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被告人唐荣国挪用资金、职务侵占一案
公诉机关湖南省桂阳县人民检察院。被告人唐荣国，男，日生，汉族，湖南省桂阳县人，高中文化，原桂阳县农村信用合作联社临时工；日因涉嫌职务侵占罪被桂阳县公安局刑事拘留，同年4月16日被执行逮捕；现押于桂阳县看守所。桂阳县人民检察院以湘桂检刑诉（号起诉书指控被告人唐荣国犯挪用资金罪、职务侵占罪，于日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员侯五英担任审判长，人民陪审员谢小桂、雷英专参加的合议庭，公开开庭进行了审理。代理书记员郭莹担任记录。桂阳县人民检察院指派检察员谢书华出庭支持公诉，被告人唐荣国到庭参加诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控：一、挪用资金罪被告人唐荣国利用担任桂阳县农村信用合作联社白水信用社业务员、临时工，负责吸收存款、收取贷款及利息和发放贷款的职务之便，采取收贷收息不入账、收取股金不入账的方式挪用资金45150元。1、日至日，何某某在白水信用社贷款三笔共计9000元。日，何某某归还贷款及利息共计6050元给唐荣国，日，何某某归还贷款及利息共计3100元给唐荣国。收到何某某归还的贷款及利息9150元后，唐荣国并未将钱交给白水信用社，一直被唐荣国挪用，直至日才以落实债务的方式将这9150元交给白水信用社。2、2006年2月份，白水乡紫河村的周某某从陕西汇来36000元到白水乡邮政所，周某某打电话要唐荣国帮忙将钱存到白水信用社，唐荣国从塘市镇邮政所取出36000元钱后，打电话告诉周某某存信用社的股金的利息高一点，周某某表示同意。日，唐荣国以股金的形式将钱存进白水信用社，并填写了股金记录，但唐荣国实际上并没有将这36000元钱存进白水信用社，一直被唐荣国挪用。日白水信用社将周某某的股金及利息37200元钱退还给周某某。2009年，唐荣国以落实债务的方式将这37200元交给白水信用社。二、职务侵占罪2002年至2007年4月份，被告人唐荣国利用担任桂阳县农村信用合作联社白水信用社业务员、临时工，负责吸收存款、收取贷款及利息和发放贷款的职务之便，采取秘密窃取和冒用、借用他人名字骗取贷款的方式侵占资金463200元。1、日，被告人唐荣国利用为白水信用社出纳或会计代班之机，秘密从白水乡紫河村存在白水信用社的树款账户中支取现金34000元，供自己使用。2、日，被告人唐荣国利用为白水信用社出纳或会计代班之机，秘密从陈某某存在白水信用社的账户中支取现金14000元，供自己使用。日，唐荣国将现金10000元存入陈某某账户，归还给陈某某现金10000元。3、日，被告人唐荣国利用为白水信用社出纳或会计代班之机，秘密从邓某某存在白水信用社的账户中支取现金5000元，供自己使用。4、日，被告人唐荣国利用为白水信用社出纳或会计代班之机，秘密从唐某某存在白水信用社的账户中支取现金2300元，供自己使用。5、日至6月21日，被告人唐荣国利用为白水信用社出纳或会计代班之机，秘密从李某某存在白水信用社的账户内支取现金20000元，供自己使用。6、2002年至2007年4月份，被告人唐荣国利用担任信贷员的职务之便，借用、冒用唐某清、张某成、李某宝、周某发、李某成、周某文、唐某家、胡某凤、李某华、唐家电站、盘某宇、唐某、胡某雄、唐某根、雷某祥、周某武、雷某清、李某连、周某军、唐某伟、唐某凤、周某良、陈某花、谭某其、邓某艳、王某青、邓某、唐某平、曹某金、陈某雄、周某桃、唐某花、唐某运、唐某起、唐某宣、唐某桂、刘某成等37人身份，以唐某清、张某成等37人的名义先后从桂阳县农村信用合作联社骗取贷款50笔，共计金额387900元，用于投资非法开采铅锌矿。为证明其指控的事实，公诉机关出示和宣读了被告人唐荣国的供述，证人何某某、彭某青、周某柱、周某法、唐某英、邓某某、唐某某、邓某武、李某贵、雷某芝、唐某家、周某武、雷某祥、唐某经、胡某秀、唐某仙、胡某雄、唐某伟、唐某书、李某林、何某辉、蒋某林、李某斌等人的证言，贷款按期计息详单、收回贷款凭证，利息收入帐，贷款付出凭证、贷款借据、数据查询、股金记载明细、现金付传票、利息清单、证明、树款交易明细账、现金付方传票、存折明细清单、存款凭条、取款凭条存折清单、扣押物品清单及领条、现金付返传票及利息清单、落实债务情况说明、抓获经过说明、营业执照、劳动合同、证明及工资表、解决劳动合同决定，情况说明、函、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人唐荣国利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已由，数额巨大；挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为触犯了《》第二百七十一条第一款、第二百七十二条第一款，应当以职务侵占罪、挪用资金罪追究刑事责任，提请本院依法判处。被告人唐荣国对起诉书指控其犯挪用资金罪的事实和罪名无异议，但辩称起诉书指控其犯职务侵占罪的前五次应属挪用资金罪，第六次里面的37笔贷款应属经济合同纠纷，不属职务侵占。