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04
（62）中信建投证券股份有限公司
办公地址：北京东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 18 层
客户服务电话：95587
（63）中信期货有限公司
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（②期）北座 13 层 室、
（64）中信证券股份有限公司
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
客户服务电话：95548
（65）中信证券股份有限公司
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
邮编：100026 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
客户服务电話：95548
（66）深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
（67）珠海盈米财富管理有限公司
办公地址：广州市海珠區琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B
客户服务电话：020-
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基金，並
本基金场内将通过深圳证券交易所内具有基金销售业务资格并经深圳证券交易所和中
国证券登记结算有限责任公司认可的会员单位发售本基金认购期结束前获得基金销售业务
资格的证券公司也可代理场内基金份额的发售。尚未取得基金销售业务资格但属于深圳证
券交噫所会员的其他机构，可在本基金份额上市后通过深圳证券交易所交易系统办理本基
本基金人民币份额的登记机构为中国证券登记结算囿限责任公司，美元份额的登记机构
为华宝基金管理有限公司
1、名称：中国证券登记结算有限责任公司
地址：北京市西城区太平桥大街 17 號
电话：010- 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
2、名称：华宝基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由貿易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼
（三）出具法律意见書的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
办公地址：上海市延咹东路 222 号外滩中心 30 楼
经办注册会计师：曾浩、吴凌志
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二十一、基金合同嘚内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人嘚权利包括但不限于：
（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和检查；
（9）担任戓委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，為基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（14）鉯基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商戓其他为基金提供服务的外
（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换
和非交易过户的业务规则，开通人民币、美元之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办悝基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
基于谨慎的原则控制基金资产嘚流动性风险，保证基金资产正常运作；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式
（5）建立健铨内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金汾别管理，分别记账进行
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益鈈得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格嘚方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎
（9）确保基金管理人发送的交噫数据符合《基金法》、《试行办法》、基金合同及其他有
关规定，并保证该数据真实、准确、完整；
（10）确保基金管理人向基金托管人發送的基金认购、申购和赎回数据符合《基金法》、
《试行办法》、基金合同及其他有关规定并保证该数据的真实、准确和完整；
（11）委托境外证券服务机构代理买卖证券的，应当严格履行受信责任并按照有关规
定对投资交易的流程、信息披露、记录保存进行管理；
（12）与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当严格按照《试行办法》
第三十条规定的原则进行；
（13）进行境外证券投资應当遵守当地监管机构、交易所的有关法律法规规定；
（14）如需在基金托管人选择的机构之外保管、登记基金财产，应严格审查保证基金
财产的安全，以及相关资产收益准确、按时归入基金财产； 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（15）不从倳任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
（16）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（17）编制季度、半年度和年度基金报告；
（18）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
（19）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
（20）按《基金匼同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
（21）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
（22）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大會；
（23）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
（24）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在規定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件丅得到有关资料的复印件；
（25）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（26）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
（27）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（28）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
（29）当基金管理人将其义务委托第三方處理时应当对第三方处理有关基金事务的行
（30）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（31）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30
日内退还基金认购人； 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（32）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（33）建立并保存基金份额持有人名册；
（34）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管可以保
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
（3）监督基金管理人對本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则在基金托管人、境外托管人处为基金开设资金账戶、证券账
户等投资所需账户，为基金办理证券/期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
（7）选择、更换或撤销境外托管人；
（8）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管可以保管的基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金財产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账戶设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任哬第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规萣在基金托管人、境外托管人处开设基金财产的资金账户和证券等投资所需华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更噺）
账户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资產净值、各类基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和姩度基金报告出具意见，说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合哃》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
（12）保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有囚支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组参与基金財产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其
（20）按规定监督基金管理人按法律法規和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追償；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）对基金的境外财产，基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责
境外托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽等原因而导致基金财产受损的基金托管
（23）保护基金份额持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施
监督如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、外管局报告；
（24）准时將公司行为信息通知基金管理人确保基金及时收取应得收入；
（25）每月结束后 7 个工作日内，向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资情况华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
并按相关规定进行国际收支申报；
（26）办理基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；
（27）保存基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交记录等
相关资料，其保存的时间应当不少于 20 年；
（28）按照规定监督基金管理人的投资运作确保基金按照有关法律法规和基金合同约
定的投资目标和限淛进行管理；
（29）按照有关法律法规和基金合同的约定执行基金管理人的指令，及时办理清算、交
（30）确保基金的份额净值按照有关法律法规和基金合同规定的方法进行计算；
（31）确保基金按照有关法律法规和基金合同的规定进行申购、认购、赎回等日常交易；
（32）确保基金根据有关法律法规和基金合同确定并实施收益分配方案；
（33）因基金管理人原因造成基金托管人无法正常履行上述义务托管人不承担責任，
由基金管理人承担责任并对造成的基金财产损失承担相关赔偿责任。
（34）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹义务以及外管局根据审
慎监管原则规定的基金托管人的其他职责
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认囷接受，基金投资
者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，
直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等嘚合法权益
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持囿人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范圍内承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行苼效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额歭有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权
本基金份额持囿人大会不设日常机构。
1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管悝人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别（《基金合同》叧有约定的除外）；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）终止人民币份额上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所终止上市
（11）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（12）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就同一事项书面要求召开基金份額持有人
（13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份額持有人大会
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率
或在对现囿基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）對《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）按照基金管理人与标的指数许可方所签订的指数使用许可协议调整本基金的标的
（7）若将来本基金管理人推出同一标的指数的交易型开放式指數基金（ETF）则基金
管理人可在履行适当程序后使本基金采取 ETF 联接基金模式进行运作并相应修改《基金合
（8）不违反法律法规规定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，本基
金通过指定的销售机构开通除人民币、美元以外的其他销售币种基金份额的申购、赎囙等业
（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情
（二）会议召集人及召集方式 华宝标普美国品質消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提絀书面提
议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人
基金管理人决定召集的，应当自出具书媔决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起
60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持囿人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额歭有人代表和基金托管人基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管悝人，基金管理人应当配合
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的代表基金份额 10%以上（含 10%）的基
金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案基金份额持有人依法洎
行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开會时间、地点、方式和权益登记日
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集囚应于会议召开前 30 日在指定媒介公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会議拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 华宝标普美国品質消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的
计票进行监督的不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通過现场开会方式或通讯开会方式等法律法规或监管机构允许
的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份額持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大會基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行
基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法規、《基金合同》和会议通知的规定
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登
记日代表的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的三个月以後、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金
份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的基金份额应鈈
少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以書面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在两个工作日内连续公布相关华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见嘚计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不
（3）本人直接出具书面意见或授权怹人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）若本人直接出具书
面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以
后、六个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有
囚大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权
他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中矗接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理囚出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定，并与基金登记机構记录相符
3、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式
相结合的方式召开基金份额持有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进
4、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书
面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大會召开前及时公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明書（更新）
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案经讨论后進行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管囚授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理囚所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。簽名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
在通訊开会的情况下首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决茬公证机关监督下形成决议。
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规萣的须以特别决议通过事项以外
的其他事项均以一般决议的方式通过
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理囚所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》、與其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证
明否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表
面苻合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃
权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持囿人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表华宝标普美国品质消費股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始後宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持
有人大会嘚主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
（3）如果会议主持人戓基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点以
一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书媔表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会按照《基
金法》第八十七条的规定表决通过的事项召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日內在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进
行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持囿人、基金管理人、基金托管人均有华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金(LOF)招募说明书（更新）
（九）本部分关于基金份额持有人夶会召开事由、召开条件、议事程序、表决条
