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淘宝诈骗出新花样 虚拟号码发“汇款通知”
　　淘宝上的诈骗层出不穷，受骗的往往是买家，然而最近诈骗又出了新花样，卖家也上当受骗了！昨日，新丰街派出所通报了案情。
　　4月16日下午，一位姓郑的女士到新丰街派出所报警称自己在网上卖衣服，结果被骗了2000多块钱。经民警了解，原来郑女士是一名职业淘宝卖家，专门卖工作服、职业装等，从事淘宝买卖一年多，生意还算不错。
　　4月16日上午，有个自称“蓝梦”的顾客从旺旺上和郑女士搭讪，说自己单位要购买100套工作服，但是公司不能从支付宝转账，要先将钱打在郑女士的银行卡里面，再由郑女士将钱转到其支付宝中再进行支付。
　　乍一听，付款过程有些复杂，但是毕竟是2000多元的交易，郑女士还是很心动，于是同意了这起交易。没过多久，郑女士的手机短信就收到了银行发过来的一条“汇款短信”，郑女士信以为真，通过网上银行将“蓝梦”的2000块钱又打回到其支付宝账户中。当郑女士想再联系对方时，发现对方已经下线，而此时郑女士发现自己的银行卡里面少了2000块钱，才恍然大悟，自己当时被虚拟号码发来的“汇款通知”给骗了。
　　警方在此提醒，网上买卖风险多，如今不法分子利用淘宝从事各类诈骗活动，不但网购人员频频被骗，连一些卖家也难以幸免。请务必不要轻易打钱到对方账户，谨防上当受骗。记者 张斌
[责任编辑：骗子利用“延时汇款”QQ诈骗 被民警识破|QQ诈骗|延时汇款_互联网_新浪科技_新浪网
骗子利用“延时汇款”QQ诈骗 被民警识破
　　新伎俩
　　骗术一：利用“延时汇款”QQ诈骗
　　施骗人：“朋友”
遭遇人：省公安厅民警
　　迷惑性：★★★★☆
结果：被识破
　　骗子盗取了QQ号，冒充QQ主人的好友，声称有亲戚向他借钱，而自己碍于面子怕要不回，先把钱汇给QQ主人，然后由QQ主人转账给他的亲戚，还给你发来一张银行汇款截图，然后声称银行转账汇款延时，督促QQ主人赶紧给人家打过去――这种颇具迷惑性的QQ诈骗，昨日就被省公安厅一名民警遇上了。民警识破了骗子的伎俩，没把1万元汇去。
　　昨日上午，省公安厅王警官正在上班，忽然QQ好友“万某”说，他一个近亲生病住院，向他借1万元。“我不怎么跟他往来，怕一旦借给他，到时要不回来，用你的名义借给他，到时候好讨要。”“万某”说，“想请你帮忙转个账，我先把钱打到你的银行卡，然后由你来转给他。”
　　王警官早已意识到，万某的QQ被盗了，这个与他对话的是骗子，因为他刚与万某电话核实过。王警官不动声色，边报案边周旋。这时，“万某”要了王警官的银行账号，几分钟后就发来一张的网银汇款截图，告诉王警官：“我已经把1万元汇来，因为从中国银行跨行汇到账上，可能两小时后到你账上。这个是我亲戚的账号，麻烦你把这笔钱转给他。”然后不断找借口，督促王警官转账。
　　接到报案，南京市鼓楼公安分局刑警大队长朱春铭和宁海路派出所陈警官已经到场。为给办案民警侦破争取时间，王警官也以各种借口拖延，让“万某”耐心等待。
　　“骗子发来的网银汇款截图，乍看是中国银行官网的，但稍微注意就能找到破绽，你看他的汇款网银页面与中行的几乎没有差别，但网址有问题，真正的中行网银是，骗子的少了一个new。普通人稍不注意，就会上当。”也就是说，骗子克隆了一个中行的钓鱼网站，当收到王警官的银行账号后，在后台立即生成一个网银汇款假页面，然后截图下来传了过来。目前，民警正在追查骗子的下落。
　　【骗术揭秘】
　　骗子利用到款时间差行骗
　　朱春铭告诉记者，一般的QQ盗号诈骗，是骗子获取QQ后，根据QQ备注和聊天内容判断好友的关系，从而有针对性的诈骗，主要有子女留学需要汇款、生意往来改变银行账户骗汇、要求网购物品、直接汇款等。
　　而像王警官遇到的这种QQ诈骗可以说是一种更具迷惑性的升级版。骗子盗用QQ后分析出每个好友的身份，谎称有亲戚朋友问其借钱，但碍于面子怕要不回，与受害人聊天时说，我先把资金打到你卡上，然后你打给我朋友卡上。骗子借助钓鱼网站，制作假的银行汇款截图，通过QQ发送截图给你，当你说没收到汇款到账的短信验证时，骗子谎称因跨行转账，会有延时，督促你抓紧汇款。一旦被迷惑就会上当。