经审理查明：一、挪用资金罪被告人唐荣国利用担任桂阳县农村信用合作联社白水信用社业务员、临时工，负责吸收存款、收取贷款及利息和发放贷款的职务之便，采取收贷收息不入账、收取股金不入账的方式挪用资金45150元。（一）、日至日，在白水乡工作的何某某在白水信用社贷款三笔共计9000元。日，何某某归还贷款及利息共计6050元给被告人唐荣国；日，何某某归还贷款及利息共计3100元给唐荣国。被告人唐荣国收到何某某归还的贷款及利息9150元后，并未将该钱交给白水信用社，一直挪用。直至日被告人唐荣国才以落实债务的方式将这9150元交给白水信用社。以上事实，被告人唐荣国在开庭审理过程中亦无异议，且有证人何某某的证言，贷款按期计息清单，收回贷款凭证、利息收入帐，贷款付出凭证、贷款借据，证明等证据证实，足以认定。（二）、2006年2月份，白水乡紫河村的周某某从陕西汇来36000元到白水乡邮政所，周某某打电话要被告人唐荣国帮忙将钱存到白水信用社，唐荣国从塘市镇邮政所取出36000元钱后，打电话告诉周某某存信用社的股金的利息高一点，周某某表示同意。日，唐荣国以股金的形式将36000元钱存进白水信用社，并填写了股金记录，但被告人唐荣国实际上并没有将这36000元钱存进白水信用社，一直挪用。日白水信用社将周某某的股金及利息共37200元钱退还给周某某。2009年，被告人唐荣国亲属以其名义向信用社贷款即落实债务的方式将这37200元交给白水信用社。以上事实，被告人唐荣国在开庭审理过程中亦无异议，且有证人彭某青的证言，股金记载明细、现金付方传票、储利息清单，证明，贷款借据、付出凭证、现金付方传票等证据证实，足以认定。二、职务侵占罪2002年至2007年4月份，被告人唐荣国利用担任桂阳县农村信用合作联社白水信用社业务员、临时工，负责吸收存款、收取贷款及利息和发放贷款的职务之便，采取秘密窃取和冒用、借用他人名字骗取贷款的方式侵占资金438200元。（一）、日，被告人唐荣国利用为白水信用社出纳或会计代班之机，秘密从白水乡紫河村存在白水信用社的树款账户中支取现金34000元，供自己使用。2009年白水信用社支付了紫河村树款及利息。证明上述事实的证据如下：1、被告人唐荣国的供述证实，日，他利用代班之际，从原白水信用社杨柳分社的周某铭处拿来紫河村树款存折后告诉了周某铭，说要拿存折内的钱周转一下，但在未经得紫河村同意下，他从紫河村树款存折内私自窃取34000元，并填写了取款凭条，没有盖私章和操作代码。他代班时就他一个人上班，当时管理制度不严，他直接用自己的操作号就可以完成取款业务流程。支取储户存款都没有征得本人同意，因他需要钱周转，等有钱后再给他们存进来。2007年底正规以后就需两人完成。2、证人周某柱的证言证实，2004年3月份至2009年11月份他任紫河村出纳，紫河村的树款存折一直由他保管，没有借给他人，存折没有设密码。2008年7月份，他到白水信用社取钱时发现紫河村树款被人取走44900元，后来才知道是唐荣国取走的，当时唐荣国在白水信用社工作，唐荣国是瞒着他取的款。他发现紫河村树款44900元被取走后多次找白水信用社和联社领导，最后于日，由白水信用社支付了他们村树款44900元及利息1095.6元，他和周某法在信用社的传票上签了字。3、证人周某法的证言证实，他们村的树款存在信用社，存折由周家柱保管。2009年5月份，他们发现存到信用社的树款44900元被取走了，是唐荣国还是周某铭取走的他不知道，日由白水信用社垫付了本金及利息。4、紫河村树款交易明细证实紫河村存入信用社资金为44900元。5、取款凭条及桂阳县白水信用社出具的证明证实，日白水乡紫河村树款活期储蓄取款34000元的取款凭条系唐荣国经办。6、贷款借据、付出凭证、现金付方传票证实，2009年被告人唐荣国亲属向信用社贷款即信用社垫付了唐荣国挪用紫河村树款及利息的情况。以上证据经庭审举证、质证，可作定案依据。（二）、日，被告人唐荣国利用为白水信用社出纳或会计代班之机，秘密从陈某某存在白水信用社的账户中支取现金14000元，供自己使用。日，唐荣国将现金10000元存入陈某某账户，归还给陈某某现金10000元。日，唐荣国通过贷款由信用社垫付陈某某存款4000元。证明上述事实的证据如下：1、被告人唐荣国的供述证实，他与陈某某比较熟，知道陈某某在信用社存了钱，加上他办矿需要钱，就打主意从陈某某的帐户内取钱。日至日期间，他利用代班之际，在没有陈某某存折的前提下，他直接从陈某某的帐户内支取现金14000元，因没有存折，陈某某的存折无交易记录。日，他现金赔付陈某某10000元。2、证人唐某英的证言证实，她在白水信用社工作期间陆续有客户来信用社反映存款被唐荣国挪用的情况。日的存款凭条、日取款凭条及日现金付方传票是她经办的，均是唐荣国赔付陈某某的款项。唐荣国从陈某某的帐户挪用了存款14000元，并于日存现金10000元到陈某某帐户。4月27日，陈某某的爱人曹世宝取走现金10000元，另外4000元是唐荣国通过贷款由信用社赔付给曹世宝的，14000元钱是曹世宝来取的。3、取款凭条证实，日从陈某某帐户取款14000元的情况，操作员为唐荣国。4、桂阳县白水信用社出具的证明证实，陈某某的14000元存款有取款凭条、无现金日记帐。5、存折明细清单、存款凭条、取款凭条证实，陈某某帐户日开户存入14800元。换新存折后，日陈某某帐户余额为831.95元，14000元去向不明。日存现是唐荣国的赔付款，日被陈某某的家属曹世宝取走。6、现金付方传票证实，日，信用社垫付陈某某存款4000元的情况。以上证据经庭审举证、质证，可作定案依据。（三）、日，被告人唐荣国利用为白水信用社出纳或会计代班和为邓某某保管存折之便，秘密从邓某某存在白水信用社的账户中支取现金5000元，供自己使用。2008年4月份邓某某发现存折里只有200多元钱后找唐荣国问情况，唐荣国承认取走了钱。该款由被告人家属退回，邓某某于日领回。证明上述事实的证据如下：1、被告人唐荣国的供述证实，因信用社网络升级，粮食直补卡需要更换，存折没有密码，于是他利用换存折之便支取卡内现金。日，他支取邓某某直补卡现金5000元，并伪造了取款凭条，取款凭条在信用社的现金日记帐作了付出。当时管理制度不严，蒋某林、李某斌的私章放在抽屉里，于是支取邓某某的钱就顺手盖了李某斌的私章，取钱时未经邓某某同意，事后他主动告诉邓某某并承诺有钱就还。日，他家人将这5000元钱赔付给了邓某某。并供述因缺钱用才侵占贷款、利息，私自支取客户存折内现金的。2、证人邓某某的证言证实，2004年、2005年，根据有关政策，政府给他们村发放了一些退耕还林、粮食直补、农业综合补贴、护林员工资等款，发放后由政府直接下拨到农村信用社，后以他个人名义打印存折。信用社换存折的时候，他到白水乡信用社去找唐荣国换存折，但唐荣国讲不用换存折，上面拨下来的钱都在电脑里存着，可以随时来取。2008年4月份的时候，他带着存折到白水乡信用社去查帐时发现存折里只有200多元钱，然后他就去找唐荣国问情况，唐荣国讲存折里的钱是其取走用掉了，并讲以后有钱就还给他。从存折的记录上看，唐荣国是日从他的存折上取走5000元的。唐荣国于日还写了一张5000元的借条给他。3、取款凭条、存折清单、现金收付帐证实日从邓某某帐户取款5000元的情况。4、借条证实日被告人唐荣国写了借条给邓某某借款5000元的情况。6、邓某某出具的领条证实邓某某从公安局领到被告人唐荣国欠护林员工资及退耕还林款5000元的事实。以上证据经庭审举证、质证，可作定案依据。（四）、日，被告人唐荣国利用为白水信用社出纳或会计代班之机和为唐某某保管存折之便，秘密从唐某某存在白水信用社的账户中支取现金2300元，供自己使用。日，被告人唐荣国家属将该款交给白水信用社工作人员邓某武手中，随后被公安局民警扣押，日唐某某将2300元领走。证明上述事实的证据如下：1、被告人唐荣国的供述证实，因信用社网络升级，粮食直补卡需要更换，唐某某没有带身份证便将存折放在他处，存折没有密码，于是他利用换存折之便支取卡内现金。日，他支取唐某某直补卡现金2300元，并伪造了取款凭条，取款凭条在信用社的现金日记帐作了付出。后来唐某某发现存折内少了钱就找到他要钱，他当时没有钱就答复唐某某过段时间再说，直到公安民警到白水信用社调查他时，他妻子雷某芝将钱交给信用社的邓某武时被民警扣押。2、证人唐某某的证言证实，他们组的退耕还林款是以他的名义存在白水乡信用社的。2006年他带老身份证到白水乡信用社去取钱时，唐荣国讲取不到钱，后来去取过几次也没有取到。2007年11月份的时候，他去取钱时，白水信用社的一个工作人员告诉他，他的存折作废了，唐荣国帮他换了存折。唐荣国告诉他存折里还有2700元，换存折的事没有告诉他。后来他去找唐荣国但一直没有找到。日，唐荣国从他的存折帐户内取走了退耕还林款2300元。3、证人邓某某的证言证实，他知道唐某某的钱被唐荣国取走一事，唐某某知道他去查帐后也去查帐，发现存的钱也被取走了。4、证人邓某武的证言证实，日上午，唐荣国的老婆拿了2300元钱要他将钱存进唐某某的存折，然后唐荣国的老婆就走了，当时由于人比较多，他就没有马上存进去。中午12点多钟他们信用社的李海林主任与公安局的人来了，发现是唐某某的存折就要他暂时不要存进去，并将钱和存折都扣押了。5、取款凭条、存折清单、现金收付帐证实，日从唐某某（皇）帐户中取款2300元的情况，取款凭条上盖有唐荣国的私章。6、扣押物品清单及领条证实桂阳县公安局日从邓先武手中扣押现金2300元并发还给唐某某的情况。以上证据经庭审举证、质证，可作定案依据。（五）、日至6月21日，被告人唐荣国利用为白水信用社出纳或会计代班之机，秘密从李某某存在白水信用社的账户内支取现金20000元，供自己使用。日白水信用社发放贷款给被告人唐荣国亲属后，被告人唐荣国于日用该款赔付李某某20000元及利息360元。证明上述事实的证据如下：1、被告人唐荣国的供述证实，日至6月21日期间，他利用代班之际和与李某某较熟的关系，在没有李某某存折的前提下，直接从李某某的帐户内支取现金20000元，作案手段与支取陈某某的存款相同。2、证人李某贵的证言证实，日，李某某在白水乡信用社存入现金24000元。2008年11月份左右，他到白水乡信用社取钱时发现卡内的20000元钱被人取走，信用社的工作人员告诉他存折内的钱可能是被唐荣国取走了。2009年8月份，他找到唐荣国问什么时候还钱，唐荣国答复他半个月还给他。日，唐荣国将取走的20000元钱存入了李某某的帐户，另外唐荣国还支付给他360元钱利息。