　　即便不借助钓鱼网站，用了真的银行官网汇钱，依然有陷阱。朱春铭说，现在网银汇款分实时到账和延时到账。选择实时到账，资金通过央行的大额支付系统或跨行清算系统，几秒钟内即进入对方账户。“实时到账”汇款无法逆转。
　　“延时到账”汇款则有时间差，比如普通汇款要3~5天才到账，即使稍微快点的也要次日才到账。“骗子给的网银汇款截图可能是真的，但他背地里选了延时汇款，你根本发现不了。”
　　【警方提示】
　　实在联系不上好友，不妨选择延时到账
　　江苏警方提醒市民，QQ聊天时不要接收来路不明文件，防止木马病毒盗取QQ号，更不要随便透露个人身份信息。无论谁让你转帐，最好电话核实，务必联系到本人，不要急于汇款(转账)。
　　即便确定是好友本人，但情况不明，对汇款不太放心，那不妨选择延时到账的方式。这样一旦发现对方是骗子，即使你办了汇款，但银行没把资金划转出去，你依然有充足时间报案，再到银行终止汇款。
　骗术二：伪装熟人QQ头像昵称诈骗
施骗人：“老板” 遭遇人：企业会计
迷惑性：★★★★☆ 结果：被骗110万
先申请加入会计QQ群，种下木马盗取QQ号和密码，从聊天记录中分析出老板的QQ号，然后模拟老板与会计的聊天习惯，以老板头像和昵称注册一新QQ号，偷偷加到会计的QQ好友中，等待时机……江苏省无锡市一会计就这样被骗110万。
单某是无锡市一家私企女会计，为了方便，平时通过QQ与公司老总关某、其他客户联系沟通，包括汇款、转账什么的也在上面留言，一直平安无事。
今年2月26日上午10点多，单某在公司上班时，电脑上的QQ好友中老总“关某”的头像闪动起来，“咱公司账上还有多少流动资金？我这儿急用钱，你都打给我吧，账号是……”单某知道这几天老总“关某”不在单位，飞去了新西兰做手术，可能真的急用钱，想都没想就分两次向“关某”指定的银行账号汇去110万元，随后跟老总关某打电话汇报，才知道上当，立即报警。
【骗术揭秘】
换成老板QQ头像及昵称留言
骗子是怎么知道会计单某及老总QQ号，进而让单某毫不犹豫汇款的呢？随着侦查的深入，谜底逐步揭开。
今年年初，广西省宾阳市一个QQ诈骗团伙发现，原来的盗取QQ号然后借口生病、上培训班等方式，冒充亲友诈骗，已经不容易得手，通过跟境外同行学习，决定实施升级版的QQ盗号诈骗，目标就是会计群体。
“他们先从网上搜索会计QQ群，然后申请加入到这个群体中，潜伏起来。”江苏省公安厅刑警总队有关人士说，通过观察群内聊天记录，骗子发现会计们大多对会计师资格考试很感兴趣，于是就发了一个“会计考试大纲文件”，并推荐给群内会计们。
单某也加入了一个会计QQ群。2月21日，正在为寻找会计师考试资料犯愁的单某看到群内有人发了那个“会计考试大纲文件”，如获至宝，立即下载下来。殊不知，这个文件内早被潜伏的骗子内置木马盗号病毒。单某下完文件，她的QQ号和密码就被骗子掌握。
每晚单某下线后，远在广西省宾阳市的骗子们就登录她的QQ，观察这些天来单某与同事、老总和客户之间的每一条聊天记录，逐个分析其好友可能的身份，思索他们的特点，记录他们的行踪，从中寻找可以下手的机会。
得知单某QQ好友中的关某真实身份，骗子们一边模拟学习关某的说话语气和习惯，一边继续深夜“窥探”，很快掌握一个重要信息：今后几天关某离开企业，要出国做手术！机会终于来了。
确认企业老总关某到了新西兰之后，为了尽可能不惊动会计单某，直到作案前一夜，骗子们登录单某QQ，悄悄把她QQ好友中的关某QQ号删除，再用关某的头像和昵称申请注册了一个新的QQ号，然后把这个新QQ号加入到单某的好友中。
“因为使用QQ的网友，绝大多数只会记住好友的昵称和头像，没人会去记住QQ号，再说也不容易记住。”江苏省公安厅刑警总队有关人士说，骗子们就是利用这个盲区给人下套。
2月26日上午，被蒙在鼓里的会计单某在QQ上看到老总“关某”的留言，询问：“咱公司账上还有多少流动资金？”因为顶头上司问，语气中又没什么异常，单某实话实说：“还有100多万。”
知道顶头上司到了新西兰做手术，可能是急用钱，在接下来的简单对话中，单某毫不思索地把110万按老总“关某”的要求汇了过去，随后跟老总打电话汇报，才知上当。