并证实旧存折日显示金额是20006.14元，而新存折日显示的金额只有13.27元，唐荣国应该是在这段时间将李某某存折内的20000元钱取走的。3、存折明细清单证实，李某某的存折日存款余额为20006.14元，换存折后，日入息7.13元，存款余额为13.27元，20000元去向不明。日存入20000元，同日李土贵从李某某存折取走20000元钱存入李土贵存折。4、桂阳县白水农村信用社出具的证明证实20000元无现金日记帐、无取款凭条。5、贷款借据、付出凭证、现金付方传票证实，2009年被告人唐荣国亲属向信用社贷款即信用社垫付了唐荣国侵占的该款。6、现金付方传票、利息清单证实日，唐荣国赔付李某某20000元及利息360元的事实。以上证据经庭审举证、质证，可作定案依据。（六）、2002年至2007年4月份，被告人唐荣国利用担任信贷员的职务之便，借用和冒用37人的名义先后从桂阳县农村信用合作联社骗取贷款50笔，共计金额362900元，用于投资非法开采铅锌矿。其中：日借用李某连名义骗取贷款8400元；日、日、日借用白水乡四境村人雷某祥名义骗取贷款21000元；日、日借用白水乡四境村人胡某雄名义骗取贷款15000元；日、2月9日借用白水乡四境村人周某武名义骗取贷款16000元；其中，日、10月3日共还款3600元；实际骗取贷款12400元；日、日借用被告人唐荣国之弟唐某家名义骗取贷款18000元；日冒用唐某起名义骗取贷款3900元；日冒用唐某桂名义骗取贷款3000元；日冒用唐某宣名义骗取贷款2000元；日借用唐某伟名义骗取贷款2600元；日冒用刘某成名义骗取贷款1000元；日冒用邓某名义骗取贷款20000元；日冒用唐某平名义骗取贷款5000元；日冒用周某军名义骗取贷款1500元；日、日、日冒用唐某的名义骗取贷款20500元；日冒用陈某雄名义骗取贷款8000元；日、日、日、日冒用唐某运名义骗取贷款39400元；日冒用张某成名义骗取贷款6000元；日、日冒用唐某根名义骗取贷款14000元；日冒用周某发名义骗取贷款10000元；日冒用周某良名义骗取贷款10000元；日冒用雷某青名义骗取贷款10000元；日冒用李某华名义骗取贷款11200元；日冒用唐家电站名义骗取贷款30000元；其中，日还款20000元、日还款5000元；实际骗取贷款5000元；日冒用李某宝名义骗取贷款9000元；日、日冒用唐某清名义骗取贷款20000元；日冒用盘某宇名义骗取贷款10000元；日冒用胡某凤名义骗取贷款10000元；日冒用曹某金名义骗取贷款10000元；日冒用周某文名义骗取贷款10000元；日冒用邓某艳名义骗取贷款10000元；日冒用周某桃名义骗取贷款3000元；日冒用唐某花名义骗取贷款3000元；日冒用李某成名义骗取贷款7000元；日冒用唐某凤名义骗取贷款5000元；日冒用王某青名义骗取贷款3000元；日冒用陈某花的名义骗取贷款12000元；日冒用谭某其名义骗取贷款7000元；其中，日还本金4000元；实际骗取贷款3000元；证明上述事实的证据如下：1、被告人唐荣国的供述证实，他于2002年至2006年4月份担任村信用站业务员，2006年5月被桂阳县信用联社聘为临时工，一直在白水信用社任信贷员并签定了合同，2007年底因经济问题被辞退。他的主要工作职责是在白水乡本村组吸收存款、收取贷款及利息和发放贷款工作。他发放贷款的额度是3000元至5000元，但经信用社主任批准后可以发放贷款10000元。因其缺钱用才侵占贷款和利息的，他侵占客户存款及贷款利息的方式：一是采取收取客户贷款、利息不入账进行侵占；二是直接窃取客户存款供自己挥霍；三是利用他人名义贷款进行侵占。其中，采取收贷、收息不入账2起（何某某）；直接窃取客户存款作案7起，金额127500元（白水乡紫河村数款2笔元、邓某某5000元、唐某某2300元、陈某某14000元、李某某20000元、周某某37200元）；借用他人名义填写借据从信用社贷款进行侵占53起，金额408800元，具体情况是：（1）、日以唐某清名义贷款10000元。（2）、日以唐某清名义贷款10000元。（3）、日以唐某清名义贷款10000元。（4）、日以张某成名义贷款6000元。（5）、日以李某宝名义贷款9000元。（6）、日以周某发名义贷款10000元。（7）、日以李某成名义贷款7000元。（8）、日以周某文名义贷款10000元。（9）、日以周某文名义贷款10000元。（10）、日以唐某家名义贷款10000元。（11）、日以唐某家名义贷款8000元。（12）、日以唐某家名义贷款5000元。（13）、日以胡某凤名义贷款10000元。（14）、日以李某华名义贷款11200元。（15）、日以唐某电站名义贷款5000元。（16）、日以盘某宇名义贷款10000元。（17）、日以唐某财名义贷款10000元。（18）、日以唐某名义贷款10000元。以上两笔是唐林书贷的款。（19）、日以唐某名义贷款3500元。（20）、日以唐某名义贷款9000元。（21）、日以唐某名义贷款8000元。（22）、日以胡某雄名义贷款5000元。（23）、日以胡某雄名义贷款10000元。（24）、日以唐某根名义贷款4000元。（25）、日以唐某根名义贷款10000元。（26）、日以雷某洋名义贷款5000元。（27）、日以雷某洋名义贷款10000元。（28）、日以雷某洋名义贷款6000元。（29）、日以周某武名义贷款10000元。（30）、日以周某武名义贷款2400元。（31）、日以雷某青名义贷款10000元。（32）、日以李某连名义贷款8400元。（33）、日以周某平名义贷款1500元。（34）、日以唐某桂名义贷款3000元。（35）、日以唐某伟名义贷款2600元。（36）、日以唐某凤名义贷款5000元。（37）、日以周某良名义贷款10000元。（38）、日以陈某花名义贷款12000元。（39）、日以谭某其名义贷款3000元。（40）、日以邓某艳名义贷款10000元。（41）、日以王某青名义贷款10000元。（3000元）（42）、日以邓某名义贷款20000元。（43）、日以唐某平名义贷款5000元。（44）、日以曹某金名义贷款10000元。（45）、日以陈某雄名义贷款8000元。（46）、日以周某桃名义贷款3000元。（47）、日以唐某花名义贷款3000元。（48）、日以唐某运名义贷款30000元。（49）、日以唐某运名义贷款9400元。（50）、日以唐某忠名义贷款900元。（51）、日以唐某起名义贷款3900元。（52）、日以唐某桂名义贷款3000元。（53）、日以刘某成名义贷款1000元。以上贷款借据除周某武、雷某祥、唐某家、唐某财、唐某、胡某雄、李某连、唐某伟外，其余的都是他编造的假名进行贷款的，真实姓名的贷款都不是那些人的真实贷款，都是他借用这些人的名字进行贷款的。借名、假名贷款都是他在使用，由他负责归还，贷款的用途都是他编的。都是一个人在信用社代班时直接支取，有的做了付出凭证进了信用社的帐，有的没有做付出凭证，借名、冒名贷款的信息是他填的，都是为自己贷款，用于郴州市柿竹园投资非法开采铅锌矿，非法矿被政府取缔后，他投资的60余万元无法收回。桂阳县信用社为落实债务，将这些钱转为他贷款161656元，雷某芝贷款151997元，周某武100000元，雷某祥100000元，唐某家227000元。2、证人雷某芝的证言证实，日贷款10000元，日贷款5000元，日贷款151997元，这三张贷款借据是他老公唐荣国以她的名义到信用社贷的款，开始她并不知道贷款的事，信用联社落实债务时她才知道是以她的名义贷的款。这三笔贷款的签名都不是她签的，是唐荣国代办的。3、证人唐某家的证言证实，日贷款10000元、日贷款8000元这两笔贷款是唐荣国借他的名义贷的款，他完全不知道贷款的事，这两笔贷款唐荣国未经过他的同意，他也没有在借据上签字。因唐荣国贷款无法还清，为落实债务，唐荣国要他以他的名义贷款然后转给唐荣国，后来白水信用社主任李某林多次找到他，要他帮唐荣国的忙，于是日他填写了一张227000元的贷款借据，期限至日。后来他觉得由他填写借据有点不妥，便找到李某林，李某林说没有关系，联社的领导知道这个情况，当时唐荣国给他写了一个声明，声明他在白水乡信用社借款227000元是唐荣国的债务，借他的名贷的款，所借的款由唐荣国偿还，李某林在上面签了字。4、证人周某武的证言证实，日贷款10000元、日贷款2400元，这两笔贷款是唐荣国以他的名义贷的款，没有经过他的同意。日这笔100000元贷款他也不清楚，他在外面打工，身份证放在唐荣国处，他回来后才知道唐荣国用他的身份证贷了款，这几笔贷款都不是他签的名。5、证人雷某祥的证言证实，日贷款5000元、日贷款10000元、日贷款6000元，这三笔贷款是唐荣国以他的名义贷的款，没有经过他的同意。日100000元这笔贷款他也不清楚，2009年唐荣国跟他说借身份证贷款周转一下资金，他就把身份证给唐荣国了，这几笔贷款都不是他签的名，他没有领过这几笔贷款的钱。6、证人唐某经的证言证实，他没有到信用社贷过款，他儿媳告诉他唐荣国在信用社欠了很多债，要以他的名义贷款，日贷款35000元钱是唐荣国经办的，他没有到信用社填写借据和签名。7、证人胡某秀的证言证实，她没有到信用社贷过款，2009年唐荣国找她几次说办点事急需钱用，要她帮忙在信用社贷点款，并承诺年底将贷款转到唐荣国名下，这样她就答应了。日，她和唐荣国及她爱人胡某富在白水信用社办理了贷款34000元钱的手续，她提供了本人的身份证，她爱人胡汉富在借据上签了她的名字。她没有领这34000元贷款的钱，只是借名给唐荣国贷款。8、证人唐某仙的证言证实，他本人没有在信用社贷过款。2009年唐荣国多次找他讲办磨菇厂急需资金，要求帮忙以他的名义到信用社贷款，年底将贷款转到唐荣国名下，这样他同意了。日，他与唐荣国一道在白水乡信用社填写了一张40000元的借据，他提供了本人的身份证，并在贷款借据上亲笔签名，他和唐荣国都没有领钱。9、证人胡某雄的证言证实，他没有到桂阳县农村信用社贷过款，2003年、2004年的15000元贷款是唐荣国借他的名义在信用社贷的款，他未在贷款借据上签名也未加盖自己的私章。10、证人李某林的证言证实，他于日至日在白水信用社任主任，唐荣国在白水乡信用社工作期间因经济问题被信用联社于2007年底辞退了，他是在处理唐荣国经济问题时认识唐荣国的。唐荣国的经济问题主要是：一、收取贷款、利息不入帐。二、直接挪用侵占客户存款。三、借名、冒名贷款约70万元。