　　【警方提示】
私营企业完善财务会计制度是当务之急
无锡警方出击及时，迅速冻结了这笔钱，帮助企业挽回了全部损失，作案团伙中的3名嫌疑人落网，其他涉案人员还在追捕之中。
可类似的案件，今年在省内各地时有发生，江苏省公安厅刑警总队有关人士说，毫无疑问，骗子们已把企业会计这个群体作为重点下手目标，而私营企业更容易上当。“无锡这起案件中，老总关某一直用QQ与会计单某联系，包括转账、汇款等，都在上面作指示，偶尔才电话联系。所以，会计看到老板要她汇钱，也很容易放松警惕。”
“这起案件给私企敲响了警钟。”江苏警方人士说，越是个体或私企，财务制度不健全，用多少钱、什么时候用钱都是老板自己说了算，会计只能执行，没有监督的权力。在正规企业，因为财务会计制度健全，账目划转需要一道道审批、核查，反而不容易上当。“完善财务制度，是私企的当务之急。”
江苏警方提醒说，不管是企业还是个人，遇到转账、汇款这类事情，不管是不是熟悉的账号，最好电话核实一下，以保财产不受损失。
　　通讯员 苏宫新 记者 钱鸣
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看过本文的人还看过朋友借钱不还,只有汇款单 我可以报警告他诈骗吗?_百度知道
朋友借钱不还,只有汇款单 我可以报警告他诈骗吗?
我有更好的答案
一经打出，可采取强硬手段，由于证据不足，可以采取跟其言明不还钱我就报警，以待他的反应。走法律途径的话，譬如公安力量，报警这招是最后的手牌，朋友之间还是调解处理较好，后果要自己承担若协商无法
会有什么样后果，还有我报警，以汇款单诈骗 向公安机关报警，会不会受理
后果是朋友关系的破裂，而且对其的以后的发展也是很大的，你最好告知其严重后果先能避免公权力的介入就尽量避免。公安机关受不受理要具体看你们当地的公安的办案态度，若你们的标的较大则受理的可能性会大很多
借不多，也不少，三万块钱，朋友关系，这个无所谓了，早就没当他朋友了。我现在主要的就是告他诈骗，最好把对方弄进牢里去。
息事宁人吧，当务之急就是把钱要回来
那是民间借贷关系，不属刑事案件。
对方，失踪，不还钱，也没有借条，只有汇款单，也告不了他呀，没办法，看报警是不是会受理，希望公安机关帮忙审查下；对方肯定会承认是借钱的。
他没有证据道明这个钱的来历，应该属于不当得利吧
从证据上是有欠缺，但也没办法，是你自己不注意造成的。你还可以找知道此事人为你作证啊。
得有证据证明他这钱是借你的；可以书面可以录音；否则不好办
没有哦，所在才想告他诈骗，由公安机关去审理，我敢保证，只要一审，他肯定承认是借的，所以才想是否可以报案，有三万块钱
这属于民事纠纷；你可以再联系你朋友；通过录音等方式先证明他是借你钱了才行；要不然他说汇款单上是你还他的钱，你有啥证据；口说无凭啊朋友，到哪里都不好使；祝你好运吧
是我借他的钱？ 他没证据，但我汇钱是有单子，是我将钱汇给他的；他要说是我借的，可以空说？他说我借的，要拿证据吧；他没有； 但我汇钱这是事实吧
这个汇款单只能证明你给他汇过钱的事实；不能证明一点别的但是你给他汇钱的理由是没有证据的；可以好多为了你好，你必须搜集到能证明他借你钱的证据；别打草惊蛇；也可以让你的朋友帮你搜集；要不然；他不承认了这事真不好办
所以我在直接告他诈骗，由公安机关贞察； 他要说什么理由，我可以说，他没有任何证据，我欠我用过他的钱，公安机关一查，他绝对跑不了的；
建议你找个公安的朋友咨询一下吧；好运！
可以提起民事诉讼
汇款单，有些律师说不可以作为证据，不能诉讼
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出门在外也不愁借十二万没有借条只有银行汇款单如果对方告诈骗成力吗_百度知道
借十二万没有借条只有银行汇款单如果对方告诈骗成力吗
没有结局小心哈！汇款单只是表示你打过款，不代表你是借给他的
他反过来说你还他的呢！都没有证据
如果现在对方报案刑侦大队进入调查拘留了多长时间能回来
你借了别人的吗？
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其他2条回答
借钱不还并不是诈骗啊