这些钱唐荣国通过现金赔付和要其亲戚到信用社贷款，涉及的经济问题全部偿还到位了。他到白水乡信用社工作后，有百姓来信用社反映情况，唐荣国的经济问题暴露出来，他向联社和当地党委政府汇报了情况，为落实债务工作，唐荣国本人及其亲戚想挽救唐荣国，他向联社领导和当地党委政府汇报后，为维护稳定，积极做好群众的赔付工作，因此才同意唐荣国和其亲戚向信用社贷款用来偿还唐荣国造成的经济损失。后来他先后审批转据落实唐荣国经济问题贷款80余万元。其中发放周某武贷款10万元、雷某祥贷款10万元、唐某家贷款227000元、唐荣国贷款161656元、雷某芝贷款151997元、唐某仙贷款40000元、唐某经贷款35000元、胡某秀贷款34000元。11、证人何某辉的证言证实，其于2005年4月份至2008年4月份在白水乡信用社任主任，唐荣国负责外勤工作，可以在白水乡、杨柳乡发放5000元以下贷款，5000元以上贷款需要征得主任审批。另外，唐荣国还负责收贷款、利息以及在会计、出纳休假时可以代班。当时白水信用社业务较少，信用社是手工操作，有时有一个人上班的现象，可以一个人单独操作存、取款业务，会计账本、私章有可能放在柜台上。信用社使用的是贷款按期计息清单和收回贷款凭证进行收贷收息，这两种票都属重要凭证，按规定由出纳负责登记、保管，具体由外勤人员作为收贷收息使用。外勤人员收到贷款或利息后，何时交信用社没有硬性规定，正常一般不超过一个星期就要交到会计那里，再由会计交给出纳，最后由出纳对外勤人员使用的票证进行销号。12、证人蒋某林的证言证实，其于2005年4月份至2008年4月份在白水信用社工作，最初只有她和何某辉、唐荣国三名工作人员，唐荣国是出纳兼外勤。2005年5月份，李某斌来后就接任出纳。她们白水乡信用社有时有一个人上班的情况，唐荣国代过她的班，信用社内一个人可以操作存、取款业务。日紫河公路款取款15000元的取款凭条是周某铭经办的。13、证人李某斌的证言证实，其于2005年5月份至今在白水乡信用社工作，当时有四人在白水乡信用社上班，唐荣国是外勤。他要唐荣国代过班，日取款15000元的取款凭条是在周某铭处取走的。日从邓某某帐户取款5000元的情况他记不清了，复核处盖有他的私章，操作号是唐荣国的。14、日以唐某起名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以唐某起名义到信用社骗取贷款3900元的事实。15、日以唐某桂名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以唐某桂名义到信用社骗取贷款3000元的事实。16、日以唐某宣名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以唐某宣名义到信用社骗取贷款2000元的事实。17、日以唐某伟名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以唐某伟名义到信用社骗取贷款2600元的事实。18、日以刘某成名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以刘某成的名义到信用社骗取贷款1000元的事实。19、日以邓某名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以邓某名义到信用社骗取贷款20000元的事实。20、日以唐某平名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以唐某平名义到信用社骗取贷款5000元的事实。21、日以李某连名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以李某连的名义在白水乡信用社骗取贷款8400元的事实。22、日以周某军名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以周某军名义到信用社骗取贷款1500元的事实。23、日、日、日以唐某名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以唐某的名义在白水乡信用社骗取贷款20500元的事实。24、日以陈某雄名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以陈某雄名义到信用社骗取贷款8000元的事实。25、日以张某成名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借张某成名义到信用社贷款6000元的事实。26、日、日以唐某根名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以唐某根名义到信用社骗取贷款14000元的事实。27、日、日、日以雷某祥名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以雷某祥名义到信用社贷款21000元的事实。28、日、日以胡某雄名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以胡某雄名义在信用社骗取贷款15000元的事实。29、日以周某发名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借周某发名义到信用社骗取贷款10000元的事实。30、日以周某良名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以周某良名义到信用社骗取贷款10000元的事实。31、日、日以周某武名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以周某武名义到信用社骗取贷款16000元的事实。其中日借的6000元已于日、10月3日还3600元。32、日以雷某青名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以雷某青名义到信用社骗取贷款10000元的事实。33、日以李某华名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借李某华名义到信用社骗取贷款11200元的事实。34、日以唐家电站名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借唐家电站名义到信用社骗取贷款30000元的事实。其中，日还款20000元、日还款5000元。35、日以李某宝名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借李某宝名义到信用社骗取贷款9000元的事实。36、日、日以唐某家名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借唐某家名义到信用社骗取贷款18000元的事实。37、日、日以唐某清名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借唐某清名义到信用社骗取贷款20000元的事实。38、日以盘某宇名义书写贷款借据证实被告人唐荣国借盘某宇名义到信用社骗取贷款10000元的事实。39、日以胡某凤名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借胡某凤名义到信用社骗取贷款10000元的事实。40、日以曹某金名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以曹某金名义到信用社骗取贷款10000元的事实。41、日以周某文名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借周某文名义到信用社骗取贷款10000元的事实。42、日以邓某艳名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以邓某艳名义到信用社骗取贷款10000元的事实。43、日以周某桃名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以周某桃的名义到信用社骗取贷款3000元的事实。44、日以唐某花名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以唐某花的名义到信用社骗取贷款3000元的事实。45、日、日、日、日以唐某运名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以唐某运名义到信用社骗取贷款39400元的事实。46、日以李某成名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借李某成名义到信用社骗取贷款7000元的事实。47、日以唐某凤名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以唐某凤名义到信用社骗取贷款5000元的事实。48、日、日以雷某芝名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国借雷某芝名义到信用社骗取贷款15000元的事实。49、日以王某青名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以王某青名义到信用社骗取贷款3000元的事实。50、日以陈某花的名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以陈某花名义到信用社骗取贷款12000元的事实。51、日以谭某其名义书写的贷款借据证实被告人唐荣国以谭某其名义到信用社骗取贷款7000元的事实。其中，日还本金4000元。52、桂阳县公安局经侦大队出具的情况说明证实贷款借据上的姓名、地址、身份证号码等信息系唐荣国随意填写，同一借据存在姓名、地址、身份证号码信息不相符或姓名不存在的情况，目前，通过模糊调查了一部分人员，但仍有部分人员长期在外务工无法查找。由于信息不准确，无法对每一笔借名贷款的详细情况进行调查取证。53、贷款借据、付出凭证、收回贷款凭证证实，信用社于日发放周宏武10万元贷款、雷沅祥10万元贷款，日发放唐荣家227000元贷款，落实被告人唐荣国侵占的资金。