如果现在刑侦大队进入调查拘留了，多长时间能出来
不一定，要看怎么定性
那只是收据，不能代表是你借的钱，
等待您来回答
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出门在外也不愁招行拦截储户被诈骗汇款&提醒勿轻信陌生电话
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4月的一天下午，招行客户马女士来到深南中路支行金卡3号窗口要求从其本人招行卡转账40万元到其某行账户。因汇款单据填写有误，经办员杨毅辉指导客户重新填写。经办员注意到客户在填单时神色略显异常，便询问：“请问您是本人同名转账吗？”这时客户流露出焦躁的表情，问：“自己同名转账会不会有什么问题呢？”这个奇怪的问题，更引起了经办员的警觉，于是继续询问客户：“请问您这笔款项转到某行是什么用途呢？”马女士听到后，神色更加慌乱，支支吾吾却说不出所以然。经办员又提醒道：“最近有很多电话诈骗，请问是有朋友致电让您转账吗？”这时马女士还是不给予回答，经办员杨毅辉凭着职业的敏感性更觉此笔汇款有异常，于是一面稳住客户一面向储蓄主管方佩报告情况。
主管方佩来到窗口向客户了解基本情况，客户只紧张地说是转到本人账户。主管察觉到客户有可能受到某种控制有难言之隐，于是马上走出现金区来到客户身边，小声询问其是否有其他朋友一起来办理业务，以排除客户被绑架受控的嫌疑，客户摇摇头随即从口袋里拿出一部手机，手机显示通话状态，来电的是上海某固话号码。
主管方佩小声向客户询问电话来源，客户表示对方是上海某法院，称其身份证被他人冒用开户，并用于洗钱现被法院调查，现法院要求冻结其在招行的账户，为避免资金损失，需将在招行的资金全部转移到某行，以免账户被冻结。毫无疑问这肯定是一起诈骗案件，主管方佩马上以最直白简洁的语言通过耳语告知客户法院冻结应该是发文给银行决不会直接联系个人，并劝导客户先找借口挂掉犯罪分子电话以免时间拖延太久对方生疑，但客户仍表现得很害怕，也不太相信这是诈骗电话，反复说“时间不够了，要在4点之前转完的。”
于是方佩又带客户来到低柜区通过百度搜索与其通话的电话号码，搜索提示的内容为“疑似推销”且有网页回贴写接到过该号码的诈骗信息，客户马女士这才确信自己受骗，并怯怯地向主管方佩求助，说：“他们给我某行的网银做过指纹确认，我早上还自己在家用网银转了20多万，怎么办？”一定是犯罪分子控制了马女士的网银，方佩这时更意识到问题的严重性，一面示意客户先告诉电话那头说银行电脑有点问题，一会才能办转账，以便拖延时间；另一面同时拨打110报警。然而不幸的是，刚挂完110电话马女士便收到了某行账户的出账信息，显示其上午通过招行网银转到工某行的20万元已被汇出，马女士一下慌了神，一个劲地小声问“怎么办？怎么办？”了解到客户工行卡开户行就在网点对面后，方佩随即提出陪客户到工某行看能否有方式拦截此笔汇款，并想起了深圳市公安局防信息诈骗咨询专线，然后帮客户拨打该专线寻求帮助将某行账户冻结。
切勿轻信陌生来电，情况不对及时报警
一切处理完毕后，走出行门就遇到了前来接警的李警官，方佩简要地向其说明情况，李警官示意要马女士把与犯罪分子保持通话状态的手机给他接听，主管方佩怕犯罪分子觉得突兀，机智地对着电话喊了一声“马小姐，你老公也来啦”，李警官立即意会，对电话那头说“我是她老公，你那边是什么情况啊？”但犯罪分子相当狡猾，不愿多说便将电话挂断。随后方佩一面安慰马女士一面将详细过程向李警官进行描述，李警官对我行员工高度的责任感和灵敏的应急能力表示充分的肯定，并感谢我们为客户避免了40万的损失，随后马女士在李警官的陪同下前去某行进行案件后续处理。
近年来，全国各地频频出现不法分子假冒法院、检察院等司法部门工作人员通过电话，利用受害人对国家司法机关的信任和对法律程序的不了解进行诈骗，造成了极恶劣的社会影响，身为金融从业人员，除了把握日常操作环节外也应充分关注客户，尽到提醒客户预防诈骗的义务，保障客户财产安全。
(责编：贺霞、刘阳)
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