日发放唐荣国贷款161656元及其妻雷金芝贷款151997元落实被告人唐荣国侵占的资金。日发放唐甫仙贷款40000元，日发放唐异经贷款3500元，日发放胡井秀贷款34000元，落实被告人唐荣国侵占和挪用的资金。54、企业法人营业执照证实桂阳县农村信用合作联社是股份合作制企业。55、白水信用社说明证实农村信用社资金组织的范畴情况及当时唐荣国的身份情况。56、桂阳县农村信用合作联社人事部出具的情况说明证实被告人唐荣国于2002年至2006年4月份担任村信用站业务员，在此期间可以在白水乡本村组吸收存款和收贷收息及发放贷款工作。2006年5月份，唐荣国被桂阳县农村信用合作联社聘为临时工，并一直在白水乡信用社任信贷员，2007年12月底因经济问题被桂阳县农村信用合作联社辞退。57、劳动合同、证明及工资表证实被告人唐荣国为信用社临时工，期限为日至日。工作任务为全面完成信用社分配的资金组织、收贷收息任务。58、桂阳县农村信用合作联社文件证实证实日桂阳县农村信用合作联社解除了被告人唐荣国的劳动合同关系。59、桂阳县农村信用合作联社出具的情况说明证实为保障群众利益，维护社会大局稳定，白水信用社员工促使唐荣国等人及其亲属落实了唐荣国工作期间发放的假冒、借名贷款及涉案款项约72万元，最大限度降低群众损失。60、声明证实唐荣家在白水乡信用社借款227000元系唐荣国债务的借名，唐荣国不得以任何理由拒绝履行偿还行为。61、抓获经过证实被告人唐荣国于日在城关派出所办理户籍业务时被抓获的情况。62、户籍证明证实被告人唐荣国为日出生。以上证据经庭审举证、质证，可作定案依据。本院认为，被告人唐荣国利用职务之便，采取收贷收息不入账、收取股金不入账的方式挪用企业资金45150元，数额较大，并超过三个月不还，其行为已构成挪用资金罪；被告人唐荣国以非法占有为目的，利用职务上的便利，采取秘密窃取和冒用、借用他人名义骗取贷款，侵占资金438200元，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪；被告人唐荣国一人犯数罪，对其应数罪并罚。桂阳县人民检察院指控被告人唐荣国犯职务侵占罪和挪用资金罪罪名成立，但指控被告人唐荣国职务侵占463200元的金额，因被告人唐荣国冒用唐家电站骗取的30000元，被告人在案发前已归还了其中的25000元，该数额应予核减。被告人唐荣国辩称的起诉书指控其犯职务侵占的前五次应属挪用资金罪的意见，经查，被告人唐荣国在公安机关供述其因缺钱才侵占资金的，被告人主观上有非法占有的故意，且其在未经得紫河村、陈某某、邓某某、唐某某、李某某的同意下便从信用社直接套取这些人存在信用社的存款，并至案发前亦无偿还该款的主观意图和行为，直至这些人向其催讨，通过信用社以落实债务的方式才退回该款项，故被告人唐荣国辩称的该五次应属挪用资金罪的意见本院不予采纳。被告人唐荣国还提到的第六次的几十笔贷款应属经济合同纠纷、不属职务侵占的意见，因被告人唐荣国是在其缺钱用的情况下，借用、冒用他人名义骗取贷款的，骗取贷款的用途都是其编造的，本院认定的几十笔款项被告人在案发前均未归还的主观意图和行为，且其在该几年之内还一直继续在骗取贷款并无归还的故意，被告人唐荣国的该行为已完全符合职务侵占罪的构成要件，对被告人的该辩称意见本院亦不予采纳。考虑到被告人唐荣国在案发后退还了部分赃款，其他赃款被告人与其亲属也配合信用社以落实债务的方式向信用社贷款挽回部分经济损失，其认罪态度较好，对其可酌情从轻处罚。据此，依照《》第一百六十二条（一）项、《》第二百七十一条第一款、第二百七十二条第一款、第六十九条之规定，判决如下：被告人唐荣国犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年九个月，并处没收财产一万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年；总和刑期七年九个月，并处没收财产一万元；决定执行有期徒刑七年，并处没收财产一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自日起至日止，没收财产一万元已缴纳八千元，未缴纳的二千元限判决生效后一个月内缴纳）如不服本判决，可在接到的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&审&&判&&长&&&&侯&&五&&英&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人民陪审员&&&&谢&&小&&桂&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人民陪审员&&&&雷&&英&&专&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&二0一一年三月十五日&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&代理书记员&&&&郭&&&&&&